Чтобы представить себе сколько в мире денег и как все они выглядели бы, будь они наличными, мы попробуем воспользоваться инфографикой от ребят из проекта demonocracy.info, которые изобразили какой объем занимают разные суммы денег, банковские активы, бюджеты стран и общая денежная масса планеты в стодолларовых купюрах.

Денежная масса — это совокупность всех наличных денег, находящихся в обращении, и безналичных средств на банковских счетах, которыми располагают физические и юридические лица и даже государства. Сейчас мы посмотрим на визуализацию этих денег и финансовых активов.

Как выглядит 1 триллион долларов наличными

Начнем с того, что представим как выглядит 1 триллион долларов наличными, если сложить эту сумму из пакет стодолларовых купюр по 10 000 долларов в пачке. На инфографике ниже представлено как выглядят 10 тысяч долларов, как выглядят 100 миллионов долларов, как выглядит 1 миллиард американских долларов и какой объем занимал бы 1 трлн USD, если сложить его в огромную стопку!

Как выглядят капиталы 3х самых богатых людей на земле

А вот так выглядят капиталы трех самых богатых людей на земле (здесь изображены объемы исходя из сумм, когда их капиталы не превышали 100 миллиардов долларов у каждого).

Как выглядит суммарный внешний госдолг всех стран

А теперь посмотрим какова геометрия суммарного государственного внешнего долга всех стран планеты — на начало 20х годов 21 века он уже превышает 59 триллионов долларов США (по данным Справочника ЦРУ «The World Factbook»).

Как выглядит стоимость всего частного бизнеса и недвижимости в мире

А вот как выглядит стоимость всего частного бизнеса и недвижимости в мире, представленная в виде наличных денег (стодолларовыми купюрами) — она превышает 290 триллионов долларов США!

Как выглядит сумма всех финансовых деривативов в мире

А вот так выглядит сумма всех деривативов в мире, то есть производных финансовых инструментов, созданных банками и другими финансовыми структурами мировой экономики. Цифра внушительная — 1 квадриллион долларов США — это единица с 15 нулями!

Как выглядит сумма всех денег и финансовых активов в мире

А вот так можно себе представить все деньги и финансовые активы на планете, если перевести их в наличные 100-долларовые купюры и сложить стопками. Это, безусловно, приблизительная оценка геометрических объемов всех мировых денег, в том числе драгоценных металлов (золота, серебра и др), выраженных в наличности, на самом деле никто не знает сколько это точно!

Отдельная благодарность за финансовую инфографику авторам сайта demonocracy.info ребята проделали отличную работу! Уверен, что вы оцените, насколько наглядно ребята представили важные параметры денежных характеристик мировой экономики.

Кстати, вот любопытная публикация о том, сколько нужно иметь денег, чтобы больше никогда не работать — с расшифровкой расходов по статьям: здоровье, путешествие, учеба, транспорт и тд. Подсказка — нужно очень много денег, разве что вам их подарит Дед Мороз, или дядя миллионер оставит наследство…

Денежная масса — это… Что такое денежная масса: особенности и суть

• Добавлено в закладки: 0
• Что такое денежная масса? Описание и определение термина
• Денежная масса — это совокупность имеющихся у государства, частных и юридических лиц находящихся в обращении денежных средств (как наличных, так и безналичных).

• M0 — это все наличные средства, имеющиеся в обращении;
• М1 — это сумма M0 и средств, находящихся на специальных, текущих и расчетных счетах предприятий, а также оборотные средства страховых компаний и та часть дохода населения, которая хранится в коммерческий или государственном банке до востребования;
• М2 — это M1 плюс срочные вклады, хранимые населением в Сбербанке;
• М3 — это сумма М2, облигаций и сертификатов государственного займа.

Агрегаты М0 и М2 рассчитывает Центральный банк РФ. У агрегата М0 — самая высокая ликвидность. Расчет агрегата М2 дает возможность проанализировать степень доверия населения банкам, и, следовательно, государству.

Рассмотрим более детально, что значит термин денежная масса.

Суть денежной массы

Денежная масса –  это та часть денег, которая в настоящее время пущена в обращение. Денежная масса зависит от спроса на деньги и их предложения.

Спрос на деньги – это количество денег, которое население желает иметь на руках (это так называемые «денежные остатки», включающие в себя как наличные деньги, так и средства на текущих банковских счетах фирм и организаций).

Главное влияние на спрос на деньги оказывает динамика физического объема продукции, а также цены.

Денежная масса это всегда количество денег которые имеются в обращении как у частных лиц, так и у государства. Денежной массой обычно определяют, существующий запас национальной валюты, которая есть в стране. Денежная масса предоставляется для движения денежных потоков, их называют денежным обращением.

Сумма всех средств в определённом государстве, имеющаяся при правительстве, фирмах, банках, у граждан, на счетах, в пути, в кошельках, в «чулках», и определяет в итоге национальную денежную массу. Денежное обращение как совокупность денежных потоков, как правило подразделяют на наличное и безналичное.

https://www.youtube.com/watch?v=qsaqF-BIx2Y\u0026pp=ygVC0JTQtdC90LXQttC90LDRjyDQvNCw0YHRgdCwOiDRgdC60L7Qu9GM0LrQviDQsiDQvNC40YDQtSDQtNC10L3QtdCz

Денежная масса – это общая масса средств  (наличных и безналичных), которые  используются в обращении государства, и являются определяющим фактором экономики страны и нации в целом.

В ограниченном значении  денежная масса – это суммы денег, в которые входят, как наличные деньги, так и депозиты. Если понимать в более широком значении этого определения, то денежная масса – это все то, что классифицируется, как “деньги”.

Сюда могут входить и срочные и сберегательные депозиты, а так же депозитные сертификаты.

И хотя в общем обороте денежных средств и считаются с денежными средствами на текущих счетах в банках, но масса наличных денег постоянно выделяется из общего оборота.

1. Денежная масса – это сумма наличных и безналичных денежных средств, а также иных форм платежа.
2. Сумма денежной массы прямо пропорциональна сумме цен товаров и обратно пропорциональна оборотной скорости денежной единицы.
3. В данном случае важно учитывать систему взаиморасчетов и взаимоплатежей, а есть ли кредиты, а это в любой момент момент может либо увеличить, либо уменьшить денежную массу.

Денежная масса – это существующий запас национальной валюты в стране. Становится понятно, что этот фактор  довольно весомый в экономическом положении государства.

Денежная масса как составляющая денежной системы Российской Федерации, подразумевает под собой совокупность покупательных, платежных и накопленных средств, обслуживающих экономические связи и принадлежащих экономическим субъектам (физическим и юридическим лицам, государству).

Денежная масса зависит от спроса на деньги и их предложения. Спрос на деньги – это количество денег, которое население желает иметь на руках (это так называемые «денежные остатки», включающие в себя как наличные деньги, так и средства на текущих банковских счетах фирм и организаций).

Главное влияние на спрос на деньги оказывает динамика физического объема продукции, а также цены. Важно также доверие к национальной денежной единице и к кредитной политике государства. Предложение денег связано с достигнутым уровнем развития экономики, номинальным объемом валового внутреннего продукта и перспективами его роста. Зависит оно также от кредитной политики Центрального банка государства, умелого управления и качественного регулирования наличной денежной массой.

Денежные агрегаты

Чтобы проанализировать объемы и структуру денежной массы и увидеть движения в финансовой статистике, пользуются четырьмя денежными агрегатами:

1.  наличные деньги в обращении у нефинансовых агентов (сюда включаются банкноты и монеты);
2. депозитные сертификаты частных лиц в Сберегательном банке Российской Федерации до востребования (так называемые текущие вклады), депозиты населения и предприятий в коммерческих банках до востребования, средства на расчетных и специальных счетах нефинансовых агентов (расчетные, текущие счета, специальные счета аккредитивов и чековые счета), средства страховых компаний;
3. срочные вклады населения в сберегательных банках;
4. сберегательные сертификаты банков, депозиты  и облигации государственного займа.

Интересная особенность денежного обращения России есть применение валюты других стран, как средства платежа и формы сбережений.

Это дало возможность использовать еще одного показателя денежной массы — «широких денег» ( ), который включает агрегат ( ) и депозиты в иностранной валюте в национальной банковской системе (валютные пассивы кредитных организаций).

Данный показатель применяется как прогнозирование спроса на деньги, изменения курса рубля, устойчивости финансово-банковской системы и утечки капитала. Для того чтобы определить величины применяется среднегодовой валютный курс. Поэтому полная денежная масса включает денежную массу в иностранной валюте и национальную денежную массу .

Мы коротко рассмотрели термин денежная масса, постарались  раскрыть его характерные особенности и виды.

Оставляйте свои комментарии или дополнения к материалу.

Сколько всего долларов в мире?

Сегодня экономика США даже в условиях сурового коронакризиса показывает неплохие результаты. Американскую экономику поддержали обильные траты на ее спасение, которые, как считается, покрывались за счет активной работы «печатного станка». Сколько же всего долларов в мире и как менялись эти показатели?

Понять положение дел с наличностью позволяют специальные показатели. Это денежные агрегаторы M0, M1 и M2.

Начнем с M0. Этот показатель наиболее полно демонстрирует ситуацию с твердой и хрустящей наличностью. Сюда включают все банкноты и монеты, которые находятся в кошельках граждан, а также наличные, размещенные в банковских сейфах.

Следующий агрегат – M1. Он включает в себя полный результат M0 + все денежные средства, которые хранятся на текущих банковских счетах. Сюда же добавляются деньги в дорожных чеках.

И, наконец, M2. В показатель входят полный денежный результат M1 + краткосрочные депозиты денежного рынка, а также остатки на счетах взаимных фондов и счета до 100 тыс. долларов.

Результаты по денежной массе США в 2020 году

По оценкам Trading Economics, которые в свою очередь опираются на сведения Федеральной резервной системы США, в ноябре 2020 года показатель обычной долларовой наличности, то есть M0, составлял более 5 трлн долларов.

Если разделить эту цифру на все население США, то может показаться будто бы каждый гражданин страны имеет в среднем свыше 15 тыс. долларов в виде наличных средств в своем кошельке или под подушкой.

Но на самом деле это не так. Больше половины наличных долларов находятся за пределами США. Американские дензнаки пользуются популярностью у жителей многих стран мира, которые держат в них свои накопления. Например, в России, по некоторым оценкам, население имеет около 40 млрд наличных долларов.

Показатели денежной массы в США в ноябре 2020 года

Показатель
Значение

Денежный агрегат М0	5,093 трлн долларов
Денежный агрегат М1	6,048 трлн долларов
Денежный агрегат М2	19,086 трлн долларов

Как менялись показатели в 2020 году?

Прошедший 2020 год, возможно, войдет в историю, как временной отрезок, в течение которого денежная масса США росла гигантскими темпами. Например, если говорить о хрустящей наличности M0, то еще в январе 2020 года показатель находился ниже отметки в 3,5 трлн долларов. К весне 2020 года он резко подскочил выше уровня в 5 трлн долларов, где, судя по последним данным, и остается по сей день.

Если изучать график роста M0 США, то заметно, что до 2008-2009 годов масса хрустящей наличности хотя и росла, но достаточно плавными темпами. После ипотечного кризиса линия графика стала довольно часто устремляться вверх практически в вертикальном режиме.

Динамика показателей денежной массы по месяцам

Месяц 2020 года
M1
M2

Январь	3,976 трлн долларов	15,417 трлн долларов
Март	4,268 трлн долларов	16,103 трлн долларов
Май	5,062 трлн долларов	18,044 трлн долларов
Июль	5,328 трлн долларов	18,326 трлн долларов
Сентябрь	5,512 трлн долларов	18,659 трлн долларов
Ноябрь	6,048 трлн долларов	19,086 трлн долларов

Пакеты помощи в 2020 году

Денежная масса США в 2020 году активно росла на фоне предпринятых мер по спасению экономики. За год страна получила сразу 2 крупных пакета поддержки на общую сумму в районе 3 трлн долларов.

Первый пакет был принят весной 2020 года. Он включал в себя прямые денежные выплаты небогатой части населения в размере 1,2 тыс. долларов каждому, дополнительные денежные бонусы семьям с детьми, увеличение пособий по безработице, финансовую поддержку малому и среднему бизнесу.

Второй пакет помощи пришел на выручку американской экономики в декабре 2020 года. В рамках пакета многие американцы должны получить прямые выплаты в размере 600 долларов, а также расширенное пособие по безработице. Также часть средств пойдет на льготные кредиты для бизнеса. Не забыли законодатели поддержать и транспортную отрасль, которая сильно пострадала из-за повсеместного карантина.

Избранный президент США Джо Байден еще не вступил в должность, но уже обещает стране дополнительные пакеты помощи. По его словам, самые темные дни в битве против коронавируса еще впереди, а не позади. Соответственно, экономике не обойтись без финансовой подпитки.

Надо отметить, что до кризиса 2008 года прямая финансовая поддержка экономики в США была редкостью. Но, как видим, сегодня вполне модными стали призывы тратить деньги в как можно большем количестве, не обращая внимания на рост долгов. Считается, что такие спасательные программы в сложный экономический период принесут больше пользы, чем вреда.

Обратной стороной излишнего впрыскивания средств в экономику становится чрезмерный рост цен на разные активы. Например, инвесторы, опасаясь разгона инфляции, активно вкладывали деньги в золото. За 2020 год желтый металл подорожал с 1500 долларов за унцию до 1900 долларов.

В конце добавим пару слов про срочные займы МФО. Их можно получить в круглосуточном режиме, заполнив простую заявку на сайте компании. Скоринговая система примет решение буквально за минуту. Если все в порядке, то займы онлайн отправят на банковскую карту заемщика. В случае финансовых проблем гражданин может продлить срок займа.

Сколько в мире денег

Первый вариант «Сколько наличных купюр и монет находятся в обращении, деньги на счетах, в кассах и ячейках, банковские депозиты называется денежной массой — M0.

По данным Федеральной резервной системы в обращении находилось $1,2 трлн по состоянию на июль 2013 г. Это астрономическая сумма, огромная денежная масса, по официальным данным население США составило на тот период 316 668 567 человек [источник: CIA]. Если количество денег находящегося в обращении разделить поровну среди всех американцев, то выйдет на душу населения $3800, включая и деньги спрятанные в стеклянных банках и под матрасом. Часть денег в работе не участвует, но этому имеется очень простое объяснение (по данным Федеральной резервной системы) — от половины до двух третей денежной массы M0 работает за пределами США.
Денежные массы находящиеся на банковских счетах, Федеральная резервная система отслеживает в трех разных уровнях М1, М2 и М3.

M1 более широкое понятие которое включает денежную массу M0 плюс деньги, находящиеся на текущих счетах, депозитах, краткосрочные государственные ценные бумаги. В июне 2013 года, M1 денежная масса в долларах США составил около $ 2,5 трлн [Источник: ФРС ].

M2 денежный агрегат включающий М1 плюс крупные вклады, ценные бумаги, векселя. В июне 2013 года денежная масса М2 составляла около $ 10 500 000 000 000 [источник: Федеральная резервная система ].

Из других источников

По другим данным.
Из других источников имеется информация, что в мире от 4,5 до 75 триллионов долларов, если рассматривать только наличные их называют денежной массой M0, сумма находящееся в обращении во всех странам примерно составляет 4,5 трлн долларов.

Если учесть текущие вклады в банках, которые в любой момент могут обменяться на наличные — совместная денежная масса M1 она оценивается в 25 трлн. долларов. Если учесть еще и срочные банковские вклады, получается денежная масса M2 — около 55 трлн долларов.

Денежная масса M3 включает также долгосрочные депозиты и государственные облигации, примерно оценивается в сумму 75 трлн долларов.
В мире очень много денег. Вы никогда не задумывались сколько именно? А наличными? Самые распространенные стодолларовые купюры. Как выглядит миллиард долларов? Небольшое введение в экономическую геометрию.
Это стартовая точка, начнем с нее.

100-долларовая купюра, наверняка каждый из вас держал ее в руках. Лысина великого отца-основателя и приятный зеленоватый оттенок. Нежная текстура шуршащая в руках и предвкушение незабываемого похода в магазин за очередной порцией шопинга.

На самом деле, один миллион долларов — это не так уж и много. Прочитав последующие пункты вы в этом убедитесь. Кейс среднего размера полностью забитый стодолларовыми купюрами, хотя в голливудских фильмах порой не вдаются в детали и в чемоданах умудряются поместить суммы намного больше этой.

В стандартный грузовой контейнер помещается довольно большая сумма денег — около 4 миллиардов долларов. Когда вы задумываетесь о политиках, которые вывозят деньги в оффшоры и швейцарские банки, представьте портовый кран, который снимает такой контейнер с железнодорожного вагона и поднимает его на борт корабля, отправляющегося в дальние страны. Основатель Майкрософт является одним из самых богатых людей в мире, его состояние оценивается в 56 миллиардов долларов. Это примерно 14 грузовых контейнеров, полностью забитых стодолларовыми бумажками.
Знаете, сколько всего в мире денег? Около 64 триллионов долларов. Наличные, банковские счета, депозиты. Разменяется их по 100 долларов и постройте небоскреб выше Статуи Свободы. 640 000 грузовых блоков, 64 000 000 000 000 улыбающихся Франклинов.
Рождение шести триллионов долларов
История началась давно, рассказывает так называемый «куратор», когда США и Иран находились в дружеских отношениях, в то время американцы покупали у иранцев нефть. В начале 90-х годов американцы устали перевозить им доллары (Иран признавал только наличные деньги) и предложили: давайте мы отправим вам двух офицеров Федеральной резервной системы США вместе с печатным станком, дадим клише, и вы будете печатать себе доллары сами. Сколько нефти поставили, столько и напечатали.
Эта схема работала до того момента, пока ядерная программа Ирана не стала мешать США. Американцы тут же расторгли все договора и забрали станок. Уже напечатанные доллары американцы не признали и заявили, что это просто бумага. Тогда иранцы стали думать, что делать с этими долларами, а было их шесть триллионов.

А Сколько денег в копилках, трудно сказать.

Урок 5. деньги и денежная масса — Экономика — 11 класс — Российская электронная школа

• Название предмета и класс: экономика, 11 класс
• Номер урока и название темы: урок №5 «Деньги и денежная масса»
• Перечень вопросов, рассматриваемых в теме:

• Бартер.
• Товарные деньги.
• Символические деньги: бумажные деньги и разменные монеты.
• Функции денег.
• Денежная масса.

Глоссарий: бартер, товарные деньги, символические деньги, функции денег, средства обмена, меры стоимости, средство платежа, средство сбережения, актив, денежная масса, ликвидность

Теоретический материал для самостоятельного изучения

Существует два способа получения нужных человеку благ. Первый способ – сделать самому, если человеку на это хватит времени и умений. Второй способ – это обмен товарами.

https://www.youtube.com/watch?v=qsaqF-BIx2Y\u0026pp=YAHIAQE%3D

Прямой обмен товарами называется бартер. Бартер неудобен из-за необходимости промежуточных обменных операций, что требует сил и времени. Постепенно выделились товары, опосредующие собой сделки. У разных народов такими товарами были: рис, ракушки, меха, соль, табак и др.

Постепенно роль денег закрепилась за золотом и серебром, которые имели преимущества: редкость, износостойкость, делимость, портативность и однородность. Из них же делали монеты. Это товарные деньги – особые товары, выполняющие функции денег.

Ценность товарных денег как денег и ценность как товаров одинакова.

В XX веке мир перешел к бумажному типу денежного обращения.

Бумажные деньги и разменные монеты – это символические деньги. Их ценность как товаров ниже ценности как денег. Символические деньги делятся на декретные (узаконенные государством в качестве платёжного средства) и кредитные (долговые обязательства частных экономических агентов): например, вексель, чек.

Сущность денег проявляется через функции, которые они выполняют в экономике:

• в качестве средства обмена (обращения) выступают посредником в совершении сделок;
• в качестве меры стоимости (единицы счёта) служат измерителем ценности благ;
• средство платежа проявляется при уплате налогов, долгов, штрафов, получении трансфертов;
• как средство сбережения используются людьми для переносапокупательной способности из настоящего в будущее.

Актив – то, что обладает ценностью. Активы делятся на реальные (оборудование, мебель, техника) и финансовые (деньги и ценные бумаги).

Количество денег в обращении в стране называется денежной массой, которая включает в себя активы разной ликвидности.

По степени ликвидности выделяют денежные агрегаты, при этом каждый следующий агрегат включает в себя предыдущий:

• М0 = наличные деньги;
• М1 = М0 + средства на текущих счетах + чеки;
• М2 = М1 + мелкие срочные вклады + сберегательные вклады;
• М3 = М2 + крупные срочные вклады;
• L = М3 + краткосрочные государственные облигации.

Ликвидность денежных агрегатов увеличивается от L до М0, а доходность – от М0 до L. Наличные деньги абсолютно ликвидны, но их доходность нулевая.

Примеры и разбор решения примеров тренировочного модуля

1. В Исландии в XV веке за подкову отдавали 1 сушеную рыбину; за пару женских башмаков – 3 рыбины; за бочонок вина – 100 рыбин, а за бочонок сливочного масла – 120 рыбин. Сколько рыбин отдавали за железный топор, если он стоил как четыре подковы, три пары женских башмаков и четверть бочонка сливочного масла вместе взятых? Решение: 4 x 4+3 x 3+ 0,25 x 120 = 55 (сушёных рыбины).
2. Установите соответствие между регионом проживания народа и товаром, выполняющим роль денег у этого народа:

Таблица 1 – Задание 2

Шкурки пушных зверей	А. Южная Америка
Сушеная рыба	В. Полинезия
Ракушки каури	С. Сибирь
Какао-бобы	D. Исландия

Ответ: 1С; 2D; 3B; 4A

Основная и дополнительная литература по теме урока:

1. Королёва Г. Э. Экономика. 10-11 классы: Учебник для учащихся общеобразовательных учреждений / Г. Э. Королёва, Т. В. Бурмистрова. – М.: Вентана-Граф, 2017. – 192 с.: ил. – С. 117–122.
2. Липсиц И. В. Экономика. Базовый курс: учебник для 10, 11 классов общеобразовательных учреждений. – М.: Вита-Пресс, 2015. – С. 74–85.
3. Экономика. Основы экономической теории: Углубленный уровень. Учебник для 10-11 классов в 2-х книгах / под ред. С. И. Иванова, А. Я. Линькова. – М.: Вита-Пресс, 2004. – Кн.2 – 304 с. – С. 267–274, 281–283.

Куда уходит денежная масса?

Денежная масса (Мд) – инструмент управления центральным банком экономическими процессами, включающий общее количество законодательно установленных платежных средств.

https://www.youtube.com/watch?v=6PUwQQPWR14\u0026pp=ygVC0JTQtdC90LXQttC90LDRjyDQvNCw0YHRgdCwOiDRgdC60L7Qu9GM0LrQviDQsiDQvNC40YDQtSDQtNC10L3QtdCz

Как движется денежная масса в экономике?

Денежная масса страны: особенности расчета для РФ

Грозит ли нам инфляция денежной массы?

Что характеризует обращение денежной массы?

Что оказывает влияние на объем денежной массы?

Как выглядит структура денежной массы?

Что подразумевает увеличение денежной массы?

К чему ведет уменьшение денежной массы?

Приоритетная функция ЦБ – поддержание платежеспособности нацвалюты. Растущая/ниспадающая денежная масса в экономике – явный индикатор качества валютной политики РФ.

Рассчитывая индикаторы показателя, важно учесть совокупный размер наличной, электронной денежной массы, образующий национальный оборот.

Для расчета общего агрегата Мд учитывайте формулы его частей:

• MO = средства вне банков («наличка»);
• M1 = MO + финансовые средства текущих счетов, кредитных счетов (частных лиц/предприятий) + капитал до востребования на счетах Сбербанка;
• M2 = M1 + срочные вклады;
• M3 = M2 + сертификаты, облигации госзайма;
• M4 = M3 + депозиты в кредитных организациях.

Денежная масса страны: особенности расчета для РФ

К каждой стране применимо определенное количество агрегатов с индивидуальной структурой.

Содержание каждого показателя (для США, Франции, Норвегии или Японии) варьируется от условий выбранной экономики.

Так, M2 может включать операции «peno» по продаже-выкупу ценных бумаг. M3 иногда включает казначейские векселя и срочные соглашения о выкупе валюты между ЦБ.

Важно учитывать, чем первичнее показатель, тем выше его ликвидность. Наиболее ликвидный агрегат – MO, самый низколиквидный – M4, отражающий сектор частных инвестиций.

Если вас интересует денежная масса страны, учтите, в расчете биржевые операции по экспортным сделкам и результаты конверсионных оборотов.

Грозит ли нам инфляция денежной массы?

• Инфляция денежной массы – «вздутие» денег и лишение их обеспеченности, платежеспособности.
• Твердая последовательная финансовая политика правительства РФ защищает малый бизнес и население от резкого спада и внешнего курирования денежной массы.
• Производя обоснование стратегии для биржевых торгов, планируя тактику для спотовых операций, особое внимание уделите форвардным сделкам, фьючерсам, факторинговым операциям.

Что характеризует обращение денежной массы?

Обращение денежной массы, естественно, должно быть обосновано:

1. Потребностью экономики.
2. Контролем эмиссии кредитных средств.

Важно уяснить, вектор денежного потока всегда может быть скорректирован определенными действиями ЦБ иной страны или частными трейдинговыми агентствами.

Ведя статистику отечественного денежного оборота, важно осознавать, роль в нем занимают банкноты, хотя современная тенденция мировой экономики тяготеет к увеличению доли кредитных средств не только путем замещения одного вида денег другими, но и вытеснения производственного сектора растущим рынком услуг.

Что оказывает влияние на объем денежной массы?

Факторы, обуславливающие объем денежной массы и скорость ее обращения:

1. Цикличность государственной экономики.
2. Направление движения цен.
3. Структура общего баланса страны.
4. Уровень развития кредитования.
5. Величина процентных ставок.
6. Доля накоплений.
7. Равномерность расходования денег.
8. Уровень теневого рынка.

Чем выше суверенитет государства, тем эластичнее и сбалансированнее его денежная система. Пропорциональный размер скорости денежной массы к ее количеству означает очень высокие темпы роста денежной массы, провоцирующие активацию инфляционных процессов и ожиданий.

Как выглядит структура денежной массы?

Структура денежной массы подразумевает учет «денежной базы».

Имейте в виду, в денежную базу входит сумма:

• наличного обращения, включающего деньги нефинансового сектора, кассы банков;
• обязательных резервов;
• средств кредитных организаций в ЦБ.

Денежная база служит пассивом ЦБ и отличается повышенной активностью. Однако указанный показатель не является индикатором действительного положения, поскольку наиболее субъективен из всех остальных агрегатов.

Увеличение денежной массы происходит вследствие факторов:

• милитаризации экономики;
• кредитной экспансии;
• притока инвалюты.

Делайте самостоятельные выводы. Количество указанных платежных средств, отпущенных в обращение, должно обязано быть регулировано:

• определенным объемом продукции производственных отраслей;
• естественным изменением цен, устранением неофициальной монополии.

Абсолютно не позволительно покрывают бюджетный дефицит эмиссией средств, по своей сути остающихся необеспеченными, способствуя снижению товарных функций денег.

К чему ведет уменьшение денежной массы?

Уменьшение денежной массы, увеличение пассивов – главный инструмент сдерживания инфляции.

Методы:

1. Повышение налогов.
2. Увеличение процентной ставки ЦБ.
3. Сокращение муниципальных расходов.
4. Рост сбережений.
5. Ужесточение условий и способов кредитования.

Для построения эффективной политики важно определить:

• золотую середину между политикой монетизации денег и правительственным изъятием части денежной массы;
• допустимый уровень электронного обращения, налогообложения.

Для верного формирования финансовой политики, важно помнить, ухудшение экономики обязательно наступает вследствие неконтролируемого перелива капитала в зарубежную экономику, посредническую сферу обращения.

Денежная масса — определение, история, принципы

Введение

Денежная масса – это совокупность денежных средств, находящихся в обращении в экономике страны или региона.

Денежная масса является важным показателем в экономике, который отражает объем денежных средств в обращении в определенной стране или регионе.

Она представляет собой сумму денег, находящихся в обращении, и включает как физические деньги (наличные), так и безналичные денежные средства на счетах в банках.

Денежная масса является ключевым элементом монетарной политики и имеет влияние на инфляцию, экономический рост и уровень занятости.

Нужна помощь в написании работы?

Написание учебной работы за 1 день от 100 рублей. Посмотрите отзывы наших клиентов и узнайте стоимость вашей работы.

Подробнее

Компоненты денежной массы

Денежная масса состоит из нескольких компонентов, которые включают:

Базовая денежная масса

Базовая денежная масса, также известная как M0, представляет собой наличные деньги, которые находятся в обращении в экономике. Это включает монеты и банкноты, находящиеся в руках населения, а также в кассах коммерческих банков и центрального банка.

Денежная масса узкого определения

Денежная масса M1 представляет собой расширение базовой денежной массы и включает наличные деньги и депозиты в банках, доступные для немедленного использования. В эту категорию входят счета текущего счета и депозиты, которые легко конвертируются в наличные средства или используются для безналичных платежей.

Денежная масса широкого определения

Денежная масса M2 включает в себя денежную массу узкого определения (M1) плюс некоторые другие виды депозитов и сберегательных счетов. Это включает счета сберегательного счета, депозитные сертификаты и другие краткосрочные депозиты, которые могут быть легко конвертированы в наличные средства или использованы для безналичных платежей.

Меры денежной массы

Существуют различные меры денежной массы, которые используются для анализа и мониторинга денежных средств в экономике. Некоторые из них включают:

M0, M1, M2

Меры M0, M1 и M2 были упомянуты ранее и представляют собой различные уровни детализации денежной массы. M0 является самым узким показателем, включающим только наличные деньги, тогда как M2 является наиболее широким показателем, включающим дополнительные типы депозитов и сберегательных счетов.

Денежная масса с учетом рыночных фондов

Денежная масса M3 является еще более широким показателем и включает в себя M2 плюс некоторые доли рыночных фондов и другие долгосрочные финансовые инструменты. Это предоставляет более полное представление о денежных средствах в экономике.

Влияние денежной массы на экономику

Денежная масса играет важную роль в экономике и может оказывать влияние на несколько аспектов:

Инфляция

Уровень денежной массы может быть связан с уровнем инфляции в экономике. Если денежная масса растет слишком быстро, это может привести к росту цен и инфляции. Центральные банки часто контролируют денежную массу для сдерживания инфляции и поддержания стабильности цен.

Экономический рост

Достаточный уровень денежной массы является важным фактором для поддержания экономического роста. Доступность денежных средств способствует инвестициям, потребительским расходам и развитию предпринимательства. Однако, если денежная масса слишком ограничена, это может замедлить экономический рост.

Занятость

Денежная масса также может влиять на уровень занятости в экономике. Если денежные средства доступны и активно используются, это может способствовать созданию рабочих мест и снижению безработицы. Однако несбалансированность в уровне денежной массы может иметь негативное влияние на занятость.

Роль центральных банков в управлении денежной массой

Центральные банки играют ключевую роль в управлении денежной массой и монетарной политике.

Они мониторят и контролируют уровень денежной массы, принимают решения о ставках процента, выполняют операции на открытом рынке и устанавливают резервные требования для коммерческих банков.

Центральные банки стремятся достичь баланса между обеспечением достаточного уровня денежных средств для поддержания экономического роста и контролем инфляции.

Динамика и мониторинг денежной массы

Динамика денежной массы является важным аспектом анализа экономической ситуации и монетарной политики. Центральные банки и другие экономические институты тщательно мониторят изменения в денежной массе, чтобы оценить состояние экономики и принять необходимые меры.

Заключение

Денежная масса играет критическую роль в экономике и влияет на инфляцию, экономический рост и занятость. Она представляет собой сумму денег в обращении и включает различные компоненты, такие как наличные деньги и депозиты в банках. Центральные банки активно управляют денежной массой, чтобы достичь стабильности и поддержать экономический рост.

Денежные агрегаты

Денежные агрегаты – показатели структуры денежной массы (денежного предложения), виды денег и денежных средств, отличающиеся друг от друга степенью ликвидности, то есть возможностью быстрого превращения в наличные деньги. В разных странах используются разные определения денежных агрегатов.

• В России Центральный банк рассчитывает три агрегата: M0, M1 и M2.
• M0 включает только наличные деньги в национальной валюте в обращении вне банковской системы.
• В M1 входит агрегат M0 и остатки средств в национальной валюте на расчетных, текущих и иных счетах до востребования населения, нефинансовых и финансовых (кроме кредитных) организаций, являющихся резидентами Российской Федерации.
• В показатель M2 включается агрегат M1, а также остатки средств в национальной валюте на счетах срочных депозитов и иных привлеченных на срок средств населения, нефинансовых и финансовых (кроме кредитных) организаций, являющихся резидентами Российской Федерации.

На 1 ноября 2012 года агрегат M0 равнялся 5 931,3 млрд рублей, M1 составлял 12 305,2 млрд рублей, а M2 был равен 24 739,2 млрд рублей. Денежный агрегат M2 в России также называется «денежная масса в национальном определении».

1. Федеральная резервная система (ФРС) США определяет несколько денежных агрегатов.
2. M0: «физические» наличные деньги в обращении, включая банкноты и монеты – не важно, вне пределов банковской системы или в ней.
3. MB: M0 плюс депозиты банков в ФРС.
4. M1: наличные деньги за пределами банковской системы плюс текущие счета, счета до востребования и дорожные чеки.

M2: M1 плюс различные сберегательные счета, включая счета денежного рынка, плюс розничные фонды денежного рынка, а также срочные депозиты (сертификаты) номиналом менее 100 тыс. долларов.

MZM: M2 минус мелкие срочные депозиты плюс все фонды денежного рынка. Один из самых активно используемых денежных агрегатов в США.

• M3: M2 плюс все остальные сберегательные сертификаты и депозиты, а также депозиты в евродолларах и сделки РЕПО.
• M4-: M3 плюс векселя.
• M4: M4- плюс казначейские векселя.
• Ранее использовался показатель L, включающий M4 и акцептованные переводные векселя, но сейчас ФРС его не публикует.

Впрочем, официально самой ФРС публикуются только два показателя: M1 и M2. Кроме того, показатель MZM публикует Федеральный резервный банк Сент-Луиса, а частные исследовательские организации отслеживают иные агрегаты.

1. Европейский центральный банк определяет три денежных агрегата.
2. M1: наличные деньги в обращении и депозиты овернайт.
3. M2: M1 плюс депозиты на срок до двух лет и депозиты, на погашение которых требуется менее трех месяцев.
4. M3: M2 плюс сделки РЕПО, фонды денежного рынка и долговые ценные бумаги со сроком погашения до двух лет.
5. Банк Англии подсчитывает только один агрегат M4, который включает наличные, депозиты, векселя, долговые ценные бумаги и требования по сделкам РЕПО.