Инструкции

Статья 197. Фиктивное банкротство 2023

Согласно тексту статьи 197 УК РФ под фиктивным банкротством понимается заведомо ложное публичное объявление руководством организации или ИП о своей несостоятельности, при условии, что это наносит крупный ущерб.

Под крупным ущербом понимается сумма от 2 250 000 рублей, которую по итогу недополучают кредиторы. Деяние совершается с прямым умыслом, это значит, что лицо в полной мере осознает свою платежеспособность и предвидит причинение крупного ущерба.

Статья 197. Фиктивное банкротство 2023

Часто, не получив отсрочку у кредитора, должник приступает к процедуре банкротства, чтобы приставы не заблокировали счета.

Преднамеренное и фиктивное банкротство: различия

Фиктивное, как и преднамеренное объявление себя банкротом противозаконно. Несмотря на различия, оба этих вида преследуют цель ввести кредиторов в заблуждение и извлечь из этого выгоду.

Рассмотрим, чем отличаются друг от друга два вида деяний.

  1. Преднамеренное банкротство:
  • руководство компании или ИП намеренно совершают действия, приводящие компанию к неспособности расплатиться с кредиторами или погасить обязательные платежи;
  • должник своими действиями уменьшает состав и стоимость имущества, создает искусственную задолженность, переводит деньги на «свои» фирмы.

Действия при преднамеренном банкротстве не могут быть списаны на предпринимательский риск.

Если такой псевдобанкрот продает оборудование, то скорее всего он продаст его подставной организации, а в последствии выведет деньги. Внешне всё будет выглядеть, будто компания терпит финансовый крах.

При совершении подобных действий и причинении крупного ущерба, должник несет ответственность по ст.196 УК РФ.

  • должник объявляет себя банкротом при этом имеет средства для погашения долгов;
  • имущество должника не распродается, не переводится на другие компании, оно просто не указывается в бухгалтерской отчетности, а отсутствующие долги указываются.

При искажении бухгалтерской отчетности с целью объявить себя банкротом, должник отвечает перед законом по ст.197 УК РФ.

Статья 197. Фиктивное банкротство 2023

Чуть ли не каждое третье банкротство совершается преднамеренно, но доказывать эти действия сложно, и таких лжебанкротов ответственность зачастую обходит стороной.

Признаки фиктивного банкротства

Что может сигнализировать о банкротстве контрагента? При фиктивном банкротстве на момент подачи заявления организация имеет возможность погасить задолженность, но руководители целенаправленно затягивают процедуру, проводят невыгодные сделки с имуществом, копят дебиторскую задолженность.

К главным признакам фиктивного банкротства можно отнести:

  1. Неожиданную смену владельцев, частую смену юридического адреса, участников ООО.
  2. Появление недостоверных сведений в ЕГРЮЛ. Это настораживает, поскольку нормально действующая организация как можно скорее уберёт из реестра ложные данные.
  3. Появление судебных исков, по которым можно предположить, что решение суда будет не в пользу ответчика и это приведет к банкротству.

Оценивать риски и проявлять осмотрительность лучше всего еще до подписания договора с подобным контрагентом. Для этого изучите данные в ЕГРЮЛ, проверьте судебные дела компании, проведите финансовый анализ контрагента.

Если же договор уже заключен, а контрагент обладает признаками неплатежеспособности и за ним числится долг, незамедлительно подавайте заявление, чтобы вас включили в реестр требований кредиторов. Чтобы всё сделать правильно, обратитесь к юристу.

Позвонить * Первичная консультация носит характер обзорной и не содержит четких инструкций

Цели фиктивного банкротства

Фиктивное банкротство может быть выгодно бизнесмену по следующим причинам:

  1. Позволяет избавиться от долгов. Это самая распространенная причина, почему компания объявляет себя банкротом. Долги перед налоговой и кредиторами растут, и владелец не желает платить по обязательствам, хоть и имеет для этого ресурсы.
  2. Получить отсрочку. Процедура банкротства позволяет получить более выгодные условия для погашения долгов. Да, на компанию накладываются ограничения, но при этом бизнес можно вести дальше и приставы не блокируют счета. Начавший банкротство предприниматель получает выгодные условия для погашения задолженностей, получает отсрочку, при этом кредиторы получают свои деньги с задержкой или в меньших суммах.
  3. Закрыть компанию. Предприниматель решает закрыть бизнес вместе с долгами, например, если понимает, что он в будущем дело ему не выгодно. Чтобы не платить кредиторам, бизнесмен объявляет себя неплатежеспособным и добивается ликвидации компании.

Статья 197. Фиктивное банкротство 2023

Еще одной целью могут стать мошеннические действия, когда бизнесмен планирует набрать кредитов и сразу же объявить себя банкротом.

Ответственность за фиктивное банкротство

Если предприниматель своими действиями нанес кредиторам ущерб свыше 2 250 000 руб., наступает уголовная ответственность по статье 197 Уголовного кодекса. Наказание может быть в виде:

  • штрафа;
  • принудительных работ;
  • лишения свободы со штрафами или без.

К ответственности может быть привлечен владелец организации, руководитель, индивидуальный предприниматель.

Если ущерб составил меньшую сумму, правонарушитель несет административную ответственность по ст. 14 КоАП в виде наложения штрафа или дисквалификации.

Нередки случаи, когда преступление проходит сразу по нескольким статьям и должник обвиняется еще и в мошенничестве.

Судебная практика

Преднамеренное и фиктивное банкротство встречаются повсеместно, при этом расследовать такие дела довольно сложно. Заявлений по незаконному банкротству много, но привлекаются к ответственности единицы.

Выявлением признаков фиктивного банкротства занимаются арбитражные управляющие. Для этого проводится анализ деятельности компании за прошедшие 2 года.

Дела по банкротству необходимо тщательно отслеживать: наблюдать за деятельностью должника, следить за работой арбитражного управляющего. Если управляющего нанимали не вы, контролировать его действия следует особенно внимательно. Нередки случаи, когда сам управляющий пособничает директору фиктивно разорившейся компании.

Конечно, чтобы проконтролировать процедуру банкротства, собрать доказательства, требуется помощь опытного адвоката. Если вы подозреваете, что ваш контрагент нарушает закон, скрывает реальное финансовое положение, вы можете привлечь его к ответственности.

Позвонить * Первичная консультация носит характер обзорной и не содержит четких инструкций

Как защитить свои интересы

Если компания-должник не спешит отдавать вам деньги и заявляет о своей несостоятельности, необходимо срочно предпринять меры. Первым делом, обратитесь к адвокату, чтобы поставить цели и продумать план действий.

Для защиты интересов зачастую приходится проделывать огромную работу: собирать информацию об имуществе должника, наблюдать за происходящим в его компании, арестовать через суд имущество, требовать возврата долга. Порядок действий зависит от того, на какой стадии банкротства находится должник.

Статья 197. Фиктивное банкротство 2023

Нужно быть готовыми к тому, что этап наблюдения может искусственно затягиваться.

Если же в криминальном банкротстве подозревают вас, то без помощи адвоката также не обойтись. Своевременная юридическая помощь позволяет добиться:

  • отказа в возбуждении уголовного дела, например, при полном погашении долга;
  • вынесения оправдательного приговора;
  • переквалификации в административное правонарушение;
  • назначения более мягкого наказания при наличии смягчающих обстоятельств.

В группу риска могут входить заместители руководителя и бухгалтеры, которые непричастны к злонамеренным действиям владельцев бизнеса.

Да, фиктивное признание себя банкротом выглядит заманчиво для предпринимателя, который хочет избавиться от долгов и обогатиться. Хоть дела по криминальным банкротствам сложно расследовать, кредиторы делают всё возможное, чтобы вернуть одолженные средства. Если вы пострадали из-за недобросовестного контрагента, обратившись к адвокату, вы увеличиваете свои шансы на успех.

Фиктивное банкротство. Ответственность, признаки

Ни один предприниматель не может быть застрахован от ситуации, когда он будет не в состоянии выполнить свои финансовые обязательства. Когда такой статус определяет арбитражный суд, это означает признание банкротства. Но такой механизм иногда используется противозаконным образом.

Недобросовестные бизнесмены, специально объявляющие себя банкротами, нарушают законодательство РФ и подвергают себя не только административной и гражданско-правовой, но и уголовной ответственности.

Проанализируем, чем может привлекать нечестных предпринимателей умышленное (фиктивное) банкротство, каковы его основные признаки, а также чем конкретно оно может быть чревато.

Когда банкротство считается фиктивным

Фиктивное банкротство – статус, когда предприниматель признает себя финансово несостоятельным, в реальности обладая средствами для исполнения своих обязательств.

Чтобы достичь этого статуса, предпринимателю придется совершить целый комплекс действий, которые также подпадают под противозаконные, поскольку предусматривают прохождение процедуры установления банкротства без соответствующих формальных оснований.

Законодательные нормы, определяющие положения о банкротстве, в том числе и фиктивном, содержатся в следующих государственных актах:

  • Федеральный Закон «О несостоятельности (банкротстве)» от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ декларирует порядок признания предпринимателя (общества) банкротом;
  • ст. 25 Гражданского Кодекса РФ говорит о признании несостоятельности физических лиц;
  • ст. 197 Уголовного Кодекса РФ предусматривает возможность преднамеренного (фиктивного) банкротства и ответственность за него;
  • в ст. 196, 197 УК РФ и ст. 14.12 КоАП РФ прямо указаны наказания за такое нарушение законодательства.

ВАЖНО! Преднамеренное и фиктивное банкротство в законодательстве считаются равнозначными. На практике можно их разделить.

Умышленное совершение руководством действий, приведшее к снижению платежеспособности и, как следствие, финансовой несостоятельности – преднамеренное банкротство.

Сокрытие истинных сведений о финансовом положении – фиктивное банкротство.

Зачем применять фальшивое банкротство

Целью объявления себя банкротом у предпринимателя всегда выступает личная выгода. Причины для такого противозаконного решения могут быть различными:

  • желание избежать необходимости выплачивать долги кредиторам;
  • вывод основных фондов;
  • получение дополнительных финансов в пользу руководства обанкротившейся компании.

Суть фиктивного банкротства

Механизм этого противозаконного деяния достаточно прост:

  1. Основные активы выводятся на сторонние счета или в другие организации, доступные для дальнейшего использования (например, принадлежащие родственникам или близким друзьям предпринимателя – будущего банкрота).
  2. Возможно формирование «ступенчатой» банковской задолженности (для погашения взятого кредита берется новый, а для него – еще один и т.д.).
  3. Объявление себя банкротом по стандартной процедуре.
  4. Списывание долгов.
  5. На «растерзание» кредиторам предоставляются лишь те фонды, что предприниматель не вывел заранее, оставив их для ликвидации.
Читайте также:  Дарение квартиры близкому родственнику в 2023 году

Юридические признаки фиктивного банкротства

Для того чтобы доказать факт фальшивого банкротства в законодательном порядке, должны быть представлены убедительные аргументы для соблюдения одновременно двух условий:

  • наличия умысла со стороны предпринимателя;
  • причинения его действиями крупного ущерба кредиторам.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! На практике доказать эти условия может быть весьма проблематично. Умысел оценивается по совокупности обстоятельств, причем часто вывод арбитражного суда на этот счет может быть субъективным и формальным.

Что касается суммы ущерба, то Уголовный Кодекс РФ определяет границу в 1,5 млн. руб., тогда как банкротом можно объявить предпринимателя, задолжавшего и не могущего выплатить сумму более 100 тыс. руб.

Это является причиной низкого количества соответствующих судебных прецедентов.

Незаконные действия, которые совершаются в рамках доведения предприятия до намеренного статуса «банкрот»:

  • утаивание истинных активов или долговых обязательств;
  • непредоставление сведений или заведомая дезинформация относительно финансового состояния, фондов, задолженностей и т.п.;
  • неправильные данные о размере и местонахождении имущества;
  • неоправданные отчуждение, передача или экстренное уничтожение активов и/или документации;
  • неравномерное распределение кредиторских обязательств (удовлетворение одних кредиторов в ущерб другим);
  • несоблюдение процедуры в период установления банкротства (в периоде наблюдения, внешнего управления, конкурсного производства и других предусмотренных законом действий).

Факты в пользу фиктивного банкротства

Сами по себе те или иные действия предпринимателя необязательно могут свидетельствовать об умышлении им фиктивного банкротства. Но в совокупности при наличии обоснованных подозрений насторожить кредиторов и проверяющие органы могут следующие обстоятельства:

  • завышение цен при закупках, совершаемых фирмой;
  • неверное отражение данных в бухучете (особенно в сторону повышения);
  • выявление во время аудита скрытого имущества или документации, не отраженной в другой отчетности;
  • подмена текущих доходов и расходов и планов на будущие периоды;
  • вложение капитала в заведомо неликвидные ценные бумаги;
  • расчеты через счета третьей стороны;
  • перенаправление части или всего уставного капитала «своим» организациям.

Чем грозит фальшивое банкротство по закону

На любой стадии признания организации банкротом кредиторы могут инициировать экспертную проверку по установлению возможности фиктивного банкротства. Экспертиза может быть проведена как специальным учреждением, так и другими уполномоченными лицами или органами.

В результате экспертизы специалист устанавливает наличие признаков фальшивого банкротства и также лиц, чьи действия или пассивность привели к данной ситуации. Также делается вывод о том, возможно ли да данной стадии вернуть организации платежеспособность, и если да, то какими способами.

Если, несмотря на сложность юридической процедуры, факт фиктивного банкротства будет доказан, недобросовестному предпринимателю грозит ответственность, уровень которой может быть различным (по Административному либо по Уголовному Кодексу).

Административная ответственность фальшивого банкрота

Ст. 14.12 КоАП РФ говорит о штрафе, налагаемом арбитражным судом и могущем составлять 40-50 минимальных оплат труда, не облагаемых налогами. Лже-банкрот также может быть дисквалифицирован максимум на трехлетний срок.

Если выявлены отдельные действия и махинации, целью которых было преднамеренное доведение предприятия до состояния банкротства, за это можно поплатиться также 40-50 МРОТ или расстаться с квалификацией на срок 1-3 года.

Уголовная ответственность банкрота-лжеца

Недобросовестный предприниматель может быть привлечен к уголовной ответственности независимо от административной (ст. 196, ст. 197 УК РФ).

Максимальная мера, которую суровый закон предусматривает для таких нарушителей, – лишение свободы на срок до 6 лет. Для ужесточения наказания к тюремному заключению может быть присовокуплен штраф до 80 тыс. руб. или в размере полугодового дохода осужденного.

Меньшие, но также суровые кары могут выражаться:

  • в штрафе от 100 до 300 тыс. руб.;
  • в штрафе в размере доходов виновного за 1-2 года;
  • в принудительных работах сроком на 1-5 лет.

За неуплату налогов вследствие фальшивого банкротства предприниматель может быть привлечен за мошенничество с финансами государства, а это серьезный срок – до 10 лет лишения свободы с конфискацией имущества.

Фиктивное банкротство по УК РФ в 2023 году — Права пенсионеров и инвалидов

Преднамеренное, а также фиктивное банкротство является довольно популярной схемой обхода предусмотренной законом процедуры признания лица несостоятельности.

Исходя из того, какой характер и последствия имеют нарушения возможно наступление административной и уголовной ответственности. Выявляются данные правоохранительными органами, либо кредиторами и арбитражными управляющими.

В статье рассмотрим, чем грозит фиктивного банкротство по УК РФ.

Фиктивное банкротство

Важно! Банкротство представляет собой факт неспособности должника удовлетворить требования кредиторов в полном объеме, установленный арбитражным судом.

Компания признается банкротом, если стоимость его активов, а также движимого и недвижимого имущества меньше, чем общая сумма задолженности.

Основной целью процедуры банкротства является восстановление платежеспособности юридического или физического лица. Однако, если «оздоровление» невозможно, то имущество лица подлежит продаже.

Вырученные в результате этого денежные средства перечисляются в счет задолженности на счет кредиторов.

Процедура является законной, если она соответствует некоторым признакам несостоятельности:

  • просрочка более 3-х месяцев подряд по обязательствам компании;
  • задолженность компании 300 000 рублей для юридических лиц, а 500 000 рублей для физических лиц.

Что касается фиктивного банкротства, то у данной процедуры совсем иные цели. Ими являются:

  • сокрытие денежных средств и имущества для расчета по задолженностям;
  • отсутствия признаков несостоятельности при объявлении о начале процедуры банкротства.

Таким образом, фиктивное банкротство представляет собой ложное официальное извещение о несостоятельности, ведущее к крупным ущербам кредиторов. Официальное (публичное) извещение о несостоятельности лица представляет собой размещение информации в таких источниках, как:

  • печатное издание «Вестник государственной регистрации»;
  • реестр ЮГРЮЛ или ЕГРИП;
  • база данных должников и банкротов.

Признаки фиктивного банкротства

Признаки банкротства выявляют кредиторы, правоохранительные органы, а также арбитражный управляющий. К данным признакам относят следующие:

  1. Заключение сделок, приводящих к искусственному увеличению кредиторской задолженности, однако возможность расчета по данным обязательствам отсутствует.
  2. Ухудшение финансового положения компании в результате умышленных действий руководства.
  3. Перечисление денежных средств на счета подставных компаний, заключение заведомо обреченных сделок, переоформление прав на имущество с целью легализации капитала и др. действия.
  4. Умышленно принятые руководством компании решения, которые влекут за собой возникновение задолженности, а также собственное обогащение.

Важно! Когда имущество организации распродано, денежные средства выведены с расчетных счетов, а руководитель заявил о ликвидации, то это говорит о фиктивном банкротстве.

При банкротстве арбитражным управляющим и кредиторами проводится анализ сделок компании за последний год. Если при этом будет обнаружено, что имущество организации было распродано, а денежные средства со счетов выведены, то проверки по УК РФ правоохранительными органами не избежать.

Что касается признаков банкротства физлица, то они будут аналогичными, то есть переоформление имущества на иных лиц, обналичивание денежных средств со счетов и др. Одним из самых главных признаков является крупный ущерб кредиторов (физлиц, компании, ФНС и др.). Под крупным ущербом понимают сумму 2,25 млн. рублей. статью ⇒ УПРОЩЕННАЯ ПРОЦЕДУРА БАНКРОТСТВА В 2023

Цели фиктивного банкротства

Основной целью фиктивного банкротства является возможность списания задолженности, а также получение отсрочки по обязательным платежам. Но возможны и иные цели:

  • уйти от погашения задолженности по налогам и сборам, а также штрафным санкциям по ним;
  • получение отсрочки/рассрочки по долгам компании;
  • вывод активов и денег для того, чтобы продолжить предпринимательскую деятельность уже в новой организации;
  • личное обогащение владельцев бизнеса, должностных лиц, предпринимателя или физлица.

Какие именно цели преследует владелец компании при объявлении о своей несостоятельности, не имеет значения. Доказать требуется только тот факт, что публичное извещение является ложным, а ущерб кредиторам будет нанесен в крупном размере. статью ⇒ ПОСЛЕДСТВИЯ ДЛЯ ДИРЕКТОРА ОТ БАНКРОТСТВА

Чем преднамеренное банкротство отличается от фиктивного

Иногда считается, что фиктивное и преднамеренное банкротство представляют собой одно и то же, а именно недобросовестное поведение при признании лица несостоятельным. Но эти два понятия совершенно не схожи и отличаются следующими признаками:

  1. При преднамеренном банкротстве предполагаются специальные мероприятия по ухудшению финансового положения компании, в при фиктивном банкротстве происходит введение в заблуждение о состоянии компании (при ее стабильном экономическом положении).
  2. Основной целью преднамеренного банкротства является завладение активами компании. А целью фиктивного банкротства является уклонение от уплаты по долгам и освобождение от них.
  3. При преднамеренном банкротстве уголовная ответственность определяется после проведения аудита финансовой отчетности, при которой выявляются сомнительные операции в заключенных за последние 2 года сделках.

Важно! Преднамеренное (умышленное) банкротство предполагает преднамеренное создание должником такой ситуации, при которой возникает неплатежеспособность.

А при фиктивном банкротстве происходит ложное объявление должника о своей несостоятельности.

Читайте также:  Оформление договора дарения несовершеннолетнему 2023

Основной целью при этом является введение кредиторов в заблуждение, получение от них льгот, либо возможность погашения обязательств неконкурентоспособной продукцией.

Фиктивное банкротство по УК РФ

При рассмотрении дел о признании юридического или физического лица несостоятельным, арбитражным судом будет определен любой обман. Фиктивное банкротство ведет к административной и уголовной ответственности. Уголовная ответственность предусматривается в случае нанесения ущерба в размере более 2,25 млн. рублей по статье 197 УК РФ.

Важно! Как преднамеренное так и фиктивное банкротство предполагают штраф или дисквалификацию в соответствии со .

Ответственность за фиктивное банкротство предусматривается статьей 197 УК РФ. При этом к ответственности могут быть привлечены:

  • руководитель компании;
  • владельцы компании, имеющие долю в уставном капитале или акции общества;
  • предприниматели;
  • граждане, не имеющие статус ИП.

Процедура признания несостоятельности физических лиц или предпринимателей осуществляется по одним и тем же правилам. Поэтому и основания для привлечения к ответственности этих лиц будут идентичными.

Ответственность за фиктивное банкротство

За фиктивное банкротство виновному лицу грозят следующие меры ответственности:

  1. Штраф в размере от 100 тыс. до 300 тыс. рублей.
  2. Принудительные работы на срок до 5 лет.
  3. Лишение свободы на срок до 6 и штраф до 80 тыс. рублей.

За фиктивное банкротство несет ответственность должностное лицо компании, то есть руководитель. Так как именно он принимал решение о незаконных сделках. При заведении уголовного дела кредиторы также могут предъявить гражданский иск о взыскании штрафов и убытков.

Юридическое лицо к ответственности за фиктивное банкротство привлечь не могут. Но в случае выявления данных признаков к организации могут быть предъявлены гражданские иски о взыскании просроченной задолженности и штрафов через арбитраж. Прекращается процедура преднамеренного банкротства по результатам уголовного дела.

В том случае если ущерб не превышает указанную сумму, то юридическому или физическому лицу будет грозить административная ответственность. При этом штраф виновному будет грозить в размере от 1000 до 3000 рублей, а процедура признания несостоятельности будет приостановлена.

Должнику потребуется выплатить все свои долги, а на протяжении последующих 3 лет он не вправе будет повторно пройти процедуру признания неплатежеспособности.

В большинстве случаев для выплаты долгов потребуется продажа всего имущества компании, приостановление ее деятельности или даже ее ликвидация.

Экспертиза фиктивного банкротства

В законе «О несостоятельности (банкротстве)» приведена информация о том, что для выявления признаков фиктивного банкротства кредиторы (иные заинтересованные лица) вправе подать в суд ходатайство о проведении экспертизы. Причем подать его можно на любой стадии процедуры банкротства компании. Проводят данную экспертизу государственные или частные учреждения, имеющие соответствующую лицензию.

Фиктивное банкротство и как не попасть под подозрения при рассмотрении дела в суде

Фиктивное банкротство — это подача заявления в арбитражный суд или МФЦ для списания долгов, в такой ситуации, когда у должника отсутствуют признаки несостоятельности.

Проще говоря, должник вводит суд, сотрудников МФЦ, кредиторов и управляющего в заблуждение о своем реальном финансовом и имущественном положении, о структуре и размере обязательств.

Это неправомерные действия, за которые грозит ответственность по УК РФ или КоАП РФ.

Кроме административного и уголовного наказания у должника возникнут проблемы при прохождении банкротства. Суд откажет в списании долгов, если фиктивность банкротства будет подтверждена приговором по уголовному делу, постановлением за административный проступок.

Что такое фиктивное банкротство

Основной целью банкротства является подтверждение, что должник находится в тяжелом финансовом и имущественном положении, не может исполнять обязательства перед кредиторами. Об этом должник указывает в своем заявлении и приложенных документах, которые направляются в арбитражный суд или МФЦ.

Подать на банкротство можно при следующих условиях:

  • в арбитражный суд — при сумме долгов от 500 000 рублей;
  • в арбитражный суд — при любой сумме долгов, если у должника есть один или несколько признаков неплатежеспособности (они перечислены в законе № 127-ФЗ);
  • в Многофункциональный центр — при сумме долгов от 50 000 до 500 000 рублей, если приставы окончили производство по взысканию ввиду отсутствия у должника активов.

Таким образом, в каждом из перечисленных случаев должник обязан полно, честно и объективно указать основания, по которым он просит возбудить банкротное дело. Все основания нужно подтверждать документами. Если же должник умышленно укажет недостоверную информацию, по которой возбудят дело, в его действиях наверняка будет признана попытка фиктивно обанкротиться.

Почему так важно указывать честные сведения в заявлении и других документах для суда, МФЦ, кредиторов, управляющего? Дело в том, что фиктивное банкротство физического лица напрямую нарушает интересы кредиторов. По итогам банкротного дела они могут лишиться возможности дальнейшего взыскания, если с неплательщика спишут долги.

Поэтому законом № 127-ФЗ предусмотрена проверка действий должника на предмет фиктивности или преднамеренности банкротства. Если фиктивность будет подтверждена приговором или постановлением суда, то с банкрота не спишут долги.

Можно ли признать себя банкротом, если нет ни денег, ни имущества — одни

долги? Спросите юриста

У вас долги больше 250 000 руб?

Списание долгов через банкротство под ключ

от 9 670 руб./мес.

(действуем на основании закона 127-ФЗ)

  • спишутся вcе долги: по кредитам, МФО, услугам ЖКХ, распискам, налогам, штрафам и т.д.
  • коллекторы и банки перестанут названивать вам
  • все наложенные приставами аресты на ваше имущество будут сняты

Оставьте свой телефон, мы перезвоним через 3 минуты и расскажем подробнее об услуге

Признаки фиктивного банкротства

О фиктивности банкротства не может идти речи, если дело возбуждается по инициативе кредиторов. В статьях УК РФ и КоАП РФ указывается, что фиктивность может быть только при объявлении о своей несостоятельности. Если заведомо ложные сведения и документы представит кредитор, его могут привлечь к ответственности по другим составам Уголовного кодекса РФ или КоАП РФ.

Отчет управляющего об отсутствии признаков фиктивного банкротства

У каждого уголовного или административного состава есть определенные признаки. Только при их подтверждении виновное лицо могут привлечь к ответственности.

Для фиктивного банкротства в состав признаков входит:

  • заведомая ложность подачи на банкротство — это значит, что должник точно знает, что у него нет оснований для обращения на банкротство, однако он все равно пытается возбудить процедуру и получить преимущества от ее прохождения;
  • умышленность действий — ответственность не наступает, если должник случайно (неумышленно) ошибся при расчете задолженностей или описании признаков неплатежеспособности, неправильно трактовал норму закона;
  • публичность действий — наказание за фиктивное банкротство не грозит, если должник только собирался подавать заявление или делился этими планами с третьими лицами, но в реальности не предпринял никаких действий;
  • причинение ущерба кредиторам — этот признак важен только для привлечения к уголовной ответственности, так как она наступает лишь при крупном размере ущерба.

За ложное банкротство можно привлечь к ответственности физическое лицо, предпринимателя, руководителя организации-должника. Для этих лиц предусмотрены разные виды и размеры наказаний в статьях УК РФ и КоАП РФ.

Фиктивность банкротства — далеко не единственное основание для привлечения должника к ответственности. Схожие признаки есть у преднамеренного банкротства, когда должник умышленно создает условия для возбуждения дела.

Например, преднамеренность подтверждается, если при большой сумме просроченных обязательств должник берет новый кредит или умышленно продает дорогостоящее имущество, чтобы его не реализовали за долги.

Мошенничество при банкротстве физических лиц может заключаться в представлении ложных сведений и документов уже после возбуждения дела.

Например, это может быть вызвано желанием скрыть какие-либо доходы или активы от управляющего. Поэтому должника будут проверять на предмет других противоправных действий, пока банкротство не завершится решением суда.

Что из имущества по суду у банкрота точно продадут на торгах? Закажите

звонок юриста

Какие последствия наступают при фиктивности банкротства физического лица

Обманывать суд, кредиторов и управляющего, как минимум, нехорошо. Но простого порицания для банкрота будет явно недостаточно, так как он умышленно пытается добиться списания долгов. Поэтому последствиями фиктивного банкротства может быть:

  • возбуждение административного дела и назначение наказания по ст. 14.12 КоАП РФ (независимо от размера ущерба, причиненного кредиторам);
  • возбуждение уголовного дела и назначение наказания по ст. 197 УК РФ (если кредиторам причинен крупный ущерб);
  • вынесение решения об отказе в списании долгов после завершения банкротства.

Виды и размеры наказаний по УК РФ и КоАП РФ существенно отличаются. Основным видом наказания является денежный штраф. При этом отказ в списании долгов последует как после уголовного дела, так и после привлечения к административной ответственности.

Если суд откажет в списании долгов после фиктивного банкротства, кредиторы смогут продолжить взыскание. При этом возникнет новый долг после взыскания штрафа, который начнут взыскивать приставы. Следовательно, финансовое положение должника станет еще хуже.

Читайте также:  Расторжение контракта в одностороннем порядке по 44 фз по шагам в 2023 году

Почему важен размер ущерба от фиктивного банкротства

По размеру причиненного ущерба определяется, к какому виду ответственности привлекут должника. Уголовное дело по ст. 197 УК РФ могут возбудить только при крупном размере ущерба — от 2 млн 250 тыс. рублей. Если сумма ущерба меньше, то должнику грозит только административная ответственность по ст. 14.12 КоАП РФ.

Фиктивное банкротство означает, что должник подал заявление в суд для возбуждения дела, хотя заведомо не имел на это права

Признаки фиктивности банкротства будет проверять управляющий. Результаты проверок он укажет в отчете. В зависимости от размера ущерба, за фиктивное банкротство должника могут привлечь к административной или уголовной ответственности. Также на основании судебных актов примут решение об отказе в списании долгов.

При банкротстве речь идет о непогашенных обязательствах перед кредиторами. Именно по этим обязательствам будет проверяться размер ущерба. Доказательствами для оценки ущерба будут судебные акты, договоры, расписки, материалы производств ФССП, другие документы.

Как выявляется фиктивность банкротства

В ходе банкротства полномочия по проверке действий должника есть у управляющего, суда, кредиторов. Итоги проверки управляющего отражаются в отчете. Там будет отдельно указано об анализе признаков преднамеренности и фиктивности банкротства.

Если по отчету усматривается фиктивность банкротства, то суд передаст материалы в ФССП или правоохранительные органы для возбуждения уголовного или административного дела. Подробнее о порядке проверок читайте ниже.

Действия управляющего и кредиторов

Cообщение об отсутствии признаков фиктивности банкротства

Управляющий не может произвольно указать, что он видит фиктивность или преднамеренность банкротства со стороны должника.

Чтобы сделать такой вывод, он обязан проверить ряд показателей. Основным нормативным актом для такой проверки является постановление правительства РФ № 367.

Оценка финансового состояния должника по постановлению № 367 и выявление признаков фиктивности банкротства осуществляется по следующим направлениям:

  • по документам, представленным должником вместе с заявлением, либо по запросу суда, управляющего;
  • по материалам судебных дел, исполнительных производств;
  • по документам, представленными кредиторами;
  • по документам о сделках, совершенных должником до обращения на банкротство;
  • по налоговой и бухгалтерской отчетности (эти показатели применяются только для ИП-должника);
  • по нормативным актам, регулирующим деятельность должника (это также актуально только для ИП).

В ходе проверки управляющий анализирует, по каким причинам должник перестал платить по обязательствам. Например, это может быть потеря работы, общий экономический и финансовый кризис в стране, другие объективные и субъективные факторы.

В отношении юридических лиц и ИП управляющий обязан проанализировать значения и динамику коэффициентов платежеспособности должника за годы, предшествующие банкротству.

Для должников-граждан провести такую проверку практически невозможно, так как у них нет регулярной налоговой и бухгалтерской отчетности.

Поэтому управляющий укажет на невозможность сделать анализ коэффициентов платежеспособности.

Кредиторы тоже могут представить управляющему свои документы и доказательства фиктивности банкротства. Управляющий обязан учесть поступающие материалы, дать по ним аргументированный ответ. Если кредитор не согласен с выводами управляющего, можно подать жалобу на его действия, процессуальные решения.

Признак ли это фиктивного банкротства — я год выплачивал кредит, а потом перестал и на связь

с банком не выходил? Спросите юриста

Отчет управляющего

Отчет о фиктивности банкротства на Федресурсе

После анализа финансового состояния должника управляющий готовит отчет. В нем будет указано об отсутствии признаков фиктивности или преднамеренности банкротства. Отчет направляется в суд, а также размещается на портале Федресурс в карточке дела (ссылка на пример). Посмотреть отчет может любое заинтересованное лицо.

Если в отчете указано, что управляющий выявил признаки фиктивности банкротства, дальнейшее решение принимает суд. Он изучит выводы в отчете, направит материалы для возбуждения административного или уголовного дела.

Привлечение к административной ответственности

Если по отчету видно, что размер ущерба от фиктивного банкротства не превышает 2 млн 250 тыс. рублей, то материалы направляются в МВД для возбуждения административного дела. По статье 14.12 КоАП РФ виновному лицу грозит наказание в виде штрафа. Сумма штрафа для физических лиц может составить от 1 000 до 3 000 рублей.

По итогам административного дела выносится постановление. Когда постановление вступит в силу, оно направляется в арбитражный суд, ведущий банкротное дело. Так как постановлением будет подтверждена вина должника в фиктивном банкротстве, арбитраж вправе принять решение об отказе в списании задолженностей.

Сажают ли в России в тюрьму за кредитные долги?

Спросите юриста

Привлечение к уголовной ответственности

Если по отчету видно, что размер ущерба превышает 2 млн 250 тыс. рублей, то возбуждается уголовное дело. Если следствие и суд подтвердят вину должника, будет вынесен приговор по статье 197 УК РФ. Наказанием по приговору может быть:

  • штраф от 100 000 до 300 000 рублей (либо в размере заработка за период от 1 до 2 лет);
  • работы принудительного характера (до 5 лет);
  • реальное или условное тюремное заключение на срок до 6 лет (также суд вправе назначить штраф до 80 000 рублей).

Суд вправе указать в приговоре только один из перечисленных видов санкций. Так как речь идет об экономическом преступлении, скорее всего, это будет штраф.

Отметим, что судебной практики по ст. 197 УК РФ почти нет. Доказывать вину и расследовать такие преступления очень сложно. Более того, в 2019 году МВД вообще предлагало отменить уголовное наказание за фиктивное и преднамеренное банкротство.

По мнению ведомства, по указанным нарушениям достаточно административного воздействия с взысканием крупного штрафа.

При расследовании дела по ст. 197 УК РФ могут быть выявлены другие преступления. Так как фиктивное банкротство связано с предоставлением заведомо ложных сведений, должника могут привлечь за подделку документов, мошенничество.

Чтобы избежать столь серьезных последствий, рекомендуем обратиться к юристам еще до подачи заявления на банкротство. Предварительный анализ ситуации позволит выявить все потенциальные риски для должника.

Решение суда

После вынесения приговора или постановления по фиктивному банкротству эти документы поступят в арбитражный суд. Поскольку вина должника доказана, судья примет решение об отказе в освобождении от обязательств.

Защищаться на этой стадии уже бессмысленно, так как в деле будут судебные акты, вступившие в силу. Еще раз повторим, оценить перспективы дела и все потенциальные риски нужно еще до подачи заявления на банкротство.

Если у вас возникли вопросы, связанные с выявлением признаков фиктивного банкротства и привлечением к ответственности, обращайтесь к нашим специалистам. Мы поможем даже в самой сложной ситуации!

Бесплатная консультация по списанию долгов

Оставьте свой телефон, специалист перезвонит вам в течение 1 минуты

Признаки и выявление фиктивного банкротства в 2023 году — читайте от Финэксперт

Фиктивное банкротство – это попытка получить статус банкрота, скрыв от суда наличие средств на погашение долгов. Такие действия расцениваются как мошенничество и влекут за собой уголовную ответственность.

Что такое фиктивное банкротство, чем оно отличается от преднамеренного?

Фиктивное банкротство предполагает, что у подавшего на несостоятельность лица есть средства на погашение кредитных обязательств, но оно их утаивает. Преднамеренное банкротство – это умышленное приведение компании к разорению. И то, и другое является серьёзным преступлением.

Характерные признаки фиктивного банкротства

К таким признакам относятся:

  • Несовпадение собранных управляющим сведений и предоставленных должником данных – например, обнаружение скрытых доходов;
  • Выявление поддельных документов;
  • Совершение множественных сделок, влекущих за собой снижение платёжеспособности должника.

Выявление фиктивных банкротств построено на поиске трёх типов нарушений:

  1. Сокрытие или умышленное искажение информации о находящемся в распоряжении должника имуществе;
  2. Проведение махинаций, приносящих ущерб интересам кредиторов;
  3. Противодействие работе конкурсного управляющего.

Чаще всего заключение о фиктивном банкротстве подают, если банкротящееся лицо скрывает своё имущество, обесценивает или уничтожает его, самовольно изменяет порядок выплаты кредиторам.

Как обнаружить фиктивное банкротство?

Проверка на фиктивное банкротство производится в случае, если заявление о признании себя несостоятельным подаёт сам должник. Проверяют всю информацию по сделкам банкротящегося лица за последние 2-3 года, данные о доходах-расходах, кредиторах и т. д.

При выявлении правонарушения наступает следующая ответственность:

  • Административная, ч. 1 ст. 14.12 КоАП РФ. Штраф для физлиц в размере 1-3 тысячи рублей, для должностных лиц 5-10 тысяч рублей. Применяется, если ущерб не превышает 1.5 миллиона рублей;
  • Уголовная, ст. 197 УК РФ. Предполагает следующие наказания:
      Штраф 100-300 тысяч рублей;

    • Принудительные работы на срок до 5 лет;
    • Лишение свободы на 6 лет с взысканием средств до 80 000 рублей или в размере заработной платы за промежуток до 18 месяцев.

    Применяется, если ущерб превышает 1.5 миллиона рублей.

Фиктивное банкротство физического лица или компании – это мошенничество, поэтому перед подачей на признание себя несостоятельным важно убедиться в отсутствии признаков таких правонарушений. Если на банкротство подаёт кредитор, проверка на фиктивность не производится.