– Добрый день. Подскажите, можно ли вернуть деньги без расписки? Я больше года назад одолжил своему двоюродному брату 50 тыс. р. Он обещал рассчитаться со мной через год (три месяца назад).

Расписку я с родственника, естественно, не брал. Понадеялся на его порядочность. Но деньги он мне не вернул и, судя по разговору, и не собирается.

Есть ли какой-то шанс на возврат денег? Из подтверждений – я могу привлечь только свою жену, она видела, как я передавал деньги.

– Отсутствие у займодавца расписки в получении денег еще не означает невозможность взыскания долга. На самом деле деньги можно вернуть на законных основаниях, хотя это действительно будет тяжелее.

Что может быть доказательством факта передачи денег

Отсутствие расписки при передаче денежных средств в долг другому лицу может стать существенной преградой при попытке их взыскания, так как именно договор или расписка служат доказательством наличия долговых обязательств.

Без письменного подтверждения факт задолженности доказать сложно. На основании ст.

162 Гражданского кодекса несоблюдение простого письменного формата лишает потерпевшую сторону возможности ссылаться для подтверждения условий на письменные доказательства, но допускает возможность приводить другие письменные и свидетельские показания.

Гражданский кодекс содержит указание и на другие подтверждения права займодавца вернуть свои деньги без расписки. Это право займодателя на заключение устных сделок по ст. 159 Гражданского кодекса и возможность заключения договора между сторонами в любой форме по ст. 434 Гражданского кодекса.

Согласно действующему законодательству, письменная форма договора о передаче денег необходимо при получении займа на сумму свыше 10 тыс. р.

Небольшие заимствования на сумму до 10 тыс. р. признаются действительными и при заключении их только в устном формате (по ст. 808 Гражданского кодекса).

Но даже если договора нет при долге сверх 10 тыс. р., то это не делает его ничтожным.

На основании указанных правовых норм можно сделать вывод, что если стороны договорились о сделке по передаче денежных средств и их последующему возврату, то такой договор считается заключенным в момент передачи денег. У сторон возникают все права и обязанности, которые вытекают из подобных отношений.

Способы вернуть долг без расписки

Можно выделить следующие способы возврата денег без расписки:

1. Попытка мирного урегулирования спорной ситуации.
2. Обращение в полицию.
3. Обращение в суд.

Именно такого порядка стоит придерживаться: сначала попытаться взыскать деньги в досудебном порядке, а затем – обратиться в правоохранительные органы.

Взыскание в судебном порядке имеет смысл, если все остальные варианты не привели к нужным результатам.

В согласительном порядке

Для возврата долга без расписки в первую очередь необходимо собрать факт передачи денег в пользу должника. Такими подтверждениями могут стать:

1. Свидетельские показания – если в процессе передачи денег были свидетели.
2. Банковские выписки – если в процессе передачи денег в долг применялась безналичная форма (именно эту форму стоит использовать для того, чтобы себя обезопасить).
3. Записи видеокамеры – если денежные средства передавались в помещениях с установленными камерами видеонаблюдения.
4. Переписка с должником по электронной почте. Возможно, потребуется привлечение эксперта для доказательства факта реальности переписки.
5. Переписка с должником в соцсетях: ВКонтакте, ОК и пр.
6. Переписка посредством СМС. Это еще одно возможное доказательство, но дополнительно может потребоваться запрос к должнику для установления передачи информации между двумя абонентами. Однако неплательщик может заявить, что телефон с его сим-картой был в пользовании третьего лица.
7. Аудиозапись. В этом случае может потребоваться экспертное подтверждение факта принадлежности голоса.

Наличие этих доказательств существенно увеличивает возможность взыскания долга, но если и таких нет, то существуют другие способы.

Необходимо попробовать решить вопрос с невозвращенным долгом в мирном порядке. Распространенной является ситуация, когда задолженность не возвращают по объективным обстоятельствам. Например, должник заболел, уехал в командировку или у него возникли временные финансовые затруднения.

Если заемщик адекватен, признает долг и готов его вернуть, то можно пойти ему навстречу и предоставить небольшую временную отсрочку. Если заемщик признает задолженность, но не знает сроки его возврата, то можно попытаться дать ему возможность вернуть долг частями (в рассрочку).

Желательно в момент проведения переговоров получить письменное подтверждение уплаты долга на бумаге, оформив договор или соглашение, где необходимо отразить:

• ФИО сторон, адреса и контакты;
• сумму задолженности;
• максимальный срок возврата долга;
• произвольный график погашения задолженности при оплате в рассрочку.

Соглашение о возврате денежных средств необходимо заверить нотариально. Если расходы на нотариальное заверение слишком большие, то можно привлечь свидетелей к заверению документов.

Так как деньги без расписки обычно дают знакомым людям, то будет уместно попробовать воззвать к их совести: пообещать рассказать о долге коллегам и родственникам. Это может стимулировать должников вернуть долг, так как им больше никто не даст денег при необходимости. Главное, обойтись без угроз и прочих противоправных действий.

Досудебное взыскание

Если предыдущие методы воздействия не возымели успеха, то можно составить досудебную претензию. Это письмо-требование к должнику нередко приводит к возврату задолженности.

Необходимость уплаты, помимо основного долга, суммы компенсации в случае обращения займодавца в суд может обойтись должнику в несколько раз дороже. Грамотно составленная претензия может стать существенным стимулом вернуть долг.

Обращение в полицию

Займодавец имеет право обратиться в полицию, если имеет место факт обмана его должником.

При невозврате задолженности следует написать в полиции заявление о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества. Согласно ст. 159 Уголовного кодекса, под мошенническими действиями при получении денег выступает хищение денег через злоупотребление доверием или обман (на основании Приказа МВД №736 от 2014 года).

Состояние преступности в РФ. Источник МВД.РФ

При проверке должника могут вызвать в полицию, чтобы получить объяснения. Должник с большей долей вероятности заявит, что не слышал ни о каком долге, а все скриншоты сделаны в фотошопе. В этом случае займодавец может получить от полиции отказ в возбуждении уголовного дела.

Возбуждения уголовного дела по ст. 159 Уголовного кодекса обычно удается добиться в следующих случаях:

1. Должник при допросе подтвердил, что он не планировал возвращать деньги и попросту обманул кредитора.
2. На должника поступил вал заявлений: он взял взаймы у многих людей и никому не вернул долг.
3. При получении денег в долг должник предоставил ложные сведения о себе: воспользовался чужим паспортом или указал недостоверное место работы.

Судебное взыскание

Если досудебная претензия не была рассмотрена, то необходимо направить в суд исковое заявление о взыскании задолженности. Исковое заявление составляется по правилам ст. 131 Гражданского процессуального кодекса.

Подсудность судебного спора определена ценой иска. Если речь идет о долге до 50000 р., то спор подлежит рассмотрению в мировом суде. Остальные споры рассматриваются в районном или городском суде по местонахождению ответчика.

Взыскать задолженность при отсутствии расписки будет гораздо проще, если:

• есть свидетельские показания факта передачи денег;
• факт передачи денежных средств был зафиксирован на видео;
• есть аудиозапись, в которой задолженность признана заемщиком;
• заемщик признал долг при обращении в полицию;
• долг был признан заемщиком при личной переписке, в том числе по СМС или посредством интернета (соцсети, электронная почта, мессенджеры и пр.).

Если среди доказательств будут выступать только устные свидетельства истца, то шансы на успех в возврате долга ничтожно малы.

В судебном порядке с заемщика можно взыскать сумму займа и дополнительные проценты. Размер таких процентов обычно определяется сторонами по соглашению, но так как расписка отсутствует, то проценты начисляются по ключевой ставке ЦБ.

Моральный вред компенсировать не выйдет, так как он взыскивается при нарушении неимущественных прав, а иск о взыскании задолженности является имущественным спором.

Суд может оказать содействие истцу при сборе доказательств, если истец ходатайствует об их истребовании.

В ходатайстве нужно указать, какие доказательства нужны, у кого они находятся и почему это важно для дела. Судом будут запрошены такие доказательства самостоятельно.

Например, айпи-адрес, с которого отправлялись сообщения с просьбой дать в долг, сведения о телефоне, привязанном к соцсети и пр.

За подачу искового заявления истцу предстоит заплатить госпошлину. Ее размер составляет 400 р. Если сумма требований не превышает 20 тыс. р., то истец платит 4% от суммы иска или 400 р. минимум. Если потребуется получить нотариальное заверение доказательств, то расходы на дело составят от 6000 р. Сумма складывается из нотариального тарифа и стоимости техническо-правовой работы нотариуса.

При победе в суде должнику следует возместить судебные траты, понесенные истцом: в виде госпошлины, расходов на проведение экспертиз и нотариальные услуги.

В случае если денежные средства были перечислены на карту должника, то можно попытаться их вернуть не как сумму долга, а в виде необоснованного обогащения. Согласно ст. 1102 Гражданского кодекса, если человек получил имущество без законных оснований, то он обязан вернуть его. В исковом заявлении нужно указать, что денежные средства переведены ошибочно.

Чего делать нельзя

При возврате задолженности не стоит прибегать к угрозам и давлению: это может привести к изменению статуса кредитора с потерпевшего на обвиняемого. Также не стоит обращаться к коллекторам, так как высоки иски нарваться на недобросовестных коллекторов, которые будут применять противозаконные методы воздействия на должников.

Резюме

Таким образом, для взыскания задолженности без расписки стоит придерживаться такого порядка действий:

1. Обзавестись доказательной базой передачи денег.
2. Попытаться договориться с должником устно.
3. Написать ему досудебную претензию.
4. Написать заявление в полицию.
5. Подать исковое заявление в суд.

Но в дальнейшем стоит предусмотрительно брать расписку при передаче денег в долг, иначе их можно больше не увидеть. Подача искового заявления может потребовать немалых расходов, которые могут превысить сумму долга.

Взыскание без договора

   Для граждан нашей страны характерно построение договорных отношений без заключения письменного соглашения. У нас принято одолжить деньги знакомому, оказать услуги, устроиться на работу без соблюдения письменной формы договора займа, без заключения договора возмездного оказания услуг или без подписания трудового договора.

ВНИМАНИЕ: наш адвокат по гражданским и арбитражным делам г. Екатеринбург проведет взыскание денег или задолженности даже при отсутствии договора со второй стороной: профессионально, на выгодно согласованных условиях и в срок. Звоните уже сегодня!!!

Можно ли выиграть суд без договора?

   В последствии чего случаются неприятные ситуации, например, знакомый начинает утверждать, что деньги не занимал, об оплате оказанной услуги договоренности не существовало, а работодатель считает, что за выполненную работу следует произвести оплату в половину меньше суммы на которую работник рассчитывал. Как поступить в подобной ситуации? Можно ли вернуть деньги, данные в долг, без заключения договора и как получить зарплату за выполненный труд? Можно ли выиграть суд без договора?

    Суды довольно часто сталкиваются с подобными видами споров. Практика показывает, что выиграть суд без договора возможно. Для того, чтобы выиграть суд у работодателя требуется доказать, что фактически трудовые отношения имели место быть.

Трудовой договор будет считаться заключенным с того момента, когда сотрудник приступил с ведома или по поручению работодателя к исполнению трудовых обязанностей. При отсутствии условий об оплате труда сотрудник вправе рассчитывать на средний заработок для определенного региона за аналогичный труд.

Оплата труда в размере среднего заработка применима и к ситуации с оказанием услуг. Для возврата суммы, данной в долг, потребуется проделать работу по доказыванию в суде самого факта передачи денег.

    В зависимости от определенной ситуации способ возврата денег будет различным, но, в любом случае, отсутствие заключенного договора не означает отсутствие сложившихся отношений, а значит, восстановить нарушенное право можно с помощью обращения в суд.

ИНТЕРЕСНО: еще советы по ведению процесса, а также правила, как вести себя в судебном деле по ссылке на нашем сайте

Порядок взыскания денег без договора

    В день наступления исполнения обязательства денежные средства получены не были, не возвращен займ или не произведена оплата труда. Подобная ситуация, как правило, свидетельствует о недобросовестности второй стороны, а, значит, необходимо принимать меры для взыскания денежных средств. Рекомендуется использовать следующий порядок взыскания денег при отсутствии заключенного договора.

1. Переговоры с должником. Возникшие разногласия лучше всего решать путем переговоров. Мирное урегулирование может свести на нет возникшие разногласия. Необходимо узнать причину неисполненного обязательства. При отсутствии денег у должника, возможно, стоит договориться о рассрочке выплат. Несмотря на то, что ранее договора в письменной форме не заключалось, соглашение о рассрочке возврата долга рекомендуется заключить в письменной форме. Переговоры также лучше всего вести не по телефону, а с помощью электронной почты, социальных сетей.
2. Досудебное урегулирование вопроса. В случае того, если мирные переговоры желаемого результата не принесли, следует в адрес должника направить претензию, в которой указывается сумма долга и основания его возникновения. Если одна из сторон физическое лицо, то данная стадия не является обязательной перед подачей иска в суд.
3. Подготовка и подача искового заявления. Если мирным путем уладить спорный вопрос не представляется возможным, то следует обращаться за помощью в судебную инстанцию. Требуется собрать максимально полный пакет документов, подтверждающих правоту истца и обратиться с соответствующим заявлением в суд.
4. Судебный процесс. В суде необходимо поддержать требования, изложенные в исковом заявлении, огласить доводы, доказать, что при отсутствии заключенного договора в письменной форме отношения между сторонами возникли и у ответчика имеются неисполненные обязательства.
5. Исполнительное производство. В случае, если должник добровольно не исполняет решение суда, то необходимо получить исполнительный лист. Исполнительный документ может быть подан работодателю должника, в банк, в котором у должника имеются открытые счета или в службу судебных приставов. Исполнительным производством завершается порядок взыскания денег без договора.

   Соблюдение вышеуказанного порядка позволит взыскателю максимально увеличить шанс получить причитающиеся денежные средства.

Досудебная претензия без договора

   Если стороной возникшего спора является физическое лицо, то направление претензии перед обращением в суд не является обязательным. Если же отношения без заключения договора касаются субъектом предпринимательской деятельности, то, в соответствии с ч. 5 ст.

4 АПК РФ, досудебный порядок урегулирования конфликта обязателен, без его соблюдения суд оставит исковое заявление без движения. В любом случае, для успешного разрешения спора лучше не пренебрегать направлением претензии в адрес второй стороны.

Подготовка и направление претензии, в отличии от судебного процесса, является менее затратным для сторон действием, и вполне может разрешить возникший спор.

   Досудебная претензия направляется взыскателем или его представителем на адрес места жительства должника или местонахождения юридического лица.

   Содержание претензии состоит из следующих основных моментов:

• наименование должника. Указывается фамилия с инициалами, название организации, юридический адрес, ИНН, контактные данные;
• суть предъявляемых требований. Указывается момент возникновения бездоговорных отношений между сторонами, период их действия, в связи с чем возникло неисполненное обязательство должника;
• размер неисполненного обязательства. Описывается какое именно обязательство требуется исполнить, при денежной задолженности приводится подробный расчет долга. Допустимо также произвести расчет неустойки, например, за период пользования чужими денежными средствами;
• срок для исполнения. В заключительной части претензии указывается в какой отведенный срок требование подлежит исполнению (как правило, в течение одного месяца), реквизиты банковского счета для перечисления задолженности, подпись взыскателя, дата составления досудебного требования.

   Вручение претензии осуществляется либо нарочно, используя два экземпляра для того, чтобы на втором экземпляре должник поставил соответствующую отметку о получении, либо направляется заказным письмом с уведомлением о вручении почтой или при помощи иной службы курьерской доставки. Ответ на претензию в дальнейшем может быть использован как дополнительное доказательство возникшего обязательства.

ПОЛЕЗНО: смотрите ВИДЕО по правилам составления претензии и пишите в х свой вопрос, чтобы получить бесплатный совет адвоката

Исковое заявление о взыскании долга без договора

   Подготовка искового заявления по взысканию долга само по себе обусловлено определенными трудностями, а обращение в суд при отсутствии договора, подтверждающего сам факт возникновения обязательств между сторонами, представляется нелегкой задачей. В практике исковое заявление о взыскании долга без договора имеет место быть и достижение положительного результата, все же, возможно.

   Взыскание долга при помощи обращения в судебную инстанцию достаточно длительный процесс.

Гражданское судопроизводство состоит из принятия иска, предварительного заседания, непосредственно самого судебного процесса, оглашения решения, но, прежде всего, на положительный исход дела оказывает влияние грамотно подготовленное исковое заявления.

      При подготовке искового заявления особое внимание следует уделить доказательственной базе. Сведения, которые могут быть признаны судом надлежащими доказательствами, в делах по взысканию долга без договора, будут являться все документы, подтверждающие фактическое возникновение отношений между сторонами.

Список подобных документов обширен, это и расписка в получении денег, банковские выписки о переводе средств, подтверждение крупных покупок должника после передачи средств, выставленные счета, счет-фактуры, товарно-транспортные накладные, спецификации, платежные поручения, деловая переписка, записи телефонных переговоров и иные.

   Исковое заявление направляется в суд по месту жительства (месту нахождению юридического лица) ответчика.

В зависимости от суммы иска дело подсудно мировому или районному суду общей юрисдикции (если участниками процесса не являются представители предпринимательской деятельности).

Имущественные споры с суммой иска, не превышающей 50 000 рублей, рассматривает Мировой суд, свыше пятидесяти тысяч – районный.

Исковое заявление условно можно разделить на следующие составные части:

• вводная. В «шапке» документа указывается в какой суд направлено заявление, реквизиты суда, цена иска, сумма госпошлины;
• мотивировочная. В основной части иска описываются события, послужившие к обращению в судебную инстанцию, раскрывается доказательственная база, делаются ссылки на нормы права;
• просительная. Указываются требования, которое необходимы для восстановления нарушенного права. Помимо взыскания суммы основного долга, допускается указание требований о взыскании неустойки, возмещении суммы госпошлины, оплате представительских услуг адвоката и других требований;
• приложение и подпись заявителя. Описывается список прилагаемых к исковому заявлению документов – письменных доказательств, платежного поручения об оплате госпошлины, расчета суммы исковых требований, соглашений об оплате юридических услуг и прочих документов. После списка приложений указывается фамилия с инициалами заявителя (его представителя) и ставится подпись. Подписью стороны взыскателя завершается составление искового заявления.

ПОЛЕЗНО: еще советы по составлению иска смотрите в ролике на YouTube

Помощь адвоката по взысканию задолженностей

   Адвокат может существенно упростить доверителю процедуру взыскания задолженности.

При отсутствии договора между сторонами главной задачей становится процесс установления самого факта возникновения отношений, что без профессиональной помощи сделать достаточно сложно.

Адвокат, после первичной консультации, может обозначить перспективы процедуры взыскания и начать предпринимать действия по сбору доказательств.

   Помощь арбитражного адвоката может быть оказана как на стадии мирного урегулирования вопроса (проведение переговоров с должником, заключение соглашения о рассрочке долга, подготовка и направление претензии), так и на стадии судебного разбирательства (подготовка и подача искового заявления, участие в судебном заседании).

   Решение суда не означает, что взыскание задолженности окончено, так как задолженность может быть добровольно и не погашена. В подобной ситуации адвокат может принять участие в исполнительном производстве, добиться главного – возврата суммы долга.

Автор статьи:

© адвокат, управляющий партнер АБ «Кацайлиди и партнеры»

А.В. Кацайлиди

Взыскание задолженности при отсутствии письменного договора

В ныне существующей практике редко можно встретить стороны, исполняющие какие-либо обязанности без наличия письменного договора, но все же никто не застрахован от подобных случаев.

Существует ли юридическая сила в устной договоренности

Вполне реально, что в подобном случае можно признать сделку недействительной. Такие сделки не влекут юридических последствий, а отношения сторон должны быть возвращены в исходное состояние, когда все полученное по незаключенной сделке возвращается первоначальному владельцу. Данные положения закреплены в ст.167 ГК РФ.

Как взыскать долг, если нет договора – какие действия необходимо предпринять

Это довольно сложная процедура, которая предусматривает несколько этапов.

Первый и очень важный этап – это процесс переговоров, которые направлены будут на мирное разрешение вопроса. Затем необходимо составить письменную претензию, если не помог первый этап, и войти в переписку с должником. Подготовка и подача в суд искового заявления с подробным обоснованием своих требований – шаг номер три.

Как необходимо вести переговоры

В тех случаях, когда есть устная договоренность и одна из сторон нарушает ее, необходимо сначала обойтись устным предупреждением.

Если это не помогает, то нужно подробно разъяснить должнику, что в случае начала судебного разбирательства сторона понесет намного больше расходов, связанных с производством судебного дела, нежели чем договориться мирным путем.

В подобном случае желательным будет дать некоторое время должнику для погашения своего долга.

Обращение в правоохранительные органы

Во многих ситуациях не помогают мирные переговоры со второй стороной, и в таком случае есть смысл обратиться с заявлением в полицию. После подачи подобного заявления правоохранительные органы в обязательном порядке должны будут провести всестороннее расследование с целью выявить наличие, либо отсутствие состава преступления.

В заявлении необходимо подробно указать всю известную вам информацию о виновном лице.

Если должник начнет скрываться, соответственно это будет значить то, что согласно действующему законодательству его можно уличить в мошенничестве. При таких обстоятельствах взыскание задолженности без письменного договора станет возможным. В результате данных действий против должника могут возбудить уголовное дело по признакам мошенничества.

Что можно использовать в качестве доказательств

При подобных спорах мало что можно использовать в качестве доказательств, так как основного важного доказательства (договор) не будет. В качестве доказательств можно предоставить суду подтверждение крупных покупок или затрат, которые были совершены после передачи заемщиком суммы. Записать разговор с должником, впоследствии это можно использовать в качестве доказательства.

Ну, конечно же, если рассматривать данные случаи, не могу не указать, что при заключении сделки необходимо заключить договор, соответствующий следующим условиям: соблюдение установленной законом формы договора (письменная), наличие существенных условий в договоре и факт того, что договор соответствует воле сторон.

Можно ли не платить долги через 3 года?

Многие наслышаны про срок исковой давности, якобы позволяющий не платить долги, накопленные раньше этого срока: долги по коммунальным услугам, налогам, кредитам, членским взносам в СНТ и т. д., то есть если задолженности больше трех лет, то она автоматически «прощается» должнику и взыскать ее невозможно. Разберемся, так ли это на самом деле…

Гражданский кодекс РФ предусматривает так называемый срок исковой давности (п. 1 ст. 196, п. 1 ст. 200 ГК РФ). Этот срок составляет 3 года. Смысл его в том, что в течение трехлетнего периода есть возможность в судебном порядке взыскать задолженность с неплательщика, а после истечения данного срока она истребованию и взысканию в судебном порядке уже не подлежит.

Срок исковой давности начинает отсчитываться не с момента, когда образовался сам факт задолженности, а с момента, когда кредитор узнал о том, что его должник-физлицо не исполняет свои обязанности по уплате.

Если кредитор своевременно отслеживает поступление текущих платежей, то дата, когда он узнал о просрочке, как правило, совпадает с очередной датой внесения платежа.

Тогда срок начинает отсчитываться со дня, следующего за днем оплаты, установленного договором.

Срок этот применим ко всем видам задолженности: банковским кредитам, долгам за ЖКХ, по налогам, взносам в садовые товарищества и т. д.

Применяется он и к обязательствам по уплате алиментов, но с некоторыми нюансами (п. 2 ст. 107 СК РФ). По нормам закона алименты присуждаются судом с момента подачи заявления о взыскании (а не за прошлые периоды).

Но есть возможность взыскать их и за период в течение трех лет до подачи искового заявления в суд.

При условии что получатель алиментов докажет, что пробовал ранее самостоятельно взыскать их со второго родителя, а именно:

• письменно обращался к должнику (по e-mail, направляя заказные письма или телеграммы);
• обращался к мировому судье для вынесения судебного приказа на взыскание алиментов.

Все доказательства того, что получатель предпринимал попытки обращения к должнику, нужно сохранить (почтовые квитанции, переписка и т. д.).

Если при этом второй родитель-должник, зная о долге, уклонялся от уплаты, то к задолженности и сумме неустойки применяется трехлетний срок (п. 11 постановления Пленума ВС РФ от 26.12.2017 № 56). А значит, взыскать можно долг, накопленный за три предшествующих года и плюс текущий долг, который будет копиться с момента обращения в суд.

При этом исковая давность не распространяется на те суммы алиментов, что уже присуждены судом, либо на суммы, закрепленные в нотариальном соглашении об уплате алиментов. Эти суммы можно будет взыскать в полном объеме, без учета срока исковой давности (п. 2 ст. 113 СК РФ).

Можно ли не оплачивать долги старше трех лет?

Несмотря на то что теоретически срок исковой давности применяется ко всем видам задолженности, по некоторым возникновение трехлетней просрочки фактически невозможно.

Так, при задолженности по членским взносам в садовый кооператив должник исключается из членов СНТ, а сумму долга можно оперативно взыскать в судебном порядке.

Аналогично с задолженностью по банковским кредитам. Уже при возникновении просрочки в пару месяцев банк применяет меры к ее взысканию. На практике не встречаются ситуации, чтобы банки три года бездействовали при наличии просрочек по кредиту у клиента.

При этом следует отметить, что трехлетний срок исчисляется не с даты оформления кредита, а с даты последнего невнесенного платежа (п. 1 ст. 200 ГК РФ). Если заемщик гасит долг, но не полностью, а только его часть, то срок давности рассчитывается для каждой непогашенной в срок части (постановление Пленума ВС РФ от 29.09.2015 № 43).

Если всё же возникнет ситуация, что банк за три года не принял никаких мер к должнику, то задолженность старше трех лет клиент вправе не платить.

Что касается задолженности по коммунальным услугам, то здесь возможно многолетнее накопление долгов. «Старые» долги можно не платить, но если должник решит всё же оплатить долг в пределах трехлетнего периода, ему следует четко указать это в назначении платежа.

Иначе оплаченная сумма автоматически будет зачтена в счет уплаты более ранней задолженности. Например, если долг накоплен за период с 2018 по 2022 года, то при оплате за последние три года, следует указать в квитанции, что «оплачивается задолженность за период 2020-2022 годов».

А долг за 2018-2019 годы с должника взыскать уже не удастся.

Должникам следует иметь в виду, что при получении судебного приказа у них есть 10 дней на подачу возражения на него. Если проигнорировать приказ, кредитор взыщет с него задолженность за весь период.

Заявить о том, что срок исковой давности истек (с целью уменьшить сумму долга) должен непосредственно должник. В этом случае можно избавиться от обязанности по уплате «старых» долгов.

Если этого не сделано, суд обяжет уплатить всю сумму, заявленную кредитором.

Итоги

Не всегда должники имеют возможность не платить долги, по которым истекли сроки исковой давности. Есть определенные нюансы по погашению задолженности по алиментам, коммунальным услугам. Заявить о применении срока исковой давности — задача самого должника.

Подробнее о порядке и сроке уплаты налогов узнайте в нашей рубрике «Уплата налогов (взносов)».

Взыскание денежных средств без договора займа / расписки: пошаговая инструкция

Взыскание денежных средств без расписки или договора займа — сложный процесс, требующий сбора полной доказательной базы, попытки мирного решения вопроса с должником и обращения в суд при отсутствии результата. Ниже рассмотрим, как правильно действовать при появлении задолженности и отсутствии официального оформления этого факта.

Позиция закона

В прежней версии ГК РФ было сказано, что договор займа оформляется в письменном виде, если передаваемая сумма в 10 раз превышает минимальную сумму оплаты труда.

Если в роли кредитора вступает компания (юрлицо), составление такого документа всегда обязательно. По условиям того же ГК РФ (ст.

162) при несоблюдении этих требований человек не лишается права на истребование задолженности, но теряет возможность опираться на показания свидетелей.

ФЗ №212 от 26 июля 2017 года внес изменения в ГК РФ. Если раньше оформление договора займа было обязательно при сумме от 1000 рублей (10 базовых ставок МРОТ), то сегодня этот параметр увеличен до 10 000 р. В случае с юрлицом-кредитодателем ситуация не поменялась, и сумма не имеет значения.

Как взыскать деньги без договора займа / расписки

При отсутствии письменного подтверждения передачи денег ситуация усложняется, но задолженность все еще можно вернуть. Для этого необходимо пройти следующие этапы.

Мирные переговоры

Любое взыскание долга без расписки / договора займа начинается с диалога между заемщиком и кредитором.

На этом этапе кредитодатель должен спокойно объяснить должнику ситуацию и выяснить причину задержки выплат. Можно договориться о рассрочке или отсрочке при наличии гарантий выплаты в определенное время.

Для большей наглядности стоит оформить график платежей и контролировать плательщика с позиции своевременности выплат.

Лучшее решение — составление письменного соглашения о погашении задолженности. В нем необходимо отобразить следующие данные:

• ФИО сторон;
• телефонные номера;
• адреса;
• граничный срок выплаты задолженности или график погашения.

Для надежности документ рекомендуется заверить в нотариальном органе. Такой вариант актуален даже при отсутствии договора займа или расписки.

Сложней обстоит ситуация, когда человек заявляет, что не планирует погашать долг, или не появляется в Сети / не берет телефон. В первой ситуации запишите телефонный разговор, где обсуждается возврат задолженности. Как вариант, можно использовать скрины мессенджеров / социальных сетей. Такие доказательства могут пригодится в суде. Во втором случаен можно сразу приступать к следующему шагу.

Претензия

Следующий этап взыскания денег при отсутствии расписки / договора займа — попытка воздействия на должника путем оформления претензии. Документ оформляется от руки без специальной формы. Для помощи в заполнении можно обратиться к нашим юристам. Суть претензии должна быть такой, чтобы должник, а в дальнейшем и судья понимали требования кредитодателя.

В претензии указываются следующие сведения:

• Данные кредитодателя / должника.
• Описание ситуации и суммы задолженности.
• Указание на попытки договориться и решить вопрос мирным путем.
• Требования к получателю денег.
• Ссылки на законодательные акты, которые были нарушены.
• Данные банковского счета / карты для возврата денег.

При оформлении документа важно правильно указывать все данные и избегать любых ошибок. Отправка осуществляется заказным письмом с отметкой о вручении. Параллельно претензию можно переслать электронной почтой.

Обращение в полицию

Если речь идет о большой сумме, а злоумышленник намеренно не отдает долг и обманул параллельно много людей, нужно идти в полицию. В случае доказательства вины должнику грозит ответственность по УК РФ, статье 159.

Многие правоохранители пытаются разубедить подавать заявление из-за низкой вероятности наказания мошенника и отсутствия достаточного количества доказательств.

Не стоит обращать на это внимание, ведь по закону полицейский обязан принять документ.

В дальнейшем должника вызывают в полицию, где он, скорее всего, будет утверждать об отсутствии какого-либо долга. Также он может заявить, что деньги получал, но вернуть задолженность пока не может из-за сложного финансового состояния. В обоих случаях правоохранительные органы отказывают в открытии дела.

Но бывают ситуации, когда уголовное дело все-таки возбуждается:

• должник признался, что не собирался отдавать задолженность;
• на человека поступило два и более заявления об отказе возвращать полученные ранее деньги;
• имеет место обман заемщиков и предоставление заведомо ложных сведений о себе, к примеру, использование чужого удостоверения личности или указание неправильного места работы.

При подаче заявления в полицию общий расчет на то, что должник может испугаться и вернуть деньги. Если же этого не произойдет, можно использовать его пояснения для защиты интересов уже в суде.

Обращение в суд

При отсутствии результата взыскание денежных средств переходит в судебную плоскость. Здесь важно успеть подать иск в течении 3-х лет, ведь в ином случае срок исковой давности истекает.

Место подачи заявления зависит от суммы иска. Для физлиц это может быть мировой / районный суд. Так, если цена искового заявления до 100 000 рублей, необходимо обращаться к мировому судье, а в остальных — идти в районный судебный орган.

Доказательная база

Требования к доказательствам для защиты позиции зависят от сумы, выданной без составления расписки или договора займа. Рассмотрим два варианта.

Задолженность до 10 000 р

В таком случае наличие подтверждающих документов не обязательно, ведь кредитодатель может использовать все виды доказательств. Главное, чтобы они были собраны без нарушений и принимались судом. К этой категории относится:

• квитанции;
• переписка;
• показания свидетелей и участников;
• заключения экспертов;
• аудио- и видеозапись;
• результат консультации с экспертами и т. д.

Задолженность от 10 000 р и выше

В такой сумме активируется требование ГК РФ (ст. 162), где предусматривается наказание для участников при отсутствии письменного договора займа. При попытке вернуть долг без такого подтверждения кредитодатель уже не может рассчитывать на свидетелей, но остальные доказательства допускаются судом. В частности, можно использовать:

• акты, подтверждающие выполнение работы / предоставление услуги;
• расписка по части задолженности (при наличии);
• выписка по счету и т. д.
• так же документы свидетельствующие о фактической передачи денежных средств

Главное, чтобы предоставленные документы были оригинальными и достоверными.

Оформление иска о взыскании денежных средств

По закону кредитодатель вправе требовать возврата всей предоставленной суммы и проценты, если они были предусмотрены. Компенсация морального вреда в таком случае не взимается.

В иске должны быть следующие данные:

• название суда с учетом подсудности;
• данные о заявителе / ответчике;
• причины подачи искового заявления;
• общий размер долга;
• требования по возврату;
• список шагов, которые были предприняты перед обращением в суд;
• приложения (доказательства).

В качестве доказательств по делу чаще всего прикладывается переписка с должником. Но здесь имеется ряд трудностей. Не всегда понятно, какой человек прячется за ником. При этом судья не может сопоставить данные с реальными людьми. Придется доказывать, что учетная запись принадлежит конкретному человеку.

К вопросу сбора доказательной базы можно привлечь суд. Для этого нужно подать ходатайство об ее истребовании. Суд запрашивает доказательства и передает истцу запрос, позволяющий добыть необходимые сведения.

В данном случае можно запросить у социальной сети телефонный номер, к которому привязан аккаунт человека, а также IP-адрес, с которого отправлялись сообщения.

Также можно взять данные у мобильного оператора для установки владельца и уточнить у провайдера пользователя IP на момент общения.

При передаче доказательства в суд важно, чтобы в переписке с должником была четко указана сумма, а также сроки и условия выдачи денежных средств. Информацию важно заверить в нотариальном органе, а это ведет к расходам, зачастую превышающим размер задолженности. Услуги нотариуса в этом случае — от 6000 р.

За подачу иска нужно заплатить государственную пошлину в соответствии с НК РФ, так как исковое заявление имущественного характера подлежит оценке и сумма государственной пошлины рассчитывается от суммы иска в соответствии с законом в процентом соотношение.

Успех дела зависит от правильности сбора и оформления доказательной базы. Желательно, чтобы были свидетели при передаче средств и иные подтверждения данного факта. На практике многие суды отказывают при отсутствии договора займа / расписки.

Исковое заявление о необоснованном обогащении

Если деньги переводились на карту, можно подать иск о необоснованном обогащении и попробовать вернуть деньги. Это правило действует, когда средства получены без законных на то оснований.

При оформлении иска важно указать, что деньги были перечислены ошибочно. Получатели, в свою очередь, пользуются лазейкой в законодательстве.

Они давят на то, что возвращать деньги не требуется, если они переведены без обязательств, в пределах сделки или благотворительных целях.

Плюс в том, что при подаче иска с такой формулировкой именно должник должен быть доказывать свою правоту. В ином случае средства придется вернуть. При успешном завершении дела возможно взыскание основной суммы и процентов по ставке Центрального Банка России.

Для повышения шансом можно дополнительно предоставлять все имеющиеся доказательства: свидетельские показания, записи разговоров, фото переписки и т. д.

Что делать дальше

Если суд принял решение по взысканию денежных средств, за дальнейшую работу принимается ФССП. Приставы анализируют финансовую ситуацию должника и стягивают нужную сумму с учетом действующего законодательства. Если же приставы не могут взыскать долг, можно сделать следующее:

• Оформить жалобу на определенные действия / бездействия сотрудника ФССП, а в дальнейшем даже подать в суд для взыскания убытков.
• Определить через ФНС расчетные счета должника и передать исполнительный лист в банковское учреждение напрямую. Как только средства поступят на р/с, они автоматически списываются.

Сложней обстоит ситуация, если должник задействовал механизм банкротства. В таком случае арбитраж будет анализировать, мог ли кредитор занять деньги, куда были потрачены полученные средства и т. д. При наличии малейших сомнений суд назначает дополнительную экспертизу.

Что касается родственников, если они не являются созаемщиками /поручителями, взыскать денежные средства с них не получится. Исключением являются случаи, когда должник запустил процесс банкротства, а сумма долга больше 500 000 р. В таком случае можно забрать авто, недвижимость или иное имущество, которое оформлено на другого супруга.

Итоги

Взыскание денежных средств, когда нет договора займа или расписки, не всегда заканчивается неудачей и может закончиться успешно. Главное — начать с попытки досудебного решения вопроса, а при отсутствии результата идти в суд. Для повышения шансов на успех не лишним будет привлечь к помощи квалифицированного адвоката и собрать максимум возможных доказательств.