Юлия Е.

Проверил: Геннадий Л.

Время чтения: 4 мин

Налоги являются главным источником для наполнения государственной казны, хотя в некоторых странах существуют достаточно неординарные форматы налогообложения граждан. До рынка бинарных опционов фискальные службы тоже добрались и постепенно вводят правила, согласно которым трейдеры вынуждены делиться своей прибылью и часть отправлять в общий бюджет страны.

Эксперты решили детальнее разобраться в теме и рассказать, как на самом деле обстоит ситуация с налогами на бинарные опционы, а также насколько законно получать прибыль подобным образом.

Облагается ли налогом доход с опционов

Если бы ситуация сложилась таким образом, что именно брокерские фирмы платили бы НДФЛ, а также отчисляли выплаты в пенсионный фонд, тогда вопрос налогообложения по бинарному трейдингу вообще был бы закрыт. Но этого не происходит, поэтому крайними по ответственности становятся трейдеры.

Но не существует прямого закона, по которому все участники рынка обязаны под угрозой уголовной ответственности, платить налоги со своей прибыли.

Например, вы торгуете и получаете стабильный доход – можете сегодня заработать 100 долларов, а завтра сорвете джек-пот на 100 тысяч долларов.

После подачи запроса на вывод средств вы получаете зачисление денег на карту или счет и дальше самостоятельно принимаете решение, платить налог или нет. Если несколько путей решения возникшей ситуации, которые будут рассмотрены далее.

Нужно ли платить налоги вообще?

Сразу хочется успокоить начинающих трейдеров, которых мысли об отчислениях в государственную казну могут загнать в панику. При небольшом и непостоянном доходе, поскольку именно так начинается старт карьеры трейдера бинарных опционов, вы можете вообще забыть о налоге.

Фискальные службы даже не будут интересоваться такими «мелкими» личностями.

Но когда вы выйдете на стабильный и внушительный заработок, а чистая прибыль уже будет исчисляться в тысячах и десятках тысяч долларов, лучше всего задуматься о том, как вести себя с регулятивными органами и как организовать выплаты в бюджет.

Решений может быть три:

1. игнорировать выплаты;
2. посетить налоговую и добросовестно заплатить необходимую сумму;
3. открыть индивидуальное предпринимательство.

Следует рассмотреть каждый вариант более детально.

Отказ от налоговых выплат

Этим правом может воспользоваться каждый трейдер, поскольку в законодательстве не прописано подобное обязательство, что дает первому хорошее преимущество. Как уже было сказано выше, если вы только начали торговлю на рынке, можете не переживать и не думать о контроле со стороны фискальной службы.

Однако есть обратная сторона медали. Даже если при стабильном и хорошем заработке не желаете платить налог, это значит, что и в ПФ не поступают отчисления, таким образом, вы сами себе на старость ничего не откладываете. По приходу пенсионного возраста будьте готовы к тому, что государственная выплата для вас будет ничтожно мала.

Есть риск нарваться на штрафы от налоговых служб. Никто не может предсказать, когда учреждение заинтересуется вашими доходами и захочет наложить на вас штраф. Поэтому следует быть бдительным и контролировать снятие сумм с банковского счета.

Как платить самому? Декларация?

Если вас совесть грызет за то, что вы зарабатываете и не платите налоги, тогда отправляйтесь к фискальным службам на свидание. Также это уместно, если вы боитесь и паникуете, что представители органов нагрянут к вам со штрафами. Хотя штрафы — маловероятно!

В этом случае не нужно открывать ИП, а просто платите НДФЛ в размере 13-ти процентов от своего дохода.

Такой вариант налогообложения актуален тем трейдерам, которые не могут похвастаться регулярным и высоким заработком, чтобы оградить себя от лишнего груза затрат.

Налоговая декларация — хорошее средство. Если кодекс чести говорит вам, что наша казна и государство Россия нуждается в ваших отчислениях, то конечно стоит оформить ее и заплатить налог. Пусть даже небольшой (тысяча… доллар… сколько совесть позволяет…). Уплата его все же оградит вас от подозрительный взглядов со стороны «органов»

Оформление ИП

Если трейдинг бинарными опционами является для вас единственным источником заработка, тогда есть смысл рассмотреть вариант формирования индивидуального предпринимательства с последующей уплатой налогов. При правильном заполнении отчетных документов штрафы исключены.

О чем гласят законы и как считать налог

На сегодняшний день понятие бинарных опционов на российском рынке характеризуется двойственностью, поскольку:

• по законодательству каждый гражданин должен отображать всю свою финансовую деятельность в годичной декларации. Доход облагается 13-процентным налогом;
• в Налоговом кодексе нет ни одного упоминания о валютной или бинарной торговле, поэтому каждый трейдер самостоятельно принимает решение об уплате налогов по своему заработку.

Опытные юристы, которые изучают действующие законы, часто заходят в тупик, поскольку у банков есть право блокировки клиентских счетов, на которые поступают крупные денежные суммы до момента выяснения обстоятельств происхождения таких транзакций.

Данная мера обусловлена тем, чтобы противодействовать легализации доходов, которые формируются незаконными способами. На фоне всего вышеописанного вопрос налогообложения и законность монетизации доходов граждан является крайне проблематичным.

Налоговая ответственность и пути ее оптимизации

Чаще всего ответственность за уплату налогов возлагается на работодателей. В сфере финансовой торговли эту обязанность должны выполнять брокерские компании.

Но множество этих организаций находятся в оффшорных зонах и все свои фискальные платежи оплачивают по месту. Согласно пользовательскому соглашению, трейдер должен сам рассчитывать суммы платежей с учетом требований законодательства своей страны.

Таким образом, брокер снимает с себя агентские обязательства и освобожден от налоговой нагрузки.

У трейдера бинарных опционов есть два способа оптимизации налоговых выплат и поддержания легальности своего дохода:

• делать онлайн-покупки и все транзакции по оплате коммунальных услуг, телефонии и Интернета, расчеты в кафе и ресторанах и т.д.;
• вывод прибыли со счета небольшими частями, если у вас накопилась внушительная сумма.

В любом случае всегда можно обратиться за консультацией к юристу, который подскажет правильный путь решения возникшей ситуации и как избежать налоговой нагрузки в сфере бинарного трейдинга.

Советы — как не платить налог совсем

Отличный вариант можно получить если открыть сразу несколько пластиковых карт в разных банках и выводить на них небольшие суммы. А так-же налогообложение можно нивелировать следующими действиями:

1. Пополнение и снятие надо осуществлять только с использованием электронных кошельков;
2. После прихода денег на кошелек, приступаем к выводу по частям на банковские карты разных банков;
3. Не привлекая внимания снимаем наличные в разных банкоматах;
4. Депозит на бинарный опцион пополняем с анонимных систем. То есть сначала идет пополнение электронного кошелька а с него уже пополняем аккаунт. Банковский перевод — исключаем. Система при снятии — обратная.

Чтобы государственный аппарат не обращал на вас внимания, желательно переводить в каждый банк не более 1000 — 2000 долларов в месяц, на всякий случай. Налоговый орган при этом не будет мониторить такие небольшие суммы, им итак есть кем заняться. А вы продолжайте зарабатывать.

Вопросы и ответы

Вопрос: А ко мне не придут домой «из органов»? Ответ: Конечно нет! У органов в России слишком много другой, более полезной работы и без опционов.

Вопрос: А законно ли иметь кучу карт и и переводить на них деньги с опционов? Ответ: Конечно. Хоть 100 карт в 100 банках России!

Вопрос: Webmoney хороший кошелек в России? Ответ: Отличный! Можно смело пользоваться в России!

Вопрос: У меня PAYEER это нормально? Ответ: В России это тоже отличный вариант — PAYEER кошелек.

Платформы бинарных опционов, с которыми приятно работать

Читайте полезные разделы сайта для успешной торговли:

Автор — Юлия Константиновна [email protected]

АНКЕТА

АНКЕТА

Проверяющий — Геннадий Александрович [email protected]

Бинарные опционы и налоги в России – нужно ли платить и как?

Налоговые сборы представляют собой один из главных источников пополнения казны государства. И когда трейдер принимает решение в РФ заниматься торговой деятельностью на опционах, ему придется уплачивать взносы.

В России работает несколько аккредитованных брокеров, автоматически взимающих со своих клиентов оплату налогового сбора. В 2022 году их список существенно расширился.

Можно выбрать для себя бинарные опционы и налоги платить самостоятельно, а можно остановиться на компании, которая сама взимает комиссии в счет уплаты взноса в казну государства на основании соответствующего разрешения.

Проблем было бы меньше, если бы каждый брокер отправлял в ФНС налоговые декларации вместо своих клиентов и делал отчисления в пенсионный фонд РФ. Но только компании не делают этого, и доходы большинства их пользователей не подлежат обложению. Все это отражается на общей картине бюджета нашей страны.

Человек на торговле опционами может зарабатывать любые суммы. При этом уплата налогов полностью ложится на плечи самого участника рынка. Он может просто оставить все средства себе и все, но порой это не лучшее решение.

Необходимо ли платить налоги на заработок с бинарных опционов в России?

При любом виде деятельности каждый гражданин РФ обязан платить налоговые сборы на свой доход. Оплачивается сумма в соответствии с установленным процентом для физических лиц или ИП. Далее эти взносы распределяются между социально значимыми учреждениями для их работы в штатном режиме: медицина, полиция, образование и прочие.

Налоги являются главным источником формирования государственного бюджета. И любая страна имеет полное право требовать со своих граждан уплаты налоговых сборов. Но вот в России пока еще слабо регулируются сферы азартных игр, торгов на валютных рынках и бинарных опционах.

И на данный момент государство не может на основании действующих нормативно-правовых актов взимать с клиентов брокеров налоговые взносы.

В любом случае по закону со своей прибыли каждый гражданин обязан их оплачивать. И стоит отметить, что средства, которые человек получает с торговли бинарными опционами, подлежат налогообложению. Сегодня все чаще российские граждане воспринимают такие виды деятельности в качестве дополнительного заработка. У них есть основная работа, с которой они платят все взносы.

А вот что пишут трейдеры в сети по поводу уплаты налогов:

И если при торговле бинарными опционами суммы доходов являются невысокими, то не придется и думать об уплате сборов в ФНС. Но если периодически по банковскому счету будут осуществляться поступления на крупные суммы, банковские организации просто обязаны сообщить об этом в налоговую службу Российской Федерации.

Самым лучшим решением для любого трейдера бинарных опционов является оплата налога самостоятельно, чтобы не переживать по поводу штрафов и проблем с законом.

Как отслеживаются доходы? Обязательно ли платить налог с дохода на бинарных опционах?

Три варианта решения проблемы с налогообложением бинарных опционов

Когда пользователь только начинает торговать на рынке, и у него уровень дохода небольшой или отличается нерегулярностью, то можно смело забирать заработок себе.

Никто не будет предъявлять претензии – ФНС интересоваться таким трейдером точно не будет.

Но если выйти на профессиональный уровень, стать опытным спекулянтом с высоким уровнем дохода, в этом случае придется столкнуться с методами уплаты налоговых взносов. Налоги придется платить, если чистая прибыль составляет порядка 50 тысяч рублей.

Клиенты брокеров могут выбрать три из возможных путей:

• Отказ от уплаты налоговых сборов;
• Открытие своего собственного ИП;
• Самостоятельная уплата налоговых сборов в Федеральной налоговой службе.

Остановимся на каждом из вариантов решений брокеров подробнее.

Оплата налогов с бинарных опционов – дело спекулянта

Сегодня не все брокеры выступают в качестве налоговых агентов, поэтому трейдеры забирают весь заработок со счетов себе без всяческих отчислений. В противном случае сама компания взимала бы оплату в автоматическом режиме. На опционах пользователи могут получить прибыль порядка 100, 1000 долларов. Иногда заработок превышает эти показатели в зависимости от опыта и профессионализма спекулянта.

И стоит отметить тот факт, что в нашей стране большинство трейдеров при получении дохода даже не задумывается об уплате сбора.

Но есть и категория трейдеров, которые все же предпочитают заплатить налоги и спать спокойно. Беспокоиться об уплате сборов не стоит тем, кто зарабатывает на опционах мало или их прибыль не отличается постоянством. Но когда суммы станут больше, можно произвести все необходимые отчисления, что соответствует нормативам действующего законодательства.

МЫ ТОРГУЕМ С ЭТИМИ БРОКЕРАМИ ОПЦИОНОВ

Год основания 2016. Можно без верификации. обзор | отзывы | ТРЕЙДИНГ С 10 USD
Год основания 2012. Депозит с 300 рублей. обзор | отзывы | БОНУС 100% НА СЧЕТ

ФОРЕКС БРОКЕРЫ — ЛИДЕРЫ РЕЙТИНГОВ

2007 год. Самый востребованный брокер.   БОНУС ДО 100% К СЧЕТУ | обзор/отзывы Имею тут счет в 1050$. Платит с 1998 года! 4 АКЦИИ И КОНКУРСА | обзор/отзывы Основан в 2007 году. Брокер №1 в Азии. 1500 $ НА ДЕПОЗИТ | обзор/отзывы Регулируется Центробанком. Работает с 1990 года! ОТКРЫТЬ СЧЕТ | обзор/отзывы

Сразу стоит отметить, что в России отказ от уплаты налогового сбора на доход является незаконным. Любой трейдер может немного возмутиться, что он тратил силы и время на работу, обучение и так далее без всякой помощи со стороны государства. Но законы таковы, что даже потеря депозитов и прочие обстоятельства не освобождают от уплаты взносов в казну.

Налогообложение с опционов является обязательным для граждан нашей страны. Но все же на первых порах можно и не думать об уплате взносов, поскольку заработок будет невысоким, и он не привлечет внимание государственных органов. По этой причине можно весь доход оставлять себе.

Но все же лучше вносить налоги на любую свою прибыль, чтобы хоть какие-то отчисления поступали в пенсионный фонд. Такое положение вещей может занимать несколько лет, и при этом не стоит рассчитывать, что будущие пенсионные накопления будут достойными.

Также могут появиться неприятные ситуации, связанные с уплатой штрафов. Никому не известно, когда ФНС в нашей стране может заинтересоваться доходами того или иного гражданина.

И важно понимать, что по закону банковские организации обязаны сообщать в налоговую службу, если их клиенты снимают со счета суммы в размере от 600000 рублей в год.

Некоторым может показаться, что такие заработки есть не у каждого, но бывали случаи, когда ФНС интересовалась частными лицами с чистой прибылью и в гораздо меньшем количестве.

В случае систематической неуплаты налогов взимаются штрафы в следующих размерах:

От 500 до 2000 рублей за систематическое получение прибыли частным лицом. Также придется уплатить все долги по налогам;
300 тысяч рублей, тюремное заключение до полугода или общественные работы, если прибыль составляла в размере порядка 2.25 миллионов.

• Но чтобы получить наказание из последнего пункта, представителям ФНС придется проделать большой объем работы, чтобы доказать, что человек получил такой доход с бинарных опционов.
• Вариант 2: Оформление собственного ИП
• Если для человека трейдерская деятельность является основным источником заработка и прибыль существенно выше 40000 рублей, то он может оформить индивидуальное предпринимательство.
• У уплаты налоговых сборов в 2022 году после открытия ИП есть масса преимуществ, которые являются следующими:

• Оплата налоговых и пенсионных отчислений для формирования будущей пенсии;
• Отсутствие штрафов и всевозможных дополнительных выплат при правильном заполнении отчетности;
• Отсутствие надобности заключения дополнительных договоров для работы и возможность проведения безналичных расчетов.

Вариант 3: Самостоятельное обращение в налоговую службу для уплаты налогов с трейдинга на бинарных опционах

Для законного ведения деятельности в сфере бинарного трейдинга пользователям совсем не обязательно осуществлять оформление индивидуального предпринимательства. Оплата налога на доход физического лица может осуществляться на основании документа НДФЛ, при этом придется вносить в казну государства сумму в размере 13 процентов от заработка за определенный период.

Иногда трейдеры идут на хитрость и специально занижают сумму, которая будет облагаться налоговыми сборами. К примеру, человек получает прибыль в размере 50 тысяч рублей, но в декларации он может указать и 10, и 15, и 25 тысяч рублей. Именно эта сумма будет подвергаться налогообложению.

Самый простой и доступный способ уплаты 4% налога как Самозанятый, который легко самостоятельно оформить с приложении «Мой налог»:  

Для многочисленных трейдеров бинарных опционов такой вариант уплаты налоговых сборов является самым оптимальным решением. Ведь есть немалое количество спекулянтов, которые в самом начале своей работы не могут похвастаться крупной прибылью или нерегулярностью выплат.

При самостоятельном обращении в ФНС России для уплаты взносов могут быть проблемы, связанные с некорректным заполнением деклараций. Но в этом случае они вполне решаемы, если у выбранного брокера с клиентами работают грамотные консультанты.

Они помогут разобраться, как правильно заполнить НДФЛ и оплатить взнос в установленные сроки после получения прибыли с торгов на бинарных опционах.

Каким образом осуществляется расчет налога на прибыль с опционов?

Когда речь идет об оплате налогового сбора физическим лицом, то тут все просто. На его заработок начисляется сумма, обязательная для уплаты в размере 13 процентов от общего дохода за определенное время.

Важно знать:

Если брокер трейдера входит в состав аккредитованных налоговых агентов, сумма будет списана со счета в автоматическом режиме. В декларации указывается сумма дохода минус расход. В качестве последнего также прописывается и размер внесенного депозита.
При открытии индивидуального предпринимательства уплачивается налоговый взнос в размере 6 процентов на сумму, которая состоит из прибыли минус депозит, вносимый пользователем для ведения торговой деятельности на бинарных опционах.
Если спекулянт в течение года работы получил прибыль в размере 1000 долларов, а размер депозита был 400 долларов, общая сумма его заработка составляет 600 долларов. Именно она и будет облагаться налоговым сбором.

Физическому лицу при таком уровне дохода придется заплатить 78 долларов налога. Это 13 процентов от 600$. При оформлении индивидуального предпринимательства налоговый сбор на эту же сумму составит 36 долларов. Плюс придется нести дополнительные расходы на уплату взносов в Пенсионный фонд Российской Федерации.

На данный момент сфера бинарных опционов и налогов на прибыль с них в нашей стране остается нерегулируемой. К налогообложению используется стандартный подход, как и при любом другом виде деятельности. Единого перечня документов для сбора не существует. Остается только на их список ориентироваться только исходя из общепринятой практики.

Если человек принял решение оплачивать налоговый сбор на доход с бинарных опционов, ему может потребоваться следующий перечень документов:

Документ, удостоверяющий личность и ИНН;
Брокерская лицензия, нотариально заверенная. В случае если компания не обладает разрешением на ведение деятельности на территории страны, могут возникнуть проблемы с оплатой взносов;
Полная выписка сделок по брокерскому счету за определенный промежуток времени;
Документ, подтверждающий, какая сумма была внесена на счет пользователя для ведения трейдерской деятельности;
Справка из банка, подтверждающая размер прибыли и расходов по счету, прикрепленному к брокерскому счету для совершения финансовых транзакций;
Документы, в которых отражены дополнительные расходы.

Так стоит ли беспокоится и уплачивать налог с дохода на бинарных опционах?

Пока трейдер является новичком и еще не обладает высоким уровнем дохода и его стабильностью, он может не переживать, что ФНС обратит на него свое внимание. Налог в таком случае оплачивается для собственного успокоения.

Но вот профессиональным спекулянтам рынка бинарных опционов придется задуматься, как делать налоговые взносы. Если брокер является аккредитованным налоговым агентом, их оплата будет осуществляться автоматически.

В противном случае придется заполнять декларации и собирать необходимые документы самостоятельно. В компаниях с этим могут помочь опытные консультанты.

Как платить налоги с БО?

Как платить налоги с бинарных опционов в России?

С каждым днем растет количество людей, зарабатывающих деньги в сети Интернет, в том числе на бинарных опционах. Кто-то относится к этому как к интересному увлечению, игре и довольствуется небольшими суммами от десятка до одной-двух сотен долларов. Немало и тех, для кого опционы – основной источник дохода, а заработки исчисляются тысячами долларов.

Однако не все помнят про обязательный платеж в пользу государства, то есть налог. Многие готовы его внести, чтобы жить спокойно, но не понимают, как это сделать, какой источник указать в декларации, как рассчитать сумму и тому подобное.

Об этом мы и поговорим в статье. Рассмотрим, как можно заплатить налоги с бинарных опционов в России и есть ли в этом необходимость.

Бинарные опционы и налоги

Получается, вопрос решен? На «нет», как говорится, и суда нет. Однако не все так просто. Другой закон обязывает гражданина декларировать все свои доходы и платить с них налоги. И здесь мы опять возвращаемся к тому, как это сделать, при отсутствии юридической нормы, определяющей статус рынка бинарных опционов.

Разобраться в том, как платить налог с бинарных опционов не помогут даже профессиональные юристы. Скорее всего, они посоветуют оставить все как есть и не заморачиваться по этому поводу. Вероятно, до поры до времени можно жить спокойно. Но что ответить банку, если однажды у него возникнет вопрос относительно целого ряда крупных транзакций на нашем счете?

Следует подчеркнуть, что система налогообложения в каждой стране своя. В России эти вопросы регулирует Налоговый Кодекс. Статья 229 НК РФ обязывает граждан декларировать все полученные за год доходы, в том числе суммы, поступающие от лиц, не являющихся резидентами. Брокеры бинарных опционов входят в это число, таким образом, заработок с бинарных опционов должен облагаться налогом.

Далее посмотрим, что по поводу налогов с бинарных опционов думают те, кто близко знаком с оборотом финансовых средств.

Налоги с бинарных опционов в России: законодательство

Как уже сказано выше, порядок работы брокеров бинарных опционов в России законодательно не определен. Данный рынок не легализован, хотя нельзя сказать, что он незаконен и нарушает какие-то правила.

Со временем этот вопрос, безусловно, будет решен. Не факт, что в пользу брокеров, однако они наверняка найдут выход из положения. А вот что делать нам с вами? Тем, кто зарабатывает торговлей и предпочитает заплатить налоги с бинарных опционов в России, чтобы жить спокойно?

Пока есть единственный вариант – самому оформить декларацию и представить ее в налоговую инспекцию. По российским законам мы должны уплатить 13% с прибыли (в Беларуси – 16%, в Украине – 18%).

Заметим, что изменения в налоговой сфере необходимо регулярно отслеживать. Также важно учитывать, что в России не облагается налогом общий годовой доход менее 100 000 рублей.

В этом случае декларацию подавать не нужно.

Однако вновь возникает нюанс – какой источник получения средств указать при заполнении документов для налоговой? В официальных реестрах нет такого источника доходов как бинарные опционы, поэтому его указывать нельзя. Получается, что опять нужно писать неправду.

Так может быть, не нужно никуда идти, пусть все остается как есть? На практике так и поступают почти все успешные трейдеры. Откровенно говоря, если через наши счета не проходят ежемесячно десятки тысяч долларов, налоговики просто не обратят на нас никакого внимания.

Налоги с бинарных опционов в России: банки

Пока мы проводим через свои счета небольшие суммы, банк не будет интересоваться, откуда они приходят. Ему невыгодно тратить средства на выяснение происхождения копеечных переводов. Но вот регулярные поступления значительных сумм не пройдут мимо внимания этой структуры, поскольку о таких транзакциях банк обязан уведомить налоговую инспекцию. Как показывает опыт, интереса не вызывают переводы на банковский счет до 1 000 долларов в месяц. Более значительные суммы могут привлечь внимание банка. И вот тогда налоговая начнет нами интересоваться.

Гораздо лучше обстоит дело с платежными системами типа Вебмани, Скрилл и так далее. Через них можно анонимно переводить любые суммы (в пределах регламента), не задумываясь о том, как платить налог с бинарных опционов. Эти компании зарегистрированы на территории иностранных государств, так что о переводах никто не узнает.

Использовать средства, находящиеся в электронных кошельках, можно для покупки товаров в интернете и даже в магазинах офлайн, а вот обналичить их анонимно не получится. Чтобы снять деньги в банкомате, их придется вывести на карту, то есть опять потребуется помощь банковской системы.

Как платить налоги с бинарных опционов?

Итак, вернемся к вопросу уплаты налогов. Самый лучший вариант для тех, кто работает с бинарными опционами, – нанять специалиста, который за определенное вознаграждение примет на себя всю головную боль по заполнению декларации. Однако и здесь есть нюансы:

1. Придется доверить свою финансовую тайну постороннему человеку.
2. Потребуется нести значительные расходы на оплату его услуг.
3. Нет гарантии, что подобный специалист сделает все грамотно, без ошибок, не привлекая внимания контролирующих органов.

Специалист высокой квалификации работает, как правило, за определенный процент, и, если доход исчисляется несколькими десятками тысяч долларов, стоит прибегнуть к его услугам. А что делать при гораздо более скромных заработках? Вряд ли найдется профессиональный юрист или бухгалтер, готовый отвечать за наши налоги с бинарных опционов, довольствуясь процентом от пары сотен долларов.

В таком случае придется выбирать из двух вариантов:

1. Оформлять все самостоятельно, пытаясь вникнуть в каждую мелочь.
2. Перестать думать о налогах с бинарных опционов и продолжать работать как обычно.

Как правило, второй вариант предпочтительнее, когда речь идет о действительно небольших суммах. Даже налоговый инспектор скорее всего посоветует идти домой и забыть о визите, если мы придем к нему с намерением подать декларацию на 200 долларов, полученных в результате торговли на бинарных опционах.

Заполнение декларации о доходах

Готовую декларацию возвращаем сотруднику налоговой, затем вносим в кассу сумму налогов с бинарных опционов. После этого можно вздохнуть свободно и почувствовать себя добросовестным налогоплательщиком. Во всяком случае, в ближайшие несколько месяцев сон будет спокойным. До тех пор, пока не подойдет время сдачи следующей декларации.

Открыть ИП (Индивидуальное предпринимательство)

Другой способ платить налоги с бинарных опционов в России – стать индивидуальным предпринимателем. Здесь имеются свои нюансы. Не совсем понятно, какой вид деятельности следует указывать при регистрации ИП. Ведь как уже говорилось выше, в России налогообложение опционов законодательно не урегулировано.

В классификаторе нет понятия «трейдер», значит, следует выбрать что-то более-менее приемлемое. Что именно? В данном случае лучше всего подходят расплывчатые и не совсем ясные виды деятельности. Можно выбрать, например, предоставление консалтинговых услуг.

Весьма туманная деятельность, однако главное – платить налоги, а чем именно мы будем заниматься, налоговиков не очень интересует. ИП-трейдер может выбрать один из режимов налогообложения:

1. Упрощенная система (УСН). Наиболее удобна для оплаты налогов с бинарных опционов. Можно выбрать объектом налогообложения «доходы» и платить 6% с полученной прибыли. При выборе варианта «доходы минус расходы», ставка составит 15% (законами субъектов РФ может быть снижена до 5%), но налоговой базой будет разница между полученной прибылью и понесенными затратами.
2. Общий режим (ОСН). Здесь ставка равна 13%, то есть придется платить столько же, сколько обычным физлицам. Налоговой базой будут являться доходы, уменьшенные на величину расходов. Также не следует забывать об обязательных страховых медицинских и пенсионных взносах.

В связи с изменениями в законодательстве РФ с 01 января 2021 года был отменен самый выгодный для трейдеров налоговый специальный режим – вмененный налог (ЕНВД). Появились новые налоговые режимы (патентный, для самозанятых граждан), однако их не получится применить к деятельности по торговле бинарными опционами.

Есть ли смысл оформлять индивидуальное предпринимательство – каждый решает самостоятельно. В случае большого профита этот вариант для оплаты налогов с бинарных опционов в России стоит рассмотреть, но сначала следует внимательно изучить все тонкости и нюансы.

Для сравнения, размер налоговой ставки для ИП в Беларуси – 9%, в Украине – 5%.

Как высчитываются налоги с бинарных опционов

Ну что ж, допустим, совесть не дает нам покоя, законодательная неопределенность рынка бинарных опционов в России не останавливает. Мы решили отбросить сомнения в сторону и пришли к твердому убеждению, что налоги нужно платить. В таком случае, необходимо понять, какая сумма подлежит уплате.

Известно, что подоходный налог в России равен 13%. Как их рассчитать? На первый взгляд, здесь все просто: если в начале месяца мы вложили тысячу рублей, а в конце месяца у нас на счету 1 100, значит, чистая прибыль составила 100 рублей. Это и есть сумма, с которой необходимо заплатить 13%, то есть 13 рублей.

Однако в торговле бинарными опционами встречаются и убыточные месяцы. Например, мы зачислили на депозит тысячу рублей, а по итогам месяца осталось всего 800. То есть сальдо отрицательное. Как быть в такой ситуации? Мы потеряли 200 рублей, а значит, платить с минуса не можем.

В течение следующего месяца наша торговля была гораздо более успешной, и по итогам отчетного периода удалось заработать 500 рублей. В результате общая сумма на депозитном счете составила 1 300 рублей. Вычитаем из нее наши первоначальные вложения (1 000 рублей) и получается, что мы заработали 300 рублей. С этой суммы следует отчислить в государственную казну 13%, то есть 39 рублей.

На примере круглых чисел показана общая схема расчета. Как видно, она не слишком сложная. Чтобы вычислить сумму налога, достаточно школьных познаний в математике.

Как не платить налоги с бинарных опционов в России

Теперь давайте рассмотрим обратную ситуацию, когда совесть нас не мучает, сон крепкий и безмятежный, как у младенца. Ну нет у нас желания платить налоги с бинарных опционов в России, да и заработок не настолько велик, чтобы показывать его в декларации.

Самый оптимальный вариант в таком случае – оформить несколько пластиковых карт в разных банках и выводить на них небольшие суммы по следующей схеме:

1. Непосредственно пополняем брокерский счет с электронной платежной системы. На нее же выводим заработанные средства;
2. После поступления денег на электронный кошелек, начинаем выводить их по частям на разные банковские карты;
3. Постепенно снимаем наличные в разных банкоматах, не привлекая ничьего внимания;
4. Любые пополнения депозита и снятие средств проводим только через анонимную платежную систему. То есть пополняем электронный кошелек с банковской карты, а уже из него переводим деньги на депозит брокера. И наоборот.

Если говорить откровенно, пока в России отчисление налогов и рынок бинарных опционов – вещи несовместимые.

Государство, безусловно, понимает, что здесь задействованы значительные средства и хотело бы иметь от этого бизнеса отчисления в казну.

Однако взять этот рынок под контроль сложно, поскольку брокеры регистрируются и платят налоги в офшорах, а трейдеры предпочитают работать через анонимные электронные кошельки, где не требуется верификация личности.

В такой ситуации сложно кого-то схватить за руку и заставить платить. Пока, во всяком случае. Возможно, в дальнейшем что-то изменится, и вопрос как платить налог с бинарных опционов будет решен.

Например, в США и европейских странах давно существуют и официально внесены в реестр внебиржевые трейдеры.

В этих государствах мы могли бы стать работниками брокера, который в качестве работодателя был бы обязан отчислять за нас в казну все налоги.

Заключение

Рынок бинарных опционов в России существует и развивается. Единственный нюанс – даже опытные юристы не знают, как платить налоги с этого вида деятельности.

Пока законодатели не приняли норм, определяющих правильное поведение трейдеров. Когда что-то решится, подавляющее большинство из них наверняка выйдет из тени и предпочтет работать официально.

А сейчас никто не знает, как это сделать.

В том числе и сами налоговики, которые не торопятся выводить трейдеров на чистую воду. Они просто не понимают, на каком основании забрать у них 13% и что указывать в отчетности. Короче говоря, все спокойно работают в ожидании момента, когда деятельность брокеров будет наконец-то регламентирована нормами закона.

А до этих пор не теряйте времени, ознакомьтесь с нашим рейтингом брокеров бинарных опционов и начинайте зарабатывать. А о том, как платить налог с бинарных опционов, пусть ломают голову те, кто получает за это деньги.

• 
• Смотрите так же:
• Зарабатывают ли на бинарных опционах?
• Психология в трейдинге — что нужно знать новичку?
• Плюсы и минусы в торговле бинарными опционами
• Бинарные опционы — это развод?

Налоги трейдера на бинарных опционах

Лучший, по моему мнению, брокер:СайтОбзор

Рано или поздно любой трейдер задается вопросами: как платить налоги на бинарных опционах и нужно ли это делать в принципе? Конечно, это происходит далеко не после первой полученной прибыли. После первой прибыли появляются вопросы другого характера: что бы купить и как лучше эти деньги потратить. Знаю, сам таким был. Однако в тот момент, когда ваш доход становится стабильным, вы начинаете по-настоящему зарабатывать – появляются мысли о налогах с бинарных опционов.

Нужно ли платить налоги с бинарных опционов?

Скажу сразу, что по этому вопросу существует некоторая юридическая двойственность. То есть нередко тема налогов на бинарных опционах ставит в тупик даже самых опытных юристов. Собственно, я и сам ходил на консультации к различным «законоведам» и получал диаметрально противоположные ответы на данный вопрос. Почему? Давайте разберемся.

С одной стороны, в Налоговом кодексе РФ нет ни слова про Форекс или бинарные опционы, а также о том, как именно эти самые налоги рассчитываются. С другой же стороны, еще никто не отменял обязанность платить налоги с доходов. Всё же мы все являемся налоговыми резидентами РФ.

Если же говорить более предметно, то в Налоговом кодексе РФ есть соответствующая статья под номером 229. Так вот, согласно этой статье, необходимо декларировать все неучтенные налоги за прошедший год. И неважно, получены доходы от источников в РФ или за её пределами, как в нашем случае.

  И, на минуточку, непосредственно несоблюдение Налогового кодекса карается 3 годами лишения свободы ну или крупным штрафом.

Конечно, по факту, вы всегда можете ответить налоговым инспекторам, что прибыль была получена при торговле на бинарных опционах.

И, соответственно, ни о каких налогах речь идти не может, так как юридически оснований для этого нет. И в общем-то будете правы. Но. Не стоит забывать, в какой стране мы живем.

Даже при отсутствии законодательной базы государство и казна не забудут про вас и ваш гражданский долг.

Однако справедливости ради стоит оговориться:

• Речь здесь идет о банковских переводах. Электронные системы платежей типа WebMoney слабо урегулированы и практически не мониторятся налоговыми органами. При обналичивании денег с электронного счета, положим, вебмани, вы можете не беспокоиться, что налоговая придет за вами. Тоже самое касается и зарубежных платежных систем типа Скрилл, они данные о своих резидентах и их операциях выдают только в исключительных случаях;
• Также стоит уточнить, что речь идет о ежемесячных суммах выше 1000$. Так как только в таком случае банк будет обязан передать данные в налоговую о ваших поступлениях на счёт.

Итак, нужно ли платить налоги с бинарных опционов, каждый решает для себя сам. Все преимущества и недостатки здесь объяснять, думаю, не нужно. Если вы спросите мое мнение, я предпочитаю, как говорится, заплатить налоги и спать спокойно. Так как все эти стрессы, нервы и другие психологические проблемы, на мой взгляд, могут негативно отразиться на самой торговле.

Как платить налоги с бинарных опционов?

Итак, если вы дошли до второй части моей статьи, значит, налоги вы решили платить. Так что теперь давайте разберемся, как это можно сделать. Собственно вариантов два:

• 13% подоходный налог по УСН,
• 6% налог через ИП.

Давайте начнём с первого варианта. По упрощенной схеме вы платите 13% от прибыли за прошедший год. Налог идет на сумму из разности полученных и вложенных денег.

То есть, если, скажем, вы вложили 500 долларов, а вывели 900, то налог идет сумму в 400$.

Если этот вариант вам подходит, то напомню, что согласно всё той же 229 статье Налогового кодекса, вы должны подать декларацию о доходах за прошлый год до 30 апреля следующего года.

Второй вариант – регистрация частного предпринимателя. В таком случае вы попадаете под льготную систему налогообложения и должны платить только 6 процентов от полученной прибыли ежемесячно. Декларация  по всем уплаченным налогам подается лишь раз в год.

Вместо заключения

Собственно с тем, как платить налоги с бинарных опционов разобрались. Теперь давайте я кратко расскажу, кто вам может помочь с этими самыми налогами:

• Во-первых, обратиться к профессионалу никогда не бывает лишним. Если у вас есть возможность взять консультацию юриста, то мой вам совет – возьмите. Если ваша прибыль позволяет вам нанять бухгалтера на удаленном доступе, который раз в месяц будет следить за вашими дохода-расходами, то будет правильно именно так и поступить. Если есть возможность снять с себя ненужную головную боль, то лучше именно так и сделать;
• Во-вторых, большинство банков сегодня может выступать вашим налоговиком. Для этого вам нужно будет заключить договор на предоставление соответствующей услуги. Ну и следить, чтобы Центробанк не отозвал у вашего банка лицензию. В текущей обстановке это решение немного рискованно;
• И, в-третьих, вы можете доверить процедуру уплаты налогов своему брокеру, если он предоставляет соответствующую услугу. Обычно все брокеры бинарных опционов, которые зарегистрированы в странах бывшего СНГ, предлагают услуги по оплате налогов. Разумеется, если мы говорим о крупных брокерах, не мелких «подвальных» конторах. 

Вот собственно и всё, надеюсь, помог разобраться темой налогов на бинарных опционах. Остается только пожелать вам стабильный хороший заработок, тогда и платить налоги будет немного приятнее.

Профессиональный трейдер BO, FX, CFD. Торгую с 2008 года, с 2014 веду блог о торговле и всем, что с ней связано.