Чаще всего рассматриваются ситуации, когда займы предлагают банки и приходится изучать предложения и тонкости. Но случаи, когда обычный человек одалживает деньги тоже возникают довольно часто.

И тут даже сложнее, чем с банковскими организациями. В банках работают юристы, которые знакомы со всеми законодательными нормами, а в повседневной жизни люди редко в курсе юридических нюансов.

В связи с этим часто получается, что человек не может получить возврат долга и теряет деньги.

Чтобы не попасть впросак, надо для начала разобраться, как правильно оформлять заем. Существует несколько видов юридического оформления долга.

Расписка

Этот вариант подходит, если вы одалживаете небольшую сумму друзьям или родственникам. Он является самым простым и требуется только, чтобы должник сам написал текст расписки.

В ней указывается ФИО заемщика и кредитора, а также прописывается сумма займа и срок, в который она будет погашена. Если долг будет возвращаться частями, то возможно описать график платежей. Следует не забыть написать место и дату рождения должника.

Это пригодится, если деньги не будут возвращены и потребуется обращаться в суд, а затем получать исполнительный лист. Во последнем в обязательном порядке указывается место рождения ответчика. Без этой информации получить исполнительный лист не получится.

Также необходимо обозначить данные паспорта и адрес человека, который дает одалживает деньги.

Размер займа записывается цифрами и прописью. В конце текста расписки ставится дата подписания, подпись и ее расшифровка в виде полного ФИО либо инициалов и фамилии.

Необходимость паспортных данных и адреса временной или постоянной регистрации заключается в том, что бывают случаи, когда расписка выдается в печатном варианте, а подпись стоит такая, что нет возможности установить ее принадлежность конкретному лицу. Порой бывает бессильна даже графологическая экспертиза. В такой ситуации документ не сможет быть принят судом в качестве доказательного факта.

Но многие воспринимают расписку просто, как бумажку, которая ничего не значит. На самом деле это не так. Расписка — это важный документ. Для придания большей юридической значимости имеет смысл заверить ее нотариуса.

Стоит эта процедура недорого и позволит защитить интересы заимодавца от недобросовестного должника. Но стоит заметить, что согласно судебной практике вернуть деньги на основании одной расписки достаточно сложно. Зачастую ее рассматриваю только, как документ, который подтверждает передачу денег.

Поэтому к ее тексту надо подходить крайне ответственно и прописывать все вышеуказанные пункты.

Нотариусы рекомендуют использовать расписку только в том случае, когда сумма долга сравнительно небольшая.

Указывать в расписке сумму неустоек или условия погашения нельзя. Эти пункты прописываются в залоговом договоре.

Специалисты советуют осуществлять передачу денег не в наличной форме, а путем банковского перевода. Справка о совершении операции может служить доказательством в суде.

Договор займа

Второй документ, который обеспечивает возврат денег по долгу, — это договор займа. В нем тоже, как и в расписке, указывают ФИО, данные паспорта и адреса регистраций по месту жительства сторон.

Сумма и срок договора обязательно записываются цифрами и расшифровываются прописью. Прописываются условия полного и частичного досрочного погашения, а также размер процентной ставки по займу.

В пункте про проценты рекомендуется указать условия возможного снижения ставки при условии возврата денег раньше установленного срока.

Специалисты по займовым договорам рекомендует указать и орган судебной власти, в который будет обращаться кредитор в случае необходимости.

https://www.youtube.com/watch?v=8aNAaDX6znI\u0026pp=ygWHAdCU0L7Qs9C-0LLQvtGAINC30LDQudC80LAg0LzQtdC20LTRgyDRhNC40LfQuNGH0LXRgdC60LjQvNC4INC70LjRhtCw0LzQuCDRgSDQt9Cw0LvQvtCz0L7QvCDQvdC10LTQstC40LbQuNC80L7RgdGC0Lgg0L7QsdGA0LDQt9C10YYgMjAyMw%3D%3D

Одним из необходимых пунктов — это способ погашения займа. Осуществлять погашения можно, как наличные средствами, так и переводом на карту или расчетный счет. Если расчет будет безналичным, то указываются реквизиты для совершения операций.

В документе надо фиксировать и факт передачи денежных средств, когда это происходит в наличной форме.

В договоре займа должен быть раздел про штрафные санкции. Необходимо указать, какие пени будет обязан выплачивать должник при нарушении сроков.

Чтобы договор имел юридическую силу, его надо подписывать в соответствующей форме. Если сумма займа превышает 10 тысяч рублей, то допускается только письменная форма.

Внимание! Когда в договоре прописана процентная ставка, то кредитору придется заплатить 13% подоходного налога.

При подписании документа могут присутствовать два свидетеля, которые подтверждают совершение сделки.

Также рекомендуется нотариальное заверение. Присутствие нотариуса при сделке гарантирует, что стороны договора совершали свои действия добровольно и в дееспособном состоянии. Соответственно, в будущем заемщик уже не сможет сослаться на то, что его вынудили на получение долга или, он не понимал, что делает.

К тому же нотариальная форма заключения отношений позволяет совершить взыскание денежных средств без привлечения органов судебной власти. В случае, если займодатель не получит деньги в указанный срок, он может обратиться к нотариусу за исполнительной надписью. После проставления соответствующей отметки можно обращаться сразу же к судебным приставам.

Залоговый договор

Договор займа может быть подкреплен наличием залога, которое будет гарантировать кредитору получение выданных средств в любом случае. Залоговое имущество зависит от суммы займа.

Им может выступать гараж, автомобиль, дачный дом или квартира. Но стоит заметить, что стоимость залогового имущества не обязана соответствовать сумме выданного займа. Но она не может быть меньше долга.

То есть, она должна покрывать сумму денежных средств, полученных в долг.

Необходимость залога обусловлена тем, что многие люди набирают различное количество кредитов и потом их не возвращают. А чтобы вернуть свои деньги, заимодавцу придется потратить много времени на суд. Если должник не имеет стабильного дохода, то выплата долга может растянуться на длительный промежуток времени.

Важно! Наличие залога значительно защищает кредитора от невозврата денег.

В качестве обеспечения займа можно использовать, как движимое имущество, так и недвижимость. Специалисты рекомендуют использовать именно недвижимость, потому что движимое недобросовестный заемщик может спрятать.

Согласно законодательству, договор залога не требует нотариального заверения. Но если объектом залога выступает недвижимость, его регистрация в органах Росреестра обязательна. Факт передачи денег оформляется в виде расписки. Если возврат проходит в наличной форме, также необходимо ее составление.

Проценты по долгу

Чаще всего одалживание денег между друзьями или близкими родственниками не предусматривает выплату процентов. Но такой вариант займа тоже возможен и этот вопрос регулируется нормами Гражданского кодекса РФ. Размер процентной ставки, согласно законодательству, устанавливается по решению сторон и прописывается в обеспечивающем документе.

Если размер процентов не указан, то кредитор имеет право получить сумму, которая рассчитывается по ставке рефинансирования на момент полного погашения долга или его части. Расчет осуществляется с учетом места проживания кредитора или адреса нахождения, если заимодавцем является юридическое лицо.

Также рекомендуется на момент оформления документов обсудить вопрос снижения процентов на случай досрочного возврата денег.

Устанавливать неоправданно завышенную ставку по процентам тоже не стоит, потому что в таком случае договор легко может быть признан недействительным из-за кабальных условий.

Деньги в долг под залог недвижимости

Обеспечение займа залогом недвижимого имущества имеет место, когда сумма кредита превышает один миллион рублей. В этой ситуации стороны подписывают договор в 3 экземплярах. Далее необходимо подписать соглашение о залоге. После регистрации в Росреестре на имущество накладывается обременение, и заемщик без согласия займодателя не сможет им распоряжаться.

Справка! Если долг не будет выплачен, то недвижимость выставляется на торги, а деньги от продажи возвращаются кредитору в счет погашения долга.

https://www.youtube.com/watch?v=8aNAaDX6znI\u0026pp=YAHIAQE%3D

Перед выходом на сделку, необходимо проверить оценочную стоимость недвижимого имущества, его ликвидность и наличие проживающих в нем третьих лиц. Например, если в квартире или в доме проживают дети до 18 лет, данная недвижимость не может использоваться в качестве объекта залога.

Что делать, если долг не возвращают?

Если срок расписки либо договора займа истек, а кредитор не получил обратно денежные средства в полном объеме, он вправе обратиться в судебную инстанцию. Это можно сделать на следующий день после истечения срока. При этом уведомлять заемщика о своих действиях нет необходимости.

Согласно Гражданскому кодексу РФ, денежные средства, полученные до востребования (без указания срока погашения в договоре), должны быть переданы заимодавцу в течение тридцати дней с даты первого требования. Такое требования оформляется в виде заказного письма и в будущем служит доказательством при судебных разбирательствах.

В случае нарушения заемщиком сроков выплат, кредитор также может обратиться с иском в суд. Перед обращением возможно подача претензии должнику, но этот момент не является обязательным с точки зрения закона.

В ситуации, когда был подписан залоговый договор, а заемщик допускает наступление просрочек более трех раз за год, заимодавец тоже может подать исковое заявление в суд за взысканием долга за счет объекта залога.

Если оценочная стоимость залогового имущества превышает сумму долга, то кредитор обязан вернуть оставшуюся сумму заемщику. Если объект залога не будет продан, заимодавец может оставить его себе, при этом вернуть второй стороне 25% стоимости.

Перед обращением к нотариусу за исполнительной надписью кредитор должен уведомить заемщика о своем намерении. Это совершается путем отправления заказного письма. Далее следует подождать четырнадцать дней и, если в течение этого срока займодатель не получил свои деньги, он вправе обратиться к любому нотариусу.

При обращении нотариус не только осуществит исполнительную надпись, но и проверит документы, подтвердив их правомерность. Данная нотариальная услуга платная. Сбор составляет 1⁄2 процента от суммы задолженности.

Внимание! Наличие исполнительной надписи освобождает должника от уплаты штрафов за нарушение сроков по договору.

Выводы

Прежде, чем давать деньги в долг, необходимо подобрать подходящий документ для защиты своих прав, как заимодавца. Если сумма небольшая, то можно ограничиться распиской. Во всех остальных случаях следует составлять договор. Это может быть договор займа.

В нем необходимо указать данные каждой из сторон. Это ФИО, адреса регистрации, паспортные данные и место рождения. Также необходимо согласовать сумму долга и сроки его погашения. Если имеет место быть процентная ставка, то в договоре указывается и она.

Еще можно прописать условия ее снижения при досрочных возвратах долга.

Договор обязательно оформляется в письменной форме, а при значительных суммах — заверяется у нотариуса. Совершение сделки у нотариуса защищает обе стороны от беспочвенных претензий в дальнейшем.

Важно! Факт передачи денег фиксируется с помощью расписки.

После проставления подписи на каждом из документов следует написать полную расшифровку ФИО.

Если сумма залога превышает один миллион, то надо составлять займовый договор. После подписания документы подаются в Росреестр на регистрацию и на объект залога накладывается обременение. Соответственно, до даты полного погашения заемщик не может продавать или дарить имущество без согласия кредитора.

Если должник недобросовестно выполняет условия сделки и допускает просрочки, займодатель вправе обратиться к нотариусу за исполнительной надписью. После проставления соответствующей отметки можно обращаться к судебным приставам, минуя судебную инстанцию.

Что касается залогового договора, то при нарушении сроков кредитор может обратиться с исковым заявлением в суд. По решению суда имущество будет выставлено на торги, а полученные средства будут переданы займодателю в счет погашения долга.

https://www.youtube.com/watch?v=-s2ejR3OYdM\u0026pp=ygWHAdCU0L7Qs9C-0LLQvtGAINC30LDQudC80LAg0LzQtdC20LTRgyDRhNC40LfQuNGH0LXRgdC60LjQvNC4INC70LjRhtCw0LzQuCDRgSDQt9Cw0LvQvtCz0L7QvCDQvdC10LTQstC40LbQuNC80L7RgdGC0Lgg0L7QsdGA0LDQt9C10YYgMjAyMw%3D%3D

По рекомендации многих нотариусов любой долг следует оформлять в виде договора и желательно заверять нотариально. Расписка тоже имеет юридическую силу, но вернуть свои деньги, имея только ее на руках, будет достаточно сложно.

Часто задаваемые вопросы

Это распорядительная надпись на договоре, которая выполняется нотариусом, и свидетельствует о дальнейшем принудительном взыскании с должника задолженности или имущества в счет долга. Если вы знаете, что у человека много текущих задолженностей, то есть риск не получить свои деньги обратно. Также, когда друг не хочет подписывать расписку или долг, мотивируя это тем, что берет в долг “по дружбе” и “скоро вернет”. Как правило, именно такие долги не возвращаются, а доказать в суде факт займа, если нет документальных подтверждений, практически невозможно. Для этого необходимо посетить нотариуса, рассказать, на каких условиях будет дан долг. Нотариус составляет договор для дальнейшего ознакомления и подписания сторонами. Согласно статье 809 Гражданского кодекса РФ, физлица могут одалживать деньги с условием начисления процентов. Размер процентной ставки обсуждается при подписании соответствующих документов. При наличии исполнительной надписи от нотариуса, кредитор может напрямую обратиться в службу приставов. Если дело рассматривалось в судебной инстанции, то к приставам надо обращаться с исполнительным листом, который выдается, когда решение вступает в законную силу.

Поговорим о договоре займа с залогом. Как правильно составить договор и какие составные части должны присутствовать в документе

Самый простой способ улучшить условия займа заключается в предоставлении обеспечения финансовых обязательств заемщика. Одним из популярных вариантов сделать это выступает залог. В качестве последнего используются различные виды имущества – как движимого, так и недвижимого. Чем более ценным и ликвидным является обеспечение, тем выгоднее условия финансирования.

Важной частью сделки становится договор займа с залогом. Необходимость его составления и подписания не вызывает вопросов, так как защищает права обеих заинтересованных сторон: и кредитора — в части погашения долга, и заемщика – в вопросе возврата заложенного имущества.

Особенно важную роль документальное сопровождение сделки играет в том случае, если речь идет о крупных суммах кредитования и соответствующем обеспечении. В качестве примера можно привести договор займа с залогом недвижимости.

В подобной ситуации величина финансирования нередко достигает нескольких миллионов рублей, что требует крайне серьезного отношениям к любым юридическим и организационным составляющим сделки.

И прежде всего – грамотному оформлению договора.

Порядок оформления договора займа с залогом

Основные требования к документу содержатся в части второй ГК РФ, а конкретно – в параграфе 1 главы 42 (статьи 807 и 808). Изучение норм законодательства позволяет сделать вывод о том, что договор займа с залогом имущества составляется по традиционным правилам.

Но наличие обеспечения финансовых обязательств заемщика предусматривает учет нескольких характерных особенностей, суть которых зависит от вида и специфики закладываемой собственности.

Набор основных разделов рассматриваемого договора мало отличается от обычного для подобных документов. Образец договора займа с залогом доступен по ссылке.

Рассмотрим основные требования к содержательной части.

Шапка

Содержит основные реквизиты документы. К ним относятся: наименование, дата и место составления, ФИО (для физлиц) или названия с указанием ответственных лиц (для организаций) сторон.

Предмет сделки

Ключевой раздел документа. Включает основные условия сотрудничества – сумму займа, срок финансирования с указанием даты выдачи и возврата, необходимость предоставления обеспечения обязательств заемщика в виде залога.

Порядок предоставления и возврата средств

В этой части договора описывается способ предоставления и возврата займа. Допускается как выдача наличных, так и перечисление на карточку или счет. Также рекомендуется указать даты платежей.

Порядок оформления и снятие залога с имущества заемщика

В качестве залога выступает любая собственность заемщика. Если речь идет об обычных вещах – одежде, бытовой или компьютерной технике и т.д. – каких-либо серьезных отклонений от стандартных договоров не требуется.

Несколько иная ситуация складывается, когда в качестве залога используются недвижимость или транспортное средство.

Для любого объекта недвижимости – дома, квартиры, комнаты, земельного участка, гаража – требуется обязательная регистрация залога в ЕГРН. Поэтому осуществление сделки предусматривает формирование комплекта документов с последующей подачей в Росреестр.

Применительно к транспортным средствам к договору займа требуется приложить регистрационные документы на предмет залога – ПТС и СТС.

Действующее законодательство разрешает выдачу процентных и беспроцентных займов. Но даже если сделка носит безвозмездный характер, целесообразно указывать это в тексте договора в виде нулевой процентной ставки. Это позволит избежать ненужной многозначности трактовок, что может стать важным при налогообложении сделки.

Ответственность сторон

Стандартный раздел. Его задача – стимулировать стороны выполнять взятые на себя обязательства. Особенно важен, когда составляется договор займа с залогом недвижимого имущества, так как в этом случае существуют определенные риски и для кредитора, и для заемщика.

Форс-мажор

Перечисляются ситуации, когда одна или обе стороны не способны выполнить взятые на себя обязательства из-за наступления обстоятельств непреодолимой силы. Обычно используются стандартные для подобных документов формулировки. Содержание раздела крайне редко применяется на практике.

Разрешение споров

Здесь необходимо указать, что урегулирование спорных ситуаций происходит в рамках действующего российского законодательства. Другие варианты, например, третейский суд, также используются очень нечасто.

Подписи сторон

Завершающий раздел, в котором указываются подробные данные об участниках сделки. Их перечень зависит от статуса сторон.

Для физического лица необходимо вбить в договор ФИО, паспортные реквизиты, адрес регистрации и фактического проживания, контактную информацию.

Применительно к организациям в текст включаются: наименование, ИНН и другие регистрационные данные, банковские реквизиты и контактные данные.

Что еще требуется учесть?

Стороны вправе включить в текст договора любые положения, которые посчитают нужными. Но базовые разделы документа перечислены выше. Особое внимание следует уделить описанию ключевых условий сделки.

К числу последних относятся: сумма, сроки, процент за пользование заемными средствами, способ выдачи и погашения, порядок предоставления залога. Отсутствие любого из перечисленных обстоятельств ставит законность документа под сомнение, как и статус всей сделки. Более того, при возникновении конфликтной ситуации доказать правомерность позиции пострадавшей стороны будет намного сложнее.

Ответы на вопросы читателей

Какие требования предъявляются к договору займа с залогом?

К документу предъявляется стандартный набор требований. Главные из них два – письменная форма, а также обязательное указание всех необходимых реквизитов и условий сделки.

В чем преимущества займов с предоставлением залога?

Выгода этого способа финансирования очевидна для обеих сторон. Кредитор снижает собственные риски, так как получает ликвидный и ценный залог. Заемщик имеет возможность кредитоваться на заметно более выгодных условиях – под низкий процент, на большую сумму и срок.

Какие виды имущества чаще всего используются для обеспечения финансовых обязательств заемщика?

Самыми популярными вариантами залога выступает недвижимость и автотранспорт. Это объясняется серьезной стоимостью и ликвидностью этих видов имущества.

Вместо вывода

Обеспечение финансовых обязательств заемщика посредством предоставления обеспечения несет существенные выгоды обеим сторонам сделки. Но обязательным условием их полноценной реализации становится грамотное оформление договора займа с залогом.

Только при выполнении этого требования удается надежно защитить интересы и кредитора, и заемщика.

Договор залога квартиры между физическими лицами: Образец 2023 года, бланк на сайте

Залог недвижимости стал одним из самых востребованных видов обеспечения займа. Как правило, эту операцию осуществляют между юридическими лицами и физическими лицами, однако есть и возможность сделать договор залога квартиры между физическими лицами.

Такой вид залога предполагает составление юридически значимого документа, который можно найти на сайте. Данный договор строго регламентирует права и обязанности сторон. Он подписывается перед нотариусом и подлежит государственной регистрации.

Залог квартиры между физическими лицами предоставляет возможность ряду граждан использовать недвижимость для короткосрочного займа денег. Эта процедура позволяет получить необходимую сумму быстро и с минимальными потерями, а также защищает интересы обеих сторон.

Для того, чтобы составить договор залога квартиры между физическими лицами, можно воспользоваться бланком, представленным на сайте. Важно помнить, что для достижения максимального уровня защиты прав сторон, этот документ должен быть составлен на высоком юридическом уровне и соблюдать все требования закона.

С помощью образца договора залога квартиры между физическими лицами, можно легко разобраться в обязательных элементах этого документа, а также убедиться, что оба участника сделки получат максимальное удобство и защиту своих интересов.

Что такое договор залога квартиры?

Договор залога квартиры – это официальный документ, который заключают физические лица и который регулирует отношения между залогодержателем и залогодателем. В таком договоре залогодатель предоставляет свою недвижимость в залог для получения кредита или других видов финансовой помощи.

В договоре залога квартиры должны быть определены условия договора, такие как сумма кредита, процентная ставка, срок залога и другие важные детали. Для того, чтобы договор залога квартиры был заключен правильно, необходимо заполнить специальный бланк, который можно скачать на сайте.

Советует прочитать:  Как проверить автомобиль на арест: подробная инструкция

Как составить договор залога квартиры? Для составления договора залога квартиры необходимо внимательно ознакомиться с законодательством и правилами, регулирующими данный вид договоров. Лучше всего обратиться за помощью к опытным юристам, чтобы быть уверенным, что договор заключен правильно и в соответствии с законами России.

Договор залога квартиры должен быть зарегистрирован в государственном реестре, чтобы он имел юридическую силу. Поэтому, если вы планируете заключить договор залога квартиры, необходимо обратиться к юристам или нотариусам, чтобы они помогли вам с необходимыми документами для регистрации договора.

Когда нужен договор залога квартиры?

Договор залога квартиры — это документ, который заключают между физическими лицами при залоге недвижимости.

• Когда вы занимаете деньги у частного лица и вынуждены предоставить залог в виде квартиры, в этом случае необходимо составить договор залога квартиры.
• Если вы хотите купить квартиру в кредит, то банк потребует от вас залог в виде недвижимости.
• При наличии долга перед частным лицом, залог квартиры может быть одним из способов обеспечения обязательства.

В договоре залога квартиры регулируются права и обязанности сторон в отношении заложенной квартиры, а также условия возврата заложенного имущества.

Официальный бланк договора залога квартиры между физическими лицами можно найти на специализированных сайтах или составить самостоятельно.

Основные положения договора залога квартиры

Договор залога квартиры между физическими лицами

Договор залога квартиры – это юридически значимый документ, который заключается между двумя физическими лицами. В контексте недвижимости, договор залога квартиры представляет собой сделку, в рамках которой залогодатель передает право собственности на свою квартиру залогодержателю на время, в течение которого залогодатель не выполняет свои обязательства.

Как составить договор залога квартиры

Для того, чтобы составить договор залога квартиры, необходимо воспользоваться бланком договора на сайте. При создании договора залога квартиры между физическими лицами, необходимо указать все основные данные квартиры, а также срок залогового договора и условия его исполнения. Кроме того, обязательно должны быть указаны данные о регистрации залогодателя и залогодержателя.

О документе

Договор залога квартиры между физическими лицами является официальным документом, который обязательно нужно подписывать при заключении сделки. В договоре обязательно должны быть указаны все условия сделки, а также ответственность сторон в случае нарушения условий договора. Данный документ призван защищать интересы сторон, предоставлять им правовое обеспечение и подтверждать сделку перед третьими лицами.

Как правильно составить договор залога недвижимости между физическими лицами?

Договор залога является значимым юридическим документом, который защищает права сторон при сделках с недвижимостью. Если вы хотите составить договор залога квартиры между физическими лицами, то вам потребуется правильный бланк документа.

Прежде чем приступить к заполнению бланка, необходимо убедиться в правильности регистрации договора у нотариуса. После этого вы можете приступить к заполнению бланка, внимательно проверяя каждую строку и применяя все необходимые финансовые и юридические понятия.

Важно понимать, что договор залога недвижимости между физическими лицами может иметь свои особенности, которые необходимо учитывать, например, исключительная роль залогодателя в оценке имущества.

Для того, чтобы избежать проблем с составлением договора, лучше всего обратиться за помощью к юристу или нотариусу. Таким образом, вы сможете сохранить свои интересы при совершении сделок с недвижимостью.

Образец договора залога квартиры на 2023 год

ДОГОВОР ЗАЛОГА КВАРТИРЫ

Между физическими лицами был заключен договор залога недвижимости — квартиры, которая находится по адресу _________________________.

Стороны договорились о следующем:

• Залогодатель передает в залог свою квартиру, находящуюся по указанному адресу в качестве обеспечения исполнения своих обязательств перед Залогодержателем.
• Общая стоимость квартиры на момент заключения договора составляет _________________________ (указать сумму в цифрах).
• Срок действия договора залога составляет _________________________ (указать срок действия договора в месяцах).
• После истечения срока действия договора залога Залогодержатель обязуется возвратить заложенную квартиру Залогодателю, если последний исполнил все свои обязательства перед Залогодержателем.
• В случае непогашения долга, Залогодержатель имеет право реализовать заложенную квартиру на аукционе или в рамках других гражданско-правовых процедур.

Таким образом, заключение данного договора залога квартиры между физическими лицами станет гарантией исполнения обязательств сторонами.

Чтобы составить подобный договор, можно воспользоваться специальным бланком, который можно найти на сайте правовой компании.

Бланк договора залога квартиры на сайте

Для составления договора залога квартиры между физическими лицами на сайте можно найти готовый бланк. Это удобно, так как бланк уже содержит все необходимые пункты договора и сэкономит время на его составлении.

При выборе бланка следует учитывать, что он должен соответствовать законодательству Российской Федерации и обязательно содержать такие элементы, как описание недвижимости, сроки, условия погашения залога и ответственность сторон.

Как правильно заполнить бланк договора залога квартиры? Во-первых, необходимо указать все необходимые реквизиты сторон. Во-вторых, следует детально описать квартиру, которая станет объектом залога. В-третьих, нужно оговорить срок и условия погашения залога.

После составления договора его необходимо зарегистрировать в установленном порядке у нотариуса. Регистрация договора залога является необходимой мерой для обеспечения его юридической силы и отсутствия претензий со стороны государства и третьих лиц.

Важно помнить, что договор залога квартиры является юридическим документом и может быть использован в случае возникновения спорных ситуаций между сторонами.

Образец договора займа между физлицами: с залогом и без —

Ст. 14 ГК РФ предусматривает возможность оформления договора займа между физическими лицами. Этот документ подтверждает факт заключения сделки между кредитором и должником, в нем детально прописываются условия возврата средств на возмездной или безвозмездной основе.

В первом случае должник, кроме возврата долга, обязуется еще и выплатить проценты, во втором – достаточно просто вернуть взятую в долг сумму. Договоры такого типа часто заключаются между родственниками, друзьями, соседями, коллегами.

Как правило, официальный документ составляется, если речь идет о крупной сумме задолженности. 

Как составить договор займа без залога? 

Наиболее распространенная ситуация – деньги передают вся долг от одного частного лица другому, при этом не оформляется договор залога на имущество должника. Заем предоставляется без материального обеспечения, и кредитор принимает на себя все риски. В этом случае доказательством сделки становится договор, в котором должна присутствовать следующая информация: 

• Название документа и место его составления.
• Подробные паспортные данные участников сделки. Нужно полностью прописать ФИО, дату рождения, серию и номер паспорта, дату и место выдачи документа, сведения о регистрации.
• Факт заключения договорных отношений. Указывается предмет сделки – эта сумма, которую кредитор передает должнику.
• Срок возврата долга. Он должен быть четким и конкретным. Например, не просто «вернуть в течение месяца», а «вернуть до 15 апреля 2022 года».
• Наличие или отсутствие процентов. Если вы даете деньги в долг бесплатно, в договоре указывается, что они передаются без выплаты процентов. Если же вы хотите получить с должника дополнительную сумму, указывается количество процентов и порядок их начисления.
• Ответственность сторон. В договоре прописывается неустойка при несвоевременном погашении задолженности. Например, она может составлять 0,5% от суммы долга за каждый просроченный день.
• Подписи сторон, дата составления документа. 

На нашем сайте можно найти образец договора займа между физическими лицами. Этот документ составляется в свободной форме, но в нем должна присутствовать вся вышеперечисленная информация. 

Как оформить договор с залогом? 

Договор займа между физическими лицами с залогом будет намного безопаснее для кредитора. В этом случае он получает право реализовать залоговое имущество должника и использовать полученные средства в счет погашения долга. При заключении сделки между физическими лицами предметом залога чаще всего становится объект недвижимости – это может быть квартира, дом, гараж и т.д. 

Оформление такой сделки имеет несколько особенностей: 

• Составляется договор, в котором прописывается предмет займа, предмет залога. Условия и сроки погашения долга.
• Сделка обязательно должна быть зарегистрирована в Едином реестре, в противном случае не удастся продать залоговое имущество и вернуть долг. Для регистрации потребуется собрать комплект документов: должник должен подтвердить, что имущество является его собственностью.
• Если должник не выполняет обязательства в срок, кредитор подает иск в суд и взыскивает заложенное имущество. В суде потребуется представить доказательства заключенной сделки, а также подтвердить факт неисполнения обязательств. 

Правильно составленный договор, особенно при наличии залогового имущества, значительно снижает риски невозврата долга. Чтобы не допустить длительных судебных разбирательств и не потерять вложенную сумму, воспользуйтесь услугами юристов нашей компании. Мы поможем правильно составить документы и защитить свои интересы.

Договор займа под залог недвижимости между физическими лицами в 2023 году — имущества

Особенности договора займа под залог недвижимости между физическими лицами в 2023 году отображены в российском законодательстве. Зная их можно исключить вероятность признания документа недействительными.

• Часто возникают ситуации, при которых текущие финансовые сложности не дают возможности решить одну из возникших проблем за счет персональных сбережений.
• В данной ситуации наиболее оптимальным решением станет обращение в одно из кредитных учреждений, с целью получения финансовой помощи.
• Одновременно с этим не стоит забывать о возможности получения помощи на основании подписанного договора займа между физическими лицами.
• Это не противоречит законодательству РФ, из-за чего в последнее такая форма сделки стала набирать популярности.

Основные моменты

Следует заметить, что договор займа может быть оформлено между:

• физическими;
• и юридическими лицами.

В зависимости от того, кто именно выступает в качестве сторон сделки, процесс формирования соглашения будет различаться между собой.

Одновременно с этим, существуют общепринятые разделы, которые являются обязательными к отображению в тексте документа.

Ежедневно такой тип продукта, как заем, набирает с каждым годом популярности. Во многом это связано с тем, что с помощью подобных займов допускается возможность решить многочисленные жизненные проблемы.

1. Дополнительно следует обращать внимание на то, что формат займа ипотечного кредитования, а также стандартного залогового потребительского кредита, обладает многочисленными отличительными особенностями, о которых крайне важно ознакомиться до подписания соответствующего договора.
2. При этом процедура формирования договора о кредитовании между физическими лицами не влечет за собой какой-либо сложности.
3. Нужно помнить:

В случае оформления договора о кредитовании с банком	Обязанность по составлению документа возложены на кредитора
В случае оформления соглашения между физическими лицами	Одна из сторон, которая выступает в качестве кредитора

Стоит заметить, что для исключения вероятности возникновения различного недопонимания, рекомендуется перед подписанием соглашения между физическими лицами ознакомиться с базовыми теоретическими сведениями и нормативным регулированием.

Что это такое

Под договором займа под залог недвижимости подразумевается соглашение, на основании которого одна из сторон (имеется в виду кредитор) передает противоположной (непосредственно заемщику) определенную сумму финансовой помощи на условии возврата, беря во внимание начисленные проценты за пользование деньгами и залогового имущества.

Необходимо помнить, что на практике нередко формируется несколько соглашений, в частности:

• договор займа кредитных средств;
• и в качестве обеспечения по сделке. В данном случае речь идет о формировании договора залога.

Под недвижимым имуществом подразумеваются те объекты, которые напрямую связаны с прикреплением к земле, а их свободное перемещение не допускается.

В соответствии с нормами законодательства РФ, к ним принято относить:

• квартиры и частные дома;
• гаражные строения и земельные участки;
• многочисленные объекты незавершенного строительства;
• иное имущество.

Следует заметить, что заложить допускается возможность только ту собственность. на которую можно документально подтвердить персональное право владения.

Основным требованием к недвижимости принято считать наличие ликвидности к залоговому имуществу. При этом обременение в виде залогового имущества подлежит обязательной регистрации.

По завершению данной процедуры, до момента исполнения возложенных обязательств по подписанному соглашению совершать юридически значимые сделки с имуществом будет невозможно.

В частности речь идет о запрете:

• продавать;
• совершать обмен;
• дарить залоговое имущество.

В соответствии с нормами российского законодательства, залоговое соглашение предоставляет возможность обеспечить возврат долговых обязательств за счет его продажи в тех ситуациях, при которых потенциальный заемщик грубо нарушает имеющиеся условия.

Одновременно с этим нужно помнить, что пользование залоговым имуществом по нормам законодательства РФ допускается непосредственным должником.

Стороны соглашения

Рассматривая такой вид соглашения, можно сказать, что его сторонами могут быть исключительно дееспособные граждане несовершеннолетнего возраста.

Потенциальный заемщик, который предоставляет залоговое имущество по договору о кредитовании, должен в обязательном порядке иметь на него правоустанавливающую документацию, в качестве подтверждения прав собственности.

К примеру, им может быть договор купли-продажи либо дарственная. В том случае если потенциальный заемщик выступает совладельцем недвижимого имущества, то возникает необходимость в получении письменного согласия от третьего лица с целью регистрации залогового имущества.

Помимо этого, не возбраняется пользоваться имуществом третьих лиц. Законодательство РФ не запрещает иностранным гражданам либо же лицам без него выступать в качестве одной из сторон сделки.

Действующие нормативы

Основным нормативно-правовым актом, который регулирует процедуру подписания договора займа между физическими лицами на территории России принято считать Гражданский Кодекс.

Для возможности углубленного изучения имеющихся особенностей подписания рассматриваемого типа соглашения, рекомендуется ознакомиться с такими статьями, как:

ст. 807	Дает подробное разъяснение о самом понятии договора займа
ст. 808	Отображает формат правовых отношений между сторонами сделки
ст. 809	Отображает особенности подписания договора процентного займа между физическими лицами

Ссылаясь на указанные нормы российского законодательства, можно исключить вероятность возникновения различного недопонимания между сторонами сделки с возможным признанием документа недействительным в случае подачи заявления в суд.

Договор займа с залогом недвижимости между физическими лицами

Как отмечалось ранее, с целью заключения юридически значимой сделки по займу с залоговым имуществом, возникает необходимость в формировании одновременно нескольких соглашений, а именно:

Основного	Имеется в виду кредитного
И дополнительного	Предоставляет возможность обеспечить выполнение первого

Правила и порядок формирования договора подробно изложены в 42 главе Гражданского Кодекса России, в частности ст. 807-818.

Существенные условия

Ключевым и одновременно с этим, значимым разделом договора займа принято считать условия, по достижению которых будет предоставлена финансовая помощь в установленном размере.

К основным существенным условиям, принято относить:

• временной период, на которые будут предоставлены кредитные средства;
• установленный размер процентной ставки за пользование денежными средствами;
• условия, по исполнению которых будут выданы средства;
• полный размер кредитных средств;
• подробные сведения о залоговом имуществе, благодаря чему его можно с легкостью идентифицировать.

Помимо этого необходимо обращать внимание на то, что в рассматриваемом типе соглашения в обязательном порядке должно быть отображены сведения по вопросу погашения долговых обязательств.

В частности, под этим подразумевается правила погашения задолженности:

• по безналичному либо наличному расчету;
• сумма ежемесячных обязательных платежей и так далее.

Говоря простыми словами, под существенными условиями подразумеваются те, которые дают возможность сторонам сделки подписать договор.

Правила составления соглашения

В соответствии с нормами Гражданского Кодекса России, договор займа под залог недвижимого имущества между физическими лицами включает в себя несколько основных разделов, в частности:

• вводную часть;
• основной текст соглашения;
• заключительные положения. Нередко он именуется как дополнение;
• реквизиты каждой стороны.

Вводный раздел содержит в себе сведения относительно:

• места формирования документа;
• даты заключения договора;
• каждой стороне сделке;
• паспортные сведения каждой стороны.

Основной раздел договора отображает сам предмет соглашения. В частности речь идет относительно возложенных обязанностей на одну из сторон передать финансовую помощь, а противоположной, в установленные текстом договора сроком средства с начисленными процентами.

По этой причине возникает необходимость указать:

• размер передаваемой финансовой помощи;
• прогнозируемый период;
• варианты погашения имеющихся долговых обязательств;
• варианты возврата средств кредитору заемщиком.

Стандартная практика по вопросу возврата средств заключается в формировании приложения к договору в форме разработанного графика платежей.

В содержании документа дополнительно возникает необходимость указать размер процентов, который непосредственный заимодавец планирует получить в качестве вознаграждения.

В обязательном порядке дополнительно нужно будет указывать о возможных применениях штрафных санкций, включая начисления пени, если будет установлен факт недобросовестного исполнения взятых на себя обязательств заемщиком. К примеру, порядок реализации залогового имущества.

Видео: договор займа между физическими лицами Дополнительные разделы рассматриваемого типа договора может отображать порядок урегулирования возможных будущих спорных ситуаций, которые напрямую способны отображать конфиденциальность юридически значимой сделки и предусматривают очередность действий каждой стороны при наличии форс-мажорных обстоятельств.

Необходимо помнить о том, что в рассматриваемом типе соглашения должна быть в обязательном порядке указана фраза о том, что с целью обеспечения исполнения взятых на себя обязательств, заемщик передает в качестве залога имущество. Кроме того, отображается, что именно имелось в виду.

После этого нужно указать, что обеспечивающее соглашение залога по праву считается приложением к основному договора о займе.

В заключительном разделе договора в обязательном порядке нужно будет указывать реквизиты каждой стороны, а только после этого осуществляется заключение сделки путем проставления персональных подписей.

Пример заполнения

Как отмечалось ранее, процесс формирования рассматриваемого типа договора не влечет за собой какой-либо сложности, однако необходимо помнить о некоторых немаловажных особенностях, в частности:

• все сведения должны быть указаны достоверно;
• при желании можно заверить документ в нотариальном органе;
• размер кредитных средств, которые подлежат передаче заемщику нужно указывать прописью и числами, чтобы исключить вероятность возникновения недоразумения в дальнейшем;
• подписи каждой стороны являются обязательными.

• С целью минимизации рисков занесения в договор ошибочных либо недостоверных сведений, рекомендуется скачать образец по ссылке здесь.
• В случае наличия ошибок или иных неточностей, то договор может быть признан таковым как недействительным со всеми вытекающими последствиями.
• Напоследок хотелось бы отметить — порядок формирования рассматриваемого договора регулируется правилами Гражданского Кодекса России.
• В случае игнорирования рассмотренных в статье особенностей, соглашение может быть признано таковым, как недействительным.