Добиться возврата денег, ошибочно переданных мошеннику через банковский перевод, очень сложно. Эта вероятность в современных реалиях стремится к нулю, сразу предупредил в разговоре с РБК Life заведующий Московской коллегией адвокатов «Гранин, Наставшев и партнеры» Филипп Наставшев.

Важно понимать, подчеркнул юрист, что в настоящее время банки несут ответственность лишь за те денежные средства, которые были похищены мошенниками без ведома клиентов, то есть при помощи хакерских взломов. В случае, если человек перевел деньги добровольно, надо предпринять следующие действия.

«Необходимо сразу же сообщить в банк, и, если есть техническая возможность, банк может отменить операцию перевода. Но, как правило, клиенты понимают, что перевели деньги мошенникам, не сразу, и операция к этому времени уже является осуществленной».

В таком случае надо обратиться с заявлением в органы внутренних дел, в котором изложить все обстоятельства произошедшего, указать номера карт или телефонов, на которые был осуществлен денежный перевод, приложить доказательства совершения перевода.

«После этого полиция начинает оперативные мероприятия по установлению мошенников, их поиску и задержанию. Лишь в случае задержания мошенников можно рассчитывать на то, что деньги будут возвращены, если у мошенников они еще есть на счетах».

По словам юриста, также следует подать гражданский иск о компенсации причиненного действиями мошенников ущерба. Но важно понимать, что если мошенники действуют из другой юрисдикции (пределы компетенции российского суда), то привлечь их к ответственности становится гораздо сложнее.

Ранее стало известно, что в мае 2023 года Сбербанк планирует запустить механизм, который поможет обманутым клиентам возвращать переведенные на счета предполагаемых мошенников деньги.

Об этом несколько дней назад сообщил зампред правления Станислав Кузнецов.

По его словам, проект сейчас проходит «обкатку» и уже удалось сократить срок возврата средств до одного месяца, а в дальнейшем его можно будет уменьшить до нескольких дней.

Механизм возврата такой: по «антиотмывочному» закону 115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

— РБК Life) деньги на счете предполагаемого мошенника можно блокировать на срок до десяти дней.

После блокировки банк может информировать клиента и при получении доверенности и заявления от него инициировать процедуру возврата.

Что делать, если перевел деньги мошенникам: как вернуть, куда обращаться

Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

Что делать, если перевел деньги мошенникам, куда обращаться, какие действия предпринять. Обращение в банк, в полицию, можно ли в итоге вернуть свои денежные средства. На Бробанк.ру — важная информация для тех, кто попался на удочку.

Можно ли вернуть деньги, если перевел их мошенникам

Мошеннические хищения средств бывают двух видов:

1. Если держатель карты сам перевел мошеннику деньги.
2. Если деньги похищены из-за проблем с безопасностью банка.

Если речь о втором случае, например, если деньги ушли со счета из-за неблагонадежных сотрудников, из-за какого-то вируса, взлома и тому подобное, то здесь виноват банк. В этом случае вернуть украденные средства гораздо проще, тем более если была оформлена специальная страховка на такой случай (все больше банков предлагают ее оформить).

Если же речь о первой ситуации, когда гражданин самостоятельно перевел деньги мошеннику, все гораздо сложнее. Чтобы вернуть свои кровные, придется еще потрудиться, доказывая факт преступления. И доказывать придется в правоохранительных органах.

Если перевел деньги мошенникам, на практике вернуть их крайне сложно. Придется обращаться в правоохранительные органы и доказывать факт мошенничества. Если сумма потери небольшая, большинство пострадавших принимают решение оставить все как есть.

Поможет ли обращение в банк

Стандартно мошеннические переводы отправляются на банковские карты, оформленные на подставных лиц, и на электронные кошельки Киви, которые вполне реально оформить на левые данные.

Мошенники никогда не используют собственные реквизиты, если дело поставлено на поток. Что касается карт, часто они оформляются на лиц, ведущих асоциальный образу жизни (достаточно дать им 500 рублей, и они на все согласны).

Поэтому даже теоретически выйти на реального мошенника нереально.

Первое, что приходит на ум пострадавшему, — обратиться в банк, в который он отправил деньги. У вас есть номер карты, на которую вы отправили деньги, и первые 6 чисел этого номера — идентификатор банка. Вбейте эти числа в поисковую систему или воспользуйтесь бесплатным онлайн-сервисом, который определяет банк по первым шести числам карточки.

Вам нужно позвонить на горячую линию банка и узнать, можно ли получить какую-то помощь от финансовой организации. У каждого банка разный регламент на такой случай. Один сразу откажет (законно), другой постарается помочь.

Что важно знать в таких ситуациях:

1. Если человек самостоятельно перевел деньги на карту мошенника, для банка это обычная транзакция, обычный перевод. А переводы не возвращаются обратно по желанию отправителя. Если деньги ушли, то ушли.
2. Можно сколько угодно просить банк открыть вам данные человека, на которого оформлена та карточка, но ни один банк никогда не разгласит вам эти данные, так как они являются банковской тайной.
3. Чаще всего банк скажет, что помочь вам ничем не может и посоветует обращаться в полицию.

Если бы можно было просто так возвращать отправленные на карты деньги, сказав, что отправил их мошеннику, преступлений было бы гораздо больше. Например, покупатель купил на Авито пальто и перевел деньги продавцу на карту. А завтра покупатель заявил банку о мошенничестве и вернул перевод — остался и с пальто, и с деньгами.

Если вы перевели мошенникам деньги на карту, обратиться в банк стоит, но надеяться на возврат средств невозможно. Это реально только в двух случаях:

1. Если деньги по каким-то причинам зависли по технической ошибке и еще не ушли получателю.
2. Если на реквизиты получателя уже поступали жалобы на мошеннические действия, и они были заблокированы. В этом случае деньги также висят в системе.

В большей степени обращение в банк — это помощь другим людям, которые захотят перевести деньги мошеннику. Банк все же проверит транзакции с той картой и может заблокировать ее до выяснения обстоятельств.

Электронная система Киви также говорит о том, что может вернуть перевод только в том случае, если он был отправлен на несуществующие реквизиты и зависли в системе. Если же кошелек или карта Киви существующие, система не сможет снять с них деньги и перенаправить вам.

Обращение в полицию

Если рассматривать, можно ли вернуть деньги, если перевел их мошенникам, то это реально только в случае обращения в полицию и возбуждения уголовного дела по факту мошенничества. Если пострадавших будет много, добиться доведения дела до конца будет проще.

Скорее всего, при обращении в банк у вас примут заявления и скажут, что рассмотрят его в течение какого-то срока. Лучше не ждать окончания этого срока и сразу обращаться в полицию. Вряд ли банк примет решение в вашу пользу, а вы только потеряете деньги.

Как обратиться в полицию:

1. Предварительно можете позвонить по телефону горячей линии МВД 8-800-222-74-47, вам подскажут, куда и с чем подойти.
2. Обращаетесь в МВД по месту жительства. Дежурный примет вас, выслушает и поможет составить заявление. Вы получите талон, подтверждающий принятие. Приложите к заявлению все, что у вас есть для доказательства того, что в результате обмана вы перевели деньги мошенникам.
3. Стандартно на рассмотрение заявления уходят до 3 рабочих дня, после чего выносится решение — возбудить уголовное дело или отказать в его возбуждении. Если понадобится сбор дополнительных сведений, этот срок будет увеличен.
4. Если уголовное дело возбуждено, начнутся следственные мероприятия. Следователь сделает запрос в банк и получит информацию о владельце карты. Дальше начинается его поиск.
5. Если мошенник будет найден, и преступление доказано, он получит наказание, а вы вправе обратиться в суд и взыскать с него свои деньги.

Может показаться, что все довольно просто, но на деле это совершенно не так. Даже если дело возбудят, не факт, что мошенника, которому вы перевели деньги, в итоге вообще найдут.

Чаще всего преступление совершено из другого региона или даже из другой страны, реквизиты оформлены на подставных лиц, похищенные деньги могут по цепочке переводиться с одного счета на другой.

В итоге раскрываемость таких дел крайне низкая.

А если даже реального мошенника найдут, еще нужно пройти следующую стадию — попытаться отсудить у него свои деньги. Суд-то встанет на вашу сторону, так как вы — потерпевший в рамках уголовного дела, но не факт, что у преступника есть деньги, которые он может вернуть вам и другим пострадавшим.

Делаем выводы

Если вы перевели деньги мошенникам на карту или электронный кошелек, в первую очередь обратитесь в банк или платежную систему. Шансов на то, что у вас получится вернуть деньги, крайне мало. Единственный вариант — если они по каким-то причинам зависли в системе.

Реально вернуть деньги можно только путем обращения в правоохранительные органы. Если дело о мошенничестве будет возбуждено, если преступник будет найден, вы сможете попытаться взыскать с него ущерб. Но готовьтесь к долгому пути и помните, что нет никаких гарантий, что у мошенника будет что вам отдавать.

В целом, обращаться в полицию с заявлением о мошенничестве рационально, если вы отправили мошеннику крупную сумму. Если же речь о небольшой, сначала можно попытаться обратиться в банк, и если ничего не получится сделать, смириться с потерей. Но тут уже вам решать, что лучше именно для вас.

Частые вопросы

Как вернуть деньги, если перевел их мошеннику с карты Сбербанка? Сбербанк указывает на то, что если его клиент добровольно перевел деньги мошенникам, то банк ничего не сможет сделать. Поэтому единственное, что вы можете сделать, — обратиться полицию. С моей карты исчезли деньги, что делать? Если ни вы, ни ваши близкие, имеющие доступ к карте и банкингу, не трогали эти деньги, вам необходимо заблокировать карту и как можно быстрее обратиться к банку. Далее последует разбирательство. Пользуются ли мошенники картами Сбербанка? Больше всего доверия вызывают именно карты Сбербанка, чем и пользуются мошенники. Они оформляют их на какого-то, чаще всего на асоциальных лиц, и используют для преступных целей. Почему банк не говорит, кому я перевел деньги? По закону банк не имеет права разглашать такую информацию. Есть ли смысл обращаться в полицию из-за хищения денег мошенниками? Есть, если речь о критически важной для вас сумме или если вы хотите всеми путями восстановить справедливость и готовы потратить на это много времени.

Как наказать мошенника | Эксперты объясняют от Роскачества

Мошенники используют разные схемы и приемы в своей работе, и для разных сценариев алгоритмы действий – чтобы аферистов задержали, а деньги вернули – будут отличаться. Рассмотрим три основных сценария и вероятность того, что мошенников удастся наказать.

Если аферисты с помощью средств социальной инженерии ввели человека в заблуждение и убедили его сообщить код из СМС, данные карты или перевести добровольно деньги на их счет, то вернуть свои средства будет крайне проблематично. Полиция также с неохотой принимает такие дела, а иногда и отказывается их принимать.

Проблема заключается в том, что переводы, поступившие в пользу третьих лиц, могут быть возвращены только получателем средств. А данные получателя банк разглашать не может. Это регламентировано п. 2 ст. 857 ГК РФ и ст.

26 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности».

Только если установлен факт мошенничества, тогда полиция может запросить у банка такую информацию, и кредитная организация раскроет данные о получателе.

Статистика

По данным ЦБ, всего в 2022 году жители России отдали мошенникам 14 млрд рублей. Число сомнительных операций по банковским счетам составило 877 тысяч.

За год обманутым вернулись лишь около 600 млн рублей – менее 5% от похищенного.

Такой уровень возмещения объясняется сохранением высокой доли социальной инженерии, когда граждане самостоятельно переводят средства злоумышленникам или раскрывают банковские данные.

Для фиксирования факта мошенничества нужно обратиться в полицию с заявлением. Это можно сделать на сайте МВД. Заявление составляется в свободной форме, но с обязательным указанием следующих сведений:

• свои Ф.И.О., адрес, телефон, электронная почта;
• номер карты или счета, с которых вы переводили деньги, и название вашего банка;
• реквизиты карт или счетов злоумышленников, если они известны;
• данные мошенников: например, адреса поддельных сайтов, ссылки на каналы в соцсетях, телефоны, электронные и почтовые адреса.

Также необходимо детально описать, как вы стали жертвой, что вам говорили мошенники; если это была переписка, нужно приложить скриншоты, а также скриншоты сайта, если мошенники его не удалили. Приложите банковские выписки и чеки о переводах.

Еще лучше обратиться с заявлением в отделение полиции и получить талон о том, что ваше обращение принято.

Это связано с тем, что при обращении через онлайн-приемную ваше заявление может долго «блуждать» между отделами.

В итоге через отведенные по закону 30 дней вы получите формальный ответ, и, даже если дело о мошенничестве будет возбуждено, ценное время для проведения расследования будет упущено.

Важно

Обращаться нужно сразу после инцидента. Это необходимо для того, чтобы успели наложить арест на денежные средства, которые есть на счетах получателей. Иначе деньги очень быстро выведут.

Почему в полицию все же стоит обращаться?

В интернете можно найти немало мнений о том, что если кто-то перевел добровольно деньги телефонным мошенникам, то обращаться в полицию бесполезно, никого не найдут, а могут и вообще не принять заявление. Однако есть две основные причины, почему обращаться в МВД стоит, ведь преступников на самом деле могут наказать.

• Определение круга подозреваемых. Одно обращение само по себе может ничего не дать, потому что таких интернет-преступников редко ловят после первой же кражи. Однако каждое новое обращение дает дополнительные сведения для органов внутренних дел. Они проводят анализ обезличенных счетов, проводок, использования телефонов и сим-карт, выстраивают полную социальную карту общения мошенников между собой. Так устанавливается круг подозреваемых. Поэтому мошенников могут поймать не завтра, а через полгода. Но они будут наказаны.
• Мошенники могут быть любителями. Зачастую мошенники могут находиться на территории других государств, использовать обезличенные криптокошельки для вывода средств. Все это затрудняет работу как по их поимке, так и по возврату средств. Но не у всех аферистов хватает средств на колл-центры, дропперов, поддельные документы. Некоторые действуют неумело, используют карты, оформленные на своих родственников и друзей. И таких горе-мошенников полиция разоблачает очень быстро. Они редко попадают в новостные сводки, потому что суммы, которые им удается выманить, небольшие, оттого и дела негромкие.

Поддельные фирмы по оказанию услуг

Мошенники создают поддельные фирмы по оказанию инвестиционных и брокерских услуг, продаже курсов и т. д. Аферисты снимают офис, создают сайты, регистрируют юрлицо, оформляют товарные знаки и регистрацию, проводят реальные транзакции на бирже – все для того, чтобы показать будущей жертве, что они на самом деле оказывают какие-то услуги.

Для чего мошенники идут на такие трудности? Имитация бурной деятельности позволяет аферистам на начальном этапе «деятельности» уйти от наказания по статье 159 УК «Мошенничество».

Экономическими преступлениями занимается, как правило, Главное управление экономической безопасности и противодействия коррупции МВД России, но им тяжело наказать мошенников, поскольку непросто собрать доказательную базу о наличии заведомо преступного умысла.

Аферисты ссылаются на то, что они находятся в гражданско-правовых отношениях с клиентами, и когда жертва теряет деньги, то это уже не мошенничество, а всего лишь неисполнение условий договора в силу объективных причин.

Как наказать мошенников?

Деньги, которые получили мошенники обманным путем (без реального предоставления услуг), могут считаться неосновательным обогащением. Их нужно возвращать через суд. Понадобится помощь квалифицированного юриста, если полиция откажет в возбуждении дела. Желательно сразу подготовить:

• иск о взыскании переведенной мошенникам суммы, где ответчиками указать получателя средств и его банк;
• ходатайство о наложении обеспечительных мер.

Нужно как можно подробнее описать возникшую ситуацию, приложить скриншоты об оплате, переписку с поддельной фирмой, акты об оказании услуг (если есть). Желательно найти и других пострадавших и выступить вместе с ними в кооперации (например, привлечь в качестве свидетелей).

Однако, помимо подготовки в рамках гражданского производства, не стоит забывать и об уголовной плоскости – нужно в любом случае обратиться с заявлением в органы МВД.

Ведь если количество обманутых весьма велико, то можно говорить о мошенничестве, совершенном группой лиц по предварительному сговору или организованной группой с причинением значительного или особо крупного ущерба.

В этом случае велика вероятность того, что после сбора улик мошенников привлекут к ответственности, доказав их изначальную неспособность исполнить обещания перед клиентами.

Покупка у мошенников товаров в соцсетях и мессенджерах

Аферисты заводят собственные интернет-магазины на базе популярных соцсетей или мессенджеров, но по факту ничего не продают. Вместо смартфонов могут высылать камни, вместо одежды – старое тряпье, а иногда и вовсе ничего не отправляют. На жалобы покупателей такие мошенники или отвечают, что скоро исправятся (но ничего не делают), или говорят, что произошла подмена при доставке.

Как наказать мошенников?

Необходимо обратиться в полицию со всеми доказательствами, но, как и во втором случае, доказать злой умысел будет тяжело. Правоохранительные органы могут сослаться на то, что между вами и продавцом просто идет спор по договорным обстоятельствам. Если дело в полиции примут и начнут следствие, то полиция сама соберет необходимые доказательства по статье о мошенничестве.

Если полиция отказала, то возможны два варианта дальнейших действий: обжаловать бездействие сотрудников либо попытаться вернуть свои деньги через суд в рамках подачи гражданского иска.

В реализации данных вариантов может помочь квалифицированный юрист, однако если вы потеряли маленькую сумму, то расходы на юриста могут перекрыть украденные у вас деньги.

Поэтому в первую очередь нужно оценить экономическую эффективность и возможные последствия при принятии того или иного решения.

Мошенничество в интернете — куда обращаться и как защититься

Мошенничество в интернете набирает обороты. С приходом в жизнь людей онлайн-банкинга и электронных магазинов количество способов незаконного отъема денег у населения существенно увеличилось.

Из этой статьи читатель узнает о существующих видах мошенничества в интернете и куда обращаться в случае обмана.

Кроме того, расскажем, как вернуть деньги, утраченные в результате недобросовестных действий третьих лиц.

Существует множество способов обмана людей через интернет. Изобретательность мошенников не знает границ, постоянно появляются все новые методики, направленные на выманивание денег у пользователей Сети. Описать все виды мошенничества невозможно, поэтому ниже приведены общие сведения о способах обмана, сгруппированные по однородным признакам.

Существующие виды мошенничества в интернете можно условно разделить на 2 большие группы:

1. Программное. Списание денег у пользователя происходит при помощи специальных средств: вирусов, поддельных сайтов и пр.
2. Психологическое. Базой для мошенничества становится человеческий фактор: пользователи самостоятельно переводят деньги на счета преступников, поверив в изложенную ими историю.

Как составить заявление в прокуратуру по поводу мошенничества, мы писали в статье.

Мошенничество с использованием программных средств

В качестве примеров мошенничества в интернете, осуществляемого с помощью различных программных средств, можно привести:

1. Фишинг. На электронную почту/телефон приходит сообщение с требованием о подтверждении пароля для использования банковской карты или входа в аккаунт на каком-либо сайте. Мошенники сообщают, что в случае отказа от предоставления такой информации доступ к карте или ресурсу будет ограничен. Пользователь передает требуемые данные, после чего мошенники получают возможность неограниченно использовать карту или аккаунт в своих интересах.
2. Списание средств через СМС. Чтобы завершить регистрацию на сайте или получить доступ к скачиванию файла, пользователю предлагается пройти процедуру идентификации, подтверждающей, что он не является ботом (программой, автоматически генерирующей новые аккаунты или непрерывно загружающей файлы с сервера). Для этого владельцы сайта предлагают использовать мобильный телефон. На указанный пользователем номер приходит СМС-сообщение с кодом доступа к системе. Его нужно ввести в соответствующее поле на открывшейся странице. Далее возможно несколько вариантов развития событий:

• со счета пользователя списываются все находящиеся на нем средства;
• средства списываются не только со счета, но и с привязанных к номеру телефона банковских карт;
• автоматически формируется подписка на платные услуги, в результате чего баланс телефона пользователя регулярно уменьшается на определенную сумму.

1. Поддельные сайты. Вместо официального сайта банка или интернет-магазина вирусная программа переводит пользователя на сайт-подделку, имеющий аналогичный дизайн и отличающийся одной или несколькими буквами/цифрами в доменном имени. Пользователь, не подозревая о подмене, оформляет на нем заказ, оплачивает его, при этом деньги уходят на счет мошенника. Своей покупки плательщик, конечно же, не дождется.

Психологическое мошенничество

К этой категории относятся следующие способы мошенничества в интернете:

1. Мнимая благотворительность. Лечение тяжелобольных детей, помощь погорельцам, восстановление церквей и приютов и т. д. — социальные сети пестрят просьбами о помощи в подобных ситуациях. Несмотря на все моральные нюансы проведения таких сборов, мошенники зачастую создают фейковые странички, используя чужие фотографии и документы, подтверждающие факт потребности в деньгах. Чтобы защититься от такого вида обмана, стоит перечислять деньги только через крупные благотворительные фонды или, если для сбора используются реквизиты частного лица, требовать представления подлинных документов (или скан-копий с нанесенным на них id группы или страницы, через которую осуществляется сбор).
2. Продажа несуществующего товара или товара, не обладающего заявленными характеристиками. Покупатель, видя привлекательную цену, стремится воспользоваться предложением и переводит деньги в адрес интернет-магазина или частного продавца. В лучшем случае он получит продукцию, не соответствующую заказу, а в худшем — останется и без денег, и без посылки.
3. Продажа онлайн-курсов. С развитием цифровых технологий получить необходимые знания стало проще: не нужно идти в библиотеку за определенной книгой, достаточно скачать электронный учебник или видеоурок. Существуют достойные видеокурсы, создатели которых действительно разбираются в предмете и делятся своими знаниями с другими людьми. Однако в Сети немало различного мусора, приобретая который пользователи впустую тратят свои деньги. «Как заработать миллион, не прилагая усилий», «Как накачать мышцы за 2 дня» — яркие примеры того, какие курсы покупать не нужно.

Вы не брали микрозайм, а с вас требуют его возврата? Как действовать в такой ситуации, мы описывали здесь. 

Проверка интернет-магазина на мошенничество

Чтобы не попасться на удочку мошенников, стоит выбирать только проверенные интернет-магазины и не оплачивать заранее заказы, сделанные через социальные сети или сайты объявлений.

Если же товар крайне необходим или цена на него является очень привлекательной, перед оформлением заказа стоит проверить интернет-магазин на мошенничество. Для этого можно:

• Выяснить дату регистрации домена. Если сайт создан недавно (неделю или даже месяц назад), вероятность того, что его используют мошенники, крайне высока.
• Почитать отзывы на форумах или специализированных сайтах-отзовиках. Если таких отзывов нет или они отрицательные, от покупки стоит отказаться. Обилие однотипных восторженных откликов также должно насторожить — скорее всего, они заказные и не соответствуют действительности.
• Реально оценить предложение магазина. Ликвидация брендовой коллекции со скидкой 90% от начальной стоимости, реализация конфиската или продажа флагманских моделей электронной техники за полцены, вероятнее всего, только приманка со стороны мошенников.

Чем отличается мошенничество и покушение на мошенничество? Ответ есть в правовой системе КонсультантПлюс. Оформите пробный бесплатный доступ к системе и переходите в статью.

Мошенничество в интернете — как вернуть деньги

К сожалению, вернуть деньги, потерянные в результате мошеннических действий в интернете, практически невозможно. Чаще всего мошенники обладают минимальными навыками компьютерной и правовой грамотности и принимают деньги не на банковскую карту, а на счет, не требующий подтверждения личности (например, на кошелек, открытый в системе Payeer), что усложняет процедуру их поиска.

Самостоятельно связаться с мошенником и воззвать к его совести также не получится. Обычно телефоны, указанные в объявлениях, не отвечают, а представленные копии документов и сведения об адресе регистрации являются поддельными.

Призрачный шанс на возврат средств может дать обращение в правоохранительные органы. О том, как это сделать, рассказано ниже.

Что делать при ошибочном или некорректном списании денег с карты, мы расказывали в нашем материале.

Куда сообщить о мошенничестве в интернете

Несмотря на то, что в СМИ и на популярных электронных ресурсах постоянно размещается информация о существующих способах обмана населения, правоохранительные органы ежедневно фиксируют сотни случаев недобросовестных действий в отношении потребителей информации. Куда обращаться при интернет-мошенничестве, если пришлось столкнуться с обманом на просторах Сети?

В первую очередь потерпевшему необходимо подать заявление в отделение полиции, расположенное по месту его проживания. Полномочиями по работе с обращениями по фактам интернет-мошенничества обладает отдельное подразделение — управление «К».

В заявлении нужно указать:

• Ф. И. О., паспортные данные, адрес регистрации, номер контактного телефона заявителя;
• описание произошедшей ситуации: дату, время, место совершения мошеннических действий, а также суть действий, которые привели к обману потерпевшего;
• дату составления заявления и подпись заявителя.

Подать заявление можно как лично, так и через интернет. Для этого нужно перейти по ссылке https://mvd.ru/request_main и отправить документ (к нему можно приложить дополнительные подтверждения факта мошенничества: скриншоты страниц, квитанции интернет-банка и пр.).

Наказание за мошенничество в интернете

Ответственность за мошенничество (в том числе за мошенничество в интернете) предусмотрена ст. 159 УК РФ. Санкция этой статьи устанавливает следующие виды наказаний:

• штраф в размере до 120 тыс. руб.;
• штраф в размере зарплаты или иного дохода осужденного, полученного им за период, не превышающий одного года;
• обязательные работы продолжительностью до 360 часов;
• исправительные работы продолжительностью до 1 года;
• ограничение свободы / принудительные работы продолжительностью до 2 лет;
• арест продолжительностью до 4 месяцев;
• лишение свободы продолжительностью до 2 лет.

Таким образом, наказание за мошенничество в интернете недостаточно суровое, даже с учетом дифференцированного подхода законодателя к возможным его видам.

Как вести себя, если вы стали жертвой телефонного мошенничества, описано в КонсультантПлюс. Оформите пробный бесплатный доступ к системе и переходите в статью.

Итоги

Итак, мошенничество в интернете может основываться на использовании специальных программных средств, способных снимать средства со счетов пользователей, а может заключаться в совокупности психологических приемов, направленных на введение пользователя в заблуждение, в результате которого он самостоятельно переводит средства мошеннику. Вернуть деньги, утерянные в результате мошеннических действий, очень сложно. Это можно сделать только в том случае, если преступники будут найдены правоохранительными органами и привлечены к уголовной ответственности.

См. также: «Мошенничество с использованием платежных банковских карт».

Как вернуть деньги отправленные мошеннику на карту

Как вернуть деньги, переведенные мошенникам

Рост числа мошенников продолжается ежедневно. Интернет делает многих из них уязвимыми. Иногда даже возникают проблемы с возвратом ошибочно переведённых средств. Изучим варианты возврата денег и защиты от мошенников.

Возможен ли возврат переведённых мошенникам денег?

Возврат украденных средств возможен, но это непросто. Однако имеется несколько вариантов:

• У гражданина, сделавшего перевод средств мошенникам, есть один день на обращение в банковскую систему с целью отмены платежа. Для этого должна быть при себе квитанция об оплате. Этот вариант подойдёт и в случае перевода денежных средств на банковскую карту.
• Обманутый должен понимать, что обращение к коллекторам нежелательно. Его могут снова обмануть. Подходящим вариантом будет юрист, он поможет грамотно составить жалобу.
• Пострадавший может обратиться в банковскую организацию, чтобы ему сделали обратный перевод. Помните, что рассматривается такая просьба до одного месяца. Для ее составления необходимо предоставление всех чеков и квитанций о переведённых мошенникам денежных средствах.

В действительности банковская организация не всегда способствует возврату денежных средств. При отказе обращайтесь в правоохранительные органы и требуйте возбуждения уголовного дела за мошенничество. Это рекомендовано при переводе значительных средств.

Решение о заведении дела принимается в течение трёх суток. При его возбуждении мошенник будет пойман в течение двух месяцев.

Действия телефонных мошенников квалифицируются по ст. 159 УК РФ как мошенничество, т.е. умышленные действия, направленные на хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

Справочно: юрист по делам о мошенничестве в Москве.

Действия, которые необходимо предпринять, став жертвой телефонного мошенничества

Если гражданин предполагает, что стал жертвой телефонного мошенничества, ему необходимо обращаться в органы внутренних дел с соответствующим заявлением. В заявлении следует максимально подробно рассказать о всех обстоятельствах события.

Кроме этого, следует сообщить о факте телефонного мошенничества в абонентскую службу мобильного оператора, который обслуживает номер преступника.

Если гражданин, к примеру, совершил перевод денежной суммы по мобильной сети, то принятие оператором экстренных мер может позволить заблокировать перевод и вернуть деньги.

Для того чтобы не стать такой жертвой, необходимо следовать определенным правилам. Например:

• если получен звонок с просьбой о срочной денежной помощи для известного гражданину лица (знакомого, родственника и т.п.), следует не принимать решение сразу, идя на поводу у позвонившего, а проверить полученную от него информацию, перезвонив вышеуказанным лицам, или связаться с ними иными способами;
• нельзя сообщать по телефону личные сведения или данные банковских карт, которые могут быть использованы злоумышленниками для неправомерных действий;
• нельзя перезванивать на номер, если он незнаком, и т.п.

Возврат средств

Те, кто совершил перевод большой суммы, для возврата средств чаще обращаются в полицию и в суд. Для этого должно быть написано заявление в полицию о факте мошенничества. Там указывается вся информация, т.к. она поможет поймать мошенника быстрее. Помните, что в правоохранительных органах не имеют права не принять заявление.

На практике дело может не дойти до суда. В некоторых случаях информации о мошеннике не хватает. Вернуть потерянные средства в таком случае крайне сложно. Остаётся надежда на грамотного юриста, готового полностью заняться составлением заявления.

Стоит выделить интернет-мошенничество. Довольно распространены веб-сайты, предлагающие приобретение товаров по заниженной цене. На подобные предложения ведётся множество людей. Возврат денежных средств крайне сложен, т.к. период существования таких сайтов обычно не превышает нескольких дней.

Возврат денег банк онлайн

Гражданину, осуществившему перевод мошеннику, можно вернуть эти средства. Данная услуга имеется у многих банковских организаций. Одна из них – Сбербанк. Перед отправкой денежной суммы деньги находятся в специальном резерве. Отправка средств получателю производится в 9 утра следующего дня. В течение этого времени возможна отмена операции.

Помните, что банковская организация не может самостоятельно вернуть деньги после завершения перевода. Совершение такой операции возможно только через суд. Поэтому не стоит обвинять банк, т.к. он является лишь посредником.

Для увеличения шанса возврата денег необходимо оставить всю известную информацию о мошеннике (переписку в социальных сетях, телефонные номера и номера счетов). От количества информации увеличивается шанс возврата своих денег.

Возврат денег через суд

Вернуть средства по суду можно. Суду принимают любые доказательства, включая электронный и данные из интернета.

Если:

1. Был ошибочный платеж, то заявляется неосновательное обогащение. Неосновательное обогащение – это значит не основанное на законе или сделке приобретение. По общему правилу эти деньги можно вернуть (ст. 1102 ГК). 
2. Средства были оплачены за товар или услуг, то устанавливается факт договорных отношений. Нужно жоказать,  деньги переводились не ошибочно, а в счет заключения соответствующих сделок.

Отправитель средств доказывает, что они были списаны, а получатель должен доказать основания для их зачисления.

Как защититься от мошенников?

Попасть на уловку мошенников очень легко, т.к. они стараются скрываться. Часто появляются сайты с описанием той или иной фирмы с отзывами покупателей. Но перед покупкой товара через интернет стоит проверить информацию.

Проверка информации возможна через официальный сайт ФНС. При отсутствии реквизитов нужной компании о совершении покупки стоит задуматься. Рекомендовано приобретение товара компаний, существующих более года. Также лучше найти информацию о репутации фирмы.

Стоит обратить внимание на «Яндекс. Маркет». Он используется людьми для продажи своих вещей. Перед покупкой необходимо предварительно проверить адрес сайта. Надо посещать лишь официальные сайты, т.к. другие могут быть мошенническими.

Что касается адреса официального сайта, мошенниками могут быть созданы его копии. Обнаружить такой сайт позволяет адрес. Любое изменение в нём даже одного символа говорит о копии.

Какие методы используют мошенники?

У мошенников постоянно появляются новые способы. Людям нужно знать их, чтобы в дальнейшем не попасть на их уловку. Известны следующие способы:

• Звонок жертве. Мошенник может представиться дочкой или сыном и просить родителей срочно перевести деньги. В такой ситуации важно убедиться, что звонит не кто-то чужой. В случае перевода рассчитывать на возврат не стоит.
• Блокирование банковской карточки. Порой могут приходить сообщения о блокировке банковской карты. Для разблокирования требуется произвести перевод денежных средств на указанный номер. Банковские организации этим методом не пользуются.

Это лишь некоторые способы мошенничества. Нынче обман в большинстве случаев происходит в интернете. Перед совершением любых операций важно проверять информацию.

Интернет-мошенничество

К самым распространённым и небезопасным относятся:

• Всё что создаёт чувство жалости. В таких случаях информацию обычно не проверяют, т.к. эмоции оказывают сильное влияние, и человек может хоть и не переводить, но помочь в распространении. Разоблачение осуществляется путём проверки информации и длительного наблюдения.
• Персонализированная информация. Перед обманом злоумышленники изучают объект для дальнейшего использования полученной информации. Так, изучив взломанную переписку, мошенник ею воспользуется. Он попросит финансовую помощь, аргументируя её необходимость. Разоблачить можно прямым звонком на телефон человека.
• Переходы по вредоносным ссылкам, не требующим ввода информации. Так, вы можете подключить платную подписку и заразиться вирусом. Также может быть сделан перевод средств с привязанной карты. Разоблачение производится сверкой символов в адресе ресурса. Если переход был выполнен и показался подозрительным, стоит сразу проверить телефон. Своевременно обнаруженная угроза обеспечит безопасность.

Ответственность за телефонное мошенничество

Телефонное мошенничество в зависимости от размера похищенного и других обстоятельств деяния (например, имеются или отсутствуют признаки преступления) может повлечь административную или уголовную ответственность.

На основании ч. 1 ст. 7.

27 КоАП РФ мелкое хищение чужого имущества, стоимость которого не превышает одну тысячу рублей, путем кражи, мошенничества, присвоения или растраты при отсутствии признаков преступления влечет наложение административного штрафа в размере до пятикратной стоимости похищенного имущества, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.
Согласно ч. 2 указанной статьи мелкое хищение чужого имущества стоимостью более одной тысячи рублей, но не более двух тысяч пятисот рублей путем кражи, мошенничества, присвоения или растраты при отсутствии признаков преступления влечет наложение административного штрафа в размере до пятикратной стоимости похищенного имущества, но не менее трех тысяч рублей, либо административный арест на срок от десяти до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до ста двадцати часов.

Кроме того, на основании ст. 7.27.

1 КоАП РФ причинение имущественного ущерба собственнику или иному владельцу имущества путем обмана или злоупотребления доверием при отсутствии признаков уголовно наказуемого деяния влечет наложение административного штрафа в размере до пятикратной стоимости причиненного ущерба, но не менее пяти тысяч рублей.
Статья 159 УК РФ предусматривает различные виды уголовной ответственности за мошенничество в зависимости от конкретных обстоятельств.

Согласно ч.

1 указанной статьи мошенничество наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

Квалифицирующими признаками телефонного мошенничества, к примеру, являются следующие:

• совершение группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину;
• совершение лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере и др.
  Эти и другие признаки, указанные в ч. ч. 2 — 7 ст. 159 УК РФ, влекут более суровую ответственность вплоть до лишения свободы сроком до десяти лет.

Если действия лица при мошенничестве, присвоении или растрате хотя формально и содержали признаки указанного преступления, но в силу малозначительности не представляли общественной опасности, то суд прекращает уголовное дело на основании ч. 2 ст. 14 УК РФ (п. 33 Постановления Пленума N 48).

Расследование телефонного мошенничества

При расследовании данного вида правонарушений важно определить время и место его совершения.
На основании ч. 1 ст. 152 УПК РФ по общему правилу предварительное расследование производится по месту совершения деяния, содержащего признаки преступления.

Поскольку обман жертвы осуществляется злоумышленником в процессе телефонного общения между ними, то местом совершения правонарушения признается то место, в котором последний находится во время звонка (ч. 1 ст.

152 УПК РФ).
Однако местом окончания мошенничества является то место, из которого жертва телефонного мошенничества перечислила денежные средства, т.к. ущерб для нее наступил именно в этом месте (ч. 2 ст. 152 УПК РФ).

Если преступления совершены в разных местах, то по решению вышестоящего руководителя следственного органа уголовное дело расследуется по месту совершения большинства преступлений или наиболее тяжкого из них (ч. 3 ст. 152 УПК РФ).

Кроме того, предварительное расследование может производиться по месту нахождения обвиняемого или большинства свидетелей в целях обеспечения его полноты, объективности и соблюдения процессуальных сроков (ч. 4 ст. 152 УПК РФ). Таким образом, место, в котором будет возбуждено и расследовано уголовное дело по факту телефонного мошенничества, зависит от конкретных обстоятельств дела.

Справочно: Мошенничество в интернете.

Увидели опечатку? Выделите фрагмент и нажмите Ctrl+Enter

Подпишитесь на соцсети

Публикуем обзор статьи, как только она выходит. Отдельно информируем о важных изменениях закона.

Поделиться с друзьями