Права

Получение пенсионных накоплений умершего 2023

Гражданин имеет право заранее определить правопреемников средств своих пенсионных накоплений и то, в каких долях будут распределяться между ними эти средства в случае его смерти.

Для определения правопреемников необходимо подать заявление в СФР (или в НПФ, если пенсионные накопления формируются в нем) и указать своих правопреемников и то, в каких долях будут распределяться между ними накопления.

Правопреемниками пенсионных накоплений могут быть лица, указанные в заявлении гражданина. В заявлении также можно определить, в каких долях будут распределяться между ними эти средства.

Если такого заявления нет, то правопреемниками считаются родственники:

  • в первую очередь дети, в том числе усыновленные, супруг и родители (усыновители);
  • во вторую очередь братья, сестры, дедушки и внуки.

Выплата средств пенсионных накоплений родственникам одной очереди осуществляется в равных долях. Правопреемники второй очереди имеют право на получение средств пенсионных накоплений, если отсутствуют родственники первой очереди.

Средства пенсионных накоплений могут быть выплачены правопреемникам, если смерть гражданина наступила:

  • ДО назначения ему выплаты за счет средств пенсионных накоплений или до перерасчета ее размера с учетом дополнительных пенсионных накоплений (за исключением средств материнского (семейного) капитала, направленных на формирование будущей пенсии);
  • ПОСЛЕ назначения ему срочной пенсионной выплаты. В этом случае правопреемники вправе получить невыплаченный остаток средств пенсионных накоплений (за исключением средств материнского (семейного) капитала, направленных на формирование будущей пенсии);
  • ПОСЛЕ того как была назначена, но еще не выплачена ему единовременная выплата средств пенсионных накоплений. Ее могут получить члены семьи умершего пенсионера (при условии совместного с ним проживания), а также его нетрудоспособные иждивенцы (независимо от того, проживали они совместно с умершим или нет) в течение 4 месяцев со дня смерти гражданина. Если указанные лица отсутствуют, сумма единовременной выплаты включается в состав наследства и наследуется на общих основаниях.
  • Если гражданину была установлена выплата накопительной пенсии (бессрочно), в случае его смерти средства пенсионных накоплений правопреемникам не выплачиваются.
  • Порядок выплаты средств пенсионных накоплений правопреемникам
  • Для получения средств пенсионных накоплений умершего гражданина правопреемникам необходимо не позднее 6 месяцев со дня его смерти лично, по почте или через представителя обратиться в СФР или НПФ.

Если Вы пропустили указанный срок, его можно восстановить только в судебном порядке.

Необходимо предъявить документы, подтверждающие родственные отношения и документы личного хранения. Перечень необходимых документов определяют Правила выплаты средств пенсионных накоплений, утвержденные Постановлениями Правительства Российской Федерации от 30 июля 2014 года №710 и №711.

Выплата правопреемникам умершего застрахованного лица средств пенсионных накоплений осуществляется не позднее 20 числа месяца, следующего за месяцем принятия решения о выплате. Решение о выплате принимается в течение седьмого месяца со дня смерти гражданина. Копию решения о выплате (об отказе в выплате) СФР направляет правопреемнику не позднее 5 рабочих дней после принятия решения.

Пенсионные накопления можно получить:

  • через почтовое отделение связи
  • путем перечисления средств на банковский счет/банковские счета правопреемников

Правопреемство

Выплата средств пенсионных накоплений правопреемникам умершего застрахованного лица

В случае смерти застрахованного лица выплата средств пенсионных накоплений может быть осуществлена его правопреемникам.

Порядок обращения правопреемников за выплатой средств пенсионных накоплений умершего застрахованного лица определен Постановлением Правительства РФ от 30.07.

2014 № 710 «Об утверждении Правил выплаты негосударственным пенсионным фондом, осуществляющим обязательное пенсионное страхование, правопреемникам умерших застрахованных лиц средств пенсионных накоплений, учтенных на пенсионных счетах накопительной пенсии».

  • Кто может быть правопреемником
  • Назначенные правопреемники – физические лица, указанные в договоре об ОПС или в заявлении о распределении средств пенсионных накоплений.
  • Правопреемники по закону – родственники умершего застрахованного лица, которым выплата средств пенсионных накоплений производится в следующей последовательности:
  • в первую очередь — дети, в том числе усыновленные, супруг (супруга) и родители (усыновители);
  • во вторую очередь — братья, сестры, дедушки, бабушки и внуки.
  1. Как назначить правопреемника
  2. Застрахованное лицо может назначить правопреемников в любое время неограниченное количество раз, предоставив в Фонд заявление о распределении средств пенсионных накоплений. Заявление можно подать следующими способами:
  3. В случае подачи нескольких заявлений о назначении правопреемников, в силу вступает заявление с более поздней датой подачи.
  4. Средства пенсионных накоплений умершего застрахованного лица могут быть распределены между правопреемниками в любых желаемых долях.
  5. Документы, необходимые для назначения правопреемников
  • заявление о распределении средств пенсионных накоплений;
  • паспорт (свидетельство о рождении и т.д.), документ о смене фамилии (при необходимости) застрахованного лица;
  • СНИЛС (страховое свидетельство государственного пенсионного страхования) или АДИ-РЕГ (электронная форма СНИЛС) застрахованного лица;
  • ИНН застрахованного лица (при наличии);
  • паспорт (свидетельство о рождении и т.д.), документ о смене фамилии (при необходимости) правопреемника;
  • СНИЛС или АДИ-РЕГ (электронная форма СНИЛС) правопреемника;
  • ИНН правопреемника (при наличии).

Условия выплаты правопреемникам средств пенсионных накоплений умершего застрахованного лица

  1. В случае смерти застрахованного лица ДО назначения ему выплат за счет средств пенсионных накоплений все средства пенсионных накоплений, учтенные на его пенсионном счете накопительной пенсии, подлежат выплате правопреемникам.
  2. В случае смерти застрахованного лица ПОСЛЕ назначения ему накопительной пенсии выплата средств пенсионных накоплений правопреемникам не предусмотрена.
  3. В случае смерти застрахованного лица ПОСЛЕ назначения ему срочной пенсионной выплаты остаток средств пенсионных накоплений, не выплаченный умершему застрахованному лицу в виде срочной пенсионной выплаты, выплачивается правопреемникам. Исключение составляет остаток средств (часть средств) материнского (семейного) капитала, направленных на формирование накопительной пенсии, и результат их инвестирования, не выплаченный умершему в виде срочной пенсионной выплаты. Эти средства подлежат выплате: — отцу (усыновителю) ребенка, в связи с рождением (усыновлением) которого возникло право на дополнительные меры государственной поддержки;

    — ребенку (детям), не достигшему совершеннолетия, и (или) совершеннолетнему ребенку (детям); обучающемуся по очной форме в образовательном учреждении (за исключением организаций дополнительного образования), до окончания им такого обучения, но не дольше, чем до достижения возраста 23 лет.

  4. В случае смерти застрахованного лица ДО назначения ему срочной пенсионной выплаты средства (часть средств) материнского (семейного) капитала, направленные на формирование накопительной пенсии, и доход от их инвестирования подлежат возврату в федеральный бюджет.
  • Сроки обращения правопреемников за выплатой средств пенсионных накоплений
  • Правопреемник должен обратиться в Фонд за выплатой средств пенсионных накоплений или с отказом от получения средств пенсионных накоплений до истечения 6 месяцев со дня смерти застрахованного лица.
  • Способ обращения за выплатой (отказом от получения) средств пенсионных накоплений
  • Чтобы получить средства пенсионных накоплений умершего застрахованного лица или отказаться от их получения, необходимо заполнить заявление о выплате (или об отказе в получении) средств пенсионных накоплений и направить его в Фонд одним из следующих способов:
  • Документы, необходимые для получения правопреемниками средств пенсионных накоплений умершего застрахованного лица
  • паспорт (свидетельство о рождении и т.д.), документ о смене фамилии (при необходимости) правопреемника;
  • СНИЛС или АДИ-РЕГ (электронная форма СНИЛС) правопреемника;
  • ИНН (при наличии) правопреемника;
  • свидетельство о смерти застрахованного лица (при необходимости);
  • документы, подтверждающие родственные отношения с умершим застрахованным лицом (при необходимости, для правопреемников по закону);
  • сведения, содержащие банковские реквизиты, для перечисления выплаты за счет средств пенсионных накоплений;
  • согласие на обработку персональных данных;
  • иные документы, в зависимости от права на правопреемство.
  1. Порядок рассмотрения заявления правопреемника о выплате (об отказе в получении) средств пенсионных накоплений
  2. Фонд выносит решение о выплате (об отказе в выплате) не позднее последнего рабочего дня месяца, следующего за месяцем истечения срока, установленного для обращения правопреемников.
  3. В случае восстановления срока обращения в судебном порядке, Фонд принимает решение о выплате (об отказе в выплате) не позднее 10 дней со дня подачи заявления.
  4. Фонд осуществляет выплату по реквизитам, указанным правопреемником в заявлении, не позднее 20-го числа месяца, следующего за месяцем, в котором было принято решение.
  5. В случае, если после вынесения решения на пенсионном счете накопительной пенсии умершего застрахованного лица будут отражены средства пенсионных накоплений, Фонд осуществит дополнительную выплату не позднее 20 апреля финансового года, следующего за годом смерти застрахованного лица, без дополнительного обращения правопреемника.
  6. Копия решения о выплате средств пенсионных накоплений (об отказе в выплате) либо о дополнительной выплате средств пенсионных накоплений направляется правопреемнику в течение 5 рабочих дней со дня принятия решения.
  7. Средства пенсионных накоплений, выплачиваемые правопреемникам умершего застрахованного лица, не подлежат налогообложению.
  8. Пример расчета размера выплаты средств пенсионных накоплений правопреемникам
Читайте также:  Предоставление данных банковской карты 2023

Сумма средств пенсионных накоплений (ПН) на пенсионном счете умершего застрахованного лица на дату подачи заявления о выплате средств пенсионных накоплений его правопреемниками составляет 365 000,05 руб. Застрахованным лицом при жизни назначены 2 правопреемника, которым установлены равные доли 50%.

Выплаты средств пенсионных накоплений при жизни застрахованному лицу не назначались.

Как унаследовать средства пенсионных накоплений наследодателя: 5 шагов

Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

Заявление со списком правопреемников, а также с долей средств каждого из них подается напрямую в отделение Пенсионного фонда. Бланк документа запрашивается на месте у специалиста, оказывающего государственную услугу.

Второй способ — подача заявления в электронной форме, при наличии доступа в личный кабинет на сайте ПФР и квалифицированной электронной подписи. И в этом случае необходимо очертить круг наследников и долю каждого из них.

Кто входит в круг правопреемников при наследовании пенсионных накоплений

Наследованию подлежат средства, которые учтены на специальной части индивидуального лицевого счета (ИЛС), если наследодатель умер до назначения ему накопительной пенсии, срочной пенсионной выплаты, или до перерасчета этих сумм с учетом дополнительных пенсионных накоплений.

Если наследодатель умирает после того, как ему назначена срочная пенсионная выплата, остаток средств, учтенный на ИЛС, но не выплаченный умершему, выплачивается его правопреемникам. В их числе: члены семьи, совместно проживающие с умершим, его нетрудоспособные иждивенцы. Выплаты осуществляются в течение 4 месяцев с момента смерти владельца индивидуального лицевого счета.

Если правопреемников нет, то указанная сумма автоматически включается в состав наследства. Для получения средств пенсионных накоплений по наследству необходимо придерживаться определенной последовательности действий.

В этом отношении варианта два: средства находятся в ПФР или в одном из негосударственных пенсионных фондов. В любом случае, о месте нахождения денег информация выдается в отделении государственного Пенсионного фонда, именно сюда нужно обращаться в первую очередь.

https://www.youtube.com/watch?v=JmpVl8q1Ms8\u0026pp=ygVS0J_QvtC70YPRh9C10L3QuNC1INC_0LXQvdGB0LjQvtC90L3Ri9GFINC90LDQutC-0L_Qu9C10L3QuNC5INGD0LzQtdGA0YjQtdCz0L4gMjAyMw%3D%3D

Более того, если средства находятся в НПФ, то фонд обязан прислать правопреемникам уведомление о расторжении договора о пенсионном страховании в связи с наступлением смерти застрахованного лица. В уведомлении фигурирует информация о возможном наследовании пенсионных накоплений.

Правопреемники должны быть уведомлены не позднее двух месяцев с момента, когда фонд получает информацию о смерти застрахованного лица. Это правило закреплено в ст. 35.6 ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах».

Шаг 2. Обращение в ПФР или НПФ с заявлением

После того как будет получена информация о месте нахождения средств пенсионных накоплений, наследнику необходимо подать заявление об их выплате, но не позднее шести месяцев с момента смерти наследодателя. Если этот срок пропускается, его восстановление доступно через суд.

Заявление подается лично или через представителя. Также его можно отправить по почте вместе с пакетом копий обязательных документов, в числе которых:

  • Паспорт или другое удостоверение личности.
  • Данные о родственных связях с умершим лицом — свидетельство о рождении, об усыновлении или заключении брака.
  • Свидетельство о смерти (в случае его наличия).
  • Свидетельство обязательного пенсионного страхования (в случае его наличия).

Также в определенных случаях могут потребоваться дополнительные документы. Информацию об этом нужно запрашивать в пенсионном органе, в который направляется заявление на получение выплаты. Фонд обязан предоставить эти данные по запросу наследника.

Шаг 3. Получение расписки о регистрации заявления

В течение 5 рабочих дней орган пенсионного фонда выдает заявителю расписку о том, что его заявление зарегистрировано, а пакет документов принят к рассмотрению. Расписка направляется, в том числе, и по почте. В большинстве случаев наследник получает ее самостоятельно путем личного обращения в орган пенсионного фонда.

Орган пенсионного фонда вправе отказать в принятии заявления.

Подобное решение обязательно должно быть мотивированным: в этом случае отказ фиксируется в письменной форме с подробным разъяснением причин, а также с рекомендациями по их устранению.

К примеру, заявление не принимается к рассмотрению, если пакет документов неполный, либо не хватает каких-либо данных, которые должны быть обязательно.

Шаг 4. Получение результатов рассмотрения заявления

Заявление органом пенсионного фонда рассматривается не позднее последнего рабочего дня месяца, следующего за месяцем, в котором заканчивается срок (исходные шесть месяцев), отведенный для обращения за получением выплаты пенсионных накоплений. Законом увеличение этого срок не предусмотрено.

Ускорить сроки рассмотрения заявления и принятия решения нельзя. Ожидание в течение полугода необходимо для того, чтобы соблюсти интересы остальных лиц, имеющих аналогичные с заявителем права на получение части пенсионных накоплений. Отказ в принятии заявления, либо другие обстоятельства не приостанавливают течение этого срока.

Шаг 5. Получение средств

НПФ или ПФР принимает решение по выплате средств, затем, не позднее пяти рабочих дней направляет его копию заявителю. Деньги выплачиваются не позднее 20-го числа месяца, следующего за месяцем, в котором принято соответствующее решение. Способ зачисления наследник выбирает самостоятельно — он указывается в заявлении.

На практике используются два варианта: получение средств в отделении Почты России — путем почтового перевода, либо зачисление полной суммы на банковский счет. При использовании второго варианта достаточно указать реквизиты счета, открытого в любом российском банке.

Налог с полученной суммы не уплачивается, так как наследуемое имущество, включая и денежные средства, не подпадает под налогообложение. Это правило закреплено ст. 217 НК РФ.

Источники:

Правопреемство

Правопреемников можно назначить:

ВАЖНО! В случае направления заявления по почте, проверка подлинности подписи застрахованного лица на заявлении осуществляется нотариусом.

Размер доли каждого правопреемника определяется в заявлении о распределении средств пенсионных накоплений. Выплата правопреемникам по заявлениям производится вне зависимости от наличия правопреемников по закону.

После поступления заявления в Фонд и внесения информации по назначенному правопреемнику, в ответ застрахованному лицу направляется расписка-уведомление о регистрации заявления о распределении средств пенсионных накоплений.

Право на получение средств пенсионных накоплений умершего застрахованного лица, учтенных на его пенсионном счете накопительной пенсии имеют правопреемники:

  1. По договору — лица, указанные в договоре об обязательном пенсионном страховании, заключенном между фондом и застрахованным лицом в соответствии с Федеральным законом № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах»,
  2. По заявлению о распределении средств пенсионных накоплений.

  3. При отсутствии в договоре указания о распределении средств пенсионных накоплений и отсутствии заявления о распределении средств пенсионных накоплений производится выплата правопреемникам по закону первой очереди, а при их отсутствии — правопреемникам по закону второй очереди.

    Правопреемниками по закону являются родственники умершего застрахованного лица, которым выплата средств пенсионных накоплений производится независимо от возраста и состояния трудоспособности в следующей последовательности:

    • в первую очередь — дети, в том числе усыновленные, супруга (супруг) и родители (усыновители) (правопреемники по закону первой очереди);
    • во вторую очередь — братья, сестры, дедушки, бабушки и внуки (правопреемники по закону второй очереди).

Важно! Выплата средств пенсионных накоплений родственникам умершего застрахованного лица одной очереди осуществляется в равных долях. Родственники второй очереди имеют право на получение средств пенсионных накоплений, учтенных на пенсионном счете накопительной пенсии умершего застрахованного лица, только при отсутствии родственников первой очереди.

Основания для обращения за выплатой средств пенсионных накоплений умершего застрахованного лица:

Если смерть застрахованного лица наступила:

  • до назначения накопительной пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты, единовременной выплаты, средства пенсионных накоплений подлежат выплате правопреемникам в полном объеме;
  • после назначения срочной пенсионной выплаты, правопреемники вправе получить остаток средств;
  • после назначения накопительной пенсии (пожизненная выплата), выплата правопреемникам средств пенсионных накоплений, за счет которых исчислен ее размер, законодательством не предусмотрена.

Порядок выплаты правопреемникам умерших застрахованных лиц регулируется Правилами выплаты негосударственным пенсионным фондом, осуществляющим обязательное пенсионное страхование, правопреемникам умерших застрахованных лиц средств пенсионных накоплений, учтенных на пенсионных счетах накопительной пенсии, утвержденными Постановлением Правительства РФ от 30 июля 2014 г. № 710.

Сроки и способы обращения правопреемников за выплатой средств пенсионных накоплений умершего застрахованного лица:

Правопреемникам умершего застрахованного лица необходимо обратиться в Фонд до истечения 6 месяцев со дня смерти застрахованного лица (при отправке документов по почте дата обращения определяется по дате почтового штемпеля на конверте).

Важно! Правопреемники, которые не успели обратиться с заявлением о выплате средств пенсионных накоплений в установленный законом срок, могут восстановить пропущенный срок в судебном порядке. Исковое заявление о восстановлении пропущенного срока

Правопреемники вправе:

  1. Лично обратиться в головной офис Фонда или к представителям Фонда в регионах,
  2. Направить заявление и документы по почте по адресу: 127051, г. Москва, вн. тер. г. муниципальный округ Мещанский, б-р Цветной, д.2, АО «НПФ Эволюция».

Важно! В случае направления заявления и документов по почте подлинники документов не направляются и установление личности правопреемника, а также свидетельствование верности копий прилагаемых документов и подлинности подписи правопреемника на заявлении осуществляются нотариусом или в порядке, установленном Гражданским кодексом РФ.

Необходимо заверять нотариально следующие документы из общего перечня необходимых документов (перечни документов в зависимости от возраста правопреемника указаны в блоках: Перечень документов для совершеннолетних правопреемников, Подача документов в пользу несовершеннолетних правопреемников от 14 до 18 лет, Подача документов в пользу малолетних правопреемников младше 14 лет):

  1. Подпись на заявлении правопреемнику либо его законному представителю необходимо проставить в присутствии нотариуса (для нотариального свидетельствования верности подписи);
  2. Нотариально заверенная копия паспорта правопреемника (или иного документа, удостоверяющего личность);
  3. Нотариально заверенная копия паспорта (или иного документа, удостоверяющего личность) законного представителя правопреемника (усыновителя, опекуна, попечителя).
  4. Нотариально заверенные копии документов, подтверждающих полномочия законного представителя правопреемника (усыновителя, опекуна, попечителя).
  5. Нотариально заверенные копии документов, подтверждающих родственные отношения правопреемника с умершим застрахованным лицом (свидетельство о рождении, свидетельство о заключении брака, свидетельство об усыновлении, иные документы, подтверждающие степень родства с умершим застрахованным лицом);
  6. Нотариально заверенные копии документов, подтверждающих смену фамилий правопреемника и умершего застрахованного лица (в случае если изменились по сравнению с той информацией, которая указана в документах, подтверждающих родство (свидетельство о рождении, свидетельство о заключении брака и т. д.).
  7. Оригинал или нотариально заверенная копия решения суда о восстановлении срока для обращения с заявлением о выплате средств пенсионных накоплений (предоставляется при пропущенном сроке обращения).
  8. Нотариально заверенная копия паспорта представителя правопреемника и нотариально удостоверенная доверенность, подтверждающая полномочие представителя правопреемника на подачу заявления о выплате средств пенсионных накоплений (в случае если заявление и документы подаёт представитель правопреемника от имени правопреемника (за исключением случая, когда заявление от имени малолетнего правопреемника подается одним из родителей (усыновителя, опекуна, попечителя).

Перечень документов для совершеннолетних правопреемников

  1. заявление правопреемника о выплате средств пенсионных накоплений (образец заполнения);
  2. паспорт правопреемника (иной документ, удостоверяющий личность);
  3. свидетельство о смерти застрахованного лица;
  4. документ, подтверждающий родственные отношения правопреемника и умершего застрахованного лица (при наличии родственных отношений — свидетельство о браке, свидетельство о рождении и пр.);
  5. документы, подтверждающие смену фамилий правопреемника и умершего застрахованного лица (в случае если изменились по сравнению с той информацией, которая указана в документах, подтверждающих родство);
  6. реквизиты банковского счета, открытого на имя правопреемника (с указанием отделения банка, БИК банка, корреспондентского счета банка и номера счета получателя для перечисления выплат);

Подача документов в пользу несовершеннолетних правопреемников от 14 до 18 лет

В отделение Фонда необходимо обратиться законному представителю вместе с правопреемником.

Документы для правопреемника:

  • Заявление правопреемника о выплате средств пенсионных накоплений, учтенных на пенсионном счете накопительной пенсии умершего застрахованного лица (образец заполнения);
  • паспорт правопреемника;
  • документ, подтверждающий родственные отношения правопреемника и умершего застрахованного лица (свидетельство о рождении, свидетельство об усыновлении, иные документы, подтверждающие степень родства с умершим застрахованным лицом);
  • реквизиты банковского счета, открытого на имя правопреемника (с указанием отделения банка, БИК банка, корреспондентского счета банка и номера счета получателя для перечисления выплат);
  • свидетельство о смерти застрахованного лица (при наличии);
  • СНИЛС умершего или документ, выданный территориальным органом СФР, в котором содержится страховой номер индивидуального лицевого счета умершего застрахованного лица (при наличии).

Дополнительно представляются документы законного представителя правопреемника:

  • документ, удостоверяющий личность (паспорт);
  • документ, подтверждающий полномочия законного представителя (для родителей правопреемника — свидетельство рождении правопреемника, для опекуна — решение органов опеки);
  • в случае изменения персональных данных — копии документов, подтверждающих такие изменения.

Подача документов в пользу малолетних правопреемников младше 14 лет

В Фонд необходимо обратиться законному представителю (родитель, опекун, усыновитель и пр.). Присутствие правопреемника не требуется.

  • Заявление правопреемника о выплате средств пенсионных накоплений, учтенных на пенсионном счете накопительной пенсии умершего застрахованного лица (образец заполнения);
  • документы, удостоверяющие личность, возраст, место жительства правопреемника (свидетельство о рождении и справка, подтверждающая место жительства правопреемника);
  • документ, подтверждающий родственные отношения правопреемника и умершего застрахованного лица;
  • реквизиты банковского счета, открытого на имя правопреемника (с указанием отделения банка, БИК банка, корреспондентского счета банка и номера счета получателя для перечисления выплат);
  • свидетельство о смерти застрахованного лица (при наличии);
  • СНИЛС умершего или документ, выданный территориальным органом СФР, в котором содержится страховой номер индивидуального лицевого счета умершего застрахованного лица (при наличии).

ВАЖНО!!! Выплата малолетним правопреемникам, которым открыт «номинальный счёт для социальных выплат» — невозможна! Для этого необходимо открыть банковский счёт на имя правопреемника («Сберегательный счет», либо вклад «Пополняй»).

Дополнительно представляются документы законного представителя правопреемника:

  • документ, удостоверяющий личность (паспорт);
  • документ, подтверждающий смену фамилии законного представителя правопреемника (в случае если изменилась по сравнению с той информацией, которая указана в свидетельстве о рождении правопреемника);
  • документ, удостоверяющий полномочия законного представителя (для родителей правопреемника — свидетельство рождении правопреемника, для опекуна — решение органов опеки);
  • в случае изменения персональных данных — копии документов, подтверждающих такие изменения.

ВАЖНО! При пропуске 6-месячного срока для обращения и восстановлении его в судебном порядке дополнительно представляется:

  • заверенная копия решения суда о восстановлении срока для обращения;

Порядок рассмотрения фондом заявлений правопреемников застрахованных лиц, расчета сумм средств пенсионных накоплений, подлежащих выплате, и выплаты средств пенсионных накоплений

Сроки принятия решения и выплаты правопреемникам

  1. В течение 5 рабочих дней со дня получения фондом заявления о выплате средств пенсионных накоплений со всеми необходимыми документами правопреемнику направляется расписка-уведомление о регистрации заявления.
  2. Решение о выплате правопреемнику средств пенсионных накоплений умершего застрахованного лица выносится в срок, не позднее окончания 7 (седьмого месяца), следующего за месяцем смерти застрахованного лица и направляется почтой.
  3. Выплата средств пенсионных накоплений правопреемнику производится Фондом не позднее 20-го числа месяца, следующего за месяцем принятия соответствующего решения.

Обратиться за выкупной (наследуемой) суммой

Правопреемство (наследование) предполагает право правопреемников (наследников) умершего клиента Фонда (участника) на получение выкупной (наследуемой) суммы или право на перевод выкупной суммы в другой негосударственный пенсионный фонд.

  • В договорах негосударственного пенсионного обеспечения, заключенных вкладчиками-физическими лицами, предусмотрено правопреемство (наследование) всех средств, учтенных на именном пенсионном счете клиента Фонда, как на этапе накопления, так и на этапе выплаты пенсии.
  • В договорах негосударственного пенсионного обеспечения, заключенных вкладчиками-юридическими лицами, правопреемство (наследование) может быть предусмотрено договором по усмотрению вкладчика.

Размер выкупной (наследуемой) суммы правопреемника (наследника) рассчитывается из денежных средств на именном пенсионном счете клиента Фонда, включая доход, полученный Фондом от размещения средств пенсионных резервов по дату смерти клиента Фонда, за вычетом произведенных выплат негосударственной пенсии, с учетом доли правопреемника (наследника), указанной в правоустанавливающем документе на выкупную (наследуемую) сумму.

С выкупных (наследуемых) сумм, выплачиваемых правопреемникам (наследникам) умерших клиентов Фонда, удержание налога на доходы физических лиц (НДФЛ) не осуществляется.

Пример расчета размера выкупной (наследуемой) суммы одному правопреемнику (наследнику)

1 500 000 руб.- пенсионные взносы, уплаченные вкладчиком (физическим или юридическим лицом) 150 000 руб. — доход, полученный от размещения средств пенсионных резервов 30 000 руб.

сумма негосударственной пенсии, выплаченная клиенту Фонда — доля правопреемника (наследника), указанная в правоустанавливающем документе на выкупную (наследуемую) сумму (1 500 000 руб. + 150 000 руб. — 30 000 руб.) × 1= 1 620 000 руб.

— размер выкупной (наследуемой) суммы правопреемника (наследника)

Пример расчета размера выкупной (наследуемой) суммы нескольким правопреемника (наследникам)

1 500 000 руб.- пенсионные взносы, уплаченные вкладчиком (физическим или юридическим лицом) 

150 000 руб. — доход, полученный от размещения средств пенсионных резервов

30 000 руб. — сумма негосударственной пенсии, выплаченная клиенту Фонда

1/3 — доля первого правопреемника (наследника), указанная в правоустанавливающем документе на выкупную (наследуемую) сумму  2/3 — доля второго правопреемника (наследника), указанная в правоустанавливающем документе на выкупную (наследуемую) сумму (1 500 000 руб. + 150 000 руб. – 30 000 руб.) × 1/3= 540 000 руб. — размер выкупной (наследуемой) суммы, подлежащий выплате первому правопреемнику (наследнику)  (1 500 000 руб. + 150 000 руб.  —  30 000 руб.)  × 2/3= 1 080 000 руб. — размер выкупной (наследуемой) суммы, подлежащий выплате второму правопреемнику (наследнику)

Правопреемниками являются физические лица, назначенные клиентом Фонда (вкладчиком-физическим лицом/участником) в соответствии с его заявлением о назначении правопреемников, предоставленным в Фонд, а в случае отсутствия заявления клиента Фонда (вкладчика-физического лица/участника) о назначении правопреемников — его наследники:

  • наследники по завещанию или наследственному договору; 
  • наследники по закону на основании документов, установленных законодательством Российской Федерации (при отсутствии наследников по завещанию или наследственному договору).

Порядок обращения за выплатой выкупной (наследуемой) суммы или переводом выкупной суммы в другой негосударственный пенсионный фонд

Правопреемники вправе обратиться в Фонд с заявлением о выплате выкупной суммы или ее переводе в другой негосударственный пенсионный фонд в течение 3-х лет с даты смерти клиента Фонда.

Срок для обращения с заявлением о выплате выкупной суммы или ее переводе в другой негосударственный пенсионный фонд может быть восстановлен в судебном порядке. 

В случае отсутствия заявления клиента Фонда (вкладчика-физического лица/участника) о назначении правопреемников, правопреемниками умершего клиента Фонда становятся его наследники. Им необходимо в течение 6 месяцев со дня смерти клиента Фонда обратиться к нотариусу для принятия наследства.

Информация о наличии (отсутствии) права на выплату выкупной (наследуемой) суммы и размере отраженных на именном пенсионном счете умершего клиента Фонда средств предоставляется Фондом по запросу нотариуса.

После получения от нотариуса документа, подтверждающего возникновение права требования выплаты денежных средств, учтенных на именном пенсионном счете умершего клиента Фонда, каждому правопреемнику (наследнику) необходимо обратиться в Фонд, подав письменное заявление и необходимые документы.

Выплата выкупной (наследуемой) суммы или перевод выкупной суммы в другой негосударственный пенсионный фонд

Выплата выкупной (наследуемой) суммы или перевод выкупной суммы в другой негосударственный пенсионный фонд осуществляется в течение 45-ти календарных дней с даты поступления в Фонд от правопреемника (наследника) следующих документов и сведений:

  • оригинала заявления о выплате выкупной (наследуемой) суммы или о переводе выкупной суммы в другой негосударственный пенсионный фонд;
  • заверенной копии документа, удостоверяющего личность;
  • заверенной копии документа, подтверждающего регистрацию по месту пребывания (предоставляется в случае отсутствия отметки о постоянной регистрации в документе, удостоверяющем личность); 
  • заверенной копии документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (предоставляется иностранным гражданином или лицом без гражданства, находящимся на территории Российской Федерации);
  • заверенной копии свидетельства о смерти клиента Фонда;
  • платежных реквизитов правопреемника или негосударственного пенсионного фонда, в который переводится выкупная сумма;
  • оригинала или заверенной копии правоустанавливающего документа на выкупную (наследуемую) сумму, выданного в соответствии с законодательством Российской Федерации (предоставляется в случае определения правопреемника (наследника) в соответствии с законодательством Российской Федерации);
  • оригинала Распорядительного письма вкладчика (если предусмотрено договором негосударственного пенсионного обеспечения)
  • оригинала согласия негосударственного пенсионного фонда на прием переводимой выкупной суммы;
  • копии вступившего в силу решения суда о восстановлении срока для обращения с заявлением о выплате выкупной (наследуемой) суммы или о переводе выкупной суммы в другой негосударственный пенсионный фонд (предоставляется правопреемником, восстановившим в судебном порядке срок для обращения с заявлением о выплате выкупной суммы или ее переводе в другой негосударственный пенсионный фонд);
  • оригиналов согласия на обработку персональных данных, опросного листа физического лица (при необходимости) и анкеты самосертификации (при необходимости) — по установленным Фондом формам;
  • информации об идентификационном номере налогоплательщика (ИНН), в том числе иностранного государства (территории) (при наличии); 
  • информации о страховом номере индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования (СНИЛС) (при наличии). 

Фонд вправе запросить иные документы, а также сведения/информацию, предусмотренные законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, договором негосударственного пенсионного обеспечения и необходимые для выплаты выкупной (наследуемой) суммы или перевода выкупной суммы в другой негосударственный пенсионный фонд.

Выплата выкупной (наследуемой) суммы правопреемнику (наследнику) осуществляется через учреждения банков или почтовыми отправлениями по его выбору.

Перевод выкупной суммы правопреемника в другой негосударственный пенсионный фонд осуществляется Фондом безналичным перечислением на расчетный счет этого негосударственного пенсионного фонда.

  • нотариусом* и лицами, указанными в пункте 2 статьи 185.1 Гражданского кодекса Российской Федерации, а также иными лицами, если это предусмотрено законодательством Российской Федерации;
  • главой местной администрации поселения и специально уполномоченным должностным лицом местного самоуправления поселения или главой местной администрации муниципального района и специально уполномоченным должностным лицом местного самоуправления муниципального района – только в случае, если в поселении или расположенном на межселенной территории населенном пункте нет нотариуса (указанный порядок установлен только для лиц, зарегистрированных по месту жительства или месту пребывания в данных населенных пунктах, — адрес регистрации, указанный в документе, удостоверяющем личность, должен соответствовать населенному пункту (в ином случае необходимо представить оригинал или заверенную копию документа о регистрации по месту пребывания в данном населенном пункте));
  • должностными лицами консульских учреждений Российской Федерации — только для клиентов, находящихся за пределами Российской Федерации;
  • уполномоченным представителем Фонда (при обращении в офис Фонда в Москве или Санкт-Петербурге).

*в том числе нотариусами стран-участниц “Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам”, заключенной в Минске 22.01.

1993 (Российской Федерации, Украины, Республики Беларусь, Республики Узбекистан, Республики Казахстан, Республики Таджикистан, Республики Армения, Кыргызской Республики, Республики Молдова, Туркменистана, Азербайджанской Республики, Грузии)

  • направить почтовым отправлением Почтой России или иными службами доставки корреспонденции по адресу: 117556, г. Москва, Симферопольский бульвар, д. 13;
  • предоставить в офис Фонда в Москве или Санкт-Петербурге.

Для получения дополнительной информации, пожалуйста, обратитесь к специалисту Фонда.

  • г. Москва, Симферопольский бульвар, д. 13
  • г. Санкт-Петербург, Чебоксарский переулок, д.1/6, лит.А

8 800 700-83-83