Продолжаем разговор о том, как получить свои деньги от должника. В этой статье попробую порассуждать о том, как взыскать долг во внесудебном порядке.

Сразу оговорюсь, что досудебное взыскание предполагает определенную степень добросовестности должника и/или наличие у него ликвидного имущества.

Каким образом определять таких партнеров, мы подробно рассказали в предыдущей статье нашего цикла.

Итак, срок платежа или поставки предоплаченного товара истек, а партнер не заплатил. Образовалась просроченная дебиторская задолженность. Одновременно у взыскателя возникло право требования к должнику. Теперь будем называть стороны отношений именно так — взыскатель, тот кому должны, и должник, тот кто должен.

Как правильно взыскать задолженность во внесудебном порядке?

Самое главное при досудебном взыскании это время. Обе стороны будут стремиться его выиграть. Поэтому, как только у вас возникло право требования долга, сразу же начинайте взаимодействие с должником по поводу погашения задолженности. 

Если договор, по которому возникла задолженность, например по определенному периоду поставки, продолжается, то первое, что нужно сделать, это приостановить поставки до погашения долга, уведомив об этом должника.

Подготовьте претензию

Подготовьте и направьте претензию должнику как можно быстрее после возникновения задолженности. В претензии обязательно укажите размер долга и сумму штрафных санкций, которые начислены на задолженность на момент направления претензии. Не надо стесняться указывать даже рубль штрафа.

Должник сразу должен понимать, что вы намерены взыскивать долг и штрафы, следовательно, чем быстрее должник погасит задолженность, тем меньше заплатит штрафов. Заявление о взыскании долга с санкциями указывает должнику на невыгодность кредитования своего бизнеса за ваш счет.

Кроме того, чем скорее вы направите претензию, тем скорее сможете обратиться в суд с исковым заявлением и требованием о принятии обеспечительных мер в виде ареста счетов или иных активов должника. Должник все это понимает и учитывает при принятии решения о времени и источниках погашения долга.

Например, имея несколько взыскателей должник скорее заплатит тому, кто более активен, поскольку очевидно, что более активный и грамотный взыскатель создаст гораздо больше проблем.

А как быть уверенным, что должник понимает все нюансы законодательства и предоставляемые законом взыскателю возможности? Очень просто. Нужно все это подробно описать в претензии. По пунктам.

Еще полезнее привести ссылки на конкретные решения судов, чтобы должник видел: закон применяется, долги и штрафы взыскиваются, счета арестовываются.

Наиболее полно и четко составить претензию вам всегда поможет квалифицированный судебный юрист.

Не ждите ответа пассивно

Продолжайте взаимодействие с должником. Для начала, если возможно, поручите взаимодействие другому сотруднику, а не тому менеджеру, который вел договор с должником. Или назначьте контролирующего сотрудника, который будет требовать отчета от менеджера о взаимодействии с должником и, в то же время, помогать ему.

В начале взаимодействия необходимо убедиться в получении претензии должником. Это можно сделать через сайт почты России, уведомление о доставке и прочтении  электронного письма и так далее.

После этого необходимо связаться с должником и выяснить, кто назначен ответственным за взаимодействие по вашей претензии со стороны должника. После этого необходимо связаться с этим человеком и проговорить с ним срок погашения задолженности.

Связываться с должником необходимо регулярно, вплоть  до возврата долга. Звонок можно сопровождать электронными сообщениями на корпоративную почту должника, ответственного сотрудника, а если имеется возможность то и на почту генерального директора должника.

В этом сообщении необходимо указывать, что задолженность не погашена и сумма ее возросла на величину штрафов.

Если срок удовлетворения претензии истек

Направьте исковое заявление в арбитражный суд, независимо от обещаний должника. Нужно иметь в виду, что направление иска в суд тоже способ досудебного урегулирования.

Дело в том, что информация о наличии исков является открытой и учитывается всеми разумными бизнесменами при принятии решения о сотрудничестве с контрагентами.

Естественно, наличие неудовлетворенных требований, доведенных до суда, будет сильно мешать должнику искать новых партнеров. Иск можно направить без оплаты пошлины, тогда он будет приостановлен, но информация о нем появится.

Если случай тяжелый, то нужно направить исковое заявление, ходатайство об аресте счетов (активов) должника и оплатить пошлину. Без оплаты пошлины за рассмотрение дела, арбитражный суд не будет рассматривать ходатайство о принятии обеспечительных мер (аресте).

Такое ходатайство должно быть хорошо обосновано. В результате принятых мер у должника должно создаться впечатление, что затянуть с оплатой ему не удастся, взыскатель знает как действовать и имеет для этого возможности, а каждый день задержки оплаты стоит должнику конкретных денег.

Если указанные меры не принесли результата, а задолженность мешает работе взыскателя, уменьшая оборотный капитал, нужно переходить к другим мерам.

Воспользуйтесь бесплатной помощью опытного юриста по ссылке ниже. Консультация возможна онлайн или в нашем московском офисе.

Как реализовать дебиторскую задолженность?

Дебиторская задолженность является активом, то есть имеет стоимость, по которой её можно реализовать. Реализовать дебиторскую задолженность можно несколькими способами.

Обращение в банк за кредитом на пополнение оборотных средств

Это самый простой способ. При этом необходимо иметь в виду, что процентная ставка по кредиту должна быть меньше тех штрафных санкций, которые вы планируете взыскать с должника, иначе вы понесете убытки.

Возмездная уступка права требования задолженности третьему лицу

По договору цессии взыскатель продает задолженность покупателю за какую-то договорную скидку. К примеру, один миллион за восемьсот тысяч. Все права по задолженности переходят новому владельцу прав требования. Поэтому получить с должника стоимость цессии в качестве убытков не получится. Такой способ наименее предпочтителен.

Факторинг

Этот способ мне представляется очень интересным и выгодным для компаний малого и среднего бизнеса. Но данный вид управления и взыскания дебиторской задолженности пока не получил широкого распространения. 

Факторинг во многом похож на цессию: это тоже уступка, которая происходит отчасти по тем же правилам. Но есть особенности. Основная особенность в том, что финансовый агент (организация, которой уступается требование) всегда оказывает определенные услуги клиенту, связанные с уступаемым требованием, и клиент должен их оплатить.

Например, финансовый агент может взыскивать деньги по уступленным ему требованиям и перечислять полученные средства клиенту. Другой вариант — финансовый агент оставляет полученные деньги себе, но взамен предоставляет клиенту заем. Уступить можно как существующие, так и будущие требования.

Согласие должника на уступку по договору факторинга, как правило, не нужно.

Факторинговые отношения складываются в рамках договора финансирования под уступку денежного требования, по которому (п. 1 ст. 824 ГК РФ):

• клиент обязуется уступить финансовому агенту (фактору) денежные требования к третьему лицу (должнику) и оплатить оказанные агентом услуги;
• финансовый агент обязуется совершить не менее двух действий (услуг по факторинговому обслуживанию), связанных с уступаемыми денежными требованиями.

В первую очередь, это услуги, предметом которых являются следующие действия (п. 1 ст. 824 ГК РФ):

1. передавать клиенту денежные средства в счет денежного требования, в том числе в виде займа или аванса. Так финансовый агент может покрывать отсрочку платежа, которую клиент предоставляет своим должникам;
2. осуществлять учет денежных требований клиента к его должникам;
3. реализовывать права кредитора по денежным требованиям клиента к должникам: предъявлять требования к оплате, получать от должников деньги, вести расчеты, связанные с денежными требованиями, и т.д.;
4. реализовывать права по договорам, которые обеспечивают исполнение обязательств должников, например права залогодержателя.

Кроме того, уже по усмотрению сторон финансовый агент может вести для клиента бухгалтерский учет и оказывать иные услуги, которые связаны с уступаемыми клиентом денежными требованиями (п. 2 ст. 824 ГК РФ). Например, напоминать должникам о сроках оплаты и отчитываться об этом клиенту.

Резюмируя все сказанное выше, очевидно, что факторинг очень выгоден для работающего предприятия, поскольку снимает все организационные издержки, связанные с управлением дебиторской задолженностью и ее взысканием с должника, о которых мы говорили в этой и предыдущей статьях.

Кроме того, поскольку факторинг это услуги по взысканию дебиторки, затраты на факторинг в определенной степени могут быть возложены на должника, как затраты на восстановление нарушенного права или убытки.

Но самое главное — факторинг позволяет получить финансирование текущих операций. 

Рекомендуем к прочтению:

Методы снижения дебиторской задолженности

• 

Проект наших партнеров Андрея Шевченко и Михаила Кучин, где они разбирают самые резонансные события в стране и их последствия для всех нас.

Все о новых законах и громких делах в России и в мире максимально доступно и без занудства.

Требование о возврате долга по расписке и порядок подачи документа

Может случиться, что одна из сторон соглашения по истечению срока займа не выполнила обязательств по возвращению денежных средств. Прежде, чем обращаться в суд для взыскания задолженности, заимодавец направляет претензию о возврате долга по расписке.

В главе 42 ГК РФ подробно изложен порядок досрочного расторжения договора займа. Претензия по расписке направлена на донесение должнику информации о невыполнении им обязательств по данной расписке, и является требованием о возврате долга.

https://www.youtube.com/watch?v=YC4YAt570jU\u0026pp=ygVl0J_RgNC10YLQtdC90LfQuNGPINC00L7Qu9C20L3QuNC60YMg0L_QvtGI0LDQs9C-0LLQvtC1INCy0LfRi9GB0LrQsNC90LjQtSDQtNC-0LvQs9CwINCyIDIwMjMg0LPQvtC00YM%3D

Претензии по расписке на возврат денежных средств может быть достаточно, но так происходит не всегда. В случае игнорирования заемщиком данной претензии следует обратиться в суд. Срок исчисления начинается с того момента, когда истец заявляет о нарушении договоренности.

Советуем ознакомиться:

• ✅ Акт выполненных работ по ремонту помещения: образец
• ✅ Заявления в управляющую компанию: образцы
• ✅ Расписка в получении денежных средств за квартиру
• ✅ Доверенность на получение денег: образец

Составление претензии обязательно только в двух случаях: когда условиями предоставления финансовых средств это предусмотрено, или когда в расписке не указаны конкретные сроки погашения.

Чтобы составить претензию по расписке правильно, следует внимательно изучить каждый пункт соглашения займа. Готовую претензию нужно отправить на адрес ответчика заказным письмом (это не дает возможности ответчику в будущем заявить об утрате или неполучении данного письма). Кредитор в обязательном порядке сохраняет чек, полученный в почтовом отделении при отправлении письма.

С этого момента ответчику предоставляется 30 дней для рассмотрения претензии. Если ответчик не дает ответа на претензию, кредитор имеет полное право готовить судебный иск.

  Исковое заявление в суд о взыскании долга (задолженности)

Претензионный порядок при спорах физлиц

Претензия по расписке между физическими лицами о возврате долга не обязательна по общему правилу. Многие юристы советуют применять досудебный порядок в большинстве случаев по следующим причинам:

• Досудебный порядок урегулирования разъясняет оппоненту последствия неисполнения обязательства, что приводит к разрешению спора без обращения в суд
• Направленная претензия служит доказательством в суде, указывает на намерения истца прийти к соглашению Составление претензии по расписке
• Претензия позволяет точнее обозначить сроки исполнения обязательства

Основная причина направления претензии – возможность избежать судебной стадии, что выгодно обеим сторонам. В некоторых случаях особого смысла направлять ее нет. Например, если известно, что на должника порядок не повлияет или планируется обращаться не с иском, а заявлением о вынесении судебного приказа (при сумме долга до пятисот тысяч рублей).

В некоторых ситуациях претензионный порядок при взыскании долга будет необходим:

• Если в тексте расписки есть указание на обязательность досудебного урегулирования. Закон не запрещает такое условие.
• Если договор заключался на неопределенный срок, то есть дата возврата долга не указана.

Во втором случае речь идет о бессрочном договоре и возврат средств осуществляется только после уведомления.

Необязательно называть направляемый документ претензией, логичнее будет направить уведомление, так как еще неизвестно, отказывается ли должник исполнять свое обязательство, но направление подобного рода документа будет необходимо, в противном случае суд откажет во взыскании задолженности.

Общие требования к претензии

Образец досудебной претензии по расписке должен содержать следующие моменты:

• Полные реквизиты займодавца и заемщика, достаточные для их идентификации, то есть их паспортные данные
• Реквизиты расписки, по которой возник спор. Нужно указать ее дату, сумму задолженности и основные условия
• Расчет требуемой суммы. Необязательно подробно расписывать расчет, но требуемая сумма должна быть понятна и обоснована
• Последствия отказа от выполнения обязательства
• Указание на обращение в суд в случае отказа от исполнения обязательства

Претензия или требование содержит основные условия займа и требуемую к возврату сумму. Дополнительно указывается на конечную дату или на контактные сведения займодавца.

Порядок составления

При составлении претензии рекомендуется руководствоваться следующими последовательными шагами:

• Изучить расписку на предмет условий, рассчитать сумму задолженности
• Попытаться обратиться к должнику иными способами, например, по телефону или электронной почте
• Составить текст расписки с соблюдением требований: лаконичный, простой, понятный и содержательный
• Направить претензию доступным способом

Вручить документ должнику можно лично, если он откажется расписываться за ее получение, то можно попросить расписаться двух свидетелей, что присутствовали в момент попытки вручения. Но в таком случае лучше направить ее почтой, заказным письмом с описью вложения.

Правила написания претензии

Претензия по расписке составляется в письменной форме и указывается следующая информация:

• Данные заимодавца: ФИО, адрес проживания, контактный телефон.
• Данные адресата претензии: ФИО, адрес проживания.
• Наименование документа.
• Условия заключения договора займа: когда и между кем заключен.
• Документ, подтверждающий заключение договора займа денежных средств, собственно расписка.
• Ссылка на законодательство (ст. 811 ГК РФ).
• Расчет суммы и требования заявителя о возврате: вернуть весь заем либо его часть, оплатить проценты и т.п.
• Период, по истечении которого заемщику необходимо погасить задолженность.
• Вид возврата денежных средств: наличный или безналичный возврат, для последнего следует указать реквизиты счета для перевода средств.

Срок действия претензии по расписке – один месяц. Если по истечении этого времени ответчик не вернул заем, кредитор имеет полное право для подачи иска в суд. Для этого требуется составление заявления.

Альтернативный и упрощенный способы взыскания долга по расписке

Если кредитор не желает по каким-то причинам ни общаться с должником, ни направлять ему свои требования, ни, тем более, обращаться в суд, он может прибегнуть к альтернативе: переуступить свое право требования долга. Сейчас имеется довольно много компаний, готовых выкупить долги физических лиц.

При этом, заключая договор уступки прав требования, кредитор сразу получает часть долговых средств (сумма зависит от условий, на которых работает компания по взысканию долгов), и ему не придется больше ни общаться с должником, ни бегать по судам.

Этим уже будет заниматься компания, которой долг был продан.

https://www.youtube.com/watch?v=YC4YAt570jU\u0026pp=YAHIAQE%3D

Если кредитор все же предпочтет коллекторским агентствам суд, он для начала может подать заявление о вынесении судебного приказа. Судебный приказ будет вынесен и выдан заявителю вместе с исполнительным листом, по которому судебные приставы, возбудив исполнительное производство, применят различные принудительные меры в отношении должника.

Это тоже важно знать: Как произвести взыскание долга и процентов по договору займа: все что важно знать

Для вынесения судебного приказа достаточно заявления кредитора и подтверждающих документов, т. е. расписки. Никакого судебного разбирательства в этом случае не будет, вызов должника тоже не требуется. Госпошлина в этом случае будет в 2 раза меньше, чем при подаче обычного иска.

Однако за должником остается право выразить свои возражения на такой приказ, после того как он его получит. На это должнику отводится 10 дней со дня получения приказа. Если возражения все-таки будут иметь место, то тогда судебный приказ отменяется.

В этом случае у кредитора остается возможность подать в суд иск.

Но и на этой стадии можно решить дело миром. Если должник осознает, что дело уже дошло до суда и ему теперь никуда не деться, что сумма выплаты теперь может увеличиться в разы, то в этом случае можно заключить мировое соглашение между кредитором и должником. Кредитор при этом отказывается от иска.

  Встречное исковое заявление. Образец.

Подача претензии

Как уже было указано, претензию по расписке на возврат денежных средств следует направить заемщику.

Лучшим вариантом будет передача претензии лично, так вы полностью убедитесь, что письмо достигло адресата.

Если передача претензии производится лично, получателя лучше попросить поставить подпись о получении (напоминаем, что претензия составляется в двух экземплярах).

Вторым вариантом является доставка претензии по расписке заказным письмом с уведомлением. С момента получения заемщиком письма с претензией начинается срок в 30 дней на реакцию ответчика – он может вернуть задолженность, либо проигнорировать претензию.

Если заемщик не отвечает на досудебную претензию о возврате денежных средств по расписке и не осуществляет указанные в ней действия, кредитор имеет право направить исковое заявление в суд о взыскании долга по договору займа.

Что из себя представляет расписка

Если вы считаете расписку «филькиной грамотой», то ошибаетесь. Пусть роль этого документа в законодательстве упоминается лишь вскользь, тем не менее юридическую власть эта бумага имеет. И этим нужно пользоваться, если вы не привыкли жить по принципу: давай в долг лишь ту сумму, которую готов подарить.

Место расписки в законодательстве РФ регламентировано ст.808 Гражданского кодекса РФ.

Взыскание долга по расписке – один из документов, который составляется чаще всего. Отсутствие строгих требований к формату бумаги делает её удобной в использовании. Именно потому не стоит стесняться попросить заемщика составить расписку при получении денег.

Даже если должник впоследствии скажет, что этот документ не имеет к нему никакого отношения, почерковедческая экспертиза поможет доказать «авторство» и вы сможете вернуть деньги с помощью суда (или даже до обращения туда).

Если вы не составите расписку, шансы вернуть долг все равно будут. Вот только в этом случае вам придется искать доказательную базу, привлекать юриста и надеяться, что в суде это посчитают достаточным.

Это тоже важно знать: Как осуществляется возмещение убытков: подробная инструкция, что нужно делать

Возврат долга по расписке — 3 полезных совета

В заключение дадим несколько советов, взятых из практики.

Предупредить ошибки легче, чем их исправлять. Поэтому лучше воспользоваться чужим опытом, чем нарабатывать свой.

  Образец претензии на обмен товара ненадлежащего качества

• Бесплатная консультация юриста
• Ответим на ваш вопрос за 5 минут!
• Бесплатная консультация юриста Ответим на ваш вопрос за 5 минут!
• Звоните: 8 800 511-39-66
• Задать вопрос

Совет 1. Консультируйтесь с юристом по составлению расписки

Правильно оформленная расписка на порядок облегчит хлопоты, если в будущем вам придется привлекать суд. Поэтому помощь грамотного юриста будет здесь как раз кстати.

В расписку вносятся:

• ФИО и сведения о заемщике и кредиторе;
• сумма долга (после цифрового обозначения в скобках пишите прописью);
• размер процентов на тот случай, если выплата будет несвоевременной;
• срок, когда должник обязался вернуть средства;
• место сделки;
• дата оформления расписки;
• подписи обеих сторон с расшифровкой.

Это тоже важно знать: Как происходит взыскание упущенной выгоды по договору поставки?

Кроме того, настоятельно рекомендуем, чтобы текст расписки был написан заемщиком. Если на суде он будет отказываться от расписки, почерк станет доказательством его причастности, когда суд назначит почерковедческую экспертизу.

Не упустите из виду и другой важный момент. Даже при получении расписки передавайте деньги в присутствии хотя бы двух свидетелей. Их данные и подписи тоже указываются в расписке.

1. О том, какие трудности предстоят, если расписки у вас нет, рассказывается в статье нашего сайта «Как вернуть долг без расписки».
2. Юрист на видеоролике описывает случай, когда при оформлении расписки были упущены некоторые пункты, и отвечает на вопрос, является ли такой документ действительным.
3. В случае полной юридической безграмотности всегда можно подстраховаться и проконсультироваться с юристом. Найти подходящего специалиста вы сможете на нашем сайте

Ресурс удобен тем, что для сотрудничества с ним нужен только интернет и любое устройство, через которое можно к нему подключиться. Если вы живете в маленьком населенном пункте, где вообще нет никаких юридических услуг, или же у вас нет времени для посещения офиса юридической конторы, этот вариант для вас самый подходящий.

В любое время суток отправляйте запрос на сайт, и в течение 15 минут вы получите бесплатно ответ на ваш вопрос. Для обсуждения нюансов вашей конкретной ситуации заказывайте консультацию на платной основе.

Совет 2. Возвращайте долг в досудебном порядке

В любом случае помните, что лучше не доводить дело до суда. Не применяйте угрозы, а постарайтесь цивилизованно обсудить с заемщиком сложившуюся ситуацию. Найдите вместе такой вариант, который будет приемлем для вас обоих.

Требования и правила оформления

Образец искового заявления о взыскании долга по расписке выработан судебной практикой и видоизменяется только под влиянием вступающих в силу правовых новаций.

Законодательно утвержденного образца не принято. Существуют данные, которые включаются в него в обязательном порядке:

1. Наименование суда, куда подается документ.
2. Данные сторон, в том числе – паспортные.
3. Расчет цены иска.
4. Обстоятельства дела с указанием конкретных дат.
5. Перечень доказательств в приложении.
6. Дата и подпись истца.

Как правило, расписки о полученных взаймы деньгах, удостоверяются двумя свидетелями. Поэтому в суде они будут необходимы для подтверждения размера долговых обязательств, предусмотренном пунктом договора и других, известных им в связи с данным делом, обстоятельств.

В обязательных для сторон правилах либо в действующих статьях законодательства можно отыскать те, которым нужно строго следовать при составлении расписки:

• если сумма большая, то рекомендуется составлять договор — в нем подробно указать все правила и сроки возврата;
• при невыполнении условий может быть представлена расписка в суд для взыскания указанной суммы — именно поэтому подпись не допускается ставить на пустом бланке;
• если у заемщика есть обязанность по уплате процентов, то подпись должна быть в середине текста расписки — благодаря этому удастся избежать ситуации с искажением данных.

Расписку, составленную с ошибками, содержащую незаверенные подписями сторон исправления, однозначно использовать как доказательство, не получится.

Бланк искового заявления о взыскании долга по расписке

Контрагент не исполняет свои обязательства: способы взыскания задолженности. Подробная инструкция | Rusbase

• Содержание:
• Основной причиной кризиса неплатежей на внутрироссийском рынке в последнее время считается сжатие отдельных рынков товаров и услуг, закономерным итогом которого становятся разрывы в цепочках взаимоотношений между компаниями-партнерами, ведущими свою деятельность на внутреннем российском рынке.
• Когда добросовестный предприниматель руководствуется только бизнес-логикой и не обращает внимания на объективные данные о состоянии коммерческого партнера, он не получает нужного встречного исполнения.
• В нынешних условиях есть несколько традиционных способов возврата своих денег:

• Взыскание задолженности через суд; 
• Банкротство контрагента; 
• «Внебанкротное» взыскание убытков с руководителя и собственника компании-контрагента; 
• Продажа долга профессиональному взыскателю.

Неисполнение контрагентом своих обязательств может быть вызвано разными причинами. Например, его заведомой недобросовестностью, которая не позволяет достичь необходимого бизнесу результата.

Однако в настоящее время поводом невозможности исполнения могут служить и внешние обстоятельства, к примеру, международные санкции. Из-за них у контрагента возникает финансовый разрыв, и как следствие, он не может выполнить взятые на себя коммерческие задачи.

Во всех названных случаях одна из немногих законных форм воздействия на контрагента и понуждения его к исполнению своей ответственности — судебное взыскание задолженности.

Но может сложиться ситуация, когда судебное взыскание не даст желаемого результата и приведет к дополнительным издержкам, поэтому перед тем как приступать к этому способу возврата долга, для начала надо оценить его целесообразность и понять, есть ли альтернатива судебному спору.

С чего начать решение проблемы?

1. Прежде всего попытайтесь урегулировать разногласия в досудебном порядке, направив требование о добровольном исполнении контрагентом своих обязательств перед вами.

    

2. Не исключено, что контрагент после получения претензии адекватно оценит перспективы и возможные потери от участия в судебном споре и решит добровольно выполнить пункты договора.

3. Такой вариант развития событий может показаться фантастическим, но вполне возможно, что именно страх несения дополнительных судебных издержек подтолкнет контрагента к быстрому решению вопроса.

Кроме того, необходимо иметь в виду, что досудебный порядок урегулирования возникшей спорной ситуации считается обязательным перед обращением в суд с соответствующим исковым заявлением (например, п. 5 ч. 1 ст. 129 и п. 2 ч. 1 ст. 148 АПК РФ).

Поэтому направление досудебной претензии — в любом случае обязательный этап урегулирования разногласий с контрагентом.

Что делать, если претензия о добровольном исполнении не помогла?

Следующий этап — судебное взыскание. Однако до сбора пакета документов необходимо реально оценить, что сулит вам судебный спор с контрагентом.

Помимо этого, ответить для себя на вопрос: есть ли смысл идти за взысканием долга в суд, если итогом может стать работа «в стол»? Ведь нужно учитывать расходы на судебное представительство, которые не будут компенсированы даже в малой их части. 

Контрагент может оказаться неспособным исполнить свои обязательства даже после решения суда, и по результатам работы вам ничего не останется кроме исполнительного листа. 

Чтобы судебное взыскание не стало работой «в стол», необходимо провести досудебный анализ целесообразности судебного спора с контрагентом.

Для того чтобы на основе такого анализа сделать правильные выводы, понадобится максимум информации о финансовом состоянии контрагента и его контролирующих лицах из общедоступных официальных источников (ЕГРЮЛ, Картотека арбитражных дел, официальный сайт Росстата, Росреестра и др.). 

Процесс сбора данных можно упростить, воспользовавшись сервисом проверки контрагентов, который считается качественной альтернативой всем вышеперечисленным источникам, так как агрегирует всю названную информацию в одном месте и систематизирует ее в формализованный отчет.

При оценке целесообразности судебного спора не стоит ограничиваться только анализом финансового состояния вашего должника. Необходимо разумно подойти к оценке тех издержек, которые вы понесете на ведение спора в суде. Это расходы и на государственную пошлину, и на услуги судебного представителя на всех этапах судебного спора.

Идти или не идти в суд за взысканием задолженности?

• Если контрагент проигнорировал претензию, то суд становится единственным вариантом для получения вами своих денег. 
• Обращаясь в суд, вы можете получить не только свои деньги, но и компенсировать судебные издержки (к примеру, расходы на госпошлину, услуги представителя), а также взыскать неустойку и проценты.
• Этот вариант развития событий представляется идеальным, когда имущественное положение контрагента позволяет получить от него все взысканное по суду.

Когда, пройдя досудебный этап, вы поняли, что перспективы досудебного получения денег призрачны, следующим шагом будет обращение в суд.

Принимая такое решение, в первую очередь необходимо руководствоваться выводами, сделанными на основании досудебного анализа. 

Между тем отрицательный результат спора с точки зрения невозможности получения взысканного — тоже результат, так как наличие судебного акта о взыскании задолженности в будущем поможет избежать претензий со стороны налоговых органов.

Необходимо оценить налоговые риски для вашей компании, и если они высоки и потенциальные убытки могут превысить расходы на сопровождение процесса, то в суд идти однозначно нужно. 

Актуальная судебная практика привлечения компаний к налоговой ответственности за получение необоснованной налоговой выгоды говорит о том, что в случае, если налогоплательщик не принял меры по взысканию задолженности — это один из доводов налогового органа в пользу доначисления налогов. Судами он охотно принимается «на веру».

Стоит помнить о, так называемом, стандарте обоснованного выбора контрагента, который ФНС России называет «коммерческой осмотрительностью», а в сложившейся арбитражной практике это именуется «должной осмотрительностью».

Однако если налоговые риски невысоки, когда, например, ваша компания использует упрощенный режим налогообложения, а не общий, и сумма сделки небольшая, и расходы по ней незначительно влияют на налоговую базу, то подача иска не имеет смысла, так как это длительный и дорогостоящий процесс.

В текущих кризисных условиях следует знать, что мораторий на проверки бизнеса, согласно с пп.1 п.5. ст.2 Закона о государственном контроле (надзоре), не распространяется на мероприятия налогового контроля, проводимые налоговыми органами, в соответствии с положениями НК РФ.

Предварительные выводы и рекомендации

Как известно, отрицательного результата спора, даже с точки зрения невозможности получения взысканного, можно избежать, следуя минимальному набору рекомендаций.

Чтобы оценить вероятность возврата денег через суд, рекомендуется:

1. Отследить финансовое состояние компании (включая количество судебных споров и исполнительных производств);
2. Проверить, находится ли ваш контрагент по известным адресам или уже закрылся, выходят ли на связь по обычным контактам руководитель и сотрудники контрагента (электронная почта, телефон), а также увольняются ли его работники; 
3. Посмотреть, не вносились ли изменения в ЕГРЮЛ, работает ли по-прежнему сайт контрагента и принимает ли он заявки, если вы представитесь новым клиентом и т.д.;
4. Провести анализ социальных профилей лиц, принимающих от имени контрагента решения.

Эти рекомендации учитывают взаимоотношения только с теми компаниями, которые зарегистрированы на территории РФ. В отношениях с неблагонадежным партнером из иностранной юрисдикции они не подойдут.

Помимо этого, необходимо четко понимать, что именно нынешнее экономическое положение в бó‎льшей степени влияет на то, какой путь получения долга вы выберете дальше.

Что делать, когда судебное взыскание долга не дало нужного результата?

Если судебное взыскание не дало ожидаемого результата, то это не значит, что все потеряно.

Коммерческая практика управления долгом, кроме судебной работы с вашим дебитором, включает использование и других механизмов, понуждающих должника к исполнению своих обязательств. 

Банкротное взыскание задолженности и убытков с руководителя компании

Один из вариантов, когда классическое взыскание задолженности не сработало, — банкротство вашего контрагента.

Банкротство — это такой же судебный процесс, так как для признания банкротом требуется обращение в суд. Однако следует иметь в виду, что банкротство — дорогая и долгая (не менее 18 месяцев) услуга, к тому же не гарантирует нужный результат. 

Кроме того, в условиях постоянных экономических потрясений, когда Правительством РФ периодически вводится мораторий на подачу «кредиторского» заявления о банкротстве, срок на потенциальное получение своего долга отодвигается еще на 6 месяцев.

Введенный мораторий схемы по выводу имущества вашего контрагента не исцелит, как и не исцелит наступление момента его «объективного банкротства», но в последующем усложнит задачу по взысканию долга, так как к моменту отмены моратория использование банкротного способа взыскания может оказаться для вас уже не актуальным.

Между тем важно понимать, что для вашей компании, как для кредитора, инициирование банкротства, в силу специальных требований законодательства, невозможно без наличия вступившего в законную силу решения суда, которым с вашего контрагента взыскана сумма задолженности (п.2 ст.7 Закона о банкротстве), а это значит, без классического судебного взыскания задолженности вам не обойтись.

При этом сумма долга контрагента перед вами должна быть не менее 300 тыс. рублей (п.2 ст.6 Закона о банкротстве). Поэтому, прежде чем принимать решение о банкротстве, необходимо взвесить все «за» и «против», и если вы все-таки намерены идти до конца, то возможным решением станет привлечение руководителя контрагента к «внебанкротной» субсидиарной ответственности. 

Привлечение руководителя или собственника вашего контрагента к «внебанкротной» субсидиарной ответственности — более короткий вариант по сравнению с классическим банкротством, но для этого нужны соответствующие основания: 

• Ваш должник ликвидирован (ст. 53.1, п. 3 ст. 64.2, ст. 399 Гражданского кодекса РФ и п. 3.1 ст. 3 Закона об ООО);
• Процедура его банкротства прекращена судом из-за отсутствия финансирования (ст. 57 и п.1 ст. 61.19 Закона о банкротстве). 

Однако, чтобы процедура банкротства вашего контрагента была прекращена из-за отсутствия финансирования, заявление о признании банкротом компании-должника должно быть принято судом, а требования по нему должны быть признаны обоснованными.

Это значит, что в таком случае необходимо учитывать действие моратория на банкротство.Поэтому в текущих условиях привлечение к «внебанкротной» субсидиарной ответственности будет работать в усеченном варианте, когда ваш контрагент будет ликвидирован.

Путь «внебанкротного» взыскания долга немного короче, чем классический банкротный, но в любом случае его судебное сопровождение затратно при том, что нужный результат, а именно получение того, что вам должны, этот путь также не гарантирует.

Как итог, ситуация может быть аналогична той, когда вы остановитесь только на классическом взыскании дебиторской задолженности с компании-должника и, кроме как решения суда о взыскании с бывшего директора (собственника) вашего контрагента суммы долга и исполнительного листа на его исполнение, у вас также больше ничего не останется.

Продажа долга контрагента профессиональному взыскателю

Если контрагент уклоняется от исполнения требований по оплате долга, то вы можете продать (уступить) долг третьему лицу, которое будет самостоятельно сопровождать процесс взыскания.

Долг можно продать, как по классической уступке, которая предполагает его оплату с определенным дисконтом, так и через инкассо-цессию, когда долг уступается взыскателю без оплаты, но с последующим возвратом части взысканной суммы задолженности в вашу пользу за вычетом вознаграждения взыскателя.

В целом, продажа компанией долга профессиональному взыскателю — альтернатива судебному спору не только в условиях экономического кризиса, но и в обычное время. Все зависит от готовности кредитора пойти на уступки по размеру дисконта за уступаемый долг.

1. Использование инкассо-цессии решает главную проблему во взаимоотношениях между вами и профессиональным взыскателем — взаимное недоверие.
2. Приобретая долг по классической цессии, профессиональный взыскатель не застрахован от возможных злоупотреблений или мошеннических действий со стороны «продавца» долга, например, передача недействительного долга или передача долга, по которому утеряна возможность судебной защиты.
3. При классической продаже долга шанс получить денежные средства с минимальным дисконтом очень низкий, а при инкассо-цессии ваша компания получает возможность получения большей части от взысканного в будущем. 
4. Механика судебного взыскания дебиторской задолженности, как и в целом вопросы управления дебиторской задолженностью, — это огромная область бизнес-практики, в которой очень много отдельных направлений.

Поэтому в отдельных случаях лучше обратиться к специалисту, обладающему соответствующими профессиональными компетенциями. Возможно, вы сэкономите не только время, но и деньги.

Фото на обложке: Shutterstock / Salivanchuk Semen

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы быть в курсе последних новостей и событий!