Содержание

Как взыскать задолженность при банкротстве организации

Сначала расскажем, как действовать, если контрагент обанкротился.

Что такое банкротство

Банкротство юрлица — это процедура, в ходе которой суд признает компанию неспособной рассчитаться по долгам со всеми кредиторами. Если такая фирма удовлетворит часть требований, денег совсем не останется.

Она больше не сможет вести бизнес и работать как раньше. Цель процедуры банкротства — расплатиться с кредиторами за счет имущества должника.

Те долги, по которым не получится рассчитаться из-за нехватки средств, списываются.

Суд признает должника банкротом, если есть два признака:

• долг перед кредиторами больше 300 тысяч рублей;
• он не платит по долгам больше трех месяцев из-за того, что денег нет. 

Представим: ООО «Флора» открыло небольшой магазин цветов. Бизнес не пошел: клиентов мало, доходов тоже. Через полгода накопились долги: 100 тысяч рублей за аренду, 500 тысяч банку по кредиту, еще 150 поставщику цветов. Банк подал иск, суд долг взыскал. Прошло три месяца.

Цветочный магазин не платил по решению суда, так как денег по-прежнему не было. Кредитная организация подала заявление о признании общества несостоятельным. Сначала суд ввел процедуру наблюдения. Затем признал должника банкротом, открыл конкурсное производство, назначил арбитражного управляющего.

Требования арендодателя и поставщика включили в реестр. Скромное имущество цветочного — стеллажи, холодильники, столы, фитолампы — продали на торгах. Всего удалось выручить 600 тысяч рублей. Общая сумма требований — 750 тысяч. Деньги пропорционально распределили между всеми кредиторами.

После всех расчетов «Флору» ликвидировали. Это значит, что такого юридического лица больше не существует.

Подробнее о ходе процедуры банкротства читайте здесь.

Что делать, если контрагент банкротится

Если банкротство уже началось, нужно включить требования в реестр кредиторов. На это есть 30 дней, пока бизнес-партнер находится в процедуре наблюдения. Срок считают с момента опубликования сообщения на сайте ЕФРСБ.

После того, как суд признает должника банкротом, на подачу заявления останется еще два месяца. Срок считается с даты опубликования сведений о признании должника банкротом на сайте ЕФРСБ. Спустя 30 дней реестр закрывают.

В этом случае взыскать деньги еще сложнее: с «внереестровыми» кредиторами рассчитываются в самую последнюю очередь. Деньги к этому моменту могут закончиться.

Составили инструкцию, как включить требования в реестр кредиторов.

Шаг 1. Подготовьте заявление

В заявлении о включении требований в реестр укажите:

• ФИО и паспортные данные — для физлица;
• наименование, адрес, ИНН,ОГРН — для юрлица;
• банковские реквизиты;
• название суда, который рассматривает банкротное дело;
• данные о должнике: название, адрес, ИНН, ОГРН;
• номер банкротного дела;
• основания для включения в реестр. Опишите в заявлении, почему суд должен признать требования. Укажите обязательство, которое должник просрочил, сумму долга;
• требование о включении в реестр;
• дату подачи, подпись, печать.

К заявлению приложите:

• решение суда — если долг уже взыскали через суд;
• документы по требованию к должнику — если ранее долг через суд не взыскали. Это могут быть договоры, счета-фактуры, товарные накладные, акты приема-передачи, досудебные претензии и другое;
• квитанцию и опись вложения об отправке заявления должнику и арбитражному управляющему;
• доверенность, если заявление подает представитель.

Когда арбитражный управляющий получит заявление, он опубликует сообщение об этом на сайте ЕФРСБ. Другие участники банкротного процесса смогут изучить документы.

Шаг 2. Подайте заявление

Это можно сделать несколькими способами:

• Лично. Заявление и документы подают в канцелярию арбитражного суда. Не забудьте поставить на копии заявления отметку работника канцелярии о принятии документов. Это подтвердит дату и сам факт обращения в суд.
• Почтой. Документы складывают в конверт и отправляют через отделение почты России. Оформите письмо с описью вложения: так будет понятно, что в конверте.
• Через систему Мой арбитр. Чтобы войти, нужен подтвержденный аккаунт на Госуслугах. Далее выберите тип документа, заполните данные о должнике и кредиторе, прикрепите скан-копии документов. Если все заполнили верно, на электронную почту придет уведомление о принятии документов. 

Шаг 3. Ждите определение суда

Арбитражный управляющий, учредители должника, другие кредиторы могут подать возражение на заявление. Например, если они подозревают, что должник и кредитор — аффилированные. Так связанные лица могут выводить имущество, чтобы оно не перешло другим кредиторам.

На подачу возражения в процедуре наблюдения есть 15 дней, в конкурсном производстве — 30. Даже если возражений не будет, суд проверит обоснованность заявления кредитора. Затем примет решение, включать требования в реестр или нет. Суд рассматривает заявление в срок до 30 дней.

Определение с результатом он направит арбитражному управляющему и кредитору-заявителю. Если судебный акт не устраивает, его можно обжаловать.

Шаг 4. Получите деньги

Если суд включил требования в реестр, остается ждать. Чтобы увеличить шансы на получение денег, можно обжаловать подозрительные сделки и привлекать к ответственности недобросовестных контролирующих лиц. По каким основаниям можно привлечь контролирующее должника лицо к субсидиарной ответственности, читайте здесь.

Параллельно арбитражный управляющий формирует конкурсную массу. Для этого он запрашивает информацию по деньгам на счетах должника, ищет его имущество и продает на торгах. Все, что удалось собрать, пойдет на погашение долгов. 

Закон устанавливает порядок расчетов с кредиторами:

Текущие платежи: услуги ЖКХ, зарплаты, выходные пособия, налоги, судебные расходы в процедуре банкротства, вознаграждение арбитражному управляющему.

• Первая очередь кредиторов — граждане, здоровью и жизни которых должник причинил вред. Например, если сотрудник получил травму на работе.
• Вторая очередь — работники, бывшие сотрудники, авторы произведений. Им выплачивают зарплату, выходные пособия, вознаграждения за работу.
• Третья очередь — все остальные. В эту очередь попадают кредиторы по договорным обязательствам.

Требования погашаются по порядку. Кредиторы второй очереди получат деньги только после того, как все кредиторы первой очереди удовлетворят свои требования. А третья очередь — только после погашения всех долгов второй. Если в рамках одной очереди средств на всех не хватает, их распределяют пропорционально размеру требований в реестре.

Компанию «Ромашка» признали банкротом. У нее только два кредитора третьей очереди: ООО «Виселек» — сумма долга 300 тысяч рублей, ООО «Ландыш» — 700 тысяч. Арбитражный управляющий сформировал конкурсную массу в 500 тысяч рублей.

Этого хватит, чтобы полностью рассчитаться с «Васильком». Но оставшиеся деньги не покроют и половины долга перед «Ландышем». Поэтому средства распределяются пропорционально между обоими кредиторами.

«Василек» получит 150 тысяч — 30 % от 500 тысяч, а «Ландыш» — 350, то есть 70 % от 500.

Ситуация меняется, если требования одного из кредиторов обеспечены залогом (ст. 138 127-ФЗ). Конкурсный управляющий продает имущество на торгах. Здесь не действует правило об очередях: 70% средств от продажи получит залоговый кредитор. 20% пойдет на расчеты с кредиторами первой и второй очередей, если им не хватает денег.

Остальное — на погашение долга по текущим платежам. Важно, что залоговый кредитор не получит больше суммы своего долга, даже если имущество продали дороже. Но бывает, что денег от продажи залога не хватает самому залоговому кредитору. Тогда удовлетворение оставшейся части обязательств он получает в порядке общей очереди.

Что делать, если у контрагента долги, но он еще не банкрот

Есть досудебная и судебная процедуры взыскания задолженности. Варианта два:

• Договориться с должником. Если контрагент добросовестный, он заинтересован урегулировать вопрос по долгам. Направьте ему претензию, где предлагаете решить вопрос путем переговоров. Укажите, что иначе обратитесь в суд. Условия о порядке рассмотрения претензии смотрите в договоре. Преимущество этого варианта в том, что вы решаете сразу две задачи. Если контрагент готов к переговорам, они начнутся. Если нет — вы выполните требование о соблюдении досудебного порядка урегулирования спора. По некоторым видам договоров он обязателен. Например, при поставке. С контрагентом договаривайтесь о комфортном для всех режиме погашения долга: рассрочке, отсрочке или выплатах равными частями в течение определенного срока.
• Подать иск. Если должник не идет на контакт, обращайтесь в суд. Требования к исковому заявлению и документам к нему указаны в ст. 125, 126 АПК РФ. По итогам суда получите исполнительный лист. Если контрагент и по нему платить не будет, придется обращаться в ФССП и взыскивать долг принудительно.

Чтобы повысить шансы на получение задолженности, обеспечьте обязательство. Включите в договор положения о поручительстве, залоге, удержании вещи. Если финансовое положение контрагента ухудшится, вы сможете взыскать долг с поручителя, продать заложенное имущество или удержать вещь должника, пока он не заплатит.

Возврат долга в процессе ликвидации

Ликвидация юридического лица — процедура, в результате которой организация прекращает деятельность. Ликвидация может быть добровольной или принудительной.

В первом случае участники фирмы сами принимают решение закрыться по разным причинам: истек срок, на который создавалась компания, бизнес не принес ожидаемого дохода. Во втором случае организацию закрывают по решению суда.

Такое возможно, если компания работала без лицензии, занималась запрещенной деятельностью, неоднократно нарушала авторские права (п. 3 ст. 61 ГК РФ). В любом случае итог один — юридически фирмы больше нет.

Еще существует процедура прекращения недействующего юрлица. Если фирма год не подает отчеты в налоговую и не проводит операции по счету, ее исключают из ЕГРЮЛ. Это делает ФНС. Процедура схожа с ликвидацией по правовым последствиям: права и обязанности никому не передают, организация перестает существовать.

Чем отличается ликвидация от других способов прекращения деятельности фирмы

Второй случай, когда юрлицо прекращает работу, — реорганизация. Она происходит в одной из пяти форм:

• Слияние. ООО «Ромашка» и ООО «Василек» объединяются в одну компанию «Ландыш». «Ромашка» и «Василек» больше не действуют.
• Присоединение. «Ромашка» решает стать частью «Василька». «Ромашка» больше не действует, «Василек» продолжает работать.
• Разделение. Учредители «Ромашки» — братья Петровы. Они больше не хотят вести бизнес вместе. Поэтому решают образовать из одной компании две: «Василек» и «Ландыш». «Ромашка» перестает существовать. 
• Выделение. Младший брат Петр Петров хочет отделиться от старшего брата Ивана Петрова и вести свой бизнес. «Ромашка» продолжает работать под руководством Петрова-старшего, а ее часть становится «Васильком» Петрова-младшего.
• Преобразование. ООО «Ромашка» становится АО «Ромашка». 

При реорганизации бизнес не прекращается, он приобретает другие формы. Самое важное отличие реорганизации от ликвидации — правопреемство. При ликвидации его нет: права и обязанности юрлица прекращаются. Передавать их некому.

В случае реорганизации правопреемство возникает: права и обязанности организации сохраняются и передаются новым фирмам. Например, при разделении компании часть прав и обязанностей переходит одному юрлицу, оставшиеся — другому. Как их поделить, стороны отражают в передаточном акте. Это касается и долгов.

Когда юрлицо ликвидируется, долги прекращаются вместе с ним. При реорганизации долги перейдут правопреемникам, которые будут обязаны их удовлетворить.

Как узнать о ликвидации контрагента

Информация о прекращении деятельности фирмы размещается на нескольких ресурсах:

• ЕГРЮЛ. Учредители должны опубликовать в реестре данные о ликвидации своей компании в течение трех дней с момента принятия решения. На сайте налоговой введите ОГРН, ИНН или название контрагента. Сведения о ликвидации появятся в результатах поиска. Даже выписку скачивать не придется.
• Вестник государственной регистрации. Это СМИ, в котором размещают сведения о некоторых важных фактах из жизни организаций: регистрации, реорганизации, ликвидации. Искать информацию о контрагентах можно здесь. 
• Федресурс.
• Контур.Фокус тоже покажет, если контрагент ликвидируется. Предупреждение появится в карточке компании под названием организации. Если контрагент уже ликвидирован, вы увидите надпись красного цвета. Также сервис покажет, когда было вынесено это решение. Изучить ход процедуры подробнее можно в блоке «Записи в ЕГРЮЛ»

Что делать, если должник ликвидируется

Ликвидацией занимается ликвидационная комиссия лица, от имени фирмы действует ликвидатор, а не директор. Комиссия публикует сообщение о ликвидации в «Вестнике государственной регистрации». С этого момента у кредиторов есть два месяца, чтобы заявить о своих требованиях.

Все долги, имущество, требования к должникам сводят в один документ — промежуточный ликвидационный баланс. Ликвидационная комиссия взыскивает долги для ликвидируемой компании, продает имущество. Этими деньгами компания расплачивается с кредиторами.

По итогам расчетов утверждают окончательный ликвидационный баланс, юрлицо прекращает деятельность.

Если контрагент начал процедуру прекращения деятельности, необходимо заявить о своих требованиях. Важно, что обращаться нужно к ликвидационной комиссии, а не в суд.

Администрация города подала иск к ООО «Земледелец» о взыскании долга по аренде. При этом арендатор был в процессе ликвидации. Суд оставил иск без рассмотрения. Апелляция и кассация пришли к такому же выводу. В решении указано, что ГК РФ устанавливает обязательный досудебный порядок при рассмотрении требований к ликвидируемой фирме.

Кредитор может обратиться в суд только после того, как он заявил требования перед ликвидационной комиссией. Если она ему отказала, тогда он может подать иск. Несоблюдение досудебного порядка урегулирования спора — одно из оснований, чтобы оставить заявление без рассмотрения. Так суды и поступили (постановление Арбитражного суда Московского округа от 24.03.

2021 по делу № А41-87007/2019).

Обратиться к ликвидационной комиссии можно в форме письменного заявления. К нему приложить документы по обязательству. Требований в законе нет, главное — подтвердить обоснованность своих требований.

Как и при банкротстве, долги погашаются в определенном порядке. Он аналогичен банкротному, есть только два отличия:

• нет текущих платежей;
• в третью очередь платят в бюджет и внебюджетные фонды. Остальные кредиторы ждут своего часа в четвертой очереди.

Если деньги у контрагента есть, проблем не возникнет. Все кредиторы получат, что полагается. Еще и учредителям останется: они распределяют оставшееся имущество между собой. Если нет — будет возбуждена процедура банкротства.

Возвращение долга после ликвидации юридического лица

Ликвидация организации — это ее «юридическая смерть». Поскольку компании больше нет, выплатить долг некому. Вернуть деньги с такой фирмы невозможно. 

Какая организация считается ликвидированной

С кредиторами рассчитались, оставшееся имущество распределили. Затем ликвидатор уведомляет налоговую о завершении ликвидации. Она вносит изменения в ЕГРЮЛ. С этого момента юридически организации больше не существует.

Способы вернуть долг с ликвидированного контрагента

После окончания процедуры ликвидации, взыскать деньги с компании уже не получится.

Если налоговая исключила фирму из ЕГРЮЛ как недействующую, можно привлечь ее контролирующих лиц к субсидиарной ответственности. Это возможно, если они действовали недобросовестно и неразумно, а кредитор из-за таких действий остался с непогашенными долгами (п. 3.1 ст. 3 Федерального закона № 14 «Об обществах с ограниченной ответственностью»).

Взыскать долг с контрагента возможно и в ходе процедуры банкротства, и в процессе ликвидации организации. Хотя это сложный и долгий процесс. Чтобы снизить риски, тщательно проверяйте контрагентов перед заключением договора, следите за юридической судьбой организации, обеспечивайте обязательства по сделке.

Возврат долгов через банкротство

Проблема возврата долгов является достаточно распространенным явлением. Нередко приходится сталкиваться с должниками, которые не желают исполнять свои финансовые обязательства. В такой ситуации можно найти мало подходящих решений.

https://www.youtube.com/watch?v=qHaddznuevc\u0026pp=ygVS0JLQt9GL0YHQutCw0L3QuNC1INC00L7Qu9Cz0LAg0YfQtdGA0LXQtyDQv9GA0L7RhtC10LTRg9GA0YMg0LHQsNC90LrRgNC-0YLRgdGC0LLQsA%3D%3D

Наиболее эффективным из них становится взыскание задолженности через процедуру банкротства. К ней прибегают, когда нужного результата невозможно добиться другими путями — при помощи попытки договориться миром, обращения в суд, продажи долгов коллекторам или списанием задолженности. Для возврата долгов нужно понимать организационные и правовые нюансы процедуры банкротства.

Необходима помощь с долгами?! звони 89279852442 Алексей Владимирович Email: [email protected] https://finansovyy-upravlyayushchiy.ru/

Общие принципы взыскания задолженностей с банкротов

Процедура банкротства строго регламентирована действующими законами. Одной из её особенностей становится наличие очередности распределения денежных средств. Она прописана в Статье 855 Гражданского кодекса Российской Федерации. В первую очередь суд рассматривает внеочередные требования кредиторов. Остальные требования разделены на 3 категории:

1. Денежные средства, выплачиваемые в качестве компенсации за вред, нанесенный здоровью или жизни;
2. Платежи по заработной плате, алиментам и выходным пособиям;
3. Остальные требования кредиторов, которые не попадают в список категорий, перечисленных в предыдущих пунктах.

Все задолженности кредитора попадают в специальный перечень. Его составлением занимается управляющий, реестр становится действительным после соответствующего утверждения суда. Выплаты производятся исключительно по данному реестру, в полной мере соблюдается очередность. Распределение средств должника производится пропорционально имеющимся долгам.

Должник зачастую не способен полностью исполнить обязательства. Банкротство позволяет удовлетворить лишь часть требований кредиторов. В такой ситуации кредитору следует как можно активнее участвовать в процессе, чтобы вернуть максимально большую часть долга. Под активным участием подразумевается выполнение следующих действий:

• Контроль над действиями управляющего (если его действия будут ангажированы или неграмотны, следует предпринять попытки его заменить);
• Взыскание дебиторской задолженности компании или физического лица, объявившего себя банкротом;
• Оспаривание и признание недействительными сделок, направленных на вывод активов;
• Привлечение заинтересованных и должностных лиц к субсидиарной ответственности;
• Выявление признаков фиктивного или преднамеренного банкротства.

Люди стремятся любыми путями избавиться от задолженностей, поэтому отслеживание процесса и влияние на него имеет важное значение для кредитора.

Он является заинтересованным лицом, так что способен обратить внимание на сделки, которые направлены на то, чтобы некоторые активы не подлежали реализации для уплаты долгов.

При обнаружении любых попыток избавиться от активов, чтобы они не попали в конкурсную массу, следует ходатайствовать в суд.

Своевременное предъявление требований

После публикации информации о начале процедуры банкротства у кредиторов есть 2 месяца на то, чтобы предъявить свои финансовые требования. Следует внимательно следить за сроками, чтобы уложиться в этот период. Информацию об этом можно найти в специальном издании – «Вестнике госрегистрации». Также она оперативно вносится в общефедеральный Единый госреестр.

После запуска процедуры банкротства суд принимает решение о назначении арбитражного управляющего, все дальнейшие действия совершаются через него. Когда кредитор хочет предъявить финансовые требования к должнику, он отправляет их управляющему. В обязанности управляющего входит рассмотрение всех поступающих требований в срок не более одной недели.

Крайне важно, чтобы требования были оформлены правильно. В этом случае у управляющего не будет причин для их отклонения, они обязательно в кратчайшие сроки будут внесены в реестр.

Управляющий обязан дать ответ каждому кредитору по каждому требованию. Если в течение 7 дней ответа не поступило, кредитор имеет право подать на управляющего жалобу в суд.

На рассмотрение жалобы также отводится неделя. Для кредитора важно отслеживать все судебные заседания, чтобы быть в курсе дела.

В противном случае можно не уследить за сроками, потерять возможность взыскать часть задолженностей.

Документы для взыскания долгов

Для обращения в суд для взыскания задолженностей необходимо предоставить документы, которые подтвердят сумму долга и причину его возникновения. Суд принимает следующие документы:

• Судебные акты (они необходимы в случае, когда задолженность была взыскана по гражданскому или арбитражному делу);
• Договоры, соглашения и расписки, если закон No 127-ФЗ позволяет ссылаться на них без судебного взыскания;
• Документы, подтверждающие задолженность по зарплате, выходному пособию, другим выплатам от работодателя;
• Материалы ФССП (они необходимы, когда исполнительное производство по взысканию ведут приставы);
• Другие документы, способные дать подтверждение пройденному взысканию или факту возникновения обязательства.

Управляющий даёт ответ по каждому требованию кредитора. Если требование оформлено правильно, оно вносится в реестр.

У должника есть право обжаловать действия управляющего или суда, представлять возражения против тех или иных решений. Все требования, внесённые в реестр исполняются за счёт конкурсной массы.

По этой причине кредитор должен внимательно отслеживать, чтобы все активы должника были в полной мере учтены.

Права кредитора

Законодательство открывает для кредитора достаточно возможностей для контроля за процедурой банкротства, возвращения в его результате своих финансов. Кредитор способен выполнять следующие действия:

• Ознакомление с материалами судебного разбирательства;
• Обжалование любых судебных постановления, принятых в рамках дела;
• Участие в собраниях кредиторов и сформированном комитете кредиторов (создание комитета возможно, когда на первом собрании присутствует более десяти участников);
• Восстановление сроков подачи заявления в случае документально доказанной уважительной причины пропуска;
• Контроль действий и решений управляющего, включая выдвижение требований компенсации нанесенного им ущерба;
• Подача жалоб о нарушении прав и интересов в суд или в собрание (или в комитет) кредиторов;
• Предъявление требований к третьим лицам, если они получили имущество должника незаконным образом;
• Предъявление исковых заявлений о привлечении к субсидиарной ответственности владельцев активов банкрота, его учредителей и должностных лиц.

Удачный исход процесса во многом зависит от того, насколько хорошо кредитор знает свои права.

Также крайне важно правильно пользоваться своими правами, тогда значительно повышается вероятность достижения максимального результата в виде взыскания всех имеющихся задолженностей.

У кредитора, следящего за процессом, есть гораздо большие шансы для возврата долгов, чем у кредитора, который не принимает активного участия в развитии дела.

Контроль деятельности управляющего

Эффективность взыскания долгов во много зависит от того, насколько правильно будет действовать управляющий, насколько точны принятые им решения. От этого зависит уровень погашения долгов перед кредиторами. Если управляющий будет предпринимать неграмотные долги, кредиторы в лучшем случае получат частичное выполнение своих требований.

https://www.youtube.com/watch?v=qHaddznuevc\u0026pp=YAHIAQE%3D

Тщательный контроль действий управляющего является залогом возмещения всех имеющихся задолженностей. Наиболее важное значение имеет изучение ежемесячных отчётов, которые специалист подготавливает для суда. Кредитор сможет понять по отчётам, действительно ли деятельно управляющего имеет должный уровень эффективности и грамотности.

В обязанности управляющего входит множество различных действий. Кредитор особенно строго должен отслеживать следующие из них:

• Обеспечение сохранности активов банкрота;
• Поиск имущества и взыскание дебиторской задолженности банкрота;
• Предъявление требований по отмене или оспариванию сделок, совершенных должником для последующего вывода активов;
• Обращение в контролирующие и правоохранительные органы при обнаружении фактов, свидетельствующих о злоупотреблениях или недобросовестных действиях со стороны должностных лиц компании, запустившей процедуру банкротства;
• Четкое выполнение положений законодательства об очередности выполнения финансовых требований со стороны кредиторов;
• Подача исковых заявлений в суд о привлечении собственников и должностных лиц банкрота к субсидиарной ответственности.

Если деятельность управляющего приводит к финансовым потерям, кредиторы вправе требовать его замены. Также у них есть право предъявить требования по компенсации нанесённого ущерба. Особенно часто это встречается в тех ситуациях, когда процедура банкротства инициирована должником.

Привлечение к субсидиарной ответственности

Достаточно в большом количестве случаев банкротство компании наступает в результате действий владельца или конкретных должностных лиц.

Например, ошибки главного бухгалтера способны привести к потере денежных средств, следствием которой станет потеря возможности исполнения своих финансовых обязательств.

Это имеет важное значение, так как у компании может оказаться недостаточно активов для погашения долгов. В таком случае виновные в банкротстве могут быть привлечены к субсидиарной ответственности.

Для привлечения к субсидиарной ответственности необходимо доказать виновность конкретных лиц. Для этого необходимо подать ходатайство к управляющему, также можно обратиться непосредственно в суд. Доказательством могут стать следующие действия владельца компании или должностных лиц:

• Неисполнение установленных законодательством обязанностей в части подачи заявления в суд о финансовой несостоятельности компании;
• Заключение заведомо убыточных, мнимых и притворных сделок, заключенных с целью укрывательства или вывода активов;
• Неисполнение собственниками компании обязанностей по управлению юридическим лицом, прописанных в учредительных документах;
• Нарушение или уклонение от выполнения требований налогового законодательства, результатом чего становится дополнительное начисление налогов и пени, штрафные санкции со стороны фискальных органов.

Иск о привлечении должностных лиц к субсидиарной ответственности может быть подан в течение 10 лет после начала процедуры банкротства. Такой срок связан с тем, что порой требуется длительный срок для того, чтобы получить достаточно доказательств для привлечения к ответственности. Кредитор должен подать иск в тот же самый суд, который занимался проведением процедуры банкротства.

Особенности выплаты средств кредиторам

Арест на активы должника накладывается только после соответствующего решения суда. Следующим шагом становится формирование конкурсной массы, в её состав входит все имущество юридического или физического лица, которое объявило себя банкротом. Если процедуру банкротства проходит физическое лицо, в конкурсную массу не могут быть включены следующие активы:

• Единственное жилье;
• бытовая техника, которая стоит дешевле 30 000 рублей;
• Личные вещи;
• Домашние животные;
• Продукты питания;
• Денежные средства в рамках прожиточного минимума на должника и лиц, находящихся у него на иждивении;
• Государственные награды.

Конкурсная масса подлежит оценке и последующей продаже с торгов, вырученные деньги получают кредиторы в порядке очерёдности в соответствии с суммой долгов. Денежные средства распределяются пропорционально, если нет возможности покрыть все обязательства. На реализацию конкурсной массы с торгов отводится 6 месяцев.

Реализация конкурсной массы проводится в форме электронных торгов.

Стоит ещё раз заметить, что перед кредиторами будут выполнены исключительно те финансовые требования, которые включены в реестр, сформированный управляющим и утверждён судом.

В некоторых случаях дополнительные требования могут быть предъявлены, если у кредитора есть уважительная причина, по которой он не смог своевременно подать заявление.

Преимущества взыскания через банкротство

Возврат долгов через банкротство на первый взгляд кажется длительной процедурой, которая не всегда приводит к тому, что требования кредитора окажутся выполнены. На практике у управляющего и суда есть множество инструментов, позволяющих добиться нужного результата. У взыскания через банкротство есть множество достоинств.

Одним из преимуществ процедуры становится возможность действия на опережение. Кредитор имеет право самостоятельно заявить о несостоятельности должника, не давая последнему шанс на самостоятельный запуск процесса.

В результате у кредитора появляется больше возможностей для влияние на назначение управляющего, а именно от этого специалиста зависит благоприятный исход дела.

Когда процедура запущена по инициативе кредитора, он сможет лучше контролировать её ход.

Также стоит отметить следующие преимущества процедуры:

• Воздействие на должника (иногда кредитору достаточно упомянуть о том, что процедура будет запущена, чтобы получить расчёт по всем задолженностям);
• Координация действий с другими кредиторами и контролирующими органами;
• Помощь должнику (он в результате процедуры восстанавливает платежеспособность, что является выгодным для всех участников процесса).

Координация действия имеет особенно важное значение. Коллективные и постоянные меры эффективнее разовых и индивидуальных действий, они позволят контролировать должника. У кредиторов появляется больше рычагов воздействия на него, что увеличивает шансы на благоприятный исход. Согласованность действий поможет заставить должника расплатиться со всеми долгами.

Погашение долгов через банкротство является решением, которое в абсолютном большинстве случаев приводит к нужному результату. От кредиторов требуется лишь точное понимание своих прав, грамотный контроль за управляющим, своевременное выполнение действий. Это поможет в полной мере получить возмещение задолженностей, полное выполнение требований.

Взыскание долгов через банкротство

10.02.2017

Главная / Взыскание задолженности через банкротство

Кредиторы могут вернуть свои долги через банкротство должника.

Далеко не всегда должник стремится или имеет возможность выполнить свои финансовые обязательства. В подобной ситуации взыскание долгов через банкротство становится чуть ли не единственным эффективным средством вернуть деньги.

Различают пять основных способов истребования задолженности, в числе которых:

• попытка договориться миром;
• взыскание путем обращения в суд;
• продажа долгов коллекторам;
• списание задолженности;
• взыскание долгов через банкротство.

Рассмотрим особенности, организационные и правовые нюансы последнего из перечисленных методов.

Преимущества подобного способа взыскания

Первым делом необходимо отметить несколько очевидных достоинств взыскания задолженности путем объявления должника банкротом. К ним относятся:

• действие на опережение. Кредитор инициирует признание должника несостоятельным, не давая последнему самостоятельно запустить процедуру. Это важно в плане назначения управляющего и осуществления дальнейшего контроля над проводимыми мероприятиями;
• воздействие на должника. Нередко угрозы банкротства оказывается достаточно для того, чтобы последний рассчитался с кредитором;
• координация действий с другими кредиторами и контролирующими органами. В рамках дела о финансовой несостоятельности намного проще использовать многочисленные рычаги воздействия на должника, включая коллективные и постоянные меры, которые заметно эффективнее разовых и индивидуальных действий;
• помощь должнику. Процедура банкротства часто заканчивается восстановлением платежеспособности потенциального банкрота, что выгодно всем участникам процесса.

Общие принципы взыскания задолженностей с обанкротившихся физлиц и организаций

Действующее законодательство жестко регламентирует очередность распределения денежных средств, взысканных в рамках дела о банкротстве физического лица или организации. Она установлена положениями статьи 855 ГК РФ.

Сначала подлежат удовлетворению внеочередные требования кредиторов. Оставшиеся обязательства должника делятся на три очереди:

• первая включает денежные средства, которые выплачиваются в качестве компенсации за вред, нанесенный здоровью или жизни;
• ко второй относятся платежи по заработной плате, алиментам и выходным пособиям;
• третья очередь включает все требования остальных кредиторов.

Полный перечень обязательств банкрота указывается в специальном реестре требований, который формируется управляющим и утверждается судом. Выплаты проходят в рамках очередности, денежные средства распределяются пропорционально долгу перед каждым кредитором. Поэтому имеет смысл активно участвовать в процессе, предпринимая следующие действия по увеличению распределяемых активов:

• контроль над действиями управляющего, при необходимости – его замена на более эффективного или грамотного;
• взыскание дебиторской задолженности компании или физлица-банкрота;
• оспаривание и признание недействительными сделок, направленных на вывод активов;
• привлечение заинтересованных и должностных лиц к субсидиарной ответственности;
• выявление признаков фиктивного или преднамеренного банкротства.

Как вернуть деньги, если ваш должник – банкрот

В числе ключевых целей банкротства – защита прав кредиторов. Это не означает, что запуск процедуры гарантирует полный возврат долгов. Напротив, в большинстве случаев вернуть средства хоть в сколь-нибудь значимом объеме не получается.

Поэтому особенно важно активно участвовать в собраниях кредиторов, контролировать действия управляющего, быть в курсе всех происходящих мероприятий. Не стоит забывать про еще один возможный вариант увеличения шансов на возврат задолженности – приглашение профессиональных юристов, специализирующихся на теме банкротства.

В любом случае, наиболее важные направления работы кредитора и рекомендации, касающиеся их, следует рассмотреть подробнее.

Следите за сроками

Первое и главное, что нужно сделать кредитору – это своевременно предъявить финансовые требования. На это предоставляется два месяца с момента официального опубликования информации о запуске процедуры банкротства и открытии конкурсного производства.

Такие сведения в обязательном порядке размещаются в специализированном издании – «Вестнике госрегистрации» и включаются в общефедеральный Единый госреестр.

Необходимо помнить, что после назначения судом арбитражного управляющего дальнейшие действия предпринимаются с его непосредственным участием. Именно управляющему адресуются требования к должнику, которые должны быть рассмотрены в недельный срок.

При надлежащем документальном оформлении они включаются в реестр требований кредиторов.

Если по истечении семи дней ответ от управляющего не получен, это становится основанием для подачи жалобы в суд. Для направления возражений кредитору также предоставляется семь дней. Крайне важно внимательно отслеживать все судебные заседания по делу, что позволит быть в курсе происходящих событий.

Пользуйтесь своими правами

Законодательство о финансовой несостоятельности предоставляет кредитору немало возможностей. В их число входят следующие права:

• знакомиться с материалами судебного разбирательства о банкротстве;
• обжаловать любые судебные постановления, принятые в рамках дела;
• участвовать в собраниях кредиторов и сформированном комитете кредиторов (создается, если на первом собрании присутствует более десяти участников);
• восстанавливать сроки подачи заявления в случае документально доказанной уважительной причины пропуска;
• контролировать действия и решения управляющего, вплоть до выдвижения требований компенсации нанесенного им ущерба;
• подавать жалобы о нарушении собственных прав и интересов в суд или в собрание (при наличии – в комитет) кредиторов;
• предъявлять требований к третьим лицам, если они получили имущество должника незаконным образом;
• предъявлять исковые заявления о привлечении к субсидиарной ответственности владельцев активов банкрота, его учредителей и должностных лиц, если имущества должника недостаточно для погашения кредиторской задолженности.

Контролируйте действия управляющего

• Эффективная деятельность управляющего выступает одним из ключевых факторов, влияющих на уровень погашения долгов перед кредиторами.
• Поэтому крайне важно постоянно контролировать специалиста и первым делом – тщательно изучать подготавливаемые им для суда ежемесячные отчеты.
• Особое внимание рекомендуется уделять следующим направлениям работы управляющего:

• обеспечение сохранности активов банкрота;
• поиск имущества и взыскание дебиторской задолженности банкрота;
• предъявление требований по отмене или оспариванию сделок, совершенных должником и направленных на вывод активов;
• обращение в контролирующие и правоохранительные органы при обнаружении фактов, которые свидетельствуют о злоупотреблениях или недобросовестных действиях со стороны должностных лиц компании-банкрота;
• четкое выполнение положений законодательства об очередности выполнения финансовых требований со стороны кредиторов;
• подача исковых заявлений в суд о привлечении собственников и должностных лиц банкрота к субсидиарной ответственности.

Соблюдайте требования к оформлению документов

Для беспроблемного включения требований кредитора в реестр необходимо подтвердить финансовые обязательства должника соответствующими документами. Последние либо предоставляются в виде оригиналов, либо в обязательном порядке заверяются нотариусом.

При обнаружении ошибок в поданных кредитором документах управляющий дает на устранение выявленных недостатков семь дней. Если за указанный срок кредитор приводит документацию в порядок, датой предъявления финансовых требований остается первоначальная.

При невыполнении данного условия требования считаются непредъявленными и не могут быть включены в реестр. Поэтому грамотное оформление документов с самого начала – простой и эффективный способ экономии собственного времени при одновременной минимизации рисков пропустить срок заявления кредиторских требований.

Принимайте меры для привлечения виновных к субсидиарной ответственности

1. Достаточно часто причиной банкротства организации становятся действия владельца или конкретных должностных лиц, например, руководителя и/или главного бухгалтера.

2. В подобной ситуации при нехватке активов для расчета с кредиторами у должника законодательство предоставляет возможность привлечь виновных в банкротстве к субсидиарной ответственности.
3. Для этого требуется доказать вину конкретных лиц и подать соответствующее ходатайство непосредственно в суд или через управляющего.

   В качестве доказательств могут рассматриваться следующие действия владельца, руководителя или главного бухгалтера:

• неисполнение установленных законодательством обязанностей в части подачи заявления в суд о финансовой несостоятельности компании;
• совершение заведомо убыточных, мнимых и притворных сделок, которые заключаются с целью укрывательства или вывода активов;
• неисполнение собственниками компании-должника обязанностей по управлению юридическим лицом, прописанных в учредительной документации;
• нарушение или уклонение от выполнения требований налогового законодательства, результатом которого стало доначисление налогов и пени, а также вынесение штрафов со стороны фискальных органов.

Кредитору предоставляется 10 лет на предъявление иска о привлечении заинтересованных лиц к субсидиарной ответственности. Заявление подается в суд, который занимался рассмотрением дела о банкротстве.

Процедура выплаты средств кредиторам

Для запуска процедуры наблюдения, а также последующего наложения ареста на активы должника требуется принятие соответствующего судебного решения.

После этого формируется конкурсная масса, в которую включается все имущество юридического или физического лица, объявленного банкротом. Во втором случае продаже не подлежит:

• единственное жилье;
• бытовая техника, которая стоит дешевле 30 тыс. руб.;
• личные вещи;
• домашние животные;
• продукты;
• денежные средства в рамках прожиточного минимума на должника и лиц, находящихся у него на иждивении;
• государственные награды.

Затем конкурсная масса подлежит оценке и продаже с торгов, на что по закону отводится полгода. При необходимости срок продляется по решению суда. Если должник высказывает желание самостоятельно погасить долги, процедура продажи имущества откладывается, но не дольше, чем на месяц.

Реализация активов проходит в форме электронных торгов, полученные средства распределяются между кредиторами в рамках очередности и пропорционально долгу. При этом учитываются только те финансовые требований, которые включены в реестр, сформированный управляющим.