Советы юриста

Взыскание долгов с бизнеса

Взыскание долгов с бизнеса

  • Информация
  • Наши преимущества
  • Этапы работы
  • Команда
  • Наша практика

Как выглядит работа юриста по взысканию задолженности

Деятельность профессионального юриста по работе с дебиторкой должна отвечать двум принципам: быть планомерной и последовательной. Большой практический опыт наших специалистов по взысканию дебиторской задолженности в Москве позволяет работать по нескольким направлениям:

  • снижать риски возникновения задолженности;
  • повышать вероятность взыскания долгов с юридических лиц.

Для этого мы проводим целый комплекс мероприятий.

  • Постоянно контролируем текущие и просроченные задолженности, а также выявляем и стараемся устранить причины их появления.
  • Оказываем услуги по юридическому сопровождению бизнеса – сопровождаем клиента в рамках договорных отношений, выявляем недобросовестных и неплатежеспособных партнеров до того, как достигнуто соглашение о заключении договора. Контролируем наличие документации, на основании которой возможно взыскать долг. Также мы помогаем в составлении договора, внося условия для быстрого взыскания долгов и компенсации убытков.
  • Проверяем контрагентов. Здесь важно установить, открыто ли в отношении контрагента исполнительное производство и не возникло ли судебное разбирательство во время исполнения договорных обязательств по оплате долга. Таким образом, мы можем вовремя обратиться в суд, опережая момент, когда долги кредитора достигнут критического уровня и превысят его активы. Отсутствие контроля над ситуацией, предоставление рассрочек и отсрочек по платежам в целях сохранения хороших отношений с контрагентом – частая ошибка. Контроль за положением партнера на рынке дает возможность вовремя принять необходимые меры.
  • Взыскиваем задолженность через суд. Тут от юриста требуются своевременные и оперативные действия: разработать стратегию, составить и направить претензию в установленный законом срок, для того чтобы соблюсти обязательное досудебное урегулирование конфликта. Стороны вправе установить договором иные сроки и после претензионного порядка прийти с исковыми требованиями в суд.
  • Контролируем исполнение судебного решения.

Составление претензии о возврате задолженности

Составление и подача иска в арбитражный суд, обжалование в апелляционной и кассационной инстанциях неудовлетворительного решения суда первой инстанции

Взыскание долгов по исполнительному листу

Взыскание долгов с бизнеса

Условно она может быть двух видов:

  • просроченная, когда пропущен срок оплаты;
  • нормальная. Это тоже считается долгом. Заказчик получил услугу или товар, но еще не произвел оплату. Это можно назвать отсрочкой платежа, поскольку срок оплаты не наступил.

Отдельно как подвид стоит отметить безнадежную дебиторскую задолженность. Сюда относятся долги ликвидированного или несостоятельного ответчика, имеющего неисполненные судебные решения и открытые производства в ФССП, а также долги, по которым прошел срок исковой давности.

Взыскание долгов с бизнеса

Порядок взыскания выглядит следующим образом.

  • Составление претензии, которая должна быть направлена контрагенту. Далее следует подождать определенное время, когда истечет претензионный срок.
  • Подача искового заявления. Когда претензия была проигнорирована, следующей стадией является обращение в суд: арбитражный в общем порядке или третейский, при наличии такого условия в договоре. По общему правилу исковое заявление подается в арбитражный суд по местонахождению ответчика, если иное не предусмотрено в договоре.
  • Контроль за исполнением судебного решения. Порой ответчик отказывается от добровольного исполнения решения суда. Тогда мы вправе обратиться в судебный орган за исполнительным листом, для того чтобы взыскать долг через кредитные организации или ФССП в принудительном порядке.

Взыскание долгов с бизнеса

Если иск отвечает всем процессуальным требованиям, суд принимает его в течение пяти дней.

Наличие ошибок, нехватка документов и прочие недочеты приводят к возврату иска, либо он оставляется без движения до предоставления требующейся документации.

Как Вы успели убедиться, взыскание дебиторской задолженности – процесс непростой и порой длительный, поэтому лучше его избегать. Но в условиях кризиса – это распространенная процедура, которая обладает особенными тонкостями.

Специалисты юридической фирмы «Нечаев и Партнеры» готовы оказать правовую помощь и поддержку в возврате долгов с недобросовестных контрагентов. Расскажите нам о своей ситуации, и мы постараемся сделать все, чтобы вернуть Ваши средства. Мы работаем не только в столице и области, но и при необходимости можем осуществлять представительство в других регионах России.

Мы обеспечиваем своих клиентов по всей стране профессиональными юридическими услугами высокого качества по справедливой цене, создавая для граждан и бизнеса ценность, существенно превышающую их финансовые и временные затраты

Мы дорожим своим именем и все наши услуги отличаются наивысшим качеством

Гарантируем справедливую цену

Вы всегда знаете сколько и за что платите

Отвечаем за результат

Всегда делаем то, что обещаем

Экономим ваше время

Мы пунктуальны и пониманием важность времени и соблюдения сроков

Мы всегда на связи

Ваш юрист будет рядом тогда, когда он вам нужен

  • 1 У вас проблема?
  • 2 Оставьте заявку
  • 3 Получить консультацию
  • 4 Разработаем стратегию защиты
  • 5 Решим Вашу проблему

Возник вопрос правового характера, с которым Вы не можете справиться собственными силами? Штатный юрист перегружен выполнением рутинных задач и ему не хватает ресурсов, чтобы решить нестандартный вопрос? Вашей компании требуется юридическая поддержка на постоянной основе?

Опишите свою ситуацию и сообщите желаемый результат, достижение которого является целью Вашего обращения за юридической помощью. Мы подберём для Вас профильного юриста, имеющего значительный опыт работы в соответствующей отрасли права. Гарантируем полную конфиденциальность – полученная информация не выйдет за пределы нашего офиса.

Во время консультации Вы получите непредвзятую оценку сложившейся ситуации, юрист подробно опишет возможные перспективы дальнейшего развития событий при выборе той или иной стратегии решения Вашей проблемы. Подберём оптимальный способ достижения положительного результата для Вашего бизнеса с учётом Ваших пожеланий.

После совместного согласования итоговой цели обращения за юридической помощью мы разработаем подробную пошаговую стратегию успешного разрешения Вашей ситуации.

Последовательное выполнение нашими юристами промежуточных задач преследует своей целью не только достижение положительного конечного итога, но и сохранение деловой репутации Вашей фирмы в бизнес-сообществе.

При разработке стратегии мы всегда учитываем долгосрочные интересы фирмы и продумываем каждое действие с расчётом на перспективу.

К Вашим услугам – опытные специалисты во всех отраслях российского права. Гарантируем высокопрофессиональное и своевременное оказание юридических услуг по правовым вопросам любой сложности.

1

У вас проблема?

Возник вопрос правового характера, с которым Вы не можете справиться собственными силами? Штатный юрист перегружен выполнением рутинных задач и ему не хватает ресурсов, чтобы решить нестандартный вопрос? Вашей компании требуется юридическая поддержка на постоянной основе?

2

Оставьте заявку

Опишите свою ситуацию и сообщите желаемый результат, достижение которого является целью Вашего обращения за юридической помощью. Мы подберём для Вас профильного юриста, имеющего значительный опыт работы в соответствующей отрасли права. Гарантируем полную конфиденциальность – полученная информация не выйдет за пределы нашего офиса.

3

Получить консультацию

Во время консультации Вы получите непредвзятую оценку сложившейся ситуации, юрист подробно опишет возможные перспективы дальнейшего развития событий при выборе той или иной стратегии решения Вашей проблемы. Подберём оптимальный способ достижения положительного результата для Вашего бизнеса с учётом Ваших пожеланий.

4

Разработаем стратегию защиты

После совместного согласования итоговой цели обращения за юридической помощью мы разработаем подробную пошаговую стратегию успешного разрешения Вашей ситуации.

Последовательное выполнение нашими юристами промежуточных задач преследует своей целью не только достижение положительного конечного итога, но и сохранение деловой репутации Вашей фирмы в бизнес-сообществе.

При разработке стратегии мы всегда учитываем долгосрочные интересы фирмы и продумываем каждое действие с расчётом на перспективу.

5

Решим Вашу проблему

К Вашим услугам – опытные специалисты во всех отраслях российского права. Гарантируем высокопрофессиональное и своевременное оказание юридических услуг по правовым вопросам любой сложности.

Партнер, адвокат, арбитражный управляющий

Вся команда

Мы любим своих клиентов и стараемся каждый день делать их счастливее

Честность и искренняя забота о клиенте – ключевые принципы работы абсолютно любого сотрудника в нашей компании.
Только такое отношение к клиенту создает основу для взаимовыгодного сотрудничества – доверие, позволяющее быстро и качественно решить любую проблему нашего доверителя

Вся команда

Взыскание долгов с бизнеса

Высокое качество подготовки документов и судебного представительства,
оперативная обратная связь по любым вопросам, уважение нашего времени и
внимание к деталям заслуживают только положительный отзыв.

Мы полностью доверяем ООО «Юридическая фирма «Нечаев и Партнеры»
вопросы многомиллионных долгов, поскольку убеждены в том, что юристы этой
компании сделают все возможное для защиты наших финансовых интересов.

Посмотреть оригинал отзыва

Выражаем глубокую признательность и искреннюю благодарность
коллективу ООО «Юридическая фирма «Нечаев и Партнеры» за оказанную
грамотную, профессиональную помощь в решении правовых вопросов компании.
Специалисты, в работе с нами, проявили высокий̆ профессионализм и
уверенную позицию в достижении поставленных целей.
Надеемся на дальнейшее плодотворное и эффективное сотрудничество.

Посмотреть оригинал отзыва

Юристы оказали нашей компании качественную юридическую поддержку и
зарекомендовали себя как квалифицированные специалисты, знающие свое дело.
Все необходимые нашей компании юридические услуги были выполнены
качественно и в срок.
Сотрудничество с Юридической фирмой «Нечаев и Партнеры» оставило
самые благоприятные впечатления.

Читайте также:  Как оспорить штраф за непропуск пешехода

Посмотреть оригинал отзыва

Выражаем глубокую признательность Юридической фирме «Нечаев и Партнеры» за
плодотворное сотрудничество по сопровождению сложных проектов и успешному решению задач клиентов.

Юристы фирмы отличаются добросовестностью, высокой степенью ответственности
и дисциплинированностью.

Рекомендуем как надежного партнера по бизнесу, который приложит все усилия для
успешного разрешения Вашей правовой проблемы.

Посмотреть оригинал отзыва

Юридическая фирма «Нечаев и Партнеры» зарекомендовала себя как надежный
помощник и добросовестный поставщик юридических услуг.

Благодарим специалистов юридической фирмы «Нечаев и Партнеры» за высокое
качество и оперативность оказанных услуг.

Основным достоинством сотрудников является
умение быстро, квалифицированно и добросовестно выполнять поставленные задачи, а
также обязательность и аккуратность, проявленные в процессе работы.

Посмотреть оригинал отзыва

Рекомендуем команду юристов как крепких профессионалов в области
корпоративного права, учитывающих не только законодательные аспекты, но и
морально-этические нюансы работы в этой сфере.
Желаем Вам дальнейших успехов в профессиональной деятельности и покорения
новых вершин в бизнесе!

Посмотреть оригинал отзыва

Мы подберем для Вас оптимальный вариант решения Вашего вопроса.

Эффективные способы взыскания долгов

Если в вашей компании взыскание дебиторской задолженности происходит «на авось», эта статья поможет вам структурировать процесс. Мы расскажем о разных стратегиях взыскания задолженности, отметим факторы, которые в большей степени определяют вероятность получения денег от задолжавшего контрагента.

4 подхода к взысканию долга

ИнвестиционныйЗдесь долг рассматривается как способ влиять на должника. Кредитор не заинтересован в погашении долга. Этот подход часто используют рейдеры для захвата компании-должника.

КоллекторскийДля коллекторов дебиторка — бизнес. Они стандартизируют процедуру взыскания и минимизируют расходы на эту деятельность.

ПринципиальныйПервостепенная цель — наказать должника. Прибыль отходит на второй план.

Кредитный Самый распространенный подход. Здесь основная цель взыскания — получение прибыли. При этом кредитор настроен на дальнейшее сотрудничество с должником. Наша статья посвящена кредитному подходу.

Этапы работы с дебиторкой

Взыскание долгов с бизнеса

Следующий этап — напоминание. Вы методично напоминаете должнику о задолженности. Чем чаще вы это делаете, тем чаще должник вспоминает о долге.

Информирование нужно для создания позитивно-негативного контекста. Позитивный контекст — желание клиента продолжать сотрудничества. Негативный — вашему сотрудничеству мешает образовавшийся долг.

Вы не угрожаете, а спокойно информируете должника о своем желании получить деньги. Чтобы понять разницу между угрозой и информированием, сравните два выражения.

Чем позже заплатите, тем хуже — угроза

https://www.youtube.com/watch?v=EUuUF13sukQ\u0026pp=ygUx0JLQt9GL0YHQutCw0L3QuNC1INC00L7Qu9Cz0L7QsiDRgSDQsdC40LfQvdC10YHQsA%3D%3D

Чем раньше заплатите, тем лучше — информирование.

Вы создали информационное пространство, подготовили должника к нужному решению, теперь выходите на переговоры с сильной позиции. В переговорах вы четко обозначаете проблему и требуете ее разрешения.

Приглашаете агента, чтобы сделать из него «плохого полицейского». Вы не хотите портить отношения с должником, поэтому отводите роль злодея агенту. Агент использует весь переговорный арсенал: давление, угрозы и даже шантаж.

Если переговоры и помощь агента не принесли результатов, остается суд. Судебное разбирательство — признак слабости. Вы не смогли взыскать долг сами и теперь ищите заступника в лице государства.

Последний этап — принудительное взыскание. Оно проходит по одному из трех сценариев: • Исполнительное производство — инструмент защиты заемщика. • Банкротство — инструмент защиты должника. Он вам ничего не должен, потому что ему нечем платить.

• Уголовное преследование. Здесь государство преследует не ваши интересы и не интересы должника, а свои — наказать виновного.

Взыскание долгов с бизнесаСтатистика работы судебных приставов с 2007 по 2016 годы

Статистика наглядно показывает, что уповать на судебных приставов не стоит. Мало того, что невысокий процент взысканий, так еще и взыскание может затянуться на годы.

Факторы влияющие на погашение долга 33% вероятность выплаты, если вы разобьете долг на части. 30% если дадите возможность отсрочить платеж 25% принудительная процедура взыскания 9% вернуть долг по договору, без дополнительных активностей 4% наличие судебного акта. Проблема в том, что суд требует моментального погашения, но у должника, как правило, нет такой возможности.

  • 3% долг по расписке
  • Посчитаем эффективность досудебных способов взыскания: срок 30% + сумма долга 33% + долг по договору 9% + долг по расписке 3% = 75%
  • Судебный акт и процедура взыскания дают нам только 29%.
  • Вывод: на текущий момент досудебные способы взыскания показывают большую эффективность в сравнении с судебными.

Что нужно знать о должнике, чтобы повысить шансы взыскать долг

1) Найдите ЛДПРа — лицо действительно принимающее решение. Это не всегда генеральный директор. Иногда ЛДПР — коммерческий директор, бухгалтер, руководитель отдела закупок, учредитель т.д. 2) Найдите все доступные каналы связи. Чем больше, тем лучше. Вплоть до того, где должник обедает.

Если должник не отвечает на звонки или игнорирует email-письма, подойдите к нему на обеде и пожелайте приятного аппетите. 3) Изучите бизнес должника, чтобы узнать, куда он тратит деньги. Если «нащупаете» мошенничесткие схемы, можете его шантажировать. 4) Изучите доходы, в том числе «теневые».

Тогда вы сможете придумать альтернативные способы взыскания задолженности.

5) Изучите активы на случай, если должник их начнет выводить до исполнительного производства.

Стратегия истребования долга

Взыскание долгов с бизнеса

  1. Договорные отношенияЕсли вы заключили договор-ультиматум (будешь делать так и никак иначе), выбирайте стратегию жесткого взыскания — угрозу или ультиматум.
  2. При заключении договора-соглашения (на равных), взыскивайте долг мягко и тактично — просьба, предложение, информирование.
  3. Кредитная политикаЕсли вы даете отсрочку всем желающим, то придется взыскивать жестко.
  4. Если у вас жесткие требования для предоставления отсрочки, используйте «мягкое» взыскание.

«Сильный кредитор» в сравнении с другими кредиторамиПри одновременной задолженности у нескольких кредиторов — жесткое взыскание. Нужно успеть вырвать свои деньги, пока этого не сделали другие.

Если контрагент должен только вам, предложите мягкие условия, вплоть до реструктуризации.

Регламентация взыскания

Типы должников:

Хочет, но не можетОбычно сдерживающий фактор — время. Переговоры жесткие, но без угроз. Планомерно и четко.

Может, но не хочетЭто VIP-клиенты, вы в сравнении с ними находитесь в слабой позиции. Если вам не удалось привлечь на свою сторону сильного союзника, сразу обращайтесь в суд.

Не хочет и не может Приравнивайте таких должников к банкротам. Тут единственная возможность вернуть долг — взыскать долг с помощью приставов. Сразу идите в суд.

Плохо, когда в договоре нет времени погашения задолженности, конкретных действий (как гасить) и ответственности. Не поможет даже формулировка «в случае неуплаты контрагент должен заплатить неустойку». Никто платить не обязан, так как нет сроков и нет ответственного.

Как эффективно взыскать долг:

1) Приложите максимум усилий, чтобы взыскать долг до суда. Соберите информацию о долге, напоминайте, информируйте, создайте информационное пространство, пригласите агента. Если не поможет, тогда обращайтесь в суд.

2) По статистике самые эффективные рычаги влияния на должника — время и сумма. Увеличьте срок погашения и/или разбейте долг на комфортные платежи. Тогда вероятность получения денег достигнет 63%.

3) Узнайте о должнике все, что сможете: каналы связи, источники дохода, бизнес, активы и т.д. Это поможет взыскать долг.

4) Для разных типов должников подбирайте разные стратегии и регламенты взыскания.

Как обезопасить компанию от должников

Эффективный способ избежать сотрудничества с потенциальным должником — проверить кредитную историю. Этот документ покажет, как компания или ИП обращались с заемными деньгами и насколько исправно отдавали долги. Кредитная история покажет просрочки в прошлом и настоящем. Текущие просрочки — самый очевидный стоп-фактор. Если контрагент не платит банку, то вам он точно платить не будет.

Статья подготовлена по презентации Александра Владимировича Матвеева, президента НП «Общество защиты прав кредиторов и взыскателей». Сайт: www.enabling.ru

Блоги профессионалов на «Ведомостях»

Когда суд принимает решение о взыскании долга, кредитор получает исполнительный лист и обращается с ним в службу судебных приставов. Это эффективно, если у должника есть имущество. Но часто должники заранее выводят ценные активы.

Например, логистическая компания-должник получила претензию об оплате долга, а спустя три недели уступила свою дебиторскую задолженность с условием о рассрочке оплаты на 4,5 года организации, которая была создана за несколько дней до подписания договора.

Суд признал действия должника направленными на сокрытие имущества от взыскания кредитором. Актив вернули. За его счет удалось погасить большую часть долга.

Когда надо взыскать долг, у кредитора есть три варианта действий:

1. Вернуть активы должника, намеренно спрятанные у третьих лиц, и для этого оспорить сделки.

В суде кредитор должен обосновать нарушение своих законных интересов через возможность взыскания активов: если бы этой сделки не было, он бы получил свои деньги за счет предмета сделки.

Дополнительными доводами могут быть: продажа имущества по заниженной стоимости (от 30% ниже рыночной) или с существенной рассрочкой платежа (на год и более), заключение сделки с лицом, знающим о кредиторской задолженности, и проч.

Читайте также:  Кредитные каникулы в ЮниКредит Банк в 2023 году

Если кредитору известны объекты, принадлежавшие должнику, он может узнать о выводе имущества из сведений ЕГРН, а об отчуждении долей – в открытом ЕГРЮЛе. Информация о сделках может фигурировать и в судебных актах с участием должника или стать известной от общих контрагентов.

Производственная компания задолжала банку более 100 млн руб. Кредитор узнал, что его должник продал объект недвижимости фирме, созданной незадолго до совершения сделки. Хотя банк вел с должником переговоры о получении данного актива в качестве обеспечительного залога. Сделку банк оспорил. Суд решил, что она заключалась с единственной целью – не выплачивать долг кредитору.

Частая ошибка кредиторов – затягивание с подачей заявления об оспаривании сделки. За это время актив могут перепродать, и это затруднит или сделает невозможным его возврат.

Оспаривание сделки может занять от 6 до 24 месяцев и обойтись кредитору в сумму от 500 000 руб.

2. Инициировать банкротство должника.

Сведения о совершенных сделках не всегда доступны кредитору, и в этих случаях можно использовать другие способы. Банкротство должника дает важные преимущества:

Поданное в суд заявление о признании банкротом побуждает должника устранить проблему. Нередко после этого компании добровольно выплачивают долги кредиторам (это связано с ужесточением норм о привлечении к субсидиарной ответственности контролирующих лиц).

Заявления о признании банкротом в отношении одного лица рассматриваются судом в хронологическом порядке. Чем раньше заявление подано, тем выше вероятность вернуть долг и меньше других кредиторов в очереди перед вами. У кредиторов есть также право объединить требования для совместного рассмотрения судом. Можно ходатайствовать и об ускорении рассмотрения дела.

Активные действия одной строительной компании привели к аресту имущества компании-должника, которая поставляла тепловую энергию и задолжала энергетической производственной компании. Действия строительной компании были направлены не на должника, а на его дебитора – энергетическую компанию и привели к остановке ее работы. Обострение ситуации вынудило должника полностью выплатить долг.

Признание должника банкротом позволяет получить полную информацию о его деятельности и финансовом состоянии. Кредитор получает сведения о нем не только на момент введения банкротства, но и как минимум за три последних года. Это позволяет выявить имущество и оспорить сделки.

3. Привлечь контролирующих лиц к субсидиарной ответственности.

Личную финансовую ответственность за долги компании несут: руководитель, собственники, главный бухгалтер и другие лица, принимавшие важные решения. Заявление о привлечении к субсидиарной ответственности подается в деле о банкротстве.

Заявителю необходимо доказать, что банкротство компании – результат недобросовестных или неразумных действий контролирующих лиц. К недобросовестным действиям относят уклонение от выплаты долгов, потерю бухгалтерской документации и проч.

А неразумные действия – это, например, сделки, совершенные без соблюдения требующихся внутренних процедур.

В заявлении кредиторы должны обосновать, что действия контролирующего лица привели к банкротству, а не только противоречили интересам должника и являлись недобросовестными.

Когда что лучше применять

Оспаривать сделки (вне дел о банкротстве) нужно, если кредитор может полностью или по большей части погасить долг за счет отчужденного актива. Инициировать банкротство следует во всех иных случаях, в том числе если кредитор не полностью осведомлен о финансовом состоянии должника и совершенных им сделках, а также при наличии других кредиторов.

Привлекать к субсидиарной ответственности бенефициаров можно только в деле о банкротстве. Практика показывает, что именно институт банкротства наиболее эффективен и востребован среди кредиторов из-за его широкого инструментария.

Взыскание долгов с контрагента

Никто не застрахован от невыполнения контрагентом договорных обязательств. Такое может случиться даже в благоприятных обстоятельствах. Давайте разберёмся, по каким причинам у партнёра может возникнуть задолженность перед Вами и как следует с ней работать, в том числе как вести эффективную расширенную претензионную корреспонденцию.

Причины появления долгов

Если партнёр не исполняет обязательства, то, возможно, у него на самом деле финансовые трудности, мешающие расплатиться. Однако, возможно и злонамеренное уклонение от оплаты.

Примеры мошеннических схем

  1. В начале 2010-х годов пользовался популярностью формальный «переезд» должника в иной регион и присоединение к неработающей компании. Сейчас такой приём почти перестал применяться, потому что «переезжающему» лицу потребуется пройти налоговую проверку.

  2. Использование номинальных руководителей распространено до сих пор, несмотря на то, что эта схема уголовно наказуема. Ст. 173.1 УК РФ говорит, что директор-номинал — это подставное лицо, не управляющее фирмой фактически, а формально возглавляемый им бизнес на самом деле ведут другие люди.

     Зиц-председатель не принимает решений, в том числе об уплате или неуплате задолженности. Перспектива же субсидиарной ответственности у такого директора отсутствует.

  3. Управляемое банкротство — пожалуй, наиболее популярная схема ухода от уплаты долгов порядка 3–5 млн руб.

     Юридические фирмы предлагают бизнесменам «грамотную» организацию банкротства с образованием искусственного кредитора. Такой кредитор, к примеру, может скупить настоящую дебиторскую задолженность. Однако, суды благополучно противодействуют подобным махинациям.

  4. Отдельные предприниматели без формального статуса ИП предпочитают оставаться в тени и создают фиктивные группы компаний. В такую группу на практике могут входить три палатки, и каждая из них зарегистрирована на фиктивного же ИП, который в действительности просто работает там продавцом. Это — рабочий способ оптимизации налогов и уклонения от возврата долгов.

Не зависящие от компании причины

Предприятие-должник может попасть в цепочку неплатежей, из-за чего не сможет погасить задолженность вовремя. Допустим, муниципальный заказчик уплатил положенную по контракту сумму, но компания, получившая эти деньги, не расплатилась с субподрядчиками. Госзаказчик не может исправить эту ситуацию.

Другой вариант: один из субподрядчиков выполнил свою задачу, а остальные — нет. У госзаказчика есть основания не платить, ведь работа в целом не сделана, так что и добропорядочная фирма денег не получила.

Как работать с задолженностью

Рассмотрим методы возврата средств, когда партнёр не планирует гасить долг перед Вами.

Расширенная претензионная переписка и переговоры

Расширенная претензионная переписка эффективно стимулирует начать переговоры. Такая переписка может занять 1-2 месяца, тогда как судебные разбирательства длятся гораздо дольше.

Расширенной считается претензионная переписка, более широкая, чем стандартная рассылка формальных претензий, как по числу адресатов, так и по содержанию писем (помимо описания последствий, контрагентам демонстрируются проекты писем).

Для большего эффекта претензионной корреспонденции можно включить в неё фактических или потенциальных деловых партнёров должника. Обычно должники боятся срыва крупных сделок, поэтому скорее согласятся на переговоры.

Кроме того, можно вступить в переписку и с профильными объединениями. Не всякая подобная организация достаточно важна для бизнесменов. Однако, были прецеденты, когда кредитор предупреждал, что сообщит в объединение, в котором состоит должник, и это работало. В первую очередь для должников на руководящих позициях.

Практический пример. Фирма продавала строительное оборудование в рассрочку. Покупатель не выплатил полную стоимость экскаватора и попытался скрыть покупку от взыскания при помощи фиктивной задолженности. Предприниматель передал технику другому ИП в рамках исполнительного производства по вымышленному долгу.

 Фактически же экскаватор по-прежнему использовался на стройплощадке одного из российских аэропортов. Очевидно, руководство аэропорта было для должника важным клиентом. Кредитор подготовил проект письма этому руководству, в котором написал, что намерен взыскать заложенное имущество, а именно экскаватор. Согласно ч. 5 ст.

 488 ГК РФ, поставленное, но неоплаченное имущество является заложенным даже при отсутствии договора о залоге.

Письмо содержало совет руководству аэропорта не планировать на ближайшие полгода строительных работ — столько времени должны были занять юридические формальности. Это возымело эффект: должник побоялся утратить выгодный контракт и связался с кредитором.

Банкротство

Ещё один способ — это банкротство в реальном варианте, если есть ресурсы либо среды Ваших партнёров есть арбитражные управляющие. Они готовы взяться за дело, если у должника имеются некие активы, с реализации которых можно получить 7%.

Практический пример. После смерти собственника маленькой строительной фирмы осталась задолженность на 4 млн рублей.

 Наследники владельца предпочли не заниматься строительством, а сдать оборудование в аренду, при том через новое юрлицо, на которое и перевели сдаваемые активы.

 Было подано заявление о банкротстве и подготовлен проект письма партнёрам о предстоящем возврате техники в процессе банкротства. Это подействовало: долг вернули до первого судебного заседания.

Кроме того, перед процедурой крупного банкротства можно попробовать наложить на свои товары (доставленные, но ещё не купленные) знаки залогодержателя. Так можно при банкротстве получить за них деньги.

Субсидиарная ответственность без дела о банкротстве

В ряде случаев требуется 6 000 рублей на госпошлину, чтобы начать реальное банкротство. Однако, можно запустить процесс, а затем отказаться от финансирования.

 Это позволит привлечь должника к субсидиарной ответственности вне дела о банкротстве, обратившись в суд общей юрисдикции или в арбитражный суд. Так мы получаем ещё один метод работы с задолженностью — субсидиарную ответственность за юрлицо, административно исключённое из ЕГРЮЛ.

Это значит, что налоговики исключили компанию из реестра из-за недостоверных сведений: адреса, руководителя, участников.

Немного о нестандартных методиках

В деловой практике иногда применяется необычный творческий подход к возврату задолженности. Впрочем, такие методы могут потребовать расходов, сравнимых с самим долгом.

  1. Рекламные щиты и автобилборды с сообщением о продаже долга. Сообщение можно опубликовать в уличной рекламе напротив офиса компании-должника или на тенте грузовика. Это не слишком затратно и не считается нарушением закона.
  2. Можно пожертвовать частью долга в пользу организации, максимально нежелательной в качестве кредитора для этого должника.
  3. Нестандартный способ продажи задолженности, к примеру, при помощи сайта объявлений. И публикация новости о нестандартной продаже.
  4. Благотворительность в пользу добросовестных должников, ИП и физлиц, чей бизнес пострадал от пандемии.

Как выбрать метод работы с задолженностью

В первую очередь анализ ситуации — возможные стратегии и расчёты затрат на них. Потом — сравнение затрат и вероятностей успешного взыскания для каждой стратегии. Проверьте, возможна ли работа в двух или более направлениях одновременно. После этого реализуйте тот метод — один или несколько — который сочтёте наиболее перспективным.

Своевременное выявление проблемной фирмы

Здесь потребуется заблаговременный сбор сведений о контрагенте. Это — большой объём работы, но сервис Контур.Фокус поможет уменьшить его. Давайте изучим признаки финансовых трудностей у деловых партнёров.

Судебные иски по подозрительным задолженностям

Проверьте не только арбитражные иски, но и иски по судам общей юрисдикции. Если сотрудники подают на компанию в суд из-за невыплаты зарплаты, это — тревожный симптом.

Фокус покажет судебную статистику в блоке «Суды общей юрисдикции». Там Вы найдёте судебные решения и узнаете, во скольких делах компания выступала в роли истца, а во скольких — в роли ответчика. По ссылкам доступны подробности каждого из разбирательств.

Переезд и смена руководства

Смена региона и слияние с неработающей компанией в наше время утратили популярность. Однако, фирма может переехать на домашний адрес учредителя, так как больше не в состоянии арендовать офис.

Изменение состава руководства и участников также должно насторожить. Например, в позапрошлом году у известной сети гипермаркетов начались трудности.

 Первым заметным их следствием стала замена фактических основателей наёмными управляющими. Эту перемену преподнесли как продажу предприятия.

Но за ней последовали банкротство и проблемы с возвратом долгов, что едва ли могло быть вскоре после реальной добросовестной покупки.

Контур.Фокус даст Вам знать, если у фирмы-контрагента директор менялся в последние полгода. Светофор покажет жёлтый в блоке «Автоматическая проверка». Данные об изменениях войдут в экспресс-отчёт.

Если фирма в последний месяц подавала заявление об изменении в ЕГРЮЛ данных об учредителях, адресе или директоре, Фокус также покажет соответствующий маркер.

Перевод в другое юрлицо работников и товарных знаков

Всегда выясняйте, куда исчез товарный знак. Нередко фирмы подписываю договор о продаже товарного знака, но не афишируют это, а наоборот, притворяются, что работают в обычном режиме.

Уйти в другое юрлицо могут не только торговые марки, но и коллектив.

Например, работники одного предприятия перед банкротством ушли в полном составе сначала в АО с тем же названием, потом в новую фирму, предположительно зарегистрированную на фиктивного директора.

 В процессе перехода число сотрудников одной организации уменьшалось, у второй же — увеличивалось, и это можно было отследить. Динамику среднесписочной численности работников также можно узнать в сервисе Контур.Фокус.

Отзывы клиентов и сотрудников

Характер отзывов от бывших работников или реальных клиентов также может меняться при негативных изменениях в компании, поэтому следить за отзывами о компании также необходимо. Используйте специализированные сайты отзывов.

 Фальшивые отзывы нередко выделяются на фоне реальных рекомендаций — они шаблонные и исключительно хвалебные. А иногда в отзывах могут подробно расписать реальное состояние дел фирмы: кто настоящий владелец, а кто — подставной и кто с кем состоит в родстве или иной близкой связи.

 Недовольные сотрудники публикуют неприятные секреты на открытых площадках.

Несколько высокопоставленных сотрудников ищут работу

Когда финансовый директор компании или главы её ключевых подразделений компании принимаются за поиск нового рабочего места, это — плохой показатель. Перспектива задержаться в этой компании стала настолько непривлекательной, что риск поссориться с её собственником топ-менеджеров больше не пугает.

Частота проверок и их результаты

Подозрительно, если госслужбы, допустим, трудовая инспекция, вдруг стали чаще проявлять интерес к Вашему контрагенту. Причина может быть в том, что участились жалобы, например, со стороны работников.

Фокус содержит сведения о внеплановых и плановых проверках компании госорганами. Можно изучить подробности каждой проверки и её результаты.

Трудности у связанных предприятий

Следите за делами не только своего партнёра контрагента, но и предприятий, с которыми он связан. К примеру, когда у банка, с которым фирма сотрудничает, отбирают лицензию, это — катастрофа.

 Другой пример — когда небольшой бизнес открывают как инвестицию в пользу члена семьи крупного руководителя. Это может быть какой-нибудь стартап или салон красоты. Финансирование такого бизнеса зависит от успехов в основной работе топ-менеджера.

Оно прекращается, когда у спонсора начинаются проблемы.

В карточке компании в Фокусе есть раздел «Связи», где показано, с какими фирмами связан Ваш партнёр и каково благосостояние каждой из них.

 Маркеры связи помогают оперативно выделять критерии поиска аффилированных лиц: «Ответчик по делам о банкротстве», «Признаки процедуры банкротства», «В процессе ликвидации», «В процессе банкротства».

 Анализ связей компании поможет своевременно выявить наметившиеся сложности в ведении бизнеса.

Взыскание долгов может требовать значительных трат как времени на судебные разбирательства, так и денег.

 Расширенная претензионная корреспонденция может использоваться как один из самых быстрых и действенных методов возврата задолженности. Контроль контрагентов при помощи сервиса Контур.

Фокус послужит превентивной мерой против партнёрства с недобросовестными фирмами и, соответственно, против появления безнадёжных долгов.

Верховный суд признал незаконным формальное взыскание долгов компаний с владельцев

При банкротстве компаний и взыскании задолженности с их собственников есть риск того, что размер налоговых обязательств рухнувшего бизнеса может быть завышен.

 В таких случаях суды в рамках банкротного производства не должны игнорировать доводы владельцев бизнеса о том, что  налоговики не провели процедуру так называемой «налоговой реконструкции» — не определили, сколько бизнес должен был заплатить в бюджет, если бы не применял схемы налоговой оптимизации, следует из определения Верховного суда. 

Верховный суд (ВС) рассматривал жалобу собственника ООО «Дорожная компания» (зарегистрирована в Коми) Владимира Никольского. Его и его бизнес-партнера Бориса Крюкова привлекли к ответственности на 54,7 млн рублей в деле о банкротстве ЛПК «Леспром».

Бизнесмены организовали искусственное дробление бизнеса для применения упрощенной системы налогообложения (УСН). Две компании были аффилированы и распределяли между собой выручку от одного и того же строительного контракта, где «Леспром» формально был субподрядчиком «Дорожной компании».

Схема позволила  «Леспрому» не превысить разрешенный для «упрощенки» лимит по доходам и необоснованно воспользоваться льготной налоговой ставкой. 

Telegram-канал Forbes.Russia Канал о бизнесе, финансах, экономике и стиле жизни Подписаться

Инспекция пересчитала обязательства «Леспрома» по общему режиму налогообложения — более 53 млн рублей налогов, пени и штрафов.

В дальнейшем суд признал компанию банкротом, а владельцев — Крюкова, Никольского, вместе с аффилированной «Дорожной компанией» привлекли к субсидиарной ответственности (она наступает, когда собственных активов компании недостаточно, чтобы погасить долг). Бизнесмены безуспешно попытались снизить сумму в судах и дошли до высшей инстанции.

Верховный суд обнаружил, что налоговая повторно обложила пересекающиеся доходы двух юрлиц. Инспекция доначислила «Леспрому» выручку, но при этом не увеличила соразмерно расходы «Дорожной компании».

В результате на часть доходов, с которых «Дорожная компания» уже заплатила налоги, связанной компании («Леспрому») их доначислили повторно. Налоговая не учла, что «Дорожная компания» платила налоги с искусственно разделенной деятельности, указал Верховный суд.

В итоге высшая инстанция направила дело на повторное рассмотрение в региональный арбитражный суд. 

Сигнал судам

Решение ВС может повлиять на дальнейшую правоприменительную практику по взысканию субсидиарной ответственности, считают опрошенные Forbes юристы. Верховный суд подает нижестоящим судам сигнал — учитывать мнение контролирующих лиц в налоговых спорах и делах о банкротстве, говорит адвокат, партнер консалтинговой компании «Номен» Иван Яголович.

По мнению партнера практики разрешения споров и банкротства юрфирмы BGP Litigation Сергея Лисина, «позиция ВС подтверждает тренд на соразмерность субсидиарной ответственности допущенным нарушениям со стороны менеджмента и бенефициаров».

Уже сейчас наблюдается рост попыток бизнесменов снизить размер ответственности в суде, «и он будет увеличиваться с каждым годом и с развитием практики, особенно на уровне Верховного суда», ожидает он.

Сейчас налоговые органы по-прежнему не проводят полную налоговую реконструкцию, констатировал руководитель аналитической службы «Пепеляев Групп» Вадим Зарипов.

У налоговиков нет мотивации рассчитывать реальный размер обязательств при взыскании субсидиарной ответственности, поэтому итоговая сумма взысканий во многом зависит от активности самого налогоплательщика и его расчетов, считает Яголович. 

Не обращают должного внимания на размер суммы взысканий и суды, жалуются юристы. Дело, по которому Верховный суд вынес определение, достаточно характерное для российских судов, признает Сергей Лисин из BGP Litigation.

 Процесс напоминает конвейер — у судейского корпуса на уровне нижестоящих инстанций нет ни времени, ни возможностей разбирать особенности и тонкости налоговых доначислений и их влияние на размер  субсидиарной ответственности, констатировал он.

 Доводы бизнесменов о том, что реальный ущерб государству из-за дробления бизнеса гораздо меньше суммы, рассчитанной налоговой, «должны быть полноценно исследованы и проверены судом», подчеркивает юрист. 

При новом рассмотрении спора суд первой инстанции должен будет установить настоящий размер вреда бюджету — сколько составили бы платежи, если бы дробления бизнеса не было, и вычесть суммы налогов, которые уже заплатила одна из компаний — участниц схемы, говорит председатель МКА «Люди Дела» Борис Федосимов. «Скорее всего, при новом пересмотре размер субсидиарной ответственности снизится», — полагает Яголович. 

Подход ВС, при котором размер субсидиарной ответственности можно снизить, будет стимулировать контролирующих лиц активнее защищать свои интересы, уверен Яголович. «Всегда, когда речь идет о личных налогах или личной ответственности, люди намного щепетильней и требовательней, — подчеркивает Зарипов. — Поэтому контролирующие лица, несомненно, уцепятся за такую возможность».