Законы

Брокерские услуги это

Брокерские услуги это

О работе брокеров рассказала

Финансовый наставник в инвестиционной группе «ФИНАМ». Преподаватель учебного центра «ФИНАМ» и спикер курса Skillbox «Трейдинг». Торгует на финансовых рынках с 2000 года.

Начинающие инвесторы сталкиваются с большим количеством терминов. Один из первых терминов, которые нужно знать, — брокер.

В этом материале Skillbox Media разберёмся:

Брокер — юридическое лицо, которое даёт клиентам доступ на биржу. Если проще, делает так, чтобы инвесторы могли покупать ценные бумаги — например, акции и облигации.

Иногда этот термин используют, когда говорят о сотруднике брокерской компании. Это неправильно, потому что в России брокером может быть только юридическое лицо. А сотрудников брокерских компаний, которые могут консультировать клиентов, называют индивидуальными инвестиционными консультантами.

Это интересно: в США частное лицо может быть брокером. Опытные инвесторы там могут оформить свою деятельность и помогать клиентам в открытии счёта и торговле.

Брокерские услуги этоКадр: фильм «Уолл-стрит: Деньги не спят» / 20th Century Studios

Любому человеку, кто хочет торговать на бирже, нужен брокер — без него обойтись нельзя. Дело в том, что биржи работают напрямую только с профессиональными участниками рынка. Так происходит, потому что биржи не справились бы с обслуживанием всего потока инвесторов.

Брокеры, как профессиональные участники рынка, выступают посредниками между биржей и инвесторами и берут на себя все технические нюансы: обслуживают торговые терминалы, готовят документы, предоставляют техническую поддержку клиентам.

Брокер предоставляет инвесторам инфраструктуру, с помощью которой они могут торговать на бирже. Вот минимальный список того, чем занимается брокерская компания:

  • открывает брокерский или индивидуальный инвестиционный счёт;
  • разрабатывает, поддерживает и совершенствует приложение, в котором инвестор может давать поручения о покупке и продаже ценных бумаг;
  • совершает сделки на бирже для инвестора — покупает и продаёт ценные бумаги на деньги клиента или одалживает ему средства для операции;
  • ведёт документооборот по всем сделкам;
  • начисляет дивиденды и купоны на брокерский счёт или на банковский счёт клиента по его поручению;
  • рассчитывает для клиентов налоги на доходы от инвестирования и оплачивает их в ФНС.

Также брокер может предоставлять дополнительные услуги — персональные консультации, обучение, собственную аналитику. Например, специалисты брокерской компании могут прогнозировать изменения стоимости ценных бумаг и делиться этими прогнозами с клиентами.

Всем этим занимается большой штат специалистов. В брокерских компаниях много отделов. Например, бэк-офис может заниматься подготовкой документов по счетам клиентов, а отдел технической поддержки — решать проблемы, возникающие в приложении.

За свои услуги брокер берёт комиссию. У каждого брокера свои тарифы. Чаще всего размер комиссии зависит от оборота: чем больше объём сделок клиента, тем меньше он платит. Ещё бывают тарифы с абонентской платой, когда инвестор платит фиксированную сумму в день или месяц и может совершать сколько угодно операций. Такими тарифами обычно пользуются активные трейдеры.

Главное, что нужно оценивать при выборе брокера, — есть ли у него лицензия ЦБ РФ на брокерскую деятельность. Найти информацию о лицензии можно на сайте брокерской компании, но лучше её перепроверить. Для этого посмотрите, есть ли компания в списке брокеров на сайте ЦБ РФ.

В остальном при выборе можно ориентироваться на важные для вас параметры. Например:

  • На удобство торговли. Часть брокеров предоставляют для торговли терминал, который можно установить на компьютер, часть — мобильное приложение или оба варианта. Закажите демодоступ к терминалу или приложению и оцените, насколько удобно ими пользоваться.
  • На доступные рынки. Изучите, с какими рынками и финансовыми инструментами работает брокер. Выберите того, у кого есть доступ к торговле интересующими вас ценными бумагами. Или того, кто предлагает максимально широкий выбор.
  • На размер комиссии. Начинающие инвесторы часто выбирают компании с минимальной комиссией. Это не совсем правильно — если за чуть более высокую комиссию брокер предлагает аналитику, консультации, сопровождение и другую помощь, это может оказаться выгоднее, чем дешёвый тариф.
  • На сроки вывода средств. Большинство брокеров выводят деньги в течение двух-трёх дней после подачи заявки. Есть и те, кто предлагает моментальный вывод средств.

Если вы нашли нескольких подходящих брокеров, можно открыть счета у них и сравнить условия на практике, а потом выбрать лучшего. Или оставить счета у нескольких — некоторые инвесторы торгуют на двух-трёх счетах разными бумагами.

Брокерские услуги это Rawpixel.com / Shutterstock

Бывает, что условия брокера перестают устраивать. Тогда его можно сменить. Если у вас брокерский счёт, можно перейти к другому брокеру двумя способами:

  • продать все ценные бумаги со старого счёта, вывести средства на банковский счёт и перевести их на новый брокерский;
  • подать поручение старому брокеру и перевести активы на счёт у нового брокера.

В некоторых компаниях услуга перевода активов с брокерского счёта может быть платной.

Если у вас открыт ИИС — индивидуальный инвестиционный счёт, сменить брокера чуть сложнее. Нужно открыть ИИС у другого брокера и подать старому брокеру поручение о переводе денег и ценных бумаг на новый счёт. Во многих компаниях такое поручение можно подать онлайн.

Важно успеть перевести активы на новый ИИС в течение месяца после его открытия.

https://www.youtube.com/watch?v=q3-sLmSZMnU\u0026pp=ygUo0JHRgNC-0LrQtdGA0YHQutC40LUg0YPRgdC70YPQs9C4INGN0YLQvg%3D%3D

Брокер — тот, кто даёт доступ инвесторам на биржу. Брокерами в России называют только юридических лиц, частные лица не могут выступать посредниками.

Брокеры нужны всем инвесторам, потому что биржи работают напрямую только с профессиональными участниками рынка. Брокеры выступают посредниками — покупают и продают активы по поручениям клиентов.

Биржевой брокер предоставляет инвесторам всю инфраструктуру для торговли: разрабатывает и обслуживает приложение, совершает сделки, готовит документы, платит налоги, начисляет доход. Есть те, кто предоставляет дополнительные услуги — консультации, обучение, анализ данных. За свои услуги брокер берёт комиссию.

Выбирать брокера нужно из числа тех, у кого есть лицензия ЦБ РФ. Можно сравнивать компании по репутации, удобству торговли, размеру комиссии и другим параметрам. Если выбранный брокер перестал вас устраивать, можно перейти к другому — перевести активы на новый счёт.

  • «Лонг» и «шорт» — ещё два термина, с которыми сталкивается каждый начинающий инвестор. Так называют разные типы сделок. Почитайте, чем лонг и шорт отличаются друг от друга и что лучше выбирать новичкам.
  • Трейдер — тот, кто совершает сделки на бирже, чтобы получить прибыль. Из этого материала Skillbox Media вы узнаете, сколько может заработать трейдер и кому подойдёт трейдинг.
  • Чтобы успешно торговать, нужно уметь оценивать активы и контролировать риски. Получить эти навыки можно на курсе Skillbox «Трейдинг». На нём учат использовать фундаментальный и технический анализ, работать с разными торговыми терминалами, составлять свою стратегию торговли и анализировать чужие.

Кто такой брокер

Брокер — это компания, выступающая посредником при торговле на бирже. Брокерами называют и специалистов, которые участвуют в торгах на фондовом рынке. Рассмотрим, кто такой брокер, какие задачи он выполняет и какими навыками владеет, преимущества и недостатки профессии.

Кто такой биржевой брокер

Участвовать в торгах на рынке ценных бумаг могут физические и юридические лица с лицензией. Инвестор, который планирует зарабатывать на бирже, обращается в банк или брокерскую фирму, или находит практикующего специалиста. Юридические лица без лицензии заключают договоры с посредниками для участия в торгах на фондовом рынке.

Брокер выступает посредником между клиентом и биржей. Он занимается торговлей облигациями, акциями, валютой и другими финансовыми активами. За оформление сделок в интересах клиента получает комиссию как проценты от прибыли. Вознаграждение за сделки выплачивает клиент или организация, в которой работает специалист

Брокерские услуги это

Виды брокеров и функции

Страховые брокеры являются посредниками между страховым агентством и клиентами. Задачи специалиста включают подбор программы страхования, оформление полисов, решение спорных ситуаций при выплате компенсаций.

Кредитные брокеры помогают клиентам найти подходящую программу кредитования, оформить заявку и заключить договор с банком на выгодных условиях. В отдельную категорию выделяются ипотечные брокеры, помогающие оформить заявку и получить ипотеку на недвижимость.

Таможенные брокеры специализируются на сопровождении грузов на таможне по поручению клиента. Сопровождающие помогают заказчикам взаимодействовать с таможенной службой.

Фрахтовые брокеры специализируются на морских перевозках. Они выступают посредниками между владельцами судов и заказчиками коммерческих рейсов.

Этапы торговли на фондовом рынке

Брокерская деятельность на бирже строится по следующей схеме:

  1. Эксперт открывает для клиента торговый счет, на который зачисляются средства.
  2. Инвестор принимает решения, когда выполнять покупку или продажу ценных бумаг.
  3. Эксперт заключает сделки с ценными бумагами, используя деньги со счета клиента.
  4. Эксперт переводит полученную прибыль на счет клиента по запросу. Деньги перечисляются с вычетом налога на прибыль и комиссии.
  5. По решению клиента прибыль может оставаться на счете для проведения большего числа сделок с ценными бумагами.

В стандартной схеме эксперт управляет средствами клиента на основе его указаний. Но инвестор может заключить договор на доверительное управление деньгами. В этом случае специалист сам принимает решения о покупке и продаже ценных бумаг или других активов. Деятельность брокера направлена на получение максимальной прибыли для клиента.

Обязанности и функции специалиста

Брокер дает возможность заключать сделки с ценными бумагами, представляя интересы клиентов при оформлении сделок. Подписав контракт с брокерской компанией или частным специалистом, клиент получает доступ к инструментам для торговли. Эксперты предоставляют информационное и аналитическое сопровождение для заказчиков.

https://www.youtube.com/watch?v=q3-sLmSZMnU\u0026pp=YAHIAQE%3D

В профессиональные обязанности входит:

  • открытие и обслуживание счетов для заказчиков;
  • проведение финансовых операций для получения прибыли;
  • регистрация ценностей и присвоение кодов для купли-продажи;
  • проверка договоров на соответствие требованиям закона;
  • ведение отчетности о состоянии счета и движении капитала;
  • оформление справок по запросу клиентов;
  • консультирование о ситуации на рынке;
  • помощь в составлении стратегии инвестирования;
  • уплата обязательных взносов в бюджет государства;
  • предоставление справочной информации по запросу заказчика.

Специалист является налоговым агентом. Он платит в бюджет налоги с дивидендов, полученных заказчиком. Как участник рынка, эксперт платит налоги с комиссии, полученной за услуги.

Брокерские услуги это

Как юридическому лицу получить брокерскую лицензию

У брокерской компании должна быть лицензия на оказание брокерских услуг. Чтобы получить этот документ, предприятие должно соответствовать установленным законом критериям. Существуют два критерия: достаточный объем бюджета и наличие специалистов в штате компании.

Чтобы оформить лицензию, юридическое лицо должно владеть уставным капиталом не менее 10 миллионов рублей. Это намного больше, чем требование к уставному капиталу ООО, который должен составлять 10 000 рублей. Требование владеть капиталом связано с тем, что предприятие несет ответственность за инвестиции партнеров и вынуждено компенсировать убытки.

Выдачу разрешительных документов организует Центробанк РФ. Получение лицензии является сложным процессом. Для выдачи разрешения требуется приложить к заявке около 30 бланков. Многие предприятия не подают заявки сами, а делегируют задачу юридическим компаниям.

Центробанк РФ рассматривает поданные заявку в течение месяца. Если заявитель соответствует установленным требованиям, разрешение будет получено. Срок действия выданного разрешения не ограничивается. После выдачи бланка компания вносится в реестр ЦБ РФ. Разрешение может быть аннулировано за серьезные нарушения законодательства.

Читайте также:  Ответственность хранителя по договору хранения

Как специалисты проходят аттестацию

Чтобы работать брокером, требуется получить высшее образование в сфере юриспруденции или экономики. Но диплома вуза недостаточно для получения квалификации. Выпускник вуза должен пройти аттестацию, чтобы работать по специальности.

Квалификационный экзамен рекомендуется сдавать сразу после получения диплома. Аттестация проводится за два этапа:

  • Базовый экзамен включает вопросы, связанные с устройством фондового рынка.
  • Специализированный экзамен состоит из вопросов, связанных с профессией.

Аттестация проходит в формате тестирования. Кандидату дается список вопросов с несколькими вариантами ответов. За предложенное время следует выбрать правильные ответы.

В программу аттестации включено 50 вопросов. Чтобы успешно сдать экзамены, кандидат должен правильно ответить на 80% вопросов из списка. Тестирование нельзя пройти, отвечая на вопросы наугад.

Для сдачи тестирования требуется знание экономической теории, российского законодательства и механизмов фондового рынка. Кандидат должен показать владение финансовой математикой и понимание основ профессии.

Профессиональные навыки

Для занятия брокерской деятельностью требуются перечисленные компетенции:

  • знание правил торговли на фондовом рынке;
  • знание финансового законодательства;
  • поиск заказчиков и презентация услуг;
  • подготовка выгодных стратегий инвестирования;
  • умение подбирать лучшие предложения для заказчика;
  • проведение операций с ценными бумагами;
  • подготовка документации и анализ предложенных контрактов;
  • грамотное ведение финансовой отчетности;
  • умение объяснять сложные понятия в доступном формате.

Брокер должен следить за изменениями в финансовом законодательстве, чтобы его знания были актуальными, а навыки востребованными. Владение английским языком является преимуществом при трудоустройстве и дает возможность работать с зарубежными площадками.

Брокерские услуги это

Личные качества

Для успешного занятия брокерской деятельностью требуются следующие качества

  • аналитическое мышление;
  • хорошая память;
  • ответственность;
  • готовность рисковать;
  • умение прогнозировать ситуацию;
  • быстрая реакция на изменения;
  • коммуникабельность;
  • стрессоустойчивость.

Преимущества и недостатки профессии

У каждой профессии есть свои достоинства и недостатки. Доход эксперта является нестабильным. Сумма зависит не только от компетенции специалиста, но и от удачного стечения обстоятельств. Это является плюсом, потому что у брокера нет верхней границы заработка, и минусом, поскольку специалист не может рассчитывать на фиксированную сумму.

Преимущества

Специалист может устроиться в брокерскую компанию или оказывать услуги в частном порядке. Оказывать услуги можно без посещения офиса. Все инструменты, которыми пользуются брокеры, доступны онлайн.

Квалифицированные брокеры много зарабатывают. По данным портала HH.RU средняя зарплата в июне 2022 года составляет:

  • В Москве: от 100 000 до 700 000 рублей.
  • В регионах России: от 100 000 до 700 000 рублей.

К хорошему брокеру новые клиенты приходят по рекомендациям знакомых. Он не тратит время на рекламу. Клиентами топовых брокеров становятся известные и влиятельные персоны. Профессия открывает широкие возможности для нетворкинга.

https://www.youtube.com/watch?v=9-MfgQCTxJo\u0026pp=ygUo0JHRgNC-0LrQtdGA0YHQutC40LUg0YPRgdC70YPQs9C4INGN0YLQvg%3D%3D

Брокеры умеют распоряжаться деньгами и пользуются этим для управления личными средствами. Специалисты чувствуют себя уверенно при заключении любых сделок, в том числе не связанных с основной работой. Они умеют анализировать контракты и оценивать потенциальную выгоду.

Недостатки

Доход эксперта является нестабильным. Полученная сумма зависит от числа заключенных сделок и прибыли. Профессия не подходит людям, которые желают получать фиксированную зарплату за выполнение рабочих задач. Для творческих людей специальность тоже не подходит, все действия аналитика подчинены строгим законам рынка.

Брокерская деятельность подразумевает большую ответственность. Специалист должен следить за ситуацией на рынке, чтобы не потерять средства клиента и получить прибыль за счет комиссии. Неудачные операции часто приводят к конфликтам, брокеры вынуждены выслушивать критику от заказчиков. В случае неудачи специалист должен выплачивать пени или неустойку по контракту.

Деятельность брокера связана с постоянным стрессом. Участник рынка не может контролировать изменение стоимости ценных бумаг, он вынужден работать в постоянно изменяющихся условиях. Чтобы избежать профессионального выгорания, следует освоить техники борьбы со стрессом.

Чтобы получать высокую прибыль, специалисты часто работают сверхурочно, проводя операции в нерабочее время. На выходных или в отпуске эксперты мониторят рынок, чтобы подготовиться к проведению финансовых операций.

Брокер — это специалист, который оформляет сделки с ценными бумагами. Оказывать брокерские услуги можно как частное лицо или в роли сотрудника компании. Чтобы зарабатывать много денег,

нужно заключать для клиентов сделки на выгодных условиях. Эксперт должен владеть подробной информацией о рынке ценных бумаг, уметь составлять прогнозы и стратегии. Это ответственная и сложная работа, которая подходит людям с аналитическим мышлением и стрессоустойчивостью.

Как выбрать брокера и открыть брокерский счет

Рассказываем, зачем открывать брокерский счет, какие услуги предоставляет брокер и по каким параметрам его выбирать в текущих условиях.

Кто такой брокер и зачем нужен брокерский счет

Брокер — это профессиональный участник фондового рынка.

Это специализированная компания, которая предоставляет инвесторам доступ к рынку ценных бумаг и других инвестиционных инструментов, а также ведет учет их активов и выступает налоговым агентом.

За свои услуги брокер получает вознаграждение в виде комиссии. Брокер обязательно должен иметь лицензию Банка России на осуществление своей деятельности.

Чтобы получить доступ к фондовому рынку, инвестор должен открыть брокерский счет.

Только после этого брокер сможет принимать от клиента поручения по проведению сделок на бирже, а также регистрировать ценные бумаги на имя клиента, рассчитывать налоги на прибыль и перечислять их государству, оформлять отчеты о сделках, предоставлять средства для маржинальной торговли в случае необходимости. Торговать на бирже без брокера невозможно.

Выбрать брокера для инвестиций

Когда клиент заключает с брокером договор, ему открывают два счета — брокерский и депозитарный.

Брокерский счет – это специальный счет для торговли ценными бумагами и валютой на бирже, необходимый для совершения операций купли-продажи различных финансовых инструментов на биржевом рынке в России и за рубежом.

На брокерский счет зачисляются деньги для совершения сделок и доходы от них. Депозитарный счет или счет депо создается автоматически вместе с брокерским: на нем хранятся все активы и ведется учет всех совершенных сделок.

Преимущество брокерского счета в том, что он дает доступ к инструментам, которые могут принести потенциально хорошую доходность. Также при диверсификации портфеля у инвестора появляется несколько способов получения дохода:

  • дивиденды по акциям;
  • купоны по облигациям;
  • прибыль от продажи ценных бумаг, если они выросли в цене.

С помощью сервиса Банки.ру вы можете больше узнать об инвестициях, подобрать подходящего брокера, а также интересующие вас акции и облигации.

Чем брокерский счет отличается от других банковских счетов

Брокерский счет имеет свои отличия от банковского депозита и индивидуального инвестиционного счета.

Отличия брокерского счета от депозита

Депозитный счет — это один из банковских счетов, рассчитанных на сохранение и приумножение капитала организаций, предпринимателей и физических лиц. Этот счет в том числе используется для зачисления суммы банковского вклада.

Подобрать вклад

Банковский вклад застрахован государством на 1,4 млн рублей, доходность по нему гарантирована и зафиксирована в договоре.

https://www.youtube.com/watch?v=9-MfgQCTxJo\u0026pp=YAHIAQE%3D

Брокерский счет, в отличие от депозита, не застрахован, а доходность по нему не гарантирована. Кроме того, при снижении стоимости активов инвестор может понести убытки. Изменение стоимости активов зависит от обстановки на фондовом рынке, а также действий самого владельца счета.

Отличия брокерского счета от индивидуального инвестиционного счета

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это специальный брокерский счет, доступный для граждан РФ и резидентов-иностранцев, живущих в России, для которого предусмотрен льготный налоговый режим.

Как и через обычный брокерский счет, через ИИС можно совершать операции на рынке ценных бумаг.

ИИС тоже предоставляет инвестору доступ к биржевым торгам, дает возможность покупать на бирже любые виды ценных бумаг, но с некоторыми ограничениями.

По сравнению с брокерским счетом у ИИС есть одно ключевое преимущество – возможность получить один из двух налоговых вычетов (типа А и типа Б).

  • Первый тип (А) возвращает владельцу счета 13% той суммы, которую он внес на ИИС.
  • Второй тип (Б) освобождает инвестора от налога на весь доход, который будет получен от прироста его инвестиций за период от трех лет.

В отличие от брокерского счета у ИИС есть минимальный срок функционирования для получения налоговых льгот – три года. Кроме того, инвестор может иметь только один действующий ИИС, а пополнять его можно максимум на 1 млн рублей. Таких ограничений у брокерского счета нет.

Какая есть классификация брокерских счетов

Брокерские счета можно классифицировать на основе нескольких характеристик:

  • число владельцев;
  • способ сотрудничества с брокером.

По числу владельцев счета бывают индивидуальными или совместными. В России можно открыть только индивидуальные брокерские счета. Совместные счета популярны в США: там их открывают супруги, партнеры и друзья.

По способу сотрудничества с брокером можно выделить счета без доверительного управления, когда инвестор совершает сделки самостоятельно, и счета с доверительным управлением, когда инвестор передает управление своими средствами профессиональному портфельному менеджеру.

Читайте также:  Совмещение профессий отсутствующей в штатном расписании

Сколько стоит обслуживание брокерского счета

На законодательном уровне стоимость обслуживания и размер взимаемых брокерами комиссий за сделку не регулируются. Каждый брокер самостоятельно разрабатывает тарифные планы.

Как правило, в настоящее время большинство финансовых посредников не взимают с клиента ежемесячной платы за обслуживание счета, за исключением некоторых тарифов, а размер комиссии за сделку зависит от оборота по счету, суммы, вида операции, типа рынка. В затраты по сделке могут включаться комиссия депозитария за учет и хранение ценных бумаг и комиссия биржи.

Комиссию со счета брокер списывает автоматически один раз в месяц, если в этом месяце инвестор совершал сделки. У брокеров есть тарифы, подходящие для инвесторов с разными суммами и интенсивностью сделок.

Пять главных рисков для инвестора в 2023 году Пять главных рисков для инвестора в 2023 году 30.03.2023 17:25

Например, у БКС есть тариф для инвесторов, планирующих совершать несколько сделок в месяц с оборотом до 250 тыс. рублей. По нему нет комиссии за покупку ценных бумаг и валюты, а комиссия за продажу ценных бумаг составляет 0,3% от суммы.

У «Тинькофф Инвестиций» есть тариф для инвесторов с портфелем до 2 млн рублей. Комиссия за сделку на этом тарифе – 0,3%, а ежемесячное обслуживание бесплатное.

У «Открытия Брокер» на премиальном тарифе для инвесторов с активами от 5 млн рублей комиссия за сделку – от 0,005%, при этом плата за ежемесячное обслуживание – 150 рублей.

Здесь вы можете сравнить тарифы и других брокеров и выбрать подходящий для себя.

Как выбрать брокера в условиях санкций

В текущих условиях, когда некоторые российские компании, в частности брокерские, сталкиваются с иностранными санкциями, стоит придерживаться как универсальных, так и дополнительных правил:

  • Поставьте инвестиционные цели и оцените потребности. Соотнесите свои цели с возможностями брокера. Изучите, какие услуги предоставляет компания, на каких рынках позволяет работать, к каким инструментам дает доступ.
  • Оцените надежность брокера. Проверьте, если ли у компании лицензия Банка России. Изучите брокерские рейтинги, обратите внимание на срок присутствия компании на рынке, узнайте количество клиентов, размер оборотов бизнеса, почитайте отзывы пользователей на разных ресурсах, например, тут.
  • Сравните тарифы. Посмотрите, какие комиссии взимают игроки за брокерское обслуживание, какие опции и услуги входят в тарифный план, есть ли пакеты для новичков и опытных инвесторов. Подбирая оптимальный тариф, следует учитывать не только бесплатное обслуживание, но также размер комиссии за сделку и наличие ограничений по минимальному порогу инвестирования. Также лучше заранее уточнить, предоставляет ли брокер персонального менеджера, дает ли рекомендации по бумагам и профессиональную аналитику.
  • Смотрите на удобство. Выберите, чьи приложения и программы наиболее комфортны и понятны для вас в использовании.
  • Оцените санкционные риски. Изучите перечень брокеров, попавших и не попавших под западные санкции. Оцените аффилированность брокера с госструктурами и системообразующими предприятиями (чем она выше, тем выше риск новых ограничений). Уточните, есть ли у брокера зарубежные отделения или иностранные счета.
  • Не бойтесь спрашивать. При возникновении вопросов обязательно обращайтесь на горячую линию и задавайте вопросы брокерам, потенциальным клиентом которых вы планируете стать.

Как открыть брокерский счет

Чтобы открыть брокерский счет, гражданину РФ необходим паспорт.

Если вы намерены открыть брокерский счет в банке, где у вас уже есть другие счета или продукты, то в большинстве случаев это можно будет сделать дистанционно в мобильном приложении. Это возможно сделать за несколько кликов без предоставления документов, так как они уже есть у банка.

Если вы собираетесь открыть брокерский счет в инвестиционной компании, с которой не работали ранее, это также можно сделать дистанционно, однако в онлайн-заявке необходимо предоставить паспортные данные.

Также брокер может запросить сканы паспорта. Кроме того, если компания не сможет вас идентифицировать, то дополнительно попросит предоставить ИНН, СНИЛС, а в некоторых случаях и электронную цифровую подпись.

От иностранных граждан брокер может запросить паспорт иностранного гражданина; документы, подтверждающие право на пребывание в РФ (виза, разрешение на временное проживание, вид на жительство, миграционная карта и т. д.); аналог ИНН. Все документы должны быть с нотариально заверенным переводом на русский язык.

После прохождения идентификации брокерская компания составит договор, который нужно будет подписать.

Что такое биржевой стакан и как его анализировать Что такое биржевой стакан и как его анализировать 20.09.2022 17:09

Где лучше открыть брокерский счет

Открывать счет лучше в той компании, которая имеет хорошую репутацию и надежность, высокие рейтинги и удобные сервисы для работы.

Здесь вы можете сами выбрать подходящий вариант.

С какого возраста можно открыть брокерский счет

Открыть брокерский счет можно с 18 лет. В исключительных случаях допускается открытие брокерского счета для несовершеннолетнего в возрасте от 14 до 18 лет (например, в случае наследования активов).

При этом любые сделки можно будет совершать только с согласия законных представителей (родителей, опекунов, усыновителей).

Кому принадлежит брокерский счет

Все активы, денежные средства и ценные бумаги принадлежат инвестору.

Что произойдет с ценными бумагами и деньгами, если брокер обанкротится

Инвестор может потерять денежные средства, но не акции, они хранятся на депозитарном счете. Ценные бумаги можно будет перевести в другую компанию.

Что делать после открытия брокерского счета

После открытия брокерского счета необходимо пополнить баланс. Существует несколько способов пополнения:

  • через Систему быстрых платежей (без комиссии со счета в вашем банке);
  • с банковской карты любого банка (быстрое пополнение с комиссией);
  • по реквизитам (реквизиты можно самому найти в личном кабинете или запросить у техподдержки вашего брокера, в назначении платежа нужно указать номер договора);
  • со счета в банке, который работает с вашим брокером (со счета в приложении банка без комиссии);
  • наличными в отделении брокера (при предъявлении паспорта);
  • перевод между счетами (если у вас есть несколько счетов у одного брокера, можно переводить деньги между ними — например, с валютного на рублевый).

Чаще всего совершить эти операции можно и через мобильное приложение, и через веб-версию. Однако конкретные варианты зачисления могут варьироваться в зависимости от брокера.

После выбора подходящего способа нужно ввести сумму к зачислению и подтвердить операцию.

Обычно деньги зачисляются мгновенно, но могут быть зачислены в течение нескольких рабочих дней в зависимости от условий соглашения с брокером.

Подробную инструкцию, как пополнять брокерский счет, можно прочитать тут.

После пополнения брокерского счета инвестор может торговать на фондовом рынке. Можно купить ценные бумаги и продать их по более высокой цене. Можно купить облигации и получать пассивный доход в виде купонов. Также можно совершать операции с фьючерсами на драгоценные металлы и другое сырье, покупать и продавать валюту и другие биржевые инструменты.

Как сделать заявку на покупку или продажу активов

Чтобы купить какой-либо актив, инвестор должен подать поручение брокеру на покупку, то есть сформировать биржевую заявку. На бирже есть два основных типа заявок: рыночные и лимитные, бывают еще и условные.

Рыночные заявки — это заявки на совершение покупки или продажи по любой цене на рынке, предложенной противоположной стороной сделки.

Данная заявка продавца или покупателя обычно сразу превращается в сделку, за исключением случаев, когда нет встречных предложений на продажу или покупку.

Заявки о немедленной покупке актива можно выставлять в приложении брокера или торговом терминале.

Лимитные заявки — это заявки для совершения сделок по покупке/продаже актива не выше/ниже определенной цены.

Именно они отображаются в «биржевом стакане»: так называют список лимитных заявок на продажу и покупку активов, размещенный на бирже в текущий момент.

В «биржевом стакане» инвестор видит объем и цену (котировки) активных заявок. При выставлении такой заявки не нужно постоянно следить за котировками.

Условные заявки — предусматривают выполнение условий, установленных трейдером, кроме лимитных.

Стоп-лосс и тейк-профит: зачем инвестору эти инструменты и как они работают

Как отследить состояние брокерского счета и выполненные сделки

Отследить состояние брокерского счета можно с помощью отчета брокера, который позволяет частным инвесторам контролировать свои денежные потоки и проверять финансовые результаты. Форма отчета у каждого брокера своя, но суть и основные сведения одинаковы.

В шапке отчета обычно указываются реквизиты брокера (наименование, ИНН, КПП) и личные данные инвестора, номер счета, информация о договоре.

Отчет брокера отражает всю историю действий инвестора за определенный период времени. Документ может содержать следующие разделы:

  1. Информация по совершенным сделкам, расчеты по которым прошли на дату отчета.
  2. Информация по незавершенным сделкам, расчеты по которым еще не прошли на дату отчета.
  3. Информация о движении денег по счету. Здесь отражаются все операции: пополнение и/или вывод денег со счета, покупка и продажа валюты, брокерские комиссии.
  4. Задолженность, если инвестор пользуется маржинальным кредитованием.
  5. Состояние активов: остатки по каждому активу.
  6. Комиссия брокеру за операции и обслуживание счета.
Читайте также:  Режим повышенной готовности аренда

Обратите внимание: брокерский отчет – это официальный документ. Он необходим для налоговой службы, а также может пригодиться для подтверждения вашего материального положения при оформлении визы или кредита в банке.

Как выбрать между брокерским и индивидуальным инвестиционным счетом

Выбор зависит от целей инвестирования и стратегии: на какое время вы готовы вложить деньги, собираетесь ли выводить прибыль сразу, планируете ли получить налоговый вычет.

Для долгосрочных неквалифицированных инвесторов лучше подойдет ИИС: на нем можно совершать все необходимые операции, а через три года получить налоговый вычет.

Для более опытных инвесторов, трейдеров и квалифицированных инвесторов лучше открыть обычный брокерский счет. Он позволит совершать операции на суммы свыше 1 млн рублей, часто выводить средства.

Вместе с тем трейдеры и другие активные инвесторы могут открывать несколько счетов: и брокерский, и ИИС. Например, на один счет можно покупать акции и фьючерсы, на другой — облигации.

С помощью сервиса Банки.ру вы можете больше изучить тему инвестиций, почитать актуальную аналитику, выбрать подходящего брокера, а также купить интересующие вас акции, облигации или ПИФы.

Еще по теме:

Как научиться трейдингу с нуля Как научиться трейдингу с нуля 19.04.2023 19:35

Брокерский счет: что это такое и как работает

Торговать на фондовом рынке можно только через посредника — брокера. Для этого надо открыть брокерский счет.

Брокерский счет — это специальный счет, который позволяет инвесторам покупать и продавать ценные бумаги, валюту и другие инструменты на рынке.

Попасть на биржу без брокера инвестор не может — брокер выступает посредником. Инвестор выбирает акции, отправляет поручение на заключение сделки брокеру, а он проводит все операции.

Есть три основных критерия, которые помогут выбрать брокера, торговать на бирже и не беспокоиться о своих средствах.

Проверить лицензию. Это документ, который подтверждает, что компания может вести брокерскую деятельность.

Обычно лицензию можно найти на официальном сайте брокера или посмотреть в списке брокеров на сайте Банка России. Регулятор может отозвать лицензию.

Поэтому проверять реестры нужно в период за последний месяц. Также на сайте Банка России находится список нелегальных компаний на финансовом рынке.

Смотреть на объем торгов и количество клиентов. Надежные посредники обслуживают много клиентов, проводят большое число сделок на фондовом рынке и открывают клиентам доступ к разным финансовым инструментам. Чтобы сравнить количество клиентов, размер комиссий и другие условия, которые предлагают брокерские фирмы, можно воспользоваться определенными сервисами, например Сравни.ру.

Читать отзывы клиентов. Их можно найти на разных площадках и сервисах в интернете. У всех компаний есть как положительные, так и отрицательные отзывы. Но важно, чтобы оценка не была слишком низкой.

Например, рейтинг меньше 4 из 5 обычно говорит о том, что многие клиенты компании сталкиваются с проблемами. Только отрицательные отзывы помогают отсеять мошенников.

При этом нелегальные посредники часто публикуют большое количество положительных отзывов о себе, поэтому стоит проверять несколько источников.

Брокерский счет бывает двух видов — обычный и ИИС. Каждый из них позволяет торговать на фондовом рынке. Но между ИИС и обычным брокерским счетом есть важные отличия.

Обычный брокерский счет. Инвестор может открыть несколько брокерских счетов у разных брокеров, если он не хочет использовать один счет для всех видов ценных бумаг. Например, через один счет можно покупать акции, а через другой — облигации.

На брокерский счет можно внести любую сумму и снимать деньги, когда это необходимо.

С прибыли, которую инвестор — налоговый резидент РФ получит от операций на обычном брокерском счете, нужно платить НДФЛ в размере 13% (или 15%, если совокупная сумма доходов инвестора превысит 5 млн рублей за год).

ИИС, или индивидуальный инвестиционный счет. В отличие от стандартного брокерского счета, ИИС позволяет инвесторам получать налоговые льготы и оформлять вычеты. Инвестор может выбрать ИИС с налоговым вычетом типа А.

В этом случае он сможет возвращать 13% (или 15%) от суммы, внесенной на счет за год. ИИС типа Б позволяет возвращать налог с дохода, который получил инвестор от операций на фондовом рынке.

При этом у ИИС есть несколько ограничений.

  • Вносить на ИИС валюту нельзя. Пополнять счет можно максимум на 1 000 000 рублей в год.
  • Можно открыть только один ИИС и использовать его для всех операций.
  • Сделать налоговый вычет по ИИС типа Б можно с суммы не больше 400 000 рублей, то есть за год получится вернуть до 52 000 рублей, если инвестор получил доход, облагаемый НДФЛ, не менее внесенной на ИИС суммы.
  • Чтобы сохранить деньги от налоговых льгот, необходимо держать ИИС открытым в течение трех лет. Если снять деньги раньше, то придется вернуть все полученные вычеты государству.

Индивидуальный инвестиционный счет подойдет инвесторам, которые хотят инвестировать на долгосрочной основе и не собираются снимать деньги в ближайшее время.

Брокерский счет можно открыть в офисе компании или онлайн. Второй способ удобнее и помогает сэкономить время. Для открытия счета понадобятся определенные документы, в частности:

  • Паспорт. Данные можно ввести в специальную форму на сайте компании. Иногда брокеры просят инвестора добавить номер СНИЛС и приложить сканы паспорта.
  • ИНН. Он необходим, потому что брокеры выполняют функции налогового агента, то есть разбираются с налоговой вместо инвестора.
  • Подтвержденный аккаунт на Госуслугах.
  • Действующий адрес электронной почты. Его используют, чтобы присылать клиенту отчеты по брокерскому счету.
  • Номер телефона. Обычно на него приходит код регистрации, который подтверждает согласие подписать договор.

Чтобы открыть брокерский счет в приложении Газпромбанк Инвестиции, скачайте приложение в любом удобном сторе или зарегистрируйтесь на сайте.

Есть два варианта, которые могут применить инвесторы: вкладывать средства самостоятельно или обратиться к управляющей компании.

Торговать ценными бумагами самостоятельно. В этом случае инвестор самостоятельно анализирует рынок и выбирает перспективные компании. Брокер просто получает поручения от инвестора и выполняет необходимые операции. Торговать акциями самостоятельно стоит инвесторам, которые готовы следить на фондовым рынком, вникать в отчетность компаний и изучать аналитику.

В нашем другом материале мы подробно рассказывали об этом — Как начать инвестировать: 10 шагов для начинающих.

Использовать доверительное управление. В таком случае инвестор передает деньги и ценные бумаги в доверительное управление управляющей компании. Она будет торговать на фондовом рынке в интересах инвестора и стараться увеличить его капитал.

За свои услуги управляющая компания берет комиссию за управление активами и может брать часть прибыли от операций с ценными бумагами.

Доверительное управление помогает инвестировать на бирже людям, у которых нет времени самостоятельно разбираться с инвестициями или которые не хотят этого делать.

Подробнее о доверительном управлении читайте в статье — Что такое доверительное управление активами.

  1. Брокерский счет — это специальный счет, который позволяет инвесторам покупать ценные бумаги, валюту и другие активы на бирже.
  2. Чтобы выбрать надежного посредника и снизить риски инвестирования, стоит проверить лицензию на официальном сайте компании или на сайте ЦБ, узнать количество клиентов и объем торгов, а также прочитать отзывы в интернете.
  3. Существует два вида брокерского счета — обычный брокерский счет и ИИС, или индивидуальный инвестиционный счет. ИИС позволяет инвестору получать налоговые льготы.
  4. Открыть брокерский счет можно онлайн или в офисе компании. Обычно для этого надо предоставить паспорт, ИНН, СНИЛС, электронную почту и номер телефона.

Данный справочный и аналитический материал подготовлен компанией ООО «Ньютон Инвестиции» исключительно в информационных целях.

Оценки, прогнозы в отношении финансовых инструментов, изменении их стоимости являются выражением мнения, сформированного в результате аналитических исследований сотрудников ООО «Ньютон Инвестиции», не являются и не могут толковаться в качестве гарантий или обещаний получения дохода от инвестирования в упомянутые финансовые инструменты. Не является рекламой ценных бумаг.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и предложением финансовых инструментов. Несмотря на всю тщательность подготовки информационных материалов, ООО «Ньютон Инвестиции» не гарантирует и не несет ответственности за их точность, полноту и достоверность.