Курс Биткоина совершил резкое пике, находясь под давлением рыночных перипетий

Когда криптовалюты только начали свой путь в кошельки сотен миллионов людей, отцы-основатели уверяли нас в своей высокой морали. Утверждалось, что новые деньги станут символом свободы и независимости, а любой человек на планете сможет получить возможности, о которых ранее нельзя было и мечтать. Вот только всё пошло не по плану.

Вначале криптовалюты превратились в инструмент для торговцев наркотиками и оружием, позволяя преступникам переводить миллиарды долларов без риска быть пойманными. После этого новоиспечённые биржи переняли принципы работу своих коллег из банковского сектора, а поддержка санкций – это только начало масштабных и затяжных трансформаций.

Криптовалюты взрослеют, а груз обещаний мешает развиваться. Очевидно, что цифровые деньги станут в один ряд с фиатными, при этом как в США, так и в других странах планируют взять транзакции под контроль. Разница лишь в масштабе.

Например, если тех же французов интересуют исключительно собственные налогоплательщики, то дядюшка Сэм хочет держать весь рынок в узде.

Пока это только планы, реализовать которые непросто, ведь на рынке слишком много участников, а отдельные альткоины и вовсе ведут себя не совсем демократично. Например, есть настолько закрытые экосистемы, отследить переводы в которых невозможно технически. Пожалуй, в ближайшие годы начнётся охота на разработчиков, ведь очень часто это полностью анонимные люди из мировой паутины.

Но очищение рынка уже идёт, а гиганты интуитивно поглощают мелкую рыбёшку. Вчера многие издания писали о том, что происходит с биржей FTX, упуская из виду простой факт: глава Binance совершил очевидный удар, целью которого было ослабление конкурента. На момент написания данного материала кажется, что именно ослабление, а не уничтожение, но давайте разберём происходящее детальнее.

Всё началось с публичного заявления Чанпэна Чжао. Основатель Binance отметил, что опасается слишком большого воздействия инвестиционной компании Alameda Research на собственные токены биржи FTX (токен называется FTT).

Якобы, ликвидация не будет быстрой, а Binance сделает всё возможное, чтобы обезопасить рынок от падения. Представители FTX попытались удержать ситуацию под контролем, но снежный ком уже набирал силу.

Если ещё вчера FTX заявляла о том, что имеет достаточно ликвидности, чтобы выкупить все клиентские обязательства и даже готова забрать все альткоины FTT принадлежащие Binance, то уже к вечеру настроение руководства поменялось.

Дело в том, что тысячи пользователей FTX единовременно бросились выводить свои деньги, а за несколько дней чистый отток средств составил невероятные 6 миллиардов долларов.

На этом фоне делать хорошую мину при плохой игре уже было невозможно, в результате представители FTX обратились за помощью к Binance. Реакция Чанпэна Чжао была быстрой, а сам он тут же заявил, что готов купить падающую в пропасть биржу. Таким образом нехватка ликвидности будет решена, а клиенты не пострадают.

Что любопытно, Чанпэн Чжао уточнил, что пока это только один из вероятных сценариев, ведь ситуация развивается так быстро, что предугадать исход не представляется возможным. Эксперты отмечают, что атака была проведена с хирургической точностью, а Чанпэн Чжао ждёт, когда токен биржи FTX обвалится ещё сильнее.

Здесь всё просто: чем дешевле станет FTT, тем меньше денег можно будет дать за саму биржу. Пока токен рухнул на 80%, но ещё не вечер, а в рукаве у главы Binance остались козыри. К примеру, он может начать сливать находящиеся на балансе биржи монеты.

На первый взгляд такое поведение несёт убытки, но на самом деле только усложнит положение FTX, а токен и вовсе потеряет 99% своей начальной стоимости.

рекомендации

На фоне происходящего поглощения резко подешевел Биткоин. Если ещё пару дней назад актив медленно дорожал, поднимаясь выше 21 тысячи долларов за одну монету, то вечером 8 ноября цена цифрового золота опускалась ниже 18 000 долларов.

Эксперты уверены, что до разрешения текущего кризиса ожидать роста криптовалют не приходится. Ну а чем всё завершится, сказать сложно. Не исключено, что Binance захочет полностью уничтожить конкурента вместе с набившей оскомину компанией Alameda Research.

Учтите, что FTX занимает 5 место по суточным торгам, поэтому очистка рынка для Binance принесёт очевидную пользу, ведь клиентов станет больше.  

Феерический обвал криптовалют. Курс биткоина упал до пятилетнего минимума. Виновный найден

10 Ноября 2022 09:47 10 Ноя 2022 09:47 |

Биткоин за считанные часы подешевел до уровня декабря 2017 г., хотя всего год назад ежедневно устанавливал исторические рекорды курса. Инвесторы разоряются, а многие из них даже не могут вывести свои деньги. Все это – следствие попытки биржи Binance захватить конкурирующий сервис FTX, которая привела к очередному обвалу крипторынка.

Курс биткоина, главной криптовалюты мира, достиг очередного дна. По данным профильного ресурса CoinDesk, в ночь с 9 на 10 ноября 2022 г. по Москве он падал ниже отметки в $15,6 тыс.

Это по-прежнему самая дорогая криптовалюта мира, а $15,6 тыс. или 952,5 тыс. руб. по курсу ЦБ 10 ноября 2022 г. – это по-прежнему крупная сумма. Тем не менее, для криптоинвесторов и майнеров это означает откат доходов до уровня середины декабря 2017 г.

Согласно CoinDesk, приблизительно столько же, а именно $15,3 тыс. биткоин стоил 11 декабря 2017 г., то есть почти пять лет назад. Это очень далеко от тех рекордов, которые курс биткоина день за днем ставил в ноябре 2021 г., вплотную подобравшись к отметке в $70 тыс. за одну виртуальную монету.

Биткоин ежедневно теряет в цене

Пять лет назад биткоин демонстрировал молниеносный рост стоимости, к третьей декаде декабря 2017 г. перевалив за $20 тыс. На тот момент это был его исторический рекорд, после начался цикл его обесценивания, продлившийся больше года и завершившийся лишь весной 2019 г. благодаря нескольким азиатским криптоинвесторам.

CoinDesk ведет аналитику стоимости биткоина на основе индекса XBX – спотового курса биткоина. Значение индекса рассчитывается на основе наблюдаемой торговой активности на крупнейших криптобиржах.

Кто виноват

Как пишет CNBC, причиной нового обвала курса биткоина, а за ним и всего криптовалютного рынка стала игра, которую затеяла Binance – одна из крупнейших криптобирж в мире. Это та самая биржа, которая весной 2022 г. устроила гонения на своих российских пользователей в угоду западным санкциям.

В начале ноября 2022 г. Binance решила купить FTX – немногим менее крупную биржу, в настоящее время испытывающую финансовые трудности. К этим трудностям частично причастна и сама Binance.

У FTX есть собственная криптомонета FTT, и Binance, улучив момент, обвинила ее в махинациях с ней. Попутно она начала активно распродавать имеющиеся у нее токены FTT, посеяв панику среди других инвесторов. Они начали экстренно выводить средства с FTX – по предварительным подсчетам, в кратчайшие сроки с биржи было выведено в пределах $6 млрд.

Притом в случае FTX инвесторы – это далеко не только домашние майнеры. Среди них числятся и гигантские корпорации, например, японская SoftBank, владеющая британской компанией ARM – разработчиком одноименной суперуспешной процессорной архитектуры.

Чтобы остановить этот процесс, FTX заявила о приостановке вывода средств. Деньги многих инвесторов «зависли» на бирже, что не добавило им уверенности в этом сервисе. По информации Bloomberg, личное состояние владельца FTX Сэма Бэнкмана-Фрида (Sam Bankman-Fried) всего за пару дней сократилось на 94%, хотя еще на 7 ноября 2022 г. составляло $15,6 млрд.

Бизнес-аналитику можно ускорить в разы за счет виртуализации данных

Цифровизация

К сделке по переходу FTX в собственность Binance стали присматриваться различные регуляторы. Чтобы усыпить их бдительность, Binance заявила, что покроет все выплаты инвесторам, а также разрыв ликвидности FTX за счет собственных средств.

Однако поздним вечером 9 ноября 2022 г. Binance неожиданно развернулась на 180 градусов. Биржа, во-первых, отказалась покрывать долги конкурента, во-вторых, решила выйти из сделки.

Падение курса биткоина длится год. Инвесторы теряют деньги ежедневно

Последствием этих «игрищ» и стало падение курса биткоина, который, как и всегда, потянул за собой остальные криптовалюты. Ситуацию усугубляет и запрет на вывод средств с FTX, пока что временный, но рискующий стать постоянным.

В биткоин больше никто не верит

Курс биткоина и других криптовалют с недавних пор стал одним из самых нестабильных явлений в современном мире. На него влияют почти все мировые события, в том числе и никак не связанные с крипторынком.

Хорошие новости биткоин не приносит давно

За последний год биткоин ни разу не демонстрировал стремительного удорожания. Небольшой рост курса был, но он почти моментально сменялся очередным обвалом. Данный факт отразился на настроениях криптоинвесторов и тех, кто зарабатывал на майнинге криптовалют.

CNews писал, что многие компании построили на этом свой бизнес, который в итоге стал убыточным. Некоторые из них, свято веря в успех биткоина, набрали многомиллионные кредиты на закупку оборудования для майнинга и теперь пытаются избавиться от него, чтобы покрыть долги.

Часть компаний распродают даже новое «железо», притом по бросовой цене.

Частные майнеры, особенно в России, убедились, что денег, которые приносят им видеокарты и майнинговые фермы, занятые добычей криптовалют, теперь не хватает даже на покрытие счета за электричество.

Как следствие, электронные доски объявлений завалены предложениями о продаже такого оборудования с максимальными скидками.

В российских магазинах спрос на новые видеокарты сильно просел, в результате чего многие модели подешевели в пять раз.

• Обзор российского электромобиля АТОМ — машина-гаджет, первый тест в России

Евгений Черкесов

Подписаться на новости Короткая ссылка

«Ситуация довольно тревожная». Стоит ли выводить средства с Binance :: РБК.Крипто

Эксперты рассказали, чем грозит массовый отток активов с крупнейшей криптобиржи и ее непрозрачная финансовая отчетность

Binance старается убедить инвесторов в финансовой устойчивости после краха конкурирующей биржи FTX, последствия которого еще продолжают проявляться на крипторынке. За несколько дней с торговой площадки была выведена криптовалюта на миллиарды долларов.

Издание Fortune со ссылкой на собственные источники утверждало, что отток средств с Binance мог составить от $6 млрд до $8 млрд, включая биткоины и другие криптовалюты, такие как Tron. В то же время аналитическая компания Nansen сообщала, что пользователи торговой площадки за семь дней вывели $3,6 млрд в Ethereum и токенах стандарта ERC-20, а $2 млрд было выведено лишь за сутки.

После краха FTX и последующей череды банкротств ведущих игроков криптобизнеса крупнейшие криптобиржи стараются убедить клиентов, что у них достаточно активов на кошельках, а пользовательские средства находятся в сохранности и остаются доступными для вывода. В начале месяца бухгалтерская фирма Mazars подготовила отчеты о «доказательстве резервов» для Binance и других бирж, включая Crypto.com и KuCoin.

В конце и без того сложной для Binance недели представители Mazars заявили, что фирма приостановила деятельность, связанную с аудитом компаний из индустрии криптовалют «в связи с опасениями о том, как такие отчеты воспринимаются общественностью». Согласно источникам издания Financial Times, ажиотаж в СМИ стал одним из факторов, повлиявших на решение Mazars.

Опубликованные отчеты по резервам криптобирж сильно ограничены в данных по сравнению с результатами традиционных процедур аудита счетов в компаниях.

Для подготовки отчетности о подтверждении резервов Mazars применяет скорее так называемые «согласованные процедуры», нежели анализ активов в привычном смысле.

При такой проверке не дается никаких заверений или заключений относительно цифр в отчете, как это было бы при полном финансовом аудите.

• Ситуация с Binance в целом довольно тревожная, считает сооснователь ENCRY Foundation Роман Некрасов, аргументируя в первую очередь тем, что это крупнейшая мировая криптобиржа с долей рынка свыше 70%.
• «Если такой гигант начнет рушиться, это нанесет мощный удар по всей криптоиндустрии, надолго осушит потоки институциональных денег в криптоактивы и замедлит массовое принятие криптовалют во всем мире», — дополняет эксперт.
• По мнению Некрасова, сама идея с доказательством резервов не вполне ясна, и такой метод не подходит в качестве надежного подтверждения состоятельности, а отказ аудиторов работать с криптокомпаниями вызывает еще больше вопросов.

Решение Mazars прекратить работу с Binance и другими биржами не было вызвано конкретными финансовыми проблемами в какой-либо из бирж, сообщил собеседник FT внутри компании. По его словам, работа фирмы была сильно ограничена, и аудиторы не слишком углублялись, изучая финансовое положение криптовалютных платформ.

С точки зрения рисков, происходящее с Binance может вызвать вторичные проблемы, комментирует старший аналитик Bestchange.ru Никита Зуборев.

Значительный отток капитала из любого бизнеса может создавать локальные проблемы с ликвидностью. Даже если биржа способна покрыть 100% вкладов, это не значит, что у нее достаточно средств или ликвидных вложений.

Однако до этого модель Binance всегда позволяла выдерживать подобного рода стресс-тесты, добавляет эксперт.

«Иронично в происходящем то, что основным триггером в череде банкротств на рынке стали слухи, раздуваемые главой Binance в публичном пространстве, и его словесные манипуляции. А теперь главная проблема для его биржи — это возникновение таких же слухов вокруг Binance», — рассуждает Зуборев.

«Черный ящик»

19 декабря издание Reuters выпустило материал, в котором называет Binance «черным ящиком», ссылаясь на корпоративные документы и декларации биржи, к копиям которых удалось получить доступ журналистам.

Среди претензий к Binance сокрытие финансовых данных и доли ее нативного токена (BNB) в балансе.

В статье также упоминаются риски обеспечения при маржинальной торговле и очередная порция сомнений насчет реальных объемов резервов пользовательских средств.

Для Binance и ее главы Чанпэна Чжао уже входит в привычку публично опровергать громкие заявления журналистов как в официальных публикациях биржи, так и в личных социальных сетях перед миллионами подписчиков. Чжао не раз заверял, что отчет Mazars является «дополнительным подтверждением» того, что активы биржи равны или превышают ее обязательства перед клиентами.

«На самом деле, в оценке долгосрочной стабильности биржи мы бы обращали внимание в первую очередь на социальный капитал проекта: насколько велик охват аудитории, какие ассоциации существуют на рынке, как ведут себя действующие клиенты и так далее», — отмечает Зуборев.

По его мнению, в случае с Binance можно говорить о великолепной маркетинговой стратегии, которая обеспечила стабильный приток новых клиентов на несколько лет вперед. Поэтому потенциальные проблемы с ликвидностью могут быть сглажены или даже не начаться.

«Не факт, что в этом есть необходимость, но в глобальном смысле долгожданный разворот тренда крипторынка фактически спасет Binance от большинства симптомов массового оттока капитала. Тогда время будет на стороне биржи и ее клиентов», — прогнозирует аналитик Bestchange.ru.

Активы на кошельках с публичными адресами Binance составляют более $60 млрд, это можно проверить через любой обозреватель блокчейна или на специальных страницах сервисов, отслеживающих резервы криптобирж. При этом компания не раскрывает информацию о своих обязательствах, что затрудняет определение ее фактического финансового состояния.

В недавнем интервью каналу CNBC Чжао ушел от прямого ответа на вопрос, сможет ли его биржа финансировать потенциальный возврат $2,1 млрд от FTX в случае, если средства будут запрошены в рамках процедуры банкротства платформы. «Мы в порядке в финансовом плане», — сказал Чжао, добавив, что оставляет такие вопросы на усмотрение юристов Binance.

В тот же день в официальном заявлении Binance вновь обозначила планы по предоставлению доказательств резервов своим клиентам, но не назвала конкретных сроков. Согласно публикации, биржа обращалась в несколько крупных фирм, включая «большую четверку» аудиторов, однако все они отказываются браться за оценку резервов криптокомпании.

Насколько устойчива Binance

По словам Некрасова, «Binance устойчива, насколько в принципе на крипторынке может быть что-то устойчиво». В текущей ситуации совпало несколько негативных факторов: спад на рынке, макроэкономическая турбулентность, страх инвесторов перед централизованными криптобиржами.

«Если отток клиентских средств продолжится, то у Binance может возникнуть серьезная потребность в затыкании дыр и кредите. И кто его даст после краха FTX? Большой вопрос», — рассуждает представитель ENCRY Foundation.

По его мнению, падение Binance отложит восстановление крипторынка на годы, и любые положительные нарративы ближайших двух лет могут лишиться какого-то позитивного воздействия на курс биткоина. «Не исключено, что в таком случае о бычьем цикла придется забыть до 2028 года», — предостерегает Некрасов.

Теоретически, если рассматривать крах Binance по сценарию с FTX, то это вызовет инфраструктурные проблемы всего крипторынка, соглашается Зуборев.

С одной стороны, рынок выживет и будет существовать вне зависимости от способности конкретных проектов поддерживать свою работу.

С другой, «огромная по своим масштабам страта» ассоциирует крипторынок с Binance, и для них это станет шоком и серьезным ударом.

«Говорить про «too big to fail» уже не приходится, но все же есть понимание, что бенефициаров жизнеспособности Binance больше, чем выгодоприобретателей от ее банкротства.

Масштаб связей между инвесторами и капиталами криптопроектов FTX поразил своими размерами, поэтому мы можем лишь представить ширину и глубину инвестиций лидера рынка, которые потянутся вслед за крахом Binance», — рассуждает Зуборев.

Это не защитит проект от неудачи, но четко дает понять, что розничный криптобизнес уже никогда не будет прежним после такого банкротства, добавляет аналитик.

Однако в реальности такой апокалиптичный сценарий имеет довольно призрачные шансы на реализацию, уточняет эксперт. Поэтому всерьез говорить о срочном выводе средств не стоит.

«Напротив, вопреки расхожему мнению, чем больше людей не поддастся тренду на вывод криптовалюты, тем выше будет безопасность каждого из участников», — поясняет Зуборев, ссылаясь на известный парадокс, когда стратегия выживания каждого отдельного человека отличается от стратегии выживания общности.

Для каждого отдельного изолированного инвестора выгоднее вывести деньги за пределы биржи, но при этом если большинство продолжит держать криптовалюту внутри проекта, это сохранит стабильность Binance и будет выгодно всем, заключает аналитик.

1. — Все о криптобиржах: 15 простых вопросов
2. — ЦБ впервые испытает международные расчеты в криптовалюте
3. — Американское подразделение Binance стало покупателем активов Voyager
4. — В 2022 году каждый час появлялось 15 мошеннических криптопроектов
5. — «Риски падения резко возросли». Что будет с биткоином в ближайшую неделю
6. Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Криптовалюты торгуются нестабильно после решения Binance

МОСКВА, 10 ноя — ПРАЙМ. В четверг рынки цифровых валют испытывают сильное понижательное давление, и биткоин с трудом восстанавливается от двухлетнего минимума. Инвесторы обеспокоены последствиями, к которым могут привести проблемы крипотовалютной биржи FTX, и будущим всего сектора.

Компания Binance, более крупный конкурент FTX, в среду отказалась от ее покупки. Глава FTX Сэм Бэнкмэн-Фрид сказал, что «изучает все возможности», но надежды на спасение биржи тают. На ее сайте сказано: «В настоящее время FTX не может обрабатывать запросы на снятие средств. Настоятельно рекомендуем не вносить средства».

Сейчас важно то, что размер убытков клиентов компании неизвестен, а также то, что этот очередной и, возможно, крупнейший крах в секторе превратил его в минное поле для инвесторов.

Эмитируемый FTX токен FTT с начала этой недели потерял 90% и пытался стабилизироваться около 2 долларов США, недалеко от рекордного минимума в районе 1,50 доллара. Биткоин в среду впервые с конца 2020 года опустился ниже 16 000 долларов, а на момент написания статьи торговался по 16 700 долларов.

После изучения ситуации Binance отказалась от покупки FTX. Другая биржа, OKX, также не пошла на покупку, заявив, что к ней обращался Бэнкмэн-Фрид и говорил, что компании срочно нужно выполнить обязательства на 7 млрд долларов.

«Даже Илон Маск не смог бы пойти на сделку с обязательствами на 7 млрд долларов после нескольких часов переговоров», — сказал в интервью Reuters директор OKX по финансовым рынкам Ленникс Лаи.

• «Меч будет занесен над крипторынком до тех пор, пока перспективы FTX не прояснятся», — добавил он.
• Семена этих проблем были посеяны несколько месяцев назад, когда Бэнкмэн-Фрид взялся спасать другие криптовалютые фирмы и наделал ошибок, сказали информированные источники.
• Появились также признаки того, что последствия могут распространиться за пределы рынка цифровых валют: в среду фондовые рынки США снижались.

«Одна из ключевых бирж падает, и это — другой уровень», — сказал глава Tranchess Дэнни Чун. Он не исключает, что последствия будут более существенными, чем вызванные крахом в этом году стейблкоина TerraUSD и хэдж-фонда крипторынка Three Arrows Capital.

По словам информированного источника, регулятор фондового рынка США изучает, как FTX распоряжалась средствами клиентов и проводила кредитование в цифровых валютах.

Агентство Bloomberg сообщило, что проблемой занимается и Министерство юстиции, но в ведомстве не стали комментировать ситуацию.

Инвесторы уже списывают со счетов вложенные в FTX средства. Например, венчурный фонд Sequoia Capital в среду полностью списал свои вложения в размере 150 млн долларов. Среди инвесторов FTX есть канадский Пенсионный фонд преподавателей Онтарио, Tiger Global и японский Softbank.

В брокерской компании Robinhood сказали, что не вкладывали деньги в FTX, но Бэнкмэн-Фрид имеет долю в компании, а ее акции резко падали во вторник и в среду.

Большинство участников рост рынка криптовалют рассчитывают на его рост в долгосрочной перспективе, но готовятся к его снижению в ближайшем будущем. Падение биткоина на этой неделе на 20% сопоставимо с его потерями в июне, когда начались проблемы у Three Arrows Capital.

«Проблема рынков на этом этапе в том, что число участников с сильными балансами, способных спасти компании с низкими уровнями капиталов и высокой задолженностью, сокращается», — написали аналитики J.P. Morgan клиентам.

«Сейчас сила балансов Alameda Research и FTX находится под сомнением, хотя всего несколько месяцев назад балансы этих компаний считались сильными, и это создает кризис доверия», — добавили в J.P. Morgan.

Что стоит за разрывом отношений между FTX и Binance?

Как мы уже сообщали, в рамках крупнейшего в истории раунда финансирования среди криптобирж платформа криптодеривативов FTX привлекла $ 900 млн, однако Binance, её ранний инвестор, избавилась от своей доли.

В разных интервью генеральный директор FTX Сэм Бэнкман-Фрид и генеральный директор Binance Чанпен Чжао (CZ) преподнесли разрыв как абсолютно штатное и не требуемое обсуждений явление. Но всё ли так просто?

В статье Forbes CZ рассказал, что этот шаг был «частью обычного инвестиционного цикла». В интервью Decrypt Бэнкман-Фрид заметил, «что это имеет смысл, учитывая роль, которую наши предприятия играют в этой сфере. Это также может дать нам больше гибкости в будущем».

Когда Бэнкмана-Фрида спросили, что он думает о недавних проблемах Binance с регуляторами,  он ответил:

Это был настоящий шквал. Я не вовлечён в переговоры между ними и регуляторами, поэтому могу только предполагать. Скажу так: мы стараемся плотно сотрудничать с регулирующими органами, настолько, насколько это возможно…

Я думаю, что когда вы этого не делаете, то есть проявляете меньше гибкости или отзывчивости, это с большей вероятностью приведёт к ситуации, в которой регуляторы могут почувствовать, что у них нет другого выбора, кроме как ужесточить меры.

Также он добавил, «что есть некоторые различия в том, как мы ведём наш бизнес. Считаю, что есть ситуации, в которых моя реакция и мои действия отличались бы от их практики».

Бэнкман-Фрид старается не говорить, что он выкупил акции своей компании у Binance, чтобы дистанцироваться от неё.

Действительно, за последние недели Binance подверглась ограничениям со стороны нескольких регуляторов, в том числе Великобритании, Италии, Японии и Каймановых островов.

В результате несколько банков и платёжных систем заблокировали своим клиентам возможность переводов средств на Binance.

Теперь конкурирующие криптобиржи настроены играть с регуляторами по-честному и, как пишут в Businessweek , Coinbase, Kraken и Gemini «планируют побить Binance, играя по правилам». И это было ещё до того, как FTX выкупила свои акции у Binance. Кстати по информации Financial Times, хедж-фонды также отказываются от Binance.

При этом Binance, как и любая другая криптобиржа, заявляет, что у неё нет проблем с регуляторами:

Все думают, что Binance не хочет соблюдать правовые нормы США или какой-либо другой страны, — сказал CZ в мае. — Но это совершенно не так. На самом деле, я считаю, что Binance является самой законопослушной организацией в криптопространстве.

Binance явно получила прибыль от инвестиций в FTX, поскольку CZ говорил, что «наблюдает колоссальный рост и очень этому рад». FTX была запущена всего два года назад и уже может похвастаться оценкой в $ 18 млрд. Сейчас, когда конкуренция между FTX и Binance нарастает, вероятно, они будут больше походить на соперников, нежели коллег по цеху.

Что произошло с крипторынком? Пузырь, в который поверили. Война Binance и FTX закончится крахом крипты?

Вечер 8 ноября криптоэнтузиасты запомнят надолго. На рынках пролилась кровь. Цена BTC в моменте опускалась до $17419,71, все альткоины потеряли порядка 10-15%, ну и, конечно, виновник торжества токен FTT стал стоить на 73% дешевле. Что же случилось?

В сегодняшней статье мы ответим на вопросы: что произошло с рынком, почему активы так сильно упали, что такое кризис ликвидности и криптокредитования, разберём хрононологию событий 8 ноября и порассуждаем, конец ли это и что ждёт крипто индустрию дальше. Ну, а вас ждёт увлекательная история борьбы двух влиятельных криптомиллиардеров, которая отбросила крипторынок на несколько шагов назад, указала на его слабые места и вытащила интересные скелеты из шкафов столпов индустрии. Поехали!

1. Введение. Кто такие CZ и SBF.

Начнём нашу история с представления виновников торжества. Это два столпа крипто индустрии. Два человека, сделавшие очень многое для её развития и популяризации, но всегда конкурировавшие друг с другом.

Чанпэн Чжао или, как его привыкли называет в криптосообществе, CZ (Changpeng Zhao)— основатель и генеральный директор одной из самых крупных криптовалютных бирж Binance.

В 2017 году рынок криптобирж был не ориентирован на пользователей. Интерфейсы, как говорил сам Чжао, были «неуклюжими», системы работали медленно, не было службы поддержки клиентов. CZ без преувеличения произвёл революции в индустрии, выведя на рынок ориентированный на клиента продукт. Биржа Binance в тот момент перевернула рынок и заняла почетное место лидера среди всех платформ.

CZ на медвежьем рынке.

В начале 2021 года CZ впервые попал в список Forbes с состоянием от $1,1 до $2 млрд.

Однако авторитетный китайский журнал China Caijing заявил, что с учётом 30% доли CZ в Binance его состояние составляет $90 млрд. И это тоже не конечная цифра.

Приближённые к Чжао люди говорят о его доле в Binance в размере 90%.

Сэм Бэнкман-Фрид. Это парень, в грязных делишках которого мы сегодня и будем копаться. Он является основателем и генеральным директором криптовалютной биржи FTX и фонда Alameda Research.

В начале 2022 года Forbes оценил его состояние в $16,6 млрд. И чтобы вы понимали, насколько этот молодой человек влиятелен в крипто индустрии, просто посмотрите на портфолио его фонда, который часто называют теневой рукой крипто рынка:

Сэм Бенкман Фрид в одном из своих старых твитов намекнул, что он лоббирует интересы в Вашингтоне, а для главы Binance — вход в эти кабинеты закрыт, что ещё подогревало вражду между CZ и SBF. Что за интересы и какой законопроект так активно лоббировал Сэм поговорим ближе к концу статьи.

2. С чего всё началось? Расследование CoinDesk.

Жили себе два криптомиллиардера спокойно, зарабатывали на хомяках, манипулировали ценами токенов, увеличивали свои состояния, лишь изредка задевая и подкалывая друг друга.

https://www.youtube.com/watch?v=mjZhOOHV7Yw\u0026pp=ygVO0KfRgtC-INCx0YPQtNC10YIg0YEg0LHQuNGC0LrQvtC40L3QvtC8INC_0L7RgdC70LUg0YHQtNC10LvQutC4IEJpbmFuY2Ug0LggRlRY

Но 2 ноября Coindesk опубликовал расследование, которое сразу же начало форситься во всех криптовых СМИ.

Расследование коснулось биржи FTX и фонда Alameda Research — двух компаний, которые считаются дружественными по той причине, что Сэму Бенкману-Фриду принадлежит 50% FTX и 100% Alameda Research.

Журналисты получили доступ к внутренним документам второй фирмы и обнаружили на балансе Alameda большое количество токенов FTT.

FTT — это utility-токен биржи FTX, которым можно торговать и проводить финансовые транзакции.

Согласно расследованию, по состоянию на 30 июня у Alameda Research в активах было $14,6 млрд.

: из них $3,66 млрд составляли «разблокированные токены FTT», а $2,15 млрд.

 — «FTT в обеспечении» или же «залоговые токены». Это самый большой актив компании и третий по величине актив соответственно.

Эксперты сделали вывод, что большая часть чистого капитала в бизнесе Alameda Research — это собственный централизованно контролируемый токен.

Что это значит? Ну представьте, SBF создал собственный токен, поднял его цену до небес, и под его обеспечение набрал кредитов на свою вторую компанию.

Получается, что при падении токена FTT кредиты станут не обеспечены, а значит кредиторы FTX отзовут свои кредиты обратно. Но хватит ли Сэму средств их покрыть?

3. Война началась.

Вокруг Alameda и FTX мгновенно возник негативный новостной фон. CEO Bybit начал обвинять Сэма Банкмана-Фрида в том, что он нарушил обещание и продал свои 100 млн. токенов BIT, несмотря на соглашение холдить их не менее 3 лет. Сообщество биржи BitDAO

Биткойн дешевле 16к$, что будет дальше после краха биржи FTX? Бинанс показала активы на 23 млрд. долларов — Деньги на vc.ru

{«id»:540041,»gtm»:null}

В этой статье анализируем фундаментальные события за первые 2 недели ноября по крипте: реальное внедрение в бизнес блокчейна, слияния и поглощения, опросы, перспективы, мнения, отчёты и интересные факты.

Если измерять по количеству дней BTC ниже совокупной средней безубытка игроков, то формирование «предположительного» дна в BTC уже превысило по времени формирование дна в 2018г, уже более 140 дней.

формирование дна в 2014г по этому показателю заняло 293 дня

toTheBlock: в BTC сформировалась достаточно солидная зона поддержки в диапазоне $19 000 — 20 700. В этом диапазоне 4 млн адресов купили совокупно 2.13 млн BTC. следующий уровень значимого сопротивления $21 000 — 23 000

CryptoQuant отмечает рекордные притоки стейблкоинов на спотовые криптобиржи
новый технический сигнал на отскок в Биткойне

так выглядела ситуация с начала ноября до краха крупной биржи FTX

после многих лет неопределенности ЦБ Чили разрешил криптобиржам открывать банковские счета в стране

CryptoCompare: c 2019 года в мире было закрыто 68 криптобирж:

FT: криптобиржи, закрытые за 3 года в разных юрисдикциях

1 ноября — ЦБ Индии начало тестирование CBDC — заявление

финрегулятор Сингапура: криптобиржи в стране должны соблюдать санкции против России.

Швейцария введет ID-верификацию для криптотранзакций на сумму более $1000.

Канада рассмотрит криптовалюты, стейблкоины и CBDC в новом бюджете.

Министерство цифровых технологий Японии объявило о создании собственного DAO для изучения DAO и Web3.

Еврокомиссия планирует скоро предложить законопроект о цифровом евро — Лагард.

Применение цифровых активов может создать преимущества как для эмитентов, так и для инвесторов, однако может быть сопряжено и с рядом рисков — ЦБ РФ. ЦБ хочет превратить традиционные ценные бумаги в цифровые активы — Ведомости.Цифровые валюты могут помочь России торговать с иностранными партнерами — Набиуллина.

ЦБ РФ вместе с участниками рынка планирует представить инициативы законодательного регулирования цифровых финансовых активов (ЦФА) к концу 2022 г — ТАСС Технологию смарт-контрактов необходимо поддерживать, а регулирование обсуждать с рынком — ЦБ. Комиссии за переводы цифрового рубля будут не выше чем в СБП для юрлиц.

Минцифры РФ согласно войти в пилотный проект Банка России по цифровому рублю для разработки сервисов с оплатой в цифровой валюте.

ЦБ Ю.Кореи протестировал использование CBDC для трансграничных денежных переводов и покупок NFT.

В свободной экономической зоне Абу-Даби создана ассоциация MEAACBA для развития блокчейна и рынка криптовалют на Ближнем Востоке, а также в Северной Африке и Азии.

Крупнейший сингапурский банк DBS начал тестировать использование DeFi для торговли на Forex. На первичном этапе задействованы блокчейны Polygon и Aave, в пилоте также принимают участие JPMorgan и SBI Digital Asset Holdings

Филиппины — банк Union Bank запустил торговлю криптой.

Bakkt покупает криптотрейдинговую фирму Apex Crypto за $200 млн.

Standard Chartered инвестировал в Partior, платежную сеть на основе блокчейна, основанную JPMorgan, крупнейшим сингапурским банком DBS и сингапурским государственным инвестиционным фондом Temasek.

Goldman Sachs запускает сервис данных Datonomy, созданный совместно с глобальным поставщиком индексов MSCI и компанией Coin Metrics, который классифицирует сотни цифровых монет и токенов для институционалов — CNBC

Fidelity запускает торговлю BTC и ETH без комиссии для физиков.

UBS запускает торги бондами с расчетами на блокчейне.

Circle переведет резервы для обеспечения своего стейблкойна USDC в денежный фонд BlackRock-а.

Revolut запустил криптокарту с кэшбэком в крипте.

Пенсионные планы 401 (k) теперь позволяют работникам переводить свои пенсионные накопления в крипту — WSJ

Аргентинский цифровой банк Uala запускает торговлю криптой.

Nomura активно нанимает в криптоподразделение, планирует запустить торговлю криптой.

Coin ATM Radar: первый криптомат был открыт а канадской кофейне в Ванкувере 29 октября 2013г. С тех пор количество криптоматов по всему миру выросло до 38 804 штук.

У ftx проблемы с выводом средств на фоне конфликта с binance. объясняем, что происходит

С самого утра 7 ноября клиенты централизованной криптовалютной биржи FTX наблюдают проблемы со стабильностью работы биржи.

Пользователи сообщают о медленном выводе средств в биткоине. Редакция «Кода Дурова» подтверждает наличие проблем. Попытка вывести USDC (TRC-20) у нашего сотрудника заняла почти три часа вместо привычных пяти минут.

В самой FTX отреагировали на сообщения утверждением, что медленный вывод средств в биткоине обусловлен ограниченной пропускной способностью сети. А касательно задержек с переводом стейблкоинов (как, например, USDC) в FTX предложили подождать начала работы финансовых организаций.

Что важно, аналитики фирмы Nansen утром 7 ноября заявили, что за последние 24 часа на биржу FTX поступило более 257 млн долларов в USDC из-за заметного оттока депозитов с FTX.

Эти средства были переведены от фирмы Alameda Research. К тому моменту также были замечены значительные оттоки средств с баланса FTX в Ethereum — он снизился с 493 000 ETH до 162 000 ETH. В целом, за последние сутки с FTX выведено активов на сумму на более чем 400 млн долларов.

Что произошло?

Проблемы начались на фоне обострения ситуации на рынке международных криптовалютных бирж. Глава FTX Сэм Бенкман-Фрид 27 октября заявил, что биржа работает над запуском собственного стейблкоина. 2 ноября в СМИ активно стали публиковать результаты расследования, которое провела команда портала CoinDesk.

Расследование коснулось биржи FTX и торговой фирмы Alameda Research — двух компаний, которые считаются дружественными по той причине, что Сэму Бенкману-Фриду принадлежит 50% FTX и 100% Alameda Research. Журналисты получили доступ к внутренним документам второй фирмы и обнаружили на балансе Alameda большое количество токенов FTT.

FTT — это utility-токен биржи FTX, которым можно торговать и проводить финансовые транзакции. В криптовалютном обществе эти токены также обозначаются как инструмент, с которым можно получать сниженную комиссию на криптофьючерсы и более узкие спреды.Сэм Бенкман-Фрид. Bloomberg

Согласно расследованию, по состоянию на 30 июня у Alameda Research в активах было 14,6 млрд долларов: из них 3,66 млрд составляли «разблокированные токены FTT», а 2,15 млрд долларов — «FTT в обеспечении» или же «залоговые токены». Это самый большой актив компании и третий по величине актив соответственно.

Эксперты сделали вывод, что большая часть чистого капитала в бизнесе Alameda Research — это собственный централизованно контролируемый токен. В Alameda Research в ответ на расследование заявили, что в нём не раскрыта полноценная картина: на самом деле у компании есть ещё «активы на сумму более 10 млрд долларов». Именно эту сумму CoinDesk не упоминала.

Однако расследование всё равно победило — глава Binance Чанпэн Чжао заявил, что избавится от токена FTT. Он напомнил, что в рамках выхода из капитала FTX в 2021 году, Binance получила примерно 2,1 млрд долларов в эквиваленте наличными в токенах BUSD и FTT.

Чанпэн Чжао. Forbes USA

Он не назвал причиной расследование CoinDesk, но заявил о том, что решение принимает из-за «недавних разоблачений». Чжао пообещал, что сведёт к минимуму влияние сделки на рынок и выразил готовность завершить её в течение нескольких месяцев.

По словам главы Binance, решение против конкурента в виде FTX не направлено, так как Binance важно поддерживать устойчивость формирующейся индустрии. В ответ на это CEO Alameda Research Кэролайн Эллисон сообщила о готовности выкупить у Binance FTT по цене 22 доллара за единицу.

Согласно внутренним документам, которые исследовал портал CoinDesk, у FTX насчитываются обязательства на сумму порядка 8 млрд долларов с обеспечением в FTT, SOL и SRM.

Ситуация между FTX и Binance может привести к проблемам с обеспечением существующих кредитов.

Аналитики предполагают, что ситуация между Binance и FTX связана в том числе с личной обидой Чанпэн Чжао на Сэма Бенкмана-Фрида — человека, который на днях признал, что является одним из главных спонсоров демократических сил США на выборах.

Главе FTX Сэму Бенкману-Фриду вменяют лоббирование своих интересов перед американскими властями, чего не может делать глава Binance. Его биржа часто сталкивается с давлением и расследованиями со стороны регуляторов США, а также обвинениями в нарушении деятельности из-за игнорирования санкций.

Всё это раздражает Чанпэн Чжао, поэтому в Сети среди аналитиков бытует мнение о том, что в качестве возмездия он хочет перевести значительную ликвидность на рынке с одной биржи на другую, а именно — с FTX на Binance. Продажа токенов FTT после выхода из капитала FTX может стать первым шагом.

ОБНОВЛЕНИЕ 8 НОЯБРЯ: FTX обратилась к Binance за помощью на фоне значительного кризиса ликвидности. Глава Binance объявил о подписании документа, в рамках которого будет предпринята попытка его завершения. Он заявил, что Binance намерена приобрести FTX, поэтому в ближайшее время будет проведён соответствующий юридический аудит.ОБНОВЛЕНИЕ 10 НОЯБРЯ: в Binance заявили, что прекращают стремление приобрести FTX. Компания надеялась на возможность поддержать клиентов FTX, чтобы обеспечить ликвидность, однако оказалось, что «проблемы находятся вне контроля» Binance.