Коллапс криптобиржи FTX — лишь вершина айсберга, которую увидело криптосообщество на прошлой неделе.

Об этом заявил генеральный директор Binance Чанпен Чжао, который был одним из тех, кто «подтолкнул FTX к пропасти» своим анонсом о продаже нативного токена биржи FTT и отказом от покупки FTX всего через день после анонса предварительной сделки.

Руководитель Binance был прав: проблемы у FTX действительно огромные, однако при этом крах платформы также «отбросил криптоиндустрию на несколько лет назад» в развитии, в чём сам Чжао тоже признаётся. Какими же будут долгосрочные последствия произошедшего?

Напомним, на прошлой неделе бывший генеральный директор FTX Сэм Банкман-Фрид официально признал финансовый коллапс своей биржи — с её стороны была подана заявка об оформлении банкротства. События вокруг FTX развивались стремительно последние пару недель.

За этот же промежуток времени стало известно, что бывший руководитель FTX в том числе использовал средства пользователей не по назначению, к тому же он успел поделиться приблизительно 10 миллиардами долларов с основанной им трейдинговой компанией Alameda Research. В общем, грехов в Сэма достаточно — и это плохие новости для целой индустрии блокчейна.

Руководитель платформы FTX Сэм Банкман-Фрид

Что будет с криптовалютами дальше

Как считает Чжао, банкротство FTX приведёт к повышенному вниманию финансовых регуляторов к криптовалютам. Кроме того, кризис подорвёт доверие обычных инвесторов к Биткоину и альткоинам. Вот цитата главы Binance по этому поводу.

Я думаю, что мы отброшены на несколько лет назад. Регуляторы по праву будут контролировать эту индустрию намного сильнее, что, честно говоря, наверняка даже хорошо.

А вот полная версия интервью Чжао на мероприятии Indonesia Fintech Summit 2022. Рекомендуем посмотреть, если воспринимаете английский язык на слух и хотите лучше разбираться в теме.

Достаточно долгое время регуляторы опирались на два ключевых элемента контроля крипты — процедуру верификации личности клиентов (KYC) и свод принципов по борьбе с отмыванием денег (AML). Централизованные торговые площадки не могли свободно вести бизнес без соблюдения требований по KYC и AML. По мнению Чжао, только этих двух элементов недостаточно.

Всё же в данном случае причиной проблем стал руководитель FTX, который в том числе использовал бэкдор для незаметной передачи средств представителям Alameda. Как выяснили исследователи, это никак не влияло на балансовые отчёты компании, то есть представители FTX не были в курсе происходящего.

Чжао настаивает, что регуляторы должны сфокусироваться на самих биржах. То есть подробнее изучать модели их бизнеса, проверять резервы и ввести практику прозрачности средств торговых площадок. Кстати, Binance последним уже занялась — недавно она публиковала предварительное доказательство своих резервов, подробнее с которым можно ознакомиться по этой ссылке.

Падение цены токена FTT

Согласно данным источников Cointelegraph, проблемы FTX будут иметь прямые последствия для тех, кто держал там деньги.

Остальные рядовые инвесторы ощутят косвенные проблемы в виде падения цен криптовалют, однако последствия для всей криптоиндустрии будут серьёзными.

В частности, теперь ей нужна новая система регулирования рисков в большом масштабе. Насчёт самой FTX Чжао оставил следующую реплику.

https://www.youtube.com/watch?v=WgwMnGuHSAQ\u0026pp=YAHIAQHwAQGiBhUB1dn6OzldftXJx3HQgNs7NWg9UXE%3D

Последние три дня только обнажили уже существующие проблемы. До этого они существовали достаточно долго. Кризис образовался не за считанные дни.

Для Чжао последним тревожным сигналом о FTX были финансовые отчёты Alameda Research — трейдинговой компании, основанной Банкманом-Фридом.

Как оказалось, она держала значительную часть своих резервов в FTT и использовала токены для выдачи займа самой себе, чтобы отстрочить коллапс всей системы.

Именно поэтому Чжао ранее анонсировал продажу всех FTT из резервов биржи, а к концу прошлой недели появилась информация о приостановке торгов токеном на Binance.

На следующий день после анонса о продаже FTT к Чжао обратился Банкман-Фрид, предложив сделку, которая «была бессмысленной сразу с нескольких сторон». Но руководитель Binance якобы все равно хотел прийти к соглашению, чтобы спасти средства клиентов FTX. Он продолжает.

Первоначально мы хотели спасти пользователей, но затем новости о присвоении средств клиентов — и особенно расследования регулирующих органов США — заставили нас понять, что мы больше не можем так поступить.

CEO FTX Сэм Банкман-Фрид

Сегодня Чанпен Чжао также поделился новостями для представителей блокчейн-индустрии. Вот его цитата из Твиттера.

Для уменьшения дальнейшего каскадного негативного влияния ситуации с FTX Binance формирует фонд восстановления индустрии. Его задача — помочь проектам, которые в целом сильны, однако при этом переживают кризис ликвидности. Более подробная информация появится в ближайшее время.

Руководитель криптобиржи Binance Чанпен Чжао

Мы считаем, что происходящее сейчас — всего лишь одна страница истории цифровых активов и уж точно не её конец. Биткоин в своё время пережил коллапс криптобиржи Mt.

Gox, на которую тогда приходилось подавляющее большинство сделок с криптой, однако это не помешало BTC стать куда популярнее и подорожать в разы с момента краха платформы.

Очевидно, так будет и с FTX: проект Банкмана-Фрида закрыт и отброшен на свалку истории, а индустрия криптовалют продолжит уверенно развиваться после того, как ситуация в нише станет хотя бы стабильной.

А что вы думаете по этому поводу? Поделитесь своим мнением в нашем крипточате миллионеров. Там обсудим и другие важные события, связанные с индустрией блокчейна и децентрализации.

ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ В ТЕЛЕГРАМЕ. ТУТ ЕЩЁ БОЛЬШЕ ИНТЕРЕСНЫХ НОВОСТЕЙ.

Одна из крупнейших криптобирж в мире, FTX, обанкротилась: что произошло и какие последствия

Криптоиндустрию сотрясает один из самых крупных скандалов за всю историю: вторая по величине криптобиржа в мире, FTX, подала заявление о банкротстве, американские регуляторы начали расследование, а сотни тысяч ее клиентов потеряли свои криптоинвестиции. Рассказываем, что произошло, и какими будут последствия для курсов криптовалют и всей индустрии.

Токен криптобиржи под названием FTT демонстрировал уверенный рост и обретал все большую популярность среди инвесторов. Как позже выяснилось, Бэнкман-Фрид использовал его для выплаты зарплаты своим сотрудникам. Компания активно инвестировала в открытие новых офисов в разных странах.

Аффилированная с FTX компания под названием Alameda Research по состоянию на 30 июня имела активы в размере 14,6 млрд долларов. Проблема была в том, что большая часть этих активов — собственный токен FTT, а не независимые активы, как все думали.

Если говорить простыми словами, это значит, что руководство привлекало реальные деньги от крупных инвесторов и кредиторов, в числе которых известные и авторитетные фонды Sino Global Capital, Tiger Global Management, Third Point Ventures, предоставляя в качестве обеспечения виртуальные обязательства, не имеющие реальной ценности.

https://www.youtube.com/watch?v=VNZM-OFmvqw\u0026pp=ygVZ0JrQsNC6INC-0LHQtdC30L7Qv9Cw0YHQuNGC0Ywg0YHQstC-0Lgg0LrRgNC40L_RgtC-0LDQutGC0LjQstGLINC_0L7RgdC70LUg0LrRgNCw0YXQsCBGVFg%3D

Расследование вызвало беспокойство инвесторов. Глава Binance Чанпэн Чжао отчитался о том, что его компания продала свои токены FTT. Ранее Binance владела примерно 23 млн токенов FTT на сумму около 529 млн долларов. Это решение вызвало стремительное падение стоимости монеты, токен FTT за 24 часа упал на 12%.

После этого деньги начали выводить другие клиенты. Сформировался кризис ликвидности: бирже не хватало денег на выполнение заявок. Всего за 72 часа вывели около 6 млрд долларов, а в понедельник, 7 ноября, на сайте FTX появилось сообщение о том, что вывод приостановлен.

Пытаясь спасти FTX, Сэм Бэнкман-Фрид отчаянно искал инвесторов или покупателей. Одним из потенциальных покупателей считалась Binance, но лидирующая биржа, проанализировав ситуацию, отказалась от поглощения.

Фактически покупать было нечего и незачем, ведь любые деньги пошли бы на удовлетворение заявок на вывод. Таким образом, речь шла исключительно о сохранении репутации лично основателя и бренда в целом. Как отметили СМИ, отказ от поглощения криптобиржи приблизил FTX к краху.

Не сумев привлечь инвестиции, 11 ноября FTX подала заявление о банкротстве. Не дожидаясь официального решения, крупные инвесторы зафиксировали убыток. В частности, Sequoia Capital списала 214 млн долларов, а SoftBank — 100 млн долларов.

Пострадало также большое количество частных лиц, которые использовали биржу не только для трейдинга, но и для хранения криптовалют, в том числе таких неспекулятивных, как стейблкоин Tether USD.

Тридцатилетний Бэнкман-Фрид, или Кучерявый Сэм, как его называют в русскоязычных телеграм-каналах, был не только одной из самых ярких фигур в криптовалютном мире, но и видным игроком в американской политике.

Сэм Бэнкман-Фрид. Источник: Cointelegraph / Wikipedia

Его состояние в основном было привязано к стоимости его доли в FTX. Согласно подсчетам Bloomberg, 7 ноября его состояние равнялось 15,6 млрд долларов, а 11 ноября уже было 3 млрд.

Сколько у него сейчас денег, неясно. Если все его состояние было привязано к FTX, то он вполне может оказаться без денег.

Или не оказаться: само издание при подсчетах указало, что у Бэнкман-Фрида могут быть активы, о которых они могли не знать.

Состояние рассчитывается как стоимость всего имущества в собственности за минусом долгов и обязательств. При этом имуществом выступает все, что имеет денежное выражение: от наличности и ценных бумаг до недвижимости и автомобиля

Структура владения FTX и ее отношений с разными подразделениями. Источник: Financial Times

Официальных объявлений от FTX о возмещении денег клиентам пока ждать рано.

В документе, поданном в суд 14 ноября, говорится, что новая команда биржи во главе со специалистом по банкротствам Джоном Рэем III работает над тем, чтобы «защитить и выстроить» существующие активы группы компаний.

К работе планируют привлечь сторонних экспертов для проверки бухгалтерской отчетности FTX и ее дочерних компаний.

В обычной практике при прохождении процедуры банкротства по главе 11 Кодекса банкротства США обозначается очередность кредиторов, в которой физические лица, клиенты компании, занимают место сразу после главных корпоративных кредиторов и сотрудников. А сроки урегулирования занимают от нескольких месяцев до нескольких лет.

Дело FTX сейчас разбирается в США, поэтому лучшая стратегия для кредиторов, которые хотят получить компенсацию, — присоединиться к этому судебному процессу. Конечно, далеко не у всех есть такая возможность, но, скорее всего, распределение имущества FTX будет происходить именно там.

Что стоит учитывать россиянам. Биржа FTX и ее основатель были известны активной поддержкой жесткого регулирования и соблюдения всех западных санкций. Можно сказать, что в некотором роде санкции помогли гражданам России избежать серьезных убытков, связанных с крахом этой биржи.

https://www.youtube.com/watch?v=VNZM-OFmvqw\u0026pp=YAHIAQE%3D

Кроме того, введенные в 2022 году ограничения привели к тому, что россияне стали гораздо меньше пользоваться централизованными платформами и начали перемещать активы на некастодиальные кошельки . Сейчас похожий тренд предсказывают по всему миру.

Криптовалюты отреагировали на новости о проблемах FTX резким падением. Биткоин, курс которого постепенно рос с начала октября, в течение дня упал на 11,6% — с 20,6 до 18,2 тысячи долларов. К 10 ноября курс биткоина рухнул до двухлетнего минимума. После этого он немного восстановился и с тех пор колеблется в диапазоне 16—17 тысяч.

За биткоином потянулись и другие криптовалюты. Когда стало известно, что FTX обратилась за помощью к Binance, инвесторы поняли, что дела у биржи Бэнкмана-Фрида действительно плохи.

В течение еще одного дня владельцы криптовалют активно избавлялись от токена FTT и других монет, связанных с проблемной биржей. Например, таких, что FTX имеет на своем балансе: Solana (SOL), Serum (SRM). Самое заметное падение — конечно, самого токена биржи FTX. Курс FTT обвалился с 22 до 1,5 $.

Кризис не обошел стороной и стейблкоины . Одна из ведущих монет этой категории — USDD от проекта TRON — ненадолго утратила привязку к доллару. Курс опускался до 0,973 $ и поднимался к 1,04 $, но команде проекта удалось стабилизировать его на уровне 0,98 $.

Несмотря на то что новости вокруг краха FTX не прекращаются, участники рынка справились с первым шоком, а курсы ведущих криптовалют перестали реагировать на каждую подробность резкими колебаниями.

С другой стороны, факторов, которые могут сейчас позитивно повлиять на рынок, нет. Глобальные экономические проблемы оказывают давление на криптовалюты так же сильно, как и на традиционные активы, а инвесторы предпочитают менее рисковые вложения.

Кроме того, отток денег с централизованных бирж ведет к сокращению ликвидности на этих площадках. Это, в свою очередь, снижает торговую активность. В таком случае спрос на все менее ликвидные криптовалюты начинает падать, а цены — опускаться.

В совокупности все текущие проблемы заставляют аналитиков делать неутешительные прогнозы. Экс-глава BitMEX Артур Хейс, известный своей аналитикой, уверен, что очередное снижение курсов уже приближается и впереди биткоин ждут новые минимумы.

Крах FTX затронул другие криптовалютные биржи, которые тоже столкнулись с кризисом ликвидности из-за большого количества заявок на вывод денег. Внезапно стало очевидным то, что у криптовалютных бирж могут быть проблемы с капитализацией.

На бумаге FTX стоила миллиарды долларов и привлекала реальные деньги реальных инвестиционных фондов, а в качестве обеспечения предоставляла собственноручно выпущенные токены, которые обвалились, как только СМИ опубликовали острую новость. Такие токены есть практически у каждой биржи. В частности, у Binance это BNB.

Существует вероятность, что последствия обвала FTX проявились пока не в полной мере. Чтобы избежать потери денег, при работе с криптоплощадками теперь стоит обращать повышенное внимание на данные о ее партнерах, инвесторах и ликвидности.

Эксперты в области финансов в очередной раз заявили, что криптовалюты требуют регулирования. В частности, Кевин О’Лири назвал вложения в FTX ужасной ошибкой, но при этом заявил, что криптовалюты гораздо удобнее, чем традиционные инструменты, но требуют регулирования для обеспечения безопасности. По его словам, переводы в стейблкоинах USDT — это гораздо удобнее, чем SWIFT.

Новости, которые касаются инвесторов, — в нашем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы быть в курсе происходящего: @investnique

Как спасти свой криптокапитал от последствий краха FTX. Мнения экспертов :: РБК.Крипто

Специалисты рассказали о том, как уберечь активы в кризис, вызванный крахом компаний Сэма Бэнкмана-Фрида, и назвали проекты и токены, которые находятся сейчас в зоне риска

Мнения экспертов могут не совпадать с позицией редакции. «РБК-Крипто» не дает инвестиционных советов, материал опубликован исключительно в ознакомительных целях. Криптовалюта — это волатильный актив, который может привести к финансовым убыткам.

Крах FTX стал внезапным и неожиданным для большинства участников крипторынка. Платформа позиционировала себя как добросовестный и надежный участник рынка. Ее экс-глава Сэм Бэнкман-Фрид публично поддерживал установление жесткого регулирования криптовалютного рынка и неоднократно делал заявления о необходимости усиления сотрудничества с регуляторами.

Такая позиция руководителя платформы и ее продвижение со стороны множества знаменитостей, таких как звезда американского футбола Том Брэди и супермодель Жизель Бундхен, привлекли множество клиентов на FTX. В 2021 году ее рыночная доля составляла всего 4%, а на начало 2022 года уже 22%. К июню этого года показатель достиг 24%, и FTX заняла второе место после Binance, обойдя по популярности Coinbase.

На деле оказалось, что основатель и бывший руководитель биржи тратил средства клиентов не по назначению, а резервы FTX и связанных с ней компаний состояли из неликвидных активов. Обнародование этой информации привело к тому, что пользователи начали в срочном порядке выводить свои средства с платформы, что привело ее к кризису ликвидности и банкротству.

FTX, по сути, действовала не как биржа, а как венчурный фонд или банк, объяснила PR-директор Garantex Евгения Бурова.

По ее словам, функция криптовалютной биржи — оказывать посреднические услуги клиентам, желающим обменять криптовалюту по динамически формируемому курсу. FTX же занималась инвестированием клиентских средств в высокорисковые активы.

Будучи лицензированной в качестве биржи, она в своей инвестиционной деятельности не придерживалась требований регулятора.

«Свою роль в коллапсе мог сыграть и возраст руководства FTX и Alameda (Бэнкману-Фриду 30 лет, Каролине Эллисон — 28).

Те, кто застал финансовый кризис 2008-2009 годов или «доткомовские» пузыри конца девяностых, могли бы с большей вероятностью увидеть угрозы в выбранной стратегии и не использовать депозиты клиентов FTX для инвестиций.

Мы разочарованы тем, что подобные «Theranos от криптовалюты» бросают тень на всю индустрию», — подчеркнула Бурова.

Проекты из зоны риска

FTX и Alameda не только хранили средства множества клиентов, но и привлекали стороннее финансирование и инвестировали в различные криптопроекты. Проблемы биржи негативно отразились на финансовом положении некоторых инвесторов и партнеров, и существует вероятность, что список таких компаний будет пополняться.

Так, американский венчурный гигант Sequoia Capital списывает убыток от инвестиций в FTX на $213 млн. А криптовалютная платформа BlockFi объявила о приостановке вывода средств для клиентов и сообщила, что в связи с непонятной ситуацией с компаниями Бэнкмана-Фрида она не может вести бизнес в обычном режиме.

У криптобиржи BitCoke начались задержки при выводе средств. Команда проекта Jumpcrypto сообщила, что ситуация с FTX их тоже затронула, но платформа продолжает работу в обычном режиме.

Из-за проблем FTX cейчас опасно хранить средства на небольших биржах и платформах для стекинга, особенно тех, которые не подтвердили свои резервы, рассказал бывший сотрудник «РБК-Крипто» и частный трейдер Дмитрий Фомин.

По его словам, поскольку после краха этой криптобиржи инвесторы начали выводить капитал со всех централизованных площадок, то и у других бирж кроме FTX также могут вскрыться проблемы с ликвидностью, что приведет к ограничению или блокировке выводов, говорит эксперт.

Важно избегать платформ, которые ранее предлагали большую доходность по депозитам и стекингу, добавил Фомин. Он объяснил это тем, что в ряде случаев высокая доходность могла финансироваться за счет притока новых пользователей, и теперь на фоне их оттока могут возникнуть проблемы с выплатами.

Опасность централизации

Произошедшее с FTX напомнит многим инвесторам, что хранение активов в централизованных сервисах небезопасно, считает старший аналитик Bestchange.ru Никита Зуборев. По его словам, централизованные биржи — это худшее место для хранения своего капитала. От отметил, что опытные пользователи выводят средства на некастодиальные кошельки для долгосрочного хранения.

Кастодиальный кошелек — это кошелек, в котором личные данные хранятся третьей стороной (кастодианом). В таких кошельках хранятся средства клиентов централизованных криптобирж и брокерских сервисов.

Это упрощает для пользователей работу на этих площадках и бывает выгодно из-за отсутствия комиссий за транзакции внутри экосистемы. Однако доступ кастодиана к кошельку является одновременно и недостатком.

Посредник может заблокировать доступ пользователя к средствам по решению властей или суда, также они могут быть потеряны в результате хакерской атаки на платформу.

Некастодиальный кошелек — хранилище цифровых активов, ключи от которого находятся только у его владельца. Лишиться средств, лежащих в таком кошельке, можно только в случае, если владелец потерял ключи, или доступ к ним получили злоумышленники.

В то же время, если необходимо выбрать криптовалютную платформу-кастодиана, то стоит обратить особое внимание на ее партнеров, состав команды, длительность работы и ликвидность, напомнил CEO RBK Trading LTD Владимир Чирпичиников. Таким образом, по мнению эксперта, можно повысить защиту капитала от последствий банкротства и закрытия биржи.

Какие токены могут пострадать в ближайшее время

Кроме оценки платформ следует внимательно рассмотреть сами токены, из которых состоит портфель криптоинвестора. В основном пострадают монеты, которые в достаточно большом количестве имеет Alameda Research, предупредил Зуборев.

В первую очередь, это Solana (SOL) и Lido DAO (LDO), а также менее известные проекты вроде ImmutableX (IMX) или Balancer (BAL), уточнил аналитик. По его словам, инвесторам необходимо сравнить свой портфель с инвестициями FTX и Alameda и минимизировать возможные пересечения.

Среди проектов, которые имели финансовые связи c FTX, числится платформа Cryptо.cоm, которая инвестировала в FTX около $10 млн, добавил Фомин. Он отметил, что заявленная сумма незначительна, однако реальный объем потерь достоверно неизвестен.

Риски также несут токены Ref Finance (REF), GuildFi (GF), StepN (GMT), Xdefi (XDEFI), 1inch (1INCH) и многие другие проекты, в которые инвестировала Alameda, говорит эксперт. Он предположил, что если начнется процедура банкротства, суд может обязать инвесткомпанию ликвидировать активы для выплат пользователям.

Известный криптожурналист Колин Ву составил и опубликовал список компаний, в которые инвестировали FTX и Alameda. В прикрепленном документе он также обозначил суммы, которые были вложены фирмами Бэнкмана-Фрида в криптопроекты.

Долгосрочное инвестирование

С высокой вероятностью в ближайшее время возможны новые «антирекорды» из-за волны ликвидаций, которая ожидает впереди, говорит Зуборев. В таком случае, при падении курса биткоина ниже $15 тыс. долгосрочные инвесторы могут начать рассматривать варианты для наращивания своих позиций на рынке криптовалют, полагает специалист.

Он отметил, что продавать токены сегодня следует в том случае, если это «короткие деньги» или маржинальная позиция, и за их обеспечение придется платить или имеется риск ликвидации. На долгосрочной стабильности скандал с FTX не отразился, уверен Зуборев.

С ним согласился глава RBK Trading. По его словам, в настоящее время на фоне падения крипторынка и кризиса, вызванного банкротством FTX, многие трейдеры начали массово выводить средства. Не нужно поддаваться всеобщей панике и принимать необдуманные решения, считает эксперт.

«Если есть необходимость избавиться от токенов, то стоит обратить внимание на безымянные монеты, неаудированные токены, первично размещенные монеты (ICO) и алгоритмические криптовалюты», — считает Чирпичиников.

Что еще можно сделать, чтобы сохранить свои средства

Для того, чтобы повысить защиту своих активов, в высокорисковые проекты стоит вкладывать не более 10% средств, говорит руководитель RBK Trading. Кроме того, он отметил, что покупать стоит только те криптовалюты или стейблкоины, которые прошли проверку независимых аудиторов.

В частном же случае, при достаточном опыте, можно постараться заработать на произошедшем, открыв короткую позицию по основным криптовалютам, полагает старший аналитик Bestchange.ru.

Однако при этом обязательно стоит хеджировать риски длинной позицией по одному из мощных проектов с большим потенциалом роста: BTC или ETH, предупредил Зуборев.

Кроме того, он отметил, что, поскольку сама ситуация очень нестабильна, без необходимого опыта начинать такую деятельность не стоит.

• — Binance создаст фонд помощи для криптопроектов с кризисом ликвидности
• — Bloomberg узнал о покрытии ликвидными активами 10% от $9 млрд долгов FTX
• — Илон Маск спрогнозировал долгую криптозиму для биткоина
• — Более 2 тыс. пользователей приобрели NFT из коллекции о крахе FTX
• — Binance удалит торговые пары с токеном криптобиржи FTX с 15 ноября
• Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

3 способа защитить свои криптоактивы после краха FTX

Крах криптобиржи FTX заставил многих переосмыслить свой общий подход к инвестициям, начиная с саморегулирования и заканчивая проверкой существования инвестиций. Причина такого изменения подхода в основном связана с отсутствием доверия у криптоинвесторов после того, как они были обмануты генеральным директором и соучредителем FTX Сэмом Банкманом-Фридом (SBF).

FTX потерпела крах после того, как SBF и его сообщники были «пойманы с поличным» на тайном реинвестировании средств пользователей, что привело к потере средств клиентов на сумму не менее 1 миллиарда долларов.

 На этом фоне другие криптобиржи работают над восстановлением доверия инвесторов, активно публикуя доказательства своих резервов для подтверждения средств пользователей.

 Однако члены сообщества попросили биржи опубликовать свои обязательства по обеспечению резервов.

Поскольку SBF, который утверждает, что он является «самым щедрым миллиардером», совершает незаконные мошенничества, инвесторы должны сохранять осторожную позицию, когда речь идет о защите их инвестиций.

 Чтобы защитить активы от мошенничества, взлома и растраты, инвесторы должны принять определенные меры, чтобы сохранить полный контроль над своими активами, что часто называют методом вложения денег в лучшую электронику.

Криптовалютные биржи широко используются для покупки, продажи и обмена монет для получения спреда. Наряду с другими методами, включая одноранговые и прямые продажи, которые всегда популярны, более высокая биржевая ликвидность позволяет инвесторам выполнять заказы и гарантирует отсутствие убытков во время сделки.

Проблема возникает, когда инвесторы решают хранить свои средства в кошельках, предоставленных и принадлежащих биржам.

 К сожалению, именно здесь большинство инвесторов усваивают горький урок: «не держите свои ключи, а не свои монеты».

 Криптовалюты, хранящиеся на кошельках, предоставленных биржей, принадлежат владельцам, и в случае пользователей FTX их средства были злоупотреблены SBF и сообщниками.

Чтобы избежать этого риска, самый простой способ — перевести средства с биржи на приватный кошелек и не делиться приватным ключом. Закрытый ключ — это безопасное шифрование, которое позволяет получить доступ к средствам, хранящимся в криптовалютном кошельке, которые можно восстановить с помощью резервной фразы в случае потери.

Аппаратные кошельки обеспечивают полное владение закрытыми ключами криптовалютного кошелька, поэтому доступ к средствам имеет только владелец аппаратного кошелька. После покупки криптовалюты на бирже пользователи должны перевести свои активы на аппаратный кошелек.

После завершения транзакции владельцы криптовалютной биржи больше не смогут получить доступ к средствам пользователя. Таким образом, инвесторы, решившие использовать аппаратные кошельки, не столкнутся с риском потери денег из-за мошенничества или взломов на биржах.

Однако, несмотря на то, что аппаратные кошельки повышают безопасность всех ваших средств, все же существует риск временных потерь, когда стоимость токена резко падает. Поставщики аппаратных кошельков наблюдают рост продаж, поскольку инвесторы отказываются от хранения своих активов на биржах.

Со всеми крахами криптовалют, которые произошли в этом году, включая 3AC, Terraform Labs, Celsius, Voyager и FTX, доверие инвесторов, безусловно, резко упало. В результате девиз «Не доверяй, проверяй» нашел отклик как у новых, так и у опытных инвесторов.

Популярные криптовалютные биржи, в том числе Bitfinex, Binance, OKX, Bybit, Huobi и Gate.io, внедрили упреждающие методы обнародования своих подтверждений резерва. Биржи предоставили информацию о кошельке, которая позволяет инвесторам проверять свои собственные средства на бирже.

Однако подтверждение наличия резервных акций — это лишь часть резервов биржи, и оно не дает полной картины финансового положения биржи, поскольку информация об обязательствах часто не разглашается. 26 ноября генеральный директор Kraken Джесси Пауэлл назвал подтверждение резервов Binance «невежеством или преднамеренным искажением», поскольку данные не включали отрицательные балансы.

Однако генеральный директор Binance Чанпэн Чжао опроверг заявление Пауэлла, заявив, что биржа не имеет отрицательного баланса и будет проверена в ходе предстоящего аудита.

Приведенные выше три примечания являются отправной точкой для инвесторов в защите криптоактивов от злоумышленников. Некоторые другие популярные методы включают использование децентрализованных бирж (DEX), самоуправляемых (не связанных с хранением) кошельков и проведение обширных исследований (DYOR) потенциальных проектов, в которые стоит инвестировать.

5 уроков после краха FTX. Как не стать пострадавшим — CRYPTO СМИ на vc.ru

{«id»:550702,»gtm»:null}

Крах криптобиржи FTX пошатнул весь рынок криптовалют, практически каждый пользователь пострадал от этого. Но не нужно расстраиваться, нужно извлекать уроки.

В сегодняшней статье на примере ситуации с FTX мы выделим несколько полезных советов для того, чтобы не пострадать в следующий раз. Прочитав этот материал, вы сможете максимально обезопасить свои токены от потери их в будущем!

Это база для всех пострадавших. Если вы инвестируете в криптовалюту, то мало того, что стоит делать это осознанно, так еще нужно не забывать регулярно делать анализ своего портфеля. Что это значит?

• Понимание причины держания этого актива. Постоянно задавайте вопросы “Почему я его держу?” и “Если бы я не держал этот токен, то купил бы по текущей рыночной цене?”. На первый вопрос сложно ответить однозначно, однако, ответив “нет” на второй, стоит действительно задуматься.

• Будьте реалистами. Если вы давно закупили себе актив в долгосрок и поэтому продолжаете его держать, все равно стоит перепроверить потенциал токена. Узнайте, соответствует ли развитие проекта тому, что написано в роадмапе, и если нет – узнайте причины.

Не обязательно проводить серьезные и полноценные анализы каждого своего токена. Достаточно проверить наиболее волнующие вас пункты на актуальность, такие как стадия разработки продукта или разлоки монет инвесторов.

Казалось бы, FTX — топ-2 биржа после Binance, серьезный игрок на рынке криптовалют, сложно было представить, что с ним что-то случится. Однако это произошло, и последствия серьезные.

Из этого можно сделать вывод, что даже самые крупные проекты далеко не самые неуязвимые. И пример FTX не единственный. Когда был крах Terra (LUNA и UST), она была топ-3 экосистема!

Если вы держите любую крипту вы уже рискуете, учитывайте это.

Когда начинается паника вокруг биржи, монеты или даже стейблкоина, обезопасьте себя и свои активы. Для этого выведите значительную часть активов, например на некастодиальные кошельки, Metamask или Trust Wallet, или же на горячие, Ledger или Trezor. Если все закончится хорошо — снова заведете активы. А в случае краха будете в безопасности.

Однако не только в случае краха стоит это делать. Например, все активы для хранения, которыми вы не планируете торговать в ближайшее время, стоит также вывести для надежности.

FTX биржа – банкротство. Но теперь не только они банкроты, а и ее пользователи! Так как эта криптобиржа централизованная, то есть кастодиальная.

По факту ваши ключи от криптокошелька принадлежат самой бирже, а значит и средства на кошельке тоже у нее. Храня деньги на самой крутой и защищенной кастодиальной платформе, вы получаете удобство в обмен на безопасность!

К чему это? Я имею в виду, что при падении чего-то крупного упадет проект поменьше, который даже может быть косвенно связан с упавшим. Попробуйте проанализировать, какие области и отрасли от этого пострадают.

Во время краха LUNA пострадала вся экосистема крипты и BTC, поскольку у Terra там были резервы. А банкротство FTX привело к падению Solana и ее экосистемы.

Нередко при крупных апсетах на рынке можно нехило заработать, но с высокими рисками. Например, шорт $FTT, $SOL при риске в $100 принес $1000 профита. Это достаточно выгодно. Даже если в таких случаях вы выигрываете всего в 3/10 сделок, это может принести свои 2-3 икса.

Умейте оседлать тренд и всегда берегите свои средства, чтобы не стать жертвой краха очередного крупного игрока на рынке

Больше интересной информации на нашем сайте и Telegram!

#ftx #крах #криптобиржа #крипторынок #криптовалюта

Как сохранить свою криптовалюту в безопасности после краха FTX

Падение криптовалютной биржи FTX заставило многих пересмотреть свой общий подход к инвестициям — начиная с самостоятельного хранения и заканчивая проверкой существования средств в сети. Этот сдвиг в подходе был вызван в первую очередь отсутствием доверия инвесторов к предпринимателям после того, как их обманул генеральный директор и соучредитель FTX Сэм Бэнкман-Фрид (SBF).

FTX потерпела крах после того, как SBF и его сообщники были уличены в тайном реинвестировании средств пользователей, что привело к нецелевому размещению средств клиентов на сумму не менее 1 миллиарда долларов.

Усилия по восстановлению доверия инвесторов привели к тому, что конкурирующие криптовалютные биржи активно выставляли напоказ свои доказательства резервов, чтобы подтвердить существование средств пользователей.

Однако с тех пор члены сообщества потребовали, чтобы биржи продемонстрировали свои обязательства по защите резервов.

Поскольку SBF, самопровозглашенный «самый щедрый миллиардер», совершающий мошенничество средь бела дня без видимых юридических последствий, инвесторы должны занимать оборонительную позицию, когда речь идет о защите их инвестиций.

Чтобы защитить активы от мошенничества, взлома и незаконного присвоения, инвесторы должны принять определенные меры, чтобы сохранить полный контроль над своими активами, что часто считается лучшей практикой инвестирования в криптовалюту.

Переведите свои средства с криптовалютных бирж

Криптовалютные биржи широко используются для покупки, продажи и торговли криптовалютами в обмен на небольшую комиссию. В то время как другие методы, включая одноранговые и прямые продажи, всегда возможны, более высокая биржевая ликвидность позволяет инвесторам сопоставлять заказы и гарантировать отсутствие потери средств во время транзакции.

Проблема возникает, когда инвесторы решают хранить свои средства в кошельках, предоставленных и принадлежащих биржам.

К сожалению, именно здесь большинство инвесторов усваивают урок «не ваши ключи, не ваши монеты» на горьком опыте.

Криптовалюты, хранящиеся на кошельках, предоставленных биржей, в конечном итоге принадлежат владельцу, что в случае с пользователями FTX было использовано SBF и ее партнерами не по назначению.

Избежать этого риска так же просто, как перевести средства с биржи на кошелек без общих закрытых ключей. Закрытые ключи — это безопасное шифрование, которое позволяет получить доступ к средствам, хранящимся в криптовалютных кошельках, которые можно восстановить с помощью резервной фразы в случае потери.

Аппаратный кошелек: самый безопасный вариант для хранения криптовалют

Аппаратные кошельки предлагают полное владение закрытыми ключами криптовалютного кошелька, таким образом ограничивая доступ к средствам только владельцу аппаратного кошелька. После приобретения криптовалюты на бирже пользователи должны добровольно перевести свои активы в аппаратный кошелек.

После завершения транзакции владельцы криптовалютной биржи больше не смогут получить доступ к фонду. В результате инвесторы, выбирающие аппаратный кошелек, больше не будут рисковать потерей средств из-за мошенничества или взломов, происходящих на биржах.

Связанный: Что такое биткоин-кошелек?Руководство для начинающих по хранению BTC

Однако, в то время как аппаратные кошельки повышают общую безопасность средств, криптовалюты по-прежнему подвержены риску непоправимых потерь, когда стоимость токена безвозвратно падает. Поставщики аппаратных кошельков стали свидетелями резкого увеличения продаж, поскольку инвесторы постепенно отказываются от хранения своих активов на биржах.

Не доверяй, проверяй

Во всех крахах криптовалют, которые произошли в этом году, включая 3AC, Terraform Labs, Celsius, Voyager и FTX, подрыв доверия инвесторов был общей и очевидной темой. В результате девиз «Не доверяй, а проверяй» наконец нашел отклик как у новых, так и у опытных инвесторов.

Популярные криптовалютные биржи, в том числе Bitfinex, Binance, OKX, Bybit, Huobi и Gate.io, предприняли активные шаги, чтобы продемонстрировать свои подтверждения резервов. Биржи предоставили информацию о кошельках, которая позволяет инвесторам самостоятельно проверять наличие своих средств на бирже.

Хотя Proof-of-Reserve дает представление о резервах биржи, оно не дает полной картины ее финансов, поскольку информация, связанная с обязательствами, часто не публикуется.26 ноября генеральный директор Kraken Джесси Пауэлл назвал подтверждение резерва Binance «либо незнанием, либо преднамеренным искажением», поскольку данные не включали отрицательные балансы.

Однако генеральный директор Binance Чанпэн Чжао опроверг утверждения Пауэлла, заявив, что у биржи нет отрицательного баланса и это будет проверено в ходе предстоящего аудита.

Приведенные выше три соображения являются хорошей отправной точкой для защиты криптовалютных активов от злоумышленников.

Некоторые из других популярных методов лишить криптовалютных предпринимателей контроля — это использование децентрализованных бирж (DEX), кошельков с самостоятельным хранением (не связанных с хранением) и проведение обширных исследований (DYOR) по, казалось бы, инвестиционным проектам.

Скам, банкротство и взлом криптобиржи. Куда исчезает ваша криптовалюта?

Банкротство криптобиржи FTX заставило многих владельцев криптовалют пересмотреть свои взгляды на хранение средств.

Эта история напомнила, что ни один кастодиальный сервис не сможет обеспечить сохранность активов на 100%.

Как обезопасить свои криптоактивы, рассказывает Алексей Короленко, СМО первого легального в СНГ криптообменника Whitebird.

В криптомире регулярно происходят события, которые приводят к исчезновению активов. В ноябре в очередной раз стало понятно, что судьба приобретенной криптовалюты находится только в руках пользователей. Даже известные биржи не смогут обеспечить полную безопасность.

Крах FTX – это далеко не первый случай, когда криптобиржа банкротится и оставляет пользователей ни с чем. В 2018 году популярная на тот момент BTC-e прекратила свою работу. ФБР обвинило руководство в отмывании денег и махинациях. Хотя у биржи был правопреемник, далеко не всем пользователям удалось вернуть свои средства.

В Беларуси такая ситуация маловероятна. В соответствии с белорусским законом, биржи обязаны хранить собственные активы и активы клиентов раздельно.

Однако криптоактивы, которые находятся на биржах, – также «лакомый» кусочек для мошенников и хакеров. В 2018 году из биржи BitGrail было украдено 17 миллионов XRB/Nano (около $200 млн на тот момент).

В том же году от действий злоумышленников пострадала биржа Coincheck, лишившись 523 млн NEM (более $500 млн). Крупнейшая в мире криптобиржа Binance в 2019 году также потеряла криптовалюту на $40 миллионов.

Однако к закрытию биржи взлом не привел. Ущерб был покрыт из фондов Binance.

Хотя сервисы должны обеспечивать сохранность криптоактивов пользователей и возвращать утерянные средства, расследования и суды могут затянуться надолго. Нет гарантии, что активы будут возвращены владельцам.

По информации Bloomberg в ноябре 2022 года,, вслед за FTX может обанкротиться еще один игрок отрасли – Genesis. Как сообщает Financial Times, криптовалютный брокер Genesis Global Capital и его материнская компания Digital Currency Group (DCG) задолжали клиентам биржи Gemini $900 млн.

Пожалуй, в криптомире пришло время, когда активы пользователей нужно хранить особенно внимательно. Как это сделать? Кое-что объединяет эти случаи ― все они произошли с пользователями кастодиальных сервисов.

Кастодиальный и некастодиальный ― в чем разница?

Биржа ― это один из видов кастодиальных сервисов. Криптокошелек в кастодиальном сервисе нельзя сравнить с обычным бумажником, в котором вы храните свои пластиковые карты и наличные. Это распространенное заблуждение, что такой криптокошелек содержит активы пользователя.

Это просто инструмент, с помощью которого пользователь может получить доступ к своим средствам, хранящимся на бирже, инициировать транзакции внутри биржи или вывести свои средства на другой кошелек/биржу.

Дело в том, что криптовалюта – это не материальный объект, а запись в реестре блоков транзакций В кастодиальных сервисах к нему имеет доступ только сам сервис, но не пользователь. Среди таких сервисов могут быть отдельные обменники и кошельки.

Сравним с банком ― ваш баланс отображается на счету, но если банк перестает работать, вы не сможете снять эти деньги.

С другой стороны, такие сервисы дают пользователям защиту от самих себя, ведь утерянный пароль удастся восстановить. В большинстве случаев сервисы могут просто его сбросить, задав несколько контрольных вопросов.

Использование кастодиального кошелька требует большого доверия к криптосервису. Полезно узнать, как регулируются биржа или другой кастодиальный сервис, как обеспечена безопасность ваших приватных ключей и предлагается ли страховое покрытие.

Стоит подумать и о возможной блокировке аккаунтов. Санкции, распоряжение правительства или подозрение на связь криптовалютных средств с криминалом тоже могут закрыть пользователям доступ к их активам.

Плюсы кастодиальных кошельков

Можно восстановить забытый или утерянный пароль.

Удобство использования. Для отправки или получения криптовалюты необходимо лишь войти на сайт и сделать несколько кликов.

• Минусы:
• Вы не владеете приватными ключами.
• Меньше гарантий безопасности (не защищены от банкротства, взлома биржи и тд).

Некастодиальные кошельки: полный контроль над активами

В криптовалютных кругах есть старая поговорка: «Not your keys, not your coins» (не твои ключи, не твои монеты). Она означает следующее: кто владеет ключом, тот и является единственным владельцем средств в кошельке. Этого можно достичь, если пользоваться некастодиальными сервисами.

Такие сервисы надежно защищают пользователей от внешних факторов ― например, взлома или банкротства криптобиржи. Однако эта свобода сопряжена с большей ответственностью. Если вы потеряете или забудете свой приватный ключ (seed-фразу) в некастодиальном кошельке, у вас не будет возможности восстановить к нему доступ.

Впрочем, есть примеры сервисов, которые предусмотрели это неудобство ― например, белорусский BITCASH. Это некастодиальный кошелек, который предлагает использование биометрии вместо seed-фразы. Криптокошелек запомнит контур вашего лица ― потерять такой пароль вы просто не сможете.

Один из подвидов некастоидальных сервисов ― “холодный кошелек”. Кошелек не подключен к интернету за исключением случаев, когда пользователь проводит  транзакции.

1. Плюсы:
2. Полный контроль над криптоактивами.
3. Безопасное хранение криптовалюты.
4. Минусы:
5. Отсутствие возможности восстановить seed-фразу в случае ее потери.

Где же безопасно хранить криптовалюту?

Часто пользователи создают несколько кошельков в зависимости от задачи.

Кошельки на биржах незаменимы для активных трейдеров, а еще они проще в работе и позволяют быстро зайти в криптомир новичкам. Однако более крупные суммы держатели криптовалюты предпочитают хранить в некастодиальных сервисах.

Если вы приобрели криптовалюту и просто храните ее (копите, ждете роста курса и так далее), но рискованно оставлять ее там, где может случиться взлом.

И наконец, еще более продвинутые пользователи покупают холодные кошельки, чтобы хранить свои ключи как в надежном сейфе.