В России рухнула очередная «организация», красиво обещавшая людям немыслимую выгоду по вложениям. Самое время вспомнить самые крупные аферы нулевых и десятых годов.

Если кто-то думает, что со времен СССР финансовая грамотность населения выросла, то, возможно, будет прав. Но человеческая психология во все времена остаётся прежней. На днях по всем СМИ прошла новость о крахе финансовой пирамиды «Finiko». Хотя Центральный банк предостерегал вкладчиков о том, что эта организация имеет все признаки пирамиды.

Времена всем известного Мавроди и Лени Голубкова давно прошли, но методы завлечения людей в сомнительные финансовые схемы остались прежними, хотя и поменялись инструменты. Граждане все также упорно продолжают верить в небывалую прибыль, вкладываются, берут кредиты. И остаются ни с чем… В общем, «МММ» ничему людей не научил.

Источник:

В России только с начала нулевых орудовали 5 крупных финансовых пирамид, учредители которых путем обмана нажили огромное состояние и сейчас находятся в международном розыске. О них и поговорим.

1. «Кэшбери холдинг»

Источник:

«Кэшбери» была зарегистрирована в Ростове-на-Дону в 2011 году. За два года о компании уже знали по всей стране. Пирамида называла себя «Финансово-инвестиционным холдингом», обещая вкладчикам 600% дохода в год.

Рекламными лицами компании были певцы, артисты и популярные видеоблогеры. Николай Басков, к примеру, написал для «Кэшбери» целый гимн.

Источник:

Ольга Бузова, Анфиса Чехова, Валерий Меладзе и прочие артисты внушали людям доверие. Им верили, и полагали, что любимый певец уж точно не обманет.

Странно, что артистов не привлекают за соучастие в таком преступлении, подумал житель Анапы, который потерял накопленные за 25 лет средства, предназначавшиеся на операцию в Израиле, и подал в суд на Баскова и Бузову. Деньги ему, конечно, никто не вернул.

Немного о схеме работы «Кэшбери». У пирамиды было несколько инвестиционных схем. Первая — это операции с криптовалютой, недвижимостью, биржевые торги и так далее. За которые по обещаниям мошенников, вкладчики получат от 200% до 600% годовых. На сайте «Кэшбери» был даже калькулятор, при помощи которого новоявленный «инвестор» мог посчитать свой «будущий» доход.

Вторая схема — это отдельная интернет-площадка, где граждане могли брать и кредиты, и депозиты.

Источник:

В сентябре 2018 года Центробанк признал «Кэшбери» финансовой пирамидой и обратился в Генпрокуратуру и МВД. Спустя два месяца, в ноябре, пирамида рухнула. Ущерб, причиненный «Кэшбери», оценивается в 3 миллиарда рублей.

Основатель пирамиды Артур Варданян пообещал вернуть деньги своим вкладчикам, но вскоре сайт «Кэшбери» заблокировали, а вклады, разумеется, к владельцам так и не вернулись.

2. «Гафаров и партнеры»

Источник:

Этот инвестиционный фонд специализировался на беттинге — игровом процессе, связанным со ставками в букмекерских конторах. Поскольку пирамида основывалась на спортивных ставках, то и рекламировали ее известные на всю страну спортсмены. В частности это были футболисты Александр Мостовой, и Андрей Тиханов, и Александр Кержаков, Андрей Аршавин и даже Руслан Нигматуллин.

Источник:

Пирамида предлагала вкладчикам 200% прибыли в год. Представители фонда уверяли граждан, что риск минимален — у них есть некая секретная стратегия, по которой они прогнозировали исходы спортивных соревнований.

«Гафаров и партнеры» запустились в 2019 году. Но основатель утверждал, что фонд работал с 2007 года и не сразу стал открытым для всех желающих.

Слишком поздно стало известно, что основатель пирамиды Эрик Гафаров — прожженный мошенник и неудачник-бизнесмен, не вылезавший в свое время из судов.

Источник:

В феврале 2021 года ЦБ обнаружил в фонде признаки финансовой пирамиды. На компанию завели уголовное дело, а Гафаров с партнерами исчезли. Сейчас они находятся в международном розыске.

3. «Антарес»

Источник:

Инвестиционная компания «Антарес», основанная неким бизнесменом и финансовым консультантом Алексам Рихтером, стартовала в октябре 2014 года. Эта компания работала по тем же принципам, что и «Кешбери».

Компания «Антарес трейд» предлагала будущим вкладчикам от 0,8% до 1% дохода в сутки.

А в декабре 2020 года запустила собственный токен dAnt (DeFi Antares Token), который якобы обеспечивал фиксированную доходность по инвестиционным стратегиям.

Всего было выпушено 10 миллионов токенов, один из которых находился в хранилище, а остальные были предназначены для инвесторов — они покупали их на сайте за свои кровные, и им в реальном времени начислялся доход.

https://www.youtube.com/watch?v=GPZU8qen7y4\u0026pp=ygVK0KHQv9C40YHQvtC6INCm0LXQvdGC0YDQvtCx0LDQvdC60LA6INGE0LjQvdCw0L3RgdC-0LLRi9C1INC_0LjRgNCw0LzQuNC00Ys%3D

Один из психологических крючков компании — это мнимая элитарность закрытого клуба. Попасть в компанию можно было только по ссылке от клиента проекта, который получал за привлечение нового вкладчика вознаграждение. Таким образом и выстраивалась пирамида.

Источник:

В декабре 2020 года Центробанк выявил у компании Antares Limited признаки финансовой пирамиды: компания не ведет реальной деятельности, имеет слишком высокий доход, проводит все операции из-за рубежа и работает с криптовалютами.

5 июля 2021 года представители «Антарес» объявили о приостановлении своей работы с гражданами СНГ. Платформа якобы подсчитала убытки и позволила вкладчикам выводить по 2% суммы каждый понедельник. То есть клиенту потребуется 50 недель, чтобы вывести все свои деньги из системы. Но это вряд ли…

4. FrendeX

Источник:

FrendeX Europe OU (FrendeX) — еще один закрытый инвестиционный клуб. Домен компании зарегистрирован в 2020 году, но создали утверждают, что ведут свою успешную деятельность с 2017 года. Что является наглой ложью.

У компании нет ни лицензии, ни официального разрешения на деятельность. Но создатели FrendeX Роман Пичугин и Дмитрий Чечулин обещают своим клиентам доход 30-70% в месяц. Помимо инвестирования в стартапы и биржевой торговли FrendeX предлагает программы, по которым можно купить товары или машину за определенный процент от стоимости.

У Frendex своя валюта — FX-доллары. Сто штук которых равняются 1 настоящему доллару. Но при этом на счет клиенты могут положить только биткоины. В общем, ушлые создатели майнят себе биткоины без всяких там дорогостоящих видеокарт!

Посмотреть и посмеяться: рекламное видео от клуба Frendex

Источник:

В начале июля 2021 года Центробанк внес FrendeX в черный список из-за явных признаков пирамиды. Следим за ситуацией.

5. «Финико»

Источник:

Ну и, главное событие дня. Платформа «Финико» запустилась в 2019 году. Основателями пирамиды являются Кирилл Доронин, Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров.

Главное лицо компании Кирилл Доронин уже запускал в 2014 году компанию по избавлению от кредитов «Эскалат». Вот только избавить от долгов своих клиентов Доронин не смог. У компании куча исков.

Источник:

«Финико» очень похожа на FrendeX. У нее, например, также отсутствует лицензия Банка России на привлечение денежных средств, что не помешало основателям обмануть огромное количество людей. Только в Казахстане местная прокуратура насчитала 165 тысяч пострадавших.

У «Финико» тоже была собственная криптовалюта FNK, которую приравняли к одному доллару и выпустили на биржах.

Сначала покупка криптовалюты была добровольной, но в июне Доронин заявил, что компания переходит на расчеты с пользователями только в это «крипте».

Тогда же стоимость FNK резко подскочила до 234 доллара, но спустя неделю курс упал до двух долларов, а сейчас эта криптовалюта стоит 50 центов.

Предполагается, что во время этого скачка валюты основатели компании вывели деньги в офшоры

Источник:

После чего компания приостановила выплаты, а Доронин объяснил это тем, что в падении курса виноваты сами клиенты, которые начали продавать криптовалюту, избавляясь от нее.

И схема работы такая же, как у предыдущих мошенников. Вклады на депозиты и помощь с закрытием кредитов или покупки недвижимости или автомобиля за определенный процент их стоимости

Источник:

И на фоне всего этого Доронин рассказал о крахе сервиса, заявив, что не может связаться с другими учредителями, что его «по сути выперли из компании». В общем, началась мыльная опера с обещаниями разобраться и вернуть все деньги вкладчикам.

Источник:

В июле 2021 года ЦБ выявил у компании признаки финансовой пирамиды. Сейчас платформа «Финико» уже не работает, но Кирилл Доронин, которого уличили в том, что он получил турецкое гражданство, анонсировал выход нового проекта Omfinom. Которая как только заработает, и он сразу все вернет…

Источник:

Самое интересное, что в Татарстане на «Финико» завели уголовное дело еще в декабре 2020 года. По данным следствия, основатели компании незаконно привлекли не менее 80 миллионов рублей. Странно, что лавочку еще тогда не прикрыли. И что еще больше удивляет: люди продолжали нести свои деньги мошенникам даже после таких новостей.

Источник:

И вообще, как можно поверить человеку с именем Зыгмунт Зыгмундовичь?

Источник:

Впрочем, поверить можно. Ведь люди, вкладывающиеся в сомнительные предприятия обычно очень специфические…

Источник:

Источник:

Источник:

#finiko   #Финансовые пирамида   #вклады   #криптовалюта   #обман   #полиция  

Посты на ту же тему

Цб опубликовал список компаний с признаками нелегальной деятельности

Банк России опубликовал список компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. В список включено более 1,8 тыс. организаций и интернет-проектов, в деятельности которых регулятор выявил признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора или профессионального участника рынка ценных бумаг.

Как поясняют в Центробанке, публикация такого перечня направлена на защиту интересов потребителей и позволит своевременно предупреждать их о рисках, связанных с подобными компаниями.

Регулятор выявляет нелегальных участников на финансовом рынке, используя собственную систему мониторинга, а также на основе обращений граждан и организаций.

Для пресечения незаконной финансовой деятельности Банк России принимает меры по блокировке сайтов таких компаний, взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами, а также c иностранными регуляторами для применения иных мер.

https://www.youtube.com/watch?v=GPZU8qen7y4\u0026pp=YAHIAQE%3D

Сейчас в списке представлены компании, выявленные начиная с 2020 года. Впоследствии информация будет регулярно обновляться. По каждой компании указаны ее наименование, характер незаконной деятельности, адрес сайта и другие сведения, включая дату загрузки данных на сайт.

Из материалов ЦБ следует, что в списке сейчас 370 компаний с признаками финансовой пирамиды, 950 нелегальных кредиторов и 500 организаций с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг, в том числе нелегального форекс-дилера. Из общего числа компаний, включенных сейчас в список (1 820), 1 408 были выявлены в прошлом году, 412 — в текущем. Список не содержит сведений о физических лицах и индивидуальных предпринимателях.

«Банк России призывает граждан быть внимательными и до заключения договора всегда проверять, законно ли оказываются финансовые услуги», — подчеркивается в сообщении.

Регулятор напоминает, что участник рынка для предоставления большинства финансовых услуг на территории РФ должен иметь лицензию Банка России или быть включенным в его реестр.

Если это условие не соблюдается, то, скорее всего, организация ведет деятельность нелегально, а потребители могут быть обмануты.

«Противодействие нелегальным компаниям направлено на защиту прав граждан — потребителей финансовых услуг и, конечно, поддержание справедливой конкуренции на рынке.

Мы надеемся, что предание огласке имен таких организаций поможет потребителям избежать риска быть обманутыми и будет способствовать скорейшему очищению рынка от нелегальных игроков», — комментирует заместитель председателя Банка России Сергей Швецов.

«В то же время мы надеемся на поддержку и активность самих граждан, — подчеркнул он.

— Если вы или ваши близкие столкнулись с мошенничеством на финансовом рынке или даже просто узнали о таких компаниях — не молчите. Сообщайте об этом в правоохранительные органы и в Банк России.

Такая информация поможет нам противодействовать нелегальным организациям более эффективно и на ранней стадии предупредить людей».

При этом регулятор подчеркивает, что «законодательство не предусматривает выплат Банка России пострадавшим от деятельности нелегальных участников рынка, а также возможности непосредственного вмешательства регулятора в гражданско-правовые отношения между лицами, незаконно предоставляющими финансовые услуги, и их клиентами».

«Черная метка» от Центробанка

Регулятор впервые опубликовал список компаний, которые подозревает в нелегальной деятельности. В перечне более 1800 организаций. Радиостанция Business FM связалась с несколькими из них по телефону

Банк России. Максим Чурусов/ТАСС

На сайте ЦБ появился список из почти 2000 подозрительных организаций. Это те, которые Банк России считает псевдоброкерами, нелегальными кредиторами и финансовыми пирамидами.

Список будет пополняться, причем независимо от того, существует организация или уже нет. Достаточно будет того, что регулятор выявил сам факт подозрительной деятельности. И, собственно, подозрения вызывают даже названия некоторых компаний, представленных в обширном перечне.

Среди наименований есть такие хорошо знакомые слова или части слов, как «Альфа», «Барклай», «Ренессанс» или, например, компания со словом «Альпари». ЦБ указал сайт, где есть телефон. Редакция Business FM позвонила, чтобы уточнить по поводу черного списка.

Собеседница рекомендовала пользоваться информацией только на официальном портале компании, а вот сайт ЦБ — она назвала сторонним сервисом:

Имеет ли эта организация отношение ко всем известной компании «Альпари» — выяснить не удалось. На отправленные запросы ответы не пришли. Зато известно, что еще в 2018 году ЦБ лишил лицензии «Альпари Форекс».

В другую организацию, в названии которой есть слово «помощник», Business FM позвонила под предлогом размещения средств. Есть свободные полмиллиона рублей. Сотрудникам редакции предложили положить деньги на год под сказочные 18% годовых.

Что же касается попадания в черный список ЦБ, то Business FM посоветовали не обращать на это внимания:

К слову, в деятельности этой организации Центробанк видит признаки финансовой пирамиды. И с учетом того, что там предлагают ставку, которая в несколько раз превышает рыночную, есть основания как минимум об этом задуматься.

И наконец, Business FM обратилась в организацию из списка, в названии которой есть слово «орден». Перейдя по ссылке, сотрудники редакции выяснили, что это обыкновенный ломбард в Краснодарском крае, где можно заложить драгоценности или технику.

Там удивились, узнав, что попали в черный список ЦБ:

По мнению регулятора — эта организация попадает в категорию «нелегальный кредитор». В то же время в ЦБ сообщили, что готовы к искам, связанным с деловой репутацией. И при необходимости могут подкорректировать практику. Из этого можно сделать вывод, что вполне возможно, не все компании из списка недобросовестные.

Правда, как отметил регулятор, с момента сбора доказательств до принудительного закрытия компании проходит всего три месяца. Так что даже у тех, кто, возможно, попали в черный список по ошибке, шансов обелиться немного.

А судя по выборочным звонкам Business FM или даже названиям организаций, прежде, чем кому-то доверять деньги, с этим списком стоит свериться.

Добавить BFM.ru в ваши источники новостей?

Цб раскрыл черный список финансовых пирамид и нелегальных кредиторов — российская газета

В нем более 1,8 тыс. организаций и интернет-проектов, выявленных с 2020 года.

Там есть, например, форекс-дилер Alpari Limited — российскую компанию «Альпари Форекс» Банк России лишил лицензии еще в 2018 году; брокер Larson and Holz IT Ltd, также без лицензии Банка России привлекающий клиентов на рынок форекс; компания «Синерджи» (Antares Trade) с признаками финансовой пирамиды, предлагающая купить автомобиль за 30-60% от его стоимости. По каждой компании указаны характер незаконной деятельности, адрес сайта и другие сведения, включая дату загрузки данных на сайт. Персональные данные организаторов регулятором не публикуются.

В черном списке находятся те компании, по которым у Банка России есть доказательства нелегальной деятельности. Он передает данные о них правоохранителям, которые уже должны пресечь работу злоумышленников.

Этап «пресечения» (до вынесения решения суда или блокировки сайтов) длится как минимум три месяца, и, публикуя список, Банк России хочет как можно раньше предупредить граждан, чтобы они смогли сориентироваться и не попасть в капкан, сказал первый зампред Банка России Сергей Швецов. Он рассчитывает, что интернет-поисковики с осени начнут использовать данные списка для маркировки сайтов с нелегальными финансовыми услугами (как они уже отмечают легальных игроков с лицензией Банка России).

Для нелегальных интернет-проектов, которые работают в иностранных доменных зонах, огласка может быть единственным способом борьбы с ними.

Их блокировка — длинный процесс, требующий взаимодействия с зарубежными регуляторами.

Законопроект, который бы позволил Банку России оперативно инициировать блокировку зарубежных сайтов, нелегально привлекающих деньги российских клиентов, завис в Госдуме с начала 2019 года.

Перечень будет постоянно (пока с периодичностью раз в десять дней) обновляться, в том числе по результатам проверок обращений граждан. «Если вы или ваши близкие столкнулись с мошенничеством на финансовом рынке или даже просто узнали о таких компаниях, не молчите, — призывает Швецов.

— Сообщайте об этом в правоохранительные органы и в Банк России. Такая информация поможет нам противодействовать нелегальным организациям более эффективно и на ранней стадии предупредить людей».

Проверяться будет и анонимная информация с той разницей, что заявителя не оповестят о результатах, уточнил он.

Открытый черный список также призван помочь банкам и брокерам оценивать риски переводов их клиентов в адрес нелегальных игроков, сказал директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях. Около 45% нелегальных участников рынка представлены в интернете и ориентированы на прием онлайн-переводов.

Банк России выявляет нелегалов на финрынке с помощью собственной системы сканирования интернета, подробности работы которой он не раскрывает. За прошлый год выявлены 222 финансовые пирамиды, 821 черный кредитор, 395 лжефорексеров, за первый квартал этого года — 85, 144 и 124 организации соответственно (а вместе с «иными» нелегалами на финрынке — 361 организация).

В этом году ЦБ рассчитывает запустить маркировку финансовых пирамид, черных кредиторов и лжефорексеров в поисковой выдаче в интернете

Как ранее сообщала «Российская газета», характерной чертой мошеннических интернет-проектов стало отсутствие открытых сайтов или контактных данных на сайте и целенаправленная работа с людьми, у которых могут быть большие деньги и низкая финансовая грамотность.

Многие пирамиды привлекают деньги в «будущие» или слабо раскрученные криптовалюты, но расчеты, как правило, идут в биткоинах. Нелегальные форекс-дилеры также все чаще делают ставку на криптовалюты.

Они стараются убедить потенциальных клиентов, что платить в криптовалюте удобнее, потому что таковы «особенности зарубежного законодательства». Почти 70% подобных компаний занимаются явным мошенничеством — они берут деньги за оказание услуг на рынке форекс, но фактически такие услуги не предоставляют.

Остальные 30% заявляют, что у них есть брокерская лицензия иностранного регулятора. Черных кредиторов отличает то, что чаще всего они выдают ссуды под залог единственного жилья.

Цб начал публиковать список компаний с признаками нелегальной деятельности

Наш канал в Telegram

Самое важное о финансах, инвестициях, бизнесе и технологиях

Подписаться ЦБ решил предупреждать население о финансовых пирамидах, нелегальных кредитных компаниях и форекс-дилерах еще до того, как их деятельность остановят власти. Список компаний с признаками нелегальной деятельности появился на сайте регулятора, в него попали больше 1800 организаций

Банк России начинает публиковать список компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, рассказал на пресс-конференции первый зампред ЦБ Сергей Швецов. В список попадут нелегальные кредитные компании, форекс-дилеры и финансовые пирамиды.

Теперь ЦБ будет информировать людей о выявленных незаконных участниках еще до того, как их деятельность будет пресечена, рассказал Швецов. По его словам, пресечение деятельности таких организаций — наиболее долгий этап, поэтому люди поздно получают информацию о недобросовестных практиках.

«Недобросовестные участники всегда понимают потребности наших граждан, эксплуатируя их уязвимости, придумывая разные способы, как выманить деньги и обмануть, маскируясь под легальных участников рынка», — отметил Швецов.

Публикация списка, по его словам, может упредить потери — люди смогут вовремя сориентироваться и «не попасть в капкан злоумышленников, считает он.

После того как компании попадают в этот список, ЦБ отправляет документы в уполномоченные органы для пресечения их деятельности.

Полиция раскрыла финансовую пирамиду под вывеской инвесткомпании

Список подозрительных компаний доступен на сайте ЦБ, в него уже попали 1820 организаций, выявленные за 2020 и 2021 год.

Попасть в список можно по ссылке с первой страницы сайта ЦБ, нажав кнопку «Проверить финансовую организацию».

В список попадают «черные кредиторы», нелегальные форекс-дилеры и финансовые пирамиды, рассказал директор департамента противодействия недобросовестным практикам Валерий Лях.

Выявлять злоумышленников ЦБ намерен через сканирование интернета и по обращениям населения, а также при помощи волонтеров. Регулятор уже сотрудничает с общественными организацией, например с Народным фронтом, который основал проект «Мошеловка». Поначалу информация в списке будет обновляться каждые десять дней, но со временем ЦБ перейдет на ежедневное обновление, добавил Лях.

Набрали кэша. ЦБ выявил «звездную» финансовую пирамиду

Список не содержит сведений о физических лицах и индивидуальных предпринимателях, подчеркивается в пресс-релизе ЦБ.

Регулятор допускает, что в отношении ЦБ могут быть иски, связанные с деловой репутацией, сказал Швецов. ЦБ к этому готов и не видит больших рисков для себя, отметил он.

Кешбэк в 200%: как в России работает ювелирная сеть с признаками финансовой пирамиды

ЦБ также обратился к населению за информацией: если кто-то подозревает финансовую компанию в мошенничестве, об этом можно сообщить ЦБ на их сайте. «Дальше мы будем разбираться с этим, и, если действительно увидим, что этот участник работает нелегально, он будет оперативно внесен в список», сказал Швецов.

Аферисты от финансов: кто обманывает инвесторов на миллионы

Аферисты от финансов: кто обманывает инвесторов на миллионы

Самое важное о финансах, инвестициях, бизнесе и технологиях

Наименование издания: forbes.ru

Cетевое издание «forbes.ru» зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций, регистрационный номер и дата принятия решения о регистрации: серия Эл № ФС77-82431 от 23 декабря 2021 г.

Адрес редакции, издателя: 123022, г. Москва, ул. Звенигородская 2-я, д. 13, стр. 15, эт. 4, пом. X, ком. 1

Адрес редакции: 123022, г. Москва, ул. Звенигородская 2-я, д. 13, стр. 15, эт. 4, пом. X, ком. 1 Главный редактор: Мазурин Николай Дмитриевич

Адрес электронной почты редакции: [email protected]

Номер телефона редакции: +7 (495) 565-32-06

На информационном ресурсе применяются рекомендательные технологии (информационные технологии предоставления информации на основе сбора, систематизации и анализа сведений, относящихся к предпочтениям пользователей сети «Интернет», находящихся на территории Российской Федерации)

Перепечатка материалов и использование их в любой форме, в том числе и в электронных СМИ, возможны только с письменного разрешения редакции. Товарный знак Forbes является исключительной собственностью Forbes Media Asia Pte. Limited. Все права защищены.

ЦБ: список компаний с признаками нелегальной деятельности|Бробанк

Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

В перечень попали 1820 компаний и проектов, деятельность которых имеет признаки «финансовой пирамиды», незаконного кредитования, нелегального участника рынка ценных бумаг (включая форекс-дилеров). В данный список не входят сведения об индивидуальных предпринимателях и физических лицах.

Центробанк начал вести учет таких организаций с прошлого года. Отбор компаний происходит на основании результатов анализа собственной системы мониторинга. Кроме того, к сведению принимаются сообщения пострадавших граждан. В ведомстве отмечают, что обнародование таких списков должно предостеречь потребителей от обращения в подозрительные компании и защитить их интересы.

Среди 1820 организаций, попавших в поле зрения регулятора, незаконная деятельность 1408 из них была отмечена в 2020 году, а еще 412 нелегальных компаний выявлены уже в текущем. Из них 370 оказались заподозрены в создании «финансовых пирамид», 500 – в осуществлении деятельности в качестве брокеров без лицензии, 950 – в незаконной выдаче кредитов и займов.

По каждой выявленной компании в реестре указаны полное наименование, контактные данные, адреса сайтов, краткое описание претензий ЦБ, дата публикации сведений. Предполагается, что граждане смогут обращаться к данному перечню для проверки законности деятельности кредиторов и брокеров перед заключением договоров.

В Банке России уточнили, что основная часть финансовых услуг должна лицензироваться надзорными органами, а компании, оказывающие их, включаются в реестры, к которым у граждан есть доступ. Взаимодействие с организациями, сведения о которых отсутствуют в соответствующих базах данных, сопряжена с риском быть обманутым и потерять деньги.

Регулятор не имеет рычагов прямого влияния на взаимоотношения между участниками рынка и не может делать выплаты пострадавшим от действий мошенников, отметили в ведомстве. ЦБ ведет совместную работу по противодействию финансовым махинациям с органами защиты правопорядка и регулирующими инстанциями других стран, а также имеет право блокировать подозрительные информационные ресурсы.

Действующие финансовые пирамиды

Новые финансовые пирамиды в России появляются ежегодно. Некоторые из них не успевают раскрутиться и привлечь много денег от вкладчиков. Но самые «успешные» проекты могут кинуть десятки и сотни тысяч людей, причинить огромный ущерб.

Контроль за деятельностью всех финансовых организаций в России осуществляет ЦБ РФ. Одним из направлений работы Центробанка является проверка отечественных и иностранных компаний на предмет наличия признаков финансовых пирамид.

По своей инициативе или по обращению заинтересованных лиц ЦБ РФ ведет реестр фирм, имеющих признаки пирамид. Сведения реестра размещены в интернете, доступны любому человеку.

Также по инициативе Центробанка могут проводиться проверки деятельности подозрительных компаний, возбуждаться уголовные и административные дела на ее организаторов.

Кто ведет список финансовых пирамид

В постоянно обновляющемся списке пирамид, который размещен на официальном сайте Центробанка, можно увидеть, в частности, следующие компании:

• Сryptotron
• ProWebTrader
• CamFX Trade
• BITRIX.CASH
• Vimfinans
• AlexFinancialGroup
• PROXISEVEN
• Tank Money
• QUIDPLUSWALLET
• Smart Profit
• МКК «АРИСТОКРАТ»
• 5MONEY
• Tutankhamun
• INVESTAREA
• FXChoice, FX Choice Limited

Реестр заполнен уже сотнями подобных организаций.

Единственной целью создания и раскрутки финансовых пирамид является привлечение денег граждан. Никакой производственной, инвестиционной или иной деятельности пирамиды не ведут.

Чем больше участников удастся привлечь в проект, тем выше будет доход организаторов. Естественно, ни о какой прибыли для подавляющего большинства вкладчиков финпирамид речи не идет.

В лучшем случае, можно получить несколько выплат на начальном этапе работы проекта.

Создание пирамиды — финансовая деятельность, поэтому подпадает под надзор со стороны ЦБ РФ. Банк России является регулятором рынка, выдает лицензии на работу с вкладчиками, другие финансовые операции. Одним из основных признаков пирамиды всегда является отсутствие лицензий или иных разрешений.

Сообщить о новой финансовой пирамиде

Ни одна платформа или система по привлечению денег никогда не признается, что является финансовой пирамидой. Вкладчиков будут убеждать в отсутствии обмана, в гарантиях сохранности и преумножении вкладов, своевременности выплат.

Для ЦБ РФ такие гарантии ничего не значат. Центробанк объективно проверяет все компании, привлекающие деньги от частных лиц. По мере выявления признаков финансовой пирамиды, сведения об организациях периодически добавляются в реестр.

Зачем Банк России ведет реестр

Ведение такого реестра — это предупредительная мера со стороны ЦБ РФ. Включая организацию в список, ведомство предупреждает:

• что у компании выявлены очевидные признаки финансовой пирамиды;
• что организация не имеет лицензии, но занимается привлечением денег от граждан;
• что проект может в любой момент закрыться, оставив участников с большими убытками.

ЦБ РФ осуществляет мониторинг только по официально зарегистрированным компаниям. Но многие пирамиды работают вообще без регистрации в качестве юридического лица, обещая заработок в интернете. Такие платформы изначально нельзя включить в реестр Центробанка. Типичным примером пирамиды, работающей без регистрации, является платформа Суперкопилка.

За компаниями, попавшими в список, ЦБ РФ ужесточает проверки, усиливает контроль. Это не означает, что подозрительная организация обязательно является финансовой пирамидой и кинет людей.

Более того, у компании, попавшей в реестр, есть возможность оспорить решение Центробанка, добиться исключения сведений. На практике в список включают только те фирмы, у которых подтверждается не один, а сразу несколько признаков пирамиды.

Поэтому исключения из реестра являются крайне редкими случаями.

Как часто обновляется перечень

Список финансовых пирамид в России (точнее, компаний с такими признаками) обновляется Центробанком еженедельно. Сам ЦБ РФ не может охватить проверками все организации, привлекающими деньги граждан под высокий доход.

Поэтому решение о включении в реестр принимается по результатам работы поискового робота, который анализирует показатели работы подозрительной фирмы.

Когда собирается достаточный перечень признаков, принимается индивидуальное решение.

Хотя ведение списка подозрительных компаний является очень хорошей инициативой ЦБ РФ, можно отметить и ряд негативных моментов:

• необоснованное включение в реестр может привести к проблемам в работе добросовестной организации;
• Центробанк не осуществляет мониторинг иностранных проектов, если у них не открыто официальных представительств в России;
• список новых финансовых пирамид обновляется с существенным запозданием, когда люди уже успеют вложиться в проект;
• в реестре не отображаются сведения о платформах и системах, работающих без регистрации юридического лица.

Также в списке нет индивидуальных предпринимателей и физических лиц, хотя они тоже могут быть организаторами пирамиды.

Крах каждой финансовой пирамиды влечет потерю денег. Чем больше людей поверили обещаниям мошенников, тем выше будет сумма ущерба. Пирамиды существенно влияют на благосостояние граждан, на общее состояние финансового рынка.

ЦБ РФ постоянно ужесточает требования к работе подконтрольных организаций, уточняет правила проверки по признакам пирамид. Поэтому общее количество подозрительных компаний в списке растет.

По состоянию на конец марта 2022 года там более 4500 юридических лиц.

По каким признакам выявляют финансовые пирамиды

Все денежные пирамиды, которые работают в России, используют примерно одинаковые способы привлечения вкладов. Отличия могут заключаться только в деталях.

Например, в последнее время гражданам предлагают сделать вклад денег под проекты с криптовалютой, интернет-технологиями.

Большинство обычных вкладчиков не разбираются в этих сферах настолько, чтобы быстро распознать обман и мошенничество.

К сожалению, перечень признаков финансовой пирамиды на сайте ЦБ РФ отсутствует. Но если общий список признаков, которым отвечают все мошеннические схемы и проекты:

• сверхвысокая доходность, намного превышающая обычные банковские ставки по вкладам;
• отсутствие сведений и отчетности о реальной деятельности организации;
• максимально агрессивная реклама всеми доступными способами;
• отсутствие лицензий на финансовую деятельность;
• гарантии выплаты дохода, что запрещено делать легальным финансовым и кредитным компаниям.

Схемой работы пирамиды является выплата дохода за счет вкладов новых участников. Привлеченные средства никуда не вкладываются. Поэтому на доход можно рассчитывать до тех пор, пока есть желающие вложить деньги в пирамиду.

Дополнительные признаки финансовых пирамид есть у компаний, зарегистрированных за рубежом. Есть примеры работы фирм, работающих в странах СНГ. Реже встречаются европейские и азиатские компании. На территории России они вряд ли откроют офисы и представительства. Но они выманивают деньги с русскоязычных сайтов, принимают переводы с отечественных карт и платежных систем.

Поисковый робот Банка России

Аналитический отдел ЦБ РФ рассматривает материалы о включении компаний в список финансовых пирамид по результатам работы поискового робота. Это интеллектуальная система, которая обрабатывает данные:

• о соответствии декларируемых и реальных видах деятельности;
• о финансовых показателях работы, объеме привлеченных средств и выплат клиентам;
• о добросовестности рекламы, соответствие ее законодательству;
• о наличии или отсутствии претензий, судебных споров со стороны граждан, организаций.

Если юридическое лицо официально зарегистрировано и работает на рынке, специалисты ЦБ РФ могут проводить проверки, запрашивать документы. В региональных структурах Центробанка тоже есть аналитические центры, которые проводят проверки на своей территории.

Кроме включения в список, ЦБ РФ может публиковать официальные сообщения по конкретным компаниям. Например, в 2018 году такое сообщение было вынесено в адрес пирамиды Кешберри, которая практически мгновенно закрылась. К сожалению, такие публикации обычно приходятся уже на заключительную стадию работы мошеннической схемы, когда она попадает в поле зрения регулятора рынка.

Сообщения от граждан, юридических лиц

На сайте ЦБ РФ есть сервис для подачи обращений о нелегальной финансовой деятельности организации, частного лица или интернет-проекта. Сообщение о действующей финансовой пирамиде можно подать анонимно и без регистрации. Например, в форме по ссылке можно пожаловаться на интернет-проект, привлекающий деньги граждан. Там нужно заполнить следующие графы:

• адрес интернет-страницы или сайта;
• название (имя) интернет-ресурса;
• описание способов, которым переводились деньги;
• реквизиты счета или номера карт, по которым делались переводы;
• иные сведения, описывающие суть работы пирамиды.

По каждому обращению проводится проверка. Так как заявитель подает анонимное обращение, ответ на него Центробанк не направляет.

Могут ли компанию убрать из списка финансовых пирамид

Если организацию включили в перечень финансовых пирамид, она может обжаловать такое решение. Жалобу можно направить через Интернет-приемную ЦБ РФ или по почте.

В обращении можно ссылаться на реальные показатели деятельности, на привлечение денег строго в рамках законодательства и без обмана клиентов.

Если компания докажет свою добросовестность, Центробанк примет решение об исключении сведений из списка.

Самые известные финансовые пирамиды в России

История финансовых пирамид в России приходится на начало 90-х годов прошлого века. Самыми известными «проектами» считаются МММ, Хопер-Инвест, Русский Дом Селенга, Тибет, Банк «Чара», Властилина. Многие организаторы этих пирамид оказались за решеткой, однако все украденные деньги найти не удалось.

Сложно сказать, какие финансовые пирамиды сейчас больше всего привлекают доверчивых россиян. ЦБ РФ и Роскомнадзор достаточно быстро блокирует агрессивную рекламу мошеннических и подозрительных схем. Поэтому все рабочие пирамиды, в основном, привлекают клиентов через социальные сети и сарафанное радио.

Прежде чем вложить деньги в какой-либо проект, проверьте актуальный на данный момент список ЦБ РФ. Но даже если организации там нет, самостоятельно проанализируйте ее сайт, рекламные предложения, отзывы клиентов.

Проконсультироваться с юристом перед принятием решения

Помощь вкладчикам рухнувших пирамид

ЦБ РФ не оказывает помощь вкладчикам, потерявшим деньги в финансовых пирамидах. Задачей регулятора рынка является пресечение деятельности мошеннических схем, предупреждение граждан о возможных рисках, ведение списка.

В некоторых случаях можно взыскать вложенную сумму или хотя бы ее часть, если организаторов пирамиды привлекут к ответственности. Но чаще всего счета компании будут пусты, а имущества не хватит даже для выплат 1-2 пострадавшим клиентам.

Небольшую компенсацию можно получить через Фонд поддержки акционеров и обманутых вкладчиков. Если пирамида включена в реестр Фонда, потерпевший может получить 25 тыс. руб. Для вкладчиков-инвалидов или ветеранов ВОВ размер компенсации будет выше — до 250 тыс. руб.

Обратиться за помощью при взыскании материального ущерба

Можно ли заработать на пирамидах

Скорее всего, доход смогут получить только первые вкладчики пирамиды. Пока новые участники вкладывают деньги, схема может работать.

Доход обычно выплачивается в виде процентов за определенные промежуток времени (неделя, месяц и т.д.). Всю сумму вклада можно вернуть только после истечения срока депозита.

Но к этому времени выплаты могут уже полностью прекратиться, а мошенническая схема перестанет работать.

Не рекомендуем вкладывать деньги в любой проект, отвечающий признакам финансовой пирамиды. Наши юристы готовы проконсультировать вас о рисках и последствиях необдуманных инвестиций, разъяснят варианты действий для взыскания убытков.

Бесплатная консультация по списанию долгов

Оставьте свой телефон, специалист перезвонит вам в течение 1 минуты