С 24 марта 2023 года Interactive Brokers ограничил многим россиянам уже не только покупку, но и продажу ценных бумаг в евро и других валютах стран Европейского Союза. Кроме того, появился запрет по открытию маржинальных позиций. По сути, все не проданные к данному моменту европейские бумаги граждан-резидентов РФ теперь заморожены брокером путем перевода на специальные счета условного депонирования, где и останутся до окончания действия санкций. Очевидно, что эти санкции могут растянуться на годы. О том, насколько вероятно изъятие “замороженных” бумаг в пользу США на основании исторических прецедентов, читайте здесь и здесь.

Но и в случае сохранения права собственности за нынешними владельцами встает вопрос о надежности брокера. Хотя большинство могли избежать заморозки и продать свои ценные бумаги – уведомление россиянам поступило 15 марта, т.е. брокер дал на совершение сделок около 10 дней. При этом по сообщениям брокера, на саму валюту санкции распространяться (пока) не будут.

Кроме того, (пока) не закрыта возможность инвестировать через Interactive Brokers в долларах, причем не только на американских биржах. Так, на Лондонской бирже LSE обращается достаточное количество европейских ETF, номинированных в валюте США. Например:

• iShares $ TIPS UCITS ETF, ISIN – IE00B1FZSC47, тиккер на LSE в долларах США – IDTP;
• iShares $ Corp Bond UCITS ETF, ISIN – IE00BYXYYJ35, тиккер на LSE в долларах США – LQDA;
• Vanguard S&P 500 UCITS ETF, ISIN – IE00BFMXXD54, тиккер на LSE в долларах США – VUAA;
• iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF, ISIN – IE00BKM4GZ66, тиккер на LSE в долларах США – EIMI;
• iShares Core MSCI Pacific ex-Japan UCITS ETF, ISIN – IE00B52MJY50, тиккер на LSE в долларах США – SCPXJ
• XTrackers MSCI Europe UCITS ETF 1С, ISIN – LU0274209237, тиккер на LSE торгуется в долларах США – XMED;
• iShares Core MSCI Japan IMI UCITS ETF, ISIN – IE00B4L5YX21, тиккер на LSE в долларах США – IJPA

Про ISIN и тиккер читайте тут и тут. Таким образом, Interactive Brokers по-прежнему может служить россиянам как проводником в мир глобальных инвестиций (но все ощутимее трудности с пополнением счета и выводом средств), так и быть вынужденным хранилищем ценных бумаг в евро для тех, кто не продал их к указанному в начале статьи сроку.

В связи с этим ниже я повторю основные моменты, касающиеся надежности Interactive Brokers. Про другие ограничения для россиян с весны 2022 года в IB читайте тут.

Коротко об Interactive Brokers

Основанная в 1993 году Interactive Brokers Group, Inc. — это глобальный онлайн брокер. Компания специализируется на:

1. акциях (голубые фишки и пенни-сток);
2. ETF;
3. CFD;
4. дробных акциях (fractional share);
5. взаимных фондах;
6. облигациях;
7. опционах;
8. фьючерсах

Занимается депозитарным обслуживанием счетов, маржинальным кредитованием, расчетно-кассовым обслуживанием и многим другим.

Через дочернюю компанию Interactive Brokers LCC (IB LLC) обслуживает иностранных клиентов в более чем 200 различных стран и юрисдикций по всему миру. Даёт доступ к глобальным биржевым площадкам в Северной и Южной Америке, Европе и Азиатско-Тихоокеанском регионе. О европейских дочках компании у меня была отдельная статья.

Устойчивость Interactive Brokers

К моменту обзора собственный капитал IB составляет $11,6 млрд. при общей сумме долговых обязательств $8,9 млрд. Проще говоря, денежные средства компании почти на $3 млрд. превышают все краткосрочные и долгосрочные долги брокера.

IB имеет качественный заработок. Текущая годовая чистая прибыль (12%) выше, чем в прошлом году (11,2%). Доходы IB стабильно росли последние 5 лет. По итогам 2022 брокер заработал $3,16 млрд., из которых $380 млн. чистой прибыли.

Interactive Brokers зарегистрирована на бирже NASDAQ (IBKR) и регулируется в шести юрисдикциях 1 уровня, что делает ее одной из самых безопасных брокерских компаний с низким уровнем риска.

Управление активами клиентов

Средства клиентов IB хранятся на специальных отдельных банковских или депозитарных счетах, открытых только в интересах клиентов брокера. Эта защита (также называемая «резервом») — требование Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) и Комиссии по торговле товарными и фьючерсами (CFTC).

Разделение активов гарантирует, что в случае дефолта или банкротства брокера деньги клиента не пропадут бесследно или уйдут на погашение долгов перед другими кредиторами. Они застрахованы и будут возвращены в полном объёме. Конечно, при условии, если это не залоговый актив или фьючерсная позиция.

Более того, Interactive Brokers не инвестирует средства клиентов в иностранные долговые обязательства и фонды денежного рынка, несмотря на одобрение подобной практики со стороны CFTC. Компания поступает так из-за кредитных опасений по поводу иностранного суверенного долга.

Защита инвесторов

Interactive Brokers ежедневно подсчитывает сумму средств, причитающихся клиентам. Держит свободные денежные резервы для быстрой компенсации на случай форс-мажора, пока идёт исправление ситуации.

Компания стала первым из всех одобренных FINRA (Служба регулирования отрасли финансовых услуг, англ.  Financial Industry Regulatory Authority) брокером, который ежедневно рассчитывает денежное обеспечение клиентов. По правилам регулятора, это нужно делать еженедельно.

IB не пользуется депозитными продуктами сторонних банков-посредников, в отличие от большинства брокерско-дилерских компаний с сопоставимой капитализацией. Это создаёт надежную основу в случае финансового кризиса в масштабах всего банковского рынка.

https://www.youtube.com/watch?v=TqpP8OF2qVA\u0026pp=ygVP0JLRgdC1INC-0LPRgNCw0L3QuNGH0LXQvdC40Y8g0LHRgNC-0LrQtdGA0L7QsiDQvdCwINCx0LjRgNC20LUg0LIgMjAyMyDQs9C-0LTRgw%3D%3D

Поэтому Interactive Brokers заслуженно признана одной из самых уважаемых брокерских компаний. Сегодня занимает первое место в Топ-5 лидеров отрасли опережая такие компании, как LPL Financial Holdings, Charles Schwab,  Raymond James Financial и Goldman Sachs Group.

Страхование SIPC

Корпорация по защите инвесторов в ценные бумаги или сокращённо SIPC (англ. Securities Investor Protection Corporation) — это независимый орган, защищающий инвестиции и брокерские счета.

Финансовое законодательство США обязывает брокерские компании отделять инвестиции клиентов от собственных средств. Если брокер обанкротится, SIPC наблюдает за его ликвидацией.

Если нужно, через суд принуждает вернуть деньги клиентам.

Согласно Закону о защите инвесторов в ценные бумаги от 1970 года, финансовые компании, связанные с фондовыми рынками и валютными операциями, а также расчетные палаты, обрабатывающие операции с клиентскими счетами, должны быть членами SIPC. Клиентам не нужно заключать отдельный договор страхования — это делается по умолчанию. SIPC защищает вложения в:

1. акции;
2. облигации;
3. казначейские ценные бумаги;
4. депозитные сертификаты;
5. взаимные фонды

И все остальные инвестиции, которые относятся к фондовому рынку и подпадают под определение «ценные бумаги». Максимальное покрытие — $500 000. Лимит страхования наличных средств — $250 000.

Если брокерская компания станет неплатежеспособной и дойдёт до этапа ликвидации, так и не предложив варианты компенсации, SIPC включается в работу. Назначенный судом доверительный управляющий уведомит клиента, как правильно подать иск.

Если этого по каким-то причинам не произошло, нужно зайти на sipc.org и самому запросить форму претензии.

Сумма иска равна стоимости наличных денег и ценных бумаг на счете за вычетом любого долга перед брокером (например, маржинальных кредитов).

То, что данная организация существует не на «бумаге», подтвердилось в кризис 2008 года, по итогам которого были выплачены многомиллиардные компенсации клиентам (хотя выплаты порой растягивались на годы).

SIPC защищает всех клиентов брокера. Нет требования, чтобы клиент был резидентом или гражданином Соединенных Штатов. К гражданину отличной США страны со счетом в Interactive Brokers относятся так же, как к коренному американцу.

Страхование FDIC

Федеральная корпорация страхования депозитов (англ. Federal Deposit Insurance Corporation, FDIC) — это независимое госагентство. Надзирает за банковской отраслью США и занимается страхованием депозитов в любых финансовых организациях. Закон уполномочивает FDIC на любые проверки банков, чтобы убедиться в их честности и благонадёжности. FDIC страхует:

1. обычные сберегательные счета;
2. депозитные сертификаты;
3. любые денежные транзакции, проводимые банком

При этом FDIC не страхует сами инвестиции. Эту функцию выполняет SIPC.

Стандартная страховая сумма составляет $250 000 на вкладчика. Но на клиентов Interactive Brokers распространяется расширенная программа страхования: если баланс на одном счету приближается к лимиту FDIC, брокер депонирует деньги сверх этого лимита на дополнительных счетах. Суммарно такая схема расширяет стандартную страховку FDIC до $2,5 млн.

Когда банк или брокер становятся неплатежеспособными, FDIC включается в процесс и принуждает компенсировать средства из расчёта 1:1, включая начисленные к моменту банкротства проценты. Таким образом, если основной депозит составил $100 000, а начисленные проценты — $10 000, страховка покроет $110 000.

Заключение

Interactive Brokers — один из самых популярных иностранных брокеров для инвесторов из России и стран СНГ. Заслуженно занимает первое место среди всех брокерских компаний США, предлагающих услуги по торговле широким спектром классов активов на глобальном рынке.

Соблюдает широкий спектр американских и международных нормативных требований, а временами действует даже строже, чем предписывают отраслевые стандарты.

Интересно, что владелец компании публично проявил лояльность к российским клиентам, хотя это и не спасает их от ряда санкций, которые брокер обязан налагать при решении “сверху”.

Interactive Brokers обеспечивает:

• полное страховое покрытие инвестиций и депозитных средств клиентов;
• полноценную международную диверсификацию с допуском на множество мировых бирж;
• защиту аккаунта (мобильная двухфакторная аутентификация, настраиваемые лимиты на снятие средств, цифровая карта безопасности)

Брокер прошёл все проверки и получил одобрение со стороны таких организаций, как:

Компания придерживается прозрачной и открытой политики отчётности. Как текущие, так и потенциальные клиенты брокера могут просматривать полную финансовую отчетность: это сужает поле для манипуляций, которым всегда есть место в современном мире.

Мосбиржа меняет правила торгов валютой и драгметаллами под иностранцев

Евгений Разумный / Ведомости

Московская биржа поменяла правила торгов на валютном рынке и рынке драгоценных металлов, обратили внимание «Ведомости». В новой редакции документа в перечень лиц, которым может быть предоставлен допуск к участию в торгах, добавились некредитные организации – нерезиденты России. ЦБ зарегистрировал новую редакцию 17 августа, говорится на сайте регулятора. Изменения вступили в силу 1 сентября.

Мосбиржа изменила правила торгов валютой, чтобы исполнить положения нового законодательства, сказал «Ведомостям» представитель торговой площадки. Оно вступило в силу в июле и дает право правительству утверждать перечень государств, кредитные организации и брокеры из которых могут быть допущены к участию в торгах инвалютой в России.

Согласно документу, если это не противоречит иностранному законодательству, то участниками торгов на валютном рынке могут быть иностранные брокеры, а также банки, которые зарегистрированы в иностранных государствах и включены в перечень, утвержденный правительством. Всего в нем находится 44 дружественных государства.

ЦБ вправе устанавливать ограничения в отношении сделок, которые иностранные профучастники заключают на валютном рынке и рынках производных финансовых инструментах (ПФИ) Мосбиржи. Например, регулятор может ограничивать объем сделок, иностранную валюту и базисные активы.

Допуск новых участников к торгам может стать важным фактором дальнейшего развития российского валютного рынка, добавил представитель Мосбиржи.

Также это значительно увеличит потенциал развития рынков дружественных к рублю валют и эффективность механизма осуществления расчетов в них, говорит собеседник.

Еще допуск новых участников на валютный рынок обеспечит формирование прямых рыночных котировок этих валют и снизит экономические затраты на конверсию за счет сужения спреда, подытожил он.

Открытие нерезидентам доступа к биржевым торгам валютой обеспечит приток валютной ликвидности на российский рынок, сказал «Ведомостям» представитель ЦБ. Он отмечает, что с февраля 2022 г.

регулятор фиксирует рост спроса на конверсионные операции в национальных валютах, «что направлено на формирование надежной расчетной инфраструктуры и снижение доли валют недружественных государств в международных расчетах».

Сейчас торговать валютой на Мосбирже могут кредитные и некредитные организации – резиденты России, банки-нерезиденты, клиринговые организации, ЦБ, а также федеральные органы исполнительной власти, государственные корпорации и международные организации. Для торговли на Мосбирже доступны 10 иностранных валют, среди которых, например, доллар США, гонконгский доллар, евро, китайский юань и узбекский сум, а также производные финансовые инструменты, базисным активом которых являются валюты.

До 2022 г. половину оборота на российском рынке обеспечивали нерезиденты, напоминает руководитель управления развития клиентского сервиса ФГ «Финам» Дмитрий Леснов. После февраля 2022 г.

большая часть этих нерезидентов стали недружественными, а их активы были заморожены в качестве зеркального ответа. Из-за этого российский рынок потерял значительную часть своей активности, говорит эксперт.

По его словам, чтобы восполнить эти потери, регулятор идет на либерализацию доступа к валютному рынку для нерезидентов из дружественных стран.

За последний год Россия значительно расширила список своих ключевых торговых деловых партнеров, расчеты с которыми сейчас проводятся либо в национальных валютах, либо в валютах дружественных стран, например юанях или дирхамах, напоминает Леснов.

В первую очередь речь идет о Турции, ОАЭ, странах ЕАЭС. Многие новые деловые партнеры России при совершении валютно-обменных операций привыкли работать со своими банками и брокерами, рассуждает эксперт.

Поэтому возможность таким организациям напрямую быть участниками торгов валютной секции Мосбиржи в значительной степени упрощает выстраивание торговых взаимоотношений между российскими и «дружественными» компаниями.

Это даст возможность восстановить и расширить торговую активность на валютном рынке, а компаниям – иметь доступный инструмент хеджирования своих валютных рисков, резюмирует Леснов.

Изменения касаются в основном допуска иностранных брокеров к российскому валютному рынку напрямую, обращает внимание директор департамента управления активами УК «Ингосстрах-инвестиции» Артем Майоров: посредники из дружественных стран пользуются услугами российских банков при проведении конверсионных операций с рублем. Это значительно увеличивает затраты для дружественных посредников и прямой доступ на биржу – отличный шаг, уверен эксперт.

Мосбиржа привела правила торгов в соответствие с новыми положениями закона, констатирует заместитель директора юридического департамента инвестбанка «Синара» Елена Рязанова: изменились те две секции, который были прописаны в документе.

По ее словам, это решение повысит ликвидность, увеличит объемы торгов валютами дружественных стран, резиденты которых будут допущены к торгам.

Минфин подготовил проект постановления правительства, утверждающий тот самый перечень иностранных государств, кредитные организации и брокеры из которых могут быть допущены к участию в вышеперечисленных торгах, напоминает Рязанова. В текущую редакцию проекта вошло 44 дружественных государства.

Управляющий директор управления электронными рынками Сбербанка Станислав Портненко добавил, что решение вызвано необходимостью повышения ликвидности мягких валют для обеспечения возможности конвертации средств прежде всего участников внешнеэкономических отношений в рамках плана по переходу на расчеты в нацвалютах. Выход крупных банков стран ЕАЭС потенциально может улучшить качество ликвидности в соответствующих валютах и при наличии равноценного спроса – увеличить объемы внутреннего валютного рынка, добавляет Портненко.

Брокер Сбера под санкциями: что происходит и что делать инвесторам

Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

Сбер и раньше находился под санкциями. Но они были более мягкими. Компания была включена в так называемый список CAPTA. Теперь она попала в SDN-лист, что означает запрет для частных лиц и компаний из Америки вести бизнес со Сбером.

До 25 мая граждане США должны были продать доли в капитале и долговые обязательства Сбера. Однако российские биржи заблокировали нерезидентам доступ к торгам, поэтому пока непонятно, как будет решаться это требование.

При этом с 13 апреля все счета в долларах для Сбера и его дочерних компаний будут заблокированы. В том числе и инвестиционные.

Дочерние — это все компании, где доля Сбера более 50%. Клиентам Сбер брокера теперь недоступны операции с ценными бумагами зарубежных эмитентов.

Чтобы частные инвесторы сохранили доступ к зарубежным активам, Сбер перевел бумаги иностранных эмитентов на депозитарное обслуживание в Кит Финанс.

С 13 апреля компанию лишили зарубежной лицензии. Если б бумаги иностранных эмитентов не перевели, инвесторы потеряли бы к ним доступ и не смогли их продать до снятия санкции.

Куда перевели клиентов

26 апреля клиенты с брокерскими счетами и ИИС в Сбера получили сообщение, что их зарубежные активы были переведены в Кит Финанс. К новому брокеру перешли только акции зарубежных компаний.

Ранее сообщалось, что ИИС закрывать не придётся и льгота будет сохранена. Вся информация по ИИС будет выслана клиентам Сбера отдельным письмом до 29 апреля. Доступ инвесторов к сделкам с иностранным бумагами восстановится после завершения процесса перевода. В поддержке Кит Финанс сообщили, что это может продлиться до 1 июня. Именно в этот срок Сбер обещал разослать клиентам с инструкциями.

По условиям обслуживание брокерского счета в КИТ Финанс с клиентов списывают абонентскую плату. 200 рублей в месяц. Клиенты Сбера могут к этому быть не готовы, так как у прежнего брокера абонентской платы за ведение счета не было.

Через брокера Сбер клиенты сохранят доступ ко всем российским бумагам. Их не будут переводить на обслуживание к другим брокерам.

По данным Мосбиржи на начало 2022 года в Сбере обслуживалось более 5,5 млн счетов.

Как понять, какие активы в портфеле иностранные

Сбер до недавнего времени не давал своим клиентам доступ к Санкт-Петербургской бирже, хотя такие планы у компании были. Но это ограничение в каком-то смысле сыграло на руку инвесторам. У большинства клиентов Сбера в портфелях минимум иностранных активов.

Однако многие инвесторы через Сбер покупали депозитарные расписки российских компаний, которые торгуются на Московской бирже. Речь об активах Яндекс, Тинькофф, Полиметрал, X5 Group, VK, Ленты, Ozon и некоторых других компаний. Хоть основной бизнес эти компании и ведут в РФ, их головные офисы подчинены юрисдикции иностранных государств.

Чтобы понять, если ли у вас в портфеле активы иностранных эмитентов, проверьте ISIN всех своих бумаг:

• если код начинается с букв RU — эмитент российский;
• если любые другие буквы, например JE или US — компания зарегистрирована за рубежом.

Сбер предупреждал, что клиенты не могут отказаться от перевода бумаг в новые депозитарии или самостоятельно выбрать другого брокера.

Что можно сделать

Как открыть иностранный брокерский счет и покупать западные акции в 2023 году — trafficcardinal на vc.ru

{«id»:742711,»gtm»:null}

276 показов

3.3K открытий

В условиях санкций, граждане, желающие инвестировать в американские акции, сталкиваются со значительными препятствиями при доступе к традиционным способам инвестирования.

Однако всегда есть альтернативные варианты. Например, мы можем открыть счет в зарубежном брокере. Цель нашего руководства — предоставить исчерпывающую информацию и пошаговые инструкции о том, как открыть зарубежный брокерский счет и приобретать американские акции в 2023 году, несмотря на ограничения.

Материал написан редакцией Traffic Cardinal — это медиа о маркетинге, арбитраже трафика и заработке в Интернете. Подписывайтесь на наш Телеграм, чтобы быть в курсе актуальных новостей манимейкинга!

Также рассмотрим законодательную часть этого вопроса с точки зрения российского государства. Эта информация пригодится тем, кто хочет продолжить инвестировать через российских брокеров.

Понимая процесс и используя имеющиеся ресурсы, люди могут воспользоваться возможностями глобального финансового рынка и диверсифицировать свои инвестиционные портфели.

С момента введения в действие поручения Центрального банка от 1 октября 2022 года ландшафт инвестирования в иностранные ценные бумаги для российских инвесторов претерпел значительные изменения.

В ответ на эти указания несколько крупнейших российских брокеров, включая БКС, «Тинькофф» и «Фридом Финанс», полностью закрыли доступ к иностранным ценным бумагам из «недружественных» стран для неквалифицированных инвесторов.

Решение Центрального банка направлено на снижение инфраструктурных рисков. Финансовый регулятор опасается блокировки денег российских граждан из-за санкционной политики. Этот шаг затронул несколько миллионов инвесторов, которые уже столкнулись с ограничениями в возможностях инвестирования.

В свете этих событий лица, желающие инвестировать в американские акции в условиях санкций, сталкиваются со значительными препятствиями. Тем не менее, все еще существует жизнеспособная альтернатива: открытие зарубежного брокерского счета.

Это руководство призвано помочь физическим лицам сориентироваться в сложностях открытия зарубежного брокерского счета и успешно приобрести американские акции в 2023 году, несмотря на существующие ограничения, которые обозначил Центральный Банк России.

Открытие зарубежного брокерского счета не только позволяет обойти существующие ограничения, но и открывает возможности для диверсификации инвестиционных портфелей и выхода на мировой финансовый рынок.

Важно отметить, что информация, представленная в данном руководстве, предназначена исключительно для образовательных целей и не должна рассматриваться как финансовый или инвестиционный совет.

К списку «недружественных» стран для инвестиций сейчас относятся:

• Соединенные Штаты Америки. Это означает, что нам будет сложнее получить доступ ко многим мировым брендам и индексам. Например, к S&P500.

• Европейский Союз. Здесь тоже находятся значимые для мировой экономики корпорации. Нельзя купить, например, акции BMW теперь купить гораздо сложнее.

• Великобритания. Доступ к лондонской бирже для россиян также усложнен.

Это не полный список стран, но здесь мы перечислили самые приоритетные и востребованные направления для инвесторов.

Квалифицированный инвестор должен обладать необходимым опытом и знаниями для проведения высокорискованных операций и имеет официальное разрешение на участие в финансовых операциях, предназначенных для профессионалов.

На инвесторов без соответствующего статуса распространяются определенные ограничения. Можно совершать сделки с российскими ценными бумагами, которые относятся к средне- и низко рисковым. Также соответствующие активы зарубежных эмитентов, если они не входят в список «недружественных» стран.

Получается, что без этого статуса недоступны деривативы и низколиквидные ценные бумаги, брокер будет блокировать возможность покупки. Однако существует возможность расширения своих инвестиционных возможностей путем прохождения квалификационного теста, хотя некоторые инструменты, такие как структурированные облигации, останутся недоступными.

Для получения статуса квалифицированного инвестора физические и юридические лица должны соответствовать требованиям,которые изложены в Федеральном Законе №39.

В целом это несложный процесс. Его можно пройти онлайн или при личном посещении офиса брокера. Все зависит от требований конкретной финансовой организации. Например, в Тинькофф все можно сделать дистанционно.

Чтобы дополнительные привилегии на инвестиции, граждане должны следовать определенной процедуре и соответствовать определенным критериям. В целом, нам нужно просто подать заявку брокеру онлайн или прийти в офис. Но требования куда более жесткие.

Для физических лиц они следующие:

• Совокупная стоимость ценных бумаг или валюты должна превышать 6 млн рублей. Под эти критерии подходят биржевые активы, брокерские и даже банковские счета. Для подтверждения этого требования необходимы банковские выписки и отчеты управляющих компаний.

• Продемонстрировать опыт работы в сфере торговли ценными бумагами. Вы должны работать как минимум 2 года в квалифицированной компании-инвесторе или три года в любых финансовых организациях, связанных с вложениями. Чтобы доказать этот факт, нужно предоставить трудовой договор или трудовую книжку.

• Заниматься регулярными инвестициями, с минимальным годовым объемом инвестиций в 6 млн рублей и не менее одной сделки в месяц или десяти сделок в квартал. Брокеры могут подтвердить это с помощью отчетов о сделках с ценными бумагами или документов, подтверждающих участие в других видах инвестиций.

• Окончить государственный ВУЗ с аккредитацией, специализирующегося на рынках капитала, также нужен сертификат о наличии знаний в области биржевой торговли. Принимают и международные сертификаты: FRM, CFA или CIIA. Все эти документы могут служить как доказательство вашей квалификации и готовности к повышенному риску.

Процесс получения особого статуса с привилегиями состоит из нескольких шагов:

• Заведите брокерский счет в любом финансовом учреждении, которое вы выбрали.

• Внесите 6 млн рублей на ваши счета или предоставьте доказательство о том, что вы имеете необходимую квалификацию.

• Напишите обращение в финансовую организацию с просьбой выдать вам новый статус и предоставьте выписку или образовательные документы.

Брокер рассмотрит вашу заявку и, если вы соответствуете требованиям, присвоит вам статус с привилегиями. Вы будете уведомлены об этом решении.

Соблюдая эти шаги и выполняя критерии, физические лица могут стать квалифицированными инвесторами в России и смогут продолжить работу с отечественными брокерами.

Interactive Brokers — это авторитетная глобальная брокерская фирма, предлагающая полный спектр финансовых услуг индивидуальным и институциональным клиентам. Основана в 1978 году со штаб-квартирой в США, сейчас считается одной из крупнейших электронных брокерских фирм в мире.

Основное направление деятельности компании — предоставление доступа к различным финансовым рынкам: акции, опционы, фьючерсы, валюты и инструменты с фиксированным доходом.

Благодаря надежной и технологически продвинутой торговой платформе Interactive Brokers позволяет клиентам быстро и эффективно совершать сделки на многочисленных биржах по всему миру.

Одна из ключевых особенностей, отличающих Interactive Brokers — прямой доступ к рынку, который позволяет клиентам торговать непосредственно на бирже без посредников. Такой прямой доступ обеспечивает более быстрое исполнение и потенциально низкие торговые издержки.

Interactive Brokers обслуживает широкий круг клиентов, включая индивидуальных розничных трейдеров, активных инвесторов, финансовых консультантов, хедж-фонды и институциональных инвесторов. Брокер предлагает различные типы счетов для удовлетворения конкретных потребностей каждого сегмента клиентов.

В дополнение к торговым услугам Interactive Brokers предоставляет клиентам доступ к обширным инструментам исследования и анализа, рыночным данным в режиме реального времени, решениям по управлению портфелем и инструментам управления рисками.

Компания также предлагает маржинальное кредитование, кредитование ценными бумагами и другие финансовые услуги для соответствующих клиентов.

Чтобы зарегистрироваться в Interactive Brokers ,будучи гражданином России, необходимо выполнить определенные шаги и соответствовать конкретным требованиям.

Ниже привели подробное руководство о том, как российское физическое лицо может зарегистрироваться в Interactive Brokers.

• Определите соответствие требованиям.

Прежде чем начать процесс регистрации, убедитесь, что вы соответствуете критериям, установленным Interactive Brokers.

Как гражданин России, вы должны иметь действующий паспорт, постоянный адрес проживания и счет в местном банке на ваше имя. Нельзя переводить деньги на счет с зарубежной карты. Например, с казахстанской Kaspi.

Правила площадки предусматривают, что вы должны иметь счет в той стране, в которой у вас гражданство.

Кроме того, вы должны быть совершеннолетним, чтобы участвовать в финансовых операциях.

• Соберите необходимую документацию.

Для завершения регистрации вам потребуется предоставить определенную документацию. Убедитесь, что у вас под рукой имеются следующие документы:

• Действующий паспорт. Ваш паспорт должен быть действующим. Если срок подходит к концу, лучше его заменить перед подачей заявления.

• Подтверждение адреса. Interactive Brokers требует подтверждения вашего адреса проживания. Обычно принимаются такие документы, как счета за коммунальные услуги или банковские выписки с указанием вашего имени и адреса.

• Финансовые выписки. Подготовьте последние выписки из банковских счетов или налоговые документы, чтобы продемонстрировать свою финансовую стабильность.

• Сведения о трудоустройстве. Предоставьте информацию о своей профессии, работодателе и источниках дохода.

Interactive Brokers предлагает различные типы счетов в зависимости от ваших торговых предпочтений и финансовых целей. Вы можете выбрать индивидуальный, совместный или корпоративный счет. Оцените свои потребности и выберите наиболее подходящий тип счета.

Зайдите на сайт Interactive Brokers и найдите раздел регистрации счета. Заполните форму заявки, указав точную и актуальную информацию. В анкете обычно запрашиваются личные данные, информация о работе, финансовое положение и опыт инвестирования. Убедитесь, что вся предоставленная вами информация верна, чтобы избежать задержек или проблем в процессе проверки.

• Загрузите необходимые документы.

В процессе регистрации вам будет предложено загрузить необходимые документы. Отсканируйте или четко сфотографируйте свой паспорт, подтверждение адреса, финансовые отчеты и любые другие необходимые документы.

Убедитесь, что файлы имеют принятый формат (обычно PDF, JPG или PNG) и размер, указанный Interactive Brokers.

После того как вы подали заявку и загрузили необходимые документы, компания Interactive Brokers проверит вашу информацию.

Процесс проверки может занять некоторое время, поскольку компания тщательно изучает данные каждого заявителя. Если потребуется дополнительная документация или разъяснения, Interactive Brokers свяжется с вами по электронной почте.

• Пополнение счета (об этом поговорим отдельно).

После одобрения вашей заявки вы получите по электронной почте уведомление с инструкциями по пополнению счета. Interactive Brokers предлагает несколько способов пополнения счета, но в России они не работают полноценно.

И все было бы гораздо проще, если бы можно было пользоваться зарубежной карточкой. Но разрешены только российские.

Здесь есть очень много торговых инструментов, исследовательских ресурсов, а также широкий выбор рынков и инструментов. С IB еще не мог конкурировать ни один отечественный брокер по количеству доступных бумаг, даже до начала санкционной политики.

Ознакомьтесь с платформой и изучите доступные функции, чтобы принимать обоснованные инвестиционные решения.

Помните, что инвестирование в финансовые рынки — рискованное занятие, поэтому важно самообразовываться и принимать взвешенные решения. Interactive Brokers предлагает образовательные ресурсы и поддержку, чтобы помочь вам эффективно ориентироваться в процессе торговли.

Выполнив описанные выше шаги и выполнив все требования, вы сможете открыть счет и начать торговать с одной из ведущих мировых брокерских компаний.

В июле 2022 года американский брокер запретил оборот средств в российских рублях, в результате чего российским инвесторам стало сложнее пополнять свои счета.

Мы нашли актуальную информацию о доступных вариантах пополнения счета в IB из России с учетом возросших комиссий и увеличения времени перевода.

• Валютный перевод через Райффайзенбанк.

Наиболее надежный и эффективный способ отправки валюты на американский счет — перевод через Райффайзенбанк. Однако этот вариант сопряжен с дополнительными расходами.

Во-первых, когда мы будем покупать валюту в приложении Райффайзен, мы заплатим приличную комиссию. Она составляет 3%.

Во-вторых, перевод средств из Райффайзенбанка в ИБ через SWIFT облагается дополнительной комиссией (в среднем 150 долларов или почти 12 тысяч рублей). Так что мы теряем на этом более 4%.

Дополнительно комиссию берет банк-респондент (тот, который последний в цепочке SWIFT) в размере 25-35 долларов.

• Покупка валюты через брокера БКС.

Чтобы снизить расходы, связанные с покупкой валюты, некоторые инвесторы приобретают доллары через другого российского брокера, например, БКС, который взимает комиссию в размере 0,3% от суммы покупки.

Впоследствии средства могут быть переведены с брокерского счета БКС на банковский счет в Райффайзенбанке, при этом комиссия за снятие средств с БКС составляет около 15 долларов, а комиссия за зачисление долларов в Райффайзенбанк — 500 рублей.

Однако добавление реквизитов Raiffeisen в платформу БКС для вывода средств может вызвать некоторые технические трудности. В конечном итоге средства отправляются из Райффайзенбанка в ИБ.

• Долларовые переводы из БКС Банка.

Еще один вариант — отправлять доллары напрямую из БКС банка, при этом комиссия за перевод составляет от 1% до 3% в зависимости от пакета услуг.

Однако, согласно последним отзывам, долларовые переводы из БКС могут осуществляться со значительными задержками и занимать несколько недель.

• Покупка юаней на Московской бирже.

В настоящее время наиболее экономически выгодный вариант — покупка юаней на Московской бирже через брокера БКС, так как при этом не взимается комиссия.

Затем приобретенные юани можно перевести в ИБ из БКС Банка, при этом комиссия за перевод самих юаней составляет до 1,5% от суммы перевода.

Однако важно отметить, что выполнение и обработка платежного поручения для этого перевода может быть сопряжена с техническими трудностями, в результате чего время перевода может варьироваться.

Некоторые платежи, по сообщениям инвесторов, обрабатываются в течение нескольких дней, в то время как другие могут занять несколько недель. Это не очень удобно для полноценных вложений.

Следует отметить, что пополнение счета Interactive Brokers из России стало более дорогим и длительным. Это связано с тем, что компания запретила операции в национальной валюте.

Чтобы решить эти проблемы, инвесторы могут рассмотреть такие варианты, как перевод валюты через австрийскую дочку или БКС, отправку долларов из банка БКС или покупку юаней на Мосбирже.

Каждый вариант имеет свои затраты и потенциальные технические сложности, поэтому важно оценить сопутствующие комиссии и время перевода, прежде чем выбрать наиболее подходящий метод.

Хотя неквалифицированные инвесторы сталкиваются с ограничениями в доступе к определенным финансовым инструментам, таким как деривативы и низколиквидные ценные бумаги, открытие иностранного брокерского счета — приемлемое решение для преодоления этих ограничений и инвестирования в американские и европейские акции.

Следуя шагам, описанным в данном руководстве, инвесторы могут использовать потенциальные возможности и диверсифицировать свои инвестиционные портфели, несмотря на проблемы.

Очень важно оставаться информированным, обращаться за профессиональной консультацией и адаптироваться к меняющемуся финансовому ландшафту, чтобы принимать разумные инвестиционные решения.

Вложения в иностранные бумаги: куда теперь инвестировать «неквалам»

Банк России принял решение защитить интересы инвесторов, ограничив продажу ценных бумаг недружественных стран. Неквалифицированные инвесторы теперь не могут покупать через российских брокеров иностранные ценные бумаги, выпущенные эмитентами из недружественных стран.

Тем не менее «неквалы» по-прежнему без ограничений смогут приобретать на рынке ряд финансовых инструментов, имеющих в составе активов иностранные ценные бумаги, независимо от их юрисдикции. Расскажем подробнее о том, как будет действовать предписание.

Когда вступают в силу ограничения?

С 1 октября 2022 г. неквалифицированные инвесторы не могут покупать ценные бумаги эмитентов недружественных стран. Банк России рекомендовал поэтапное ограничение порога, но крупнейшие брокеры отказались от этого из-за технических сложностей. О полном запрете сообщили уже пять российских брокеров, в том числе БКС. 

Подробнее с изменениями можно ознакомиться здесь.

Что попадет под ограничения?

Помимо самих ценных бумаг, речь идет о поставочных производных финансовых инструментах, по которым базовым активом выступают ценные бумаги эмитентов из недружественных стран. Они также попадают под ограничения.

Если после 1 октября в вашем портфеле остались «недружественные» бумаги, это не значит, что их нужно продавать. Ограничения касаются только покупки новых бумаг. Также нет ограничений на операции по закрытию «коротких» позиций.

Решение об операциях с бумагами дружественных стран Банк России примет позже с учетом результатов работы участников рынка по выстраиванию системы хранения. Речь о необходимости исключить из цепочки хранения депозитариев из недружественных стран.

Как стать квалифицированным инвестором?

Ограничения не касаются квалифицированных инвесторов — они могут продолжать покупать иностранные ценные бумаги, выпущенные эмитентами из недружественных стран.

Чтобы сталь «квалом», нужно соответствовать одному из критериев:

• Владеть ценными бумагами и производными финансовыми инструментами на сумму не менее 6 млн руб.

• Иметь опыт работы, связанный с совершением сделок с финансовыми инструментами, подготовкой индивидуальных инвестиционных рекомендаций, управлением рисками. • Подтвердить получение высшего экономического образования в вузе.

• За последние четыре закрытых квартала совершить сделки с ценными бумагами или деривативами на совокупную сумму не менее 6 млн руб.

• • Владеть имуществом на сумму от 6 млн руб.
• Обратите внимание: ЦБ предлагает повысить планку с 6 млн до 30 млн руб.
• Подробнее о статусе «квала» читайте в статье: Как стать квалифицированным инвестором и зачем это нужно

Что можно приобретать «неквалу» с 1 октября?

• Ценные бумаги дружественных стран: бумаги гонконгских и китайских компаний с первичным листингом на Гонконгской бирже (HKEX), облигации Белоруссии и т.д.

Клиентам БКС доступны более 40 гонконгских инструментов, представленных на СПБ Бирже. Например это такие компании как: Tencent, JD, Xiaomi, Alibabaб Meituan, Sunny Optical Technology, WH Group и др.

Подробнее о каждой из доступных акций — в статье Все акции Гонконга на СПБ Бирже: обзор компаний. А чтобы ориентироваться в ситуации на местном рынке, читайте ежедневные обзоры Сегодня в Гонконге.

• Расчетные производные финансовые инструменты. К ним можно отнести, например, фьючерсы и опционы на Nasdaq, доступные на Мосбирже с 6 сентября 2022 г.

• ПИФы и ДУ, а также инвестиционно-страховые продукты (ИСП) с «недружественными» бумагами в составе. О сохранении возможности инвестировать в такие инструменты сообщила Ольга Шишлянникова, директор департамента инвестиционных финансовых посредников Банка России

Подобные фонды, стратегии ДУ и инвестиционно-страховые продукты есть у многих компаний. В БКС представлена широкая линейка продуктов с базовым активом в зарубежных ценных бумагах.

Перечислим несколько наиболее популярных продуктов, которые позволят выбрать оптимальное решение для инвестиций на международных рынках. Большинство компаний в американском индексе S&P500 — транснациональные. Вы можете выбрать один из фондов:

1. • «БКС Перспектива» дает доступ к акциям глобальных компаний-лидеров отраслевых ниш.
2. • «БКС Империя» предлагает широкую диверсификацию по рынкам, активам, валютам — в нем представлены как надежные российские облигации, так и перспективные американские акции.
3. • «XXII век» — ставка на акции американских компаний, которые имеют перспективные разработки и технологии.
4. • «БКС Фундаментальный выбор» — долларовый «всепогодный» инвестиционный инструмент, где используются несколько подходов: выбираются лидеры секторов, бумаги «защитных» секторов, дивидендные акции, акции компаний, представляющих товарные активы.
5. Финансовый советник поможет найти тот продукт, который соответствует вашим ожиданиям и риск-профилю.
6. БКС Мир инвестиций

Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Государство, ООО «Компания БКС», АО УК «БКС» не гарантируют доходности инвестиций в инвестиционные фонды.

Не является банковским вкладом, на данный продукт не распространяется система страхования вкладов АСВ. Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.