Инвестиции в дивидендные акции – способ сформировать пассивный доход. Считается, что российские компании платят более высокие дивиденды, чем американские. Но с другой стороны, вложения в долларах дополнительно защищают инвестора от рисков обесценивания рубля.

Однако, с начала 2022 года ситуация сильно изменилась. Из-за санкций крупнейшие российские компании массово стали отменять выплаты, а дивиденды зарубежных компаний не доходят до инвесторов из-за инфраструктурных проблем и ограничений на проведение финансовых операций.

Теперь инвестору из России необходимо учитывать новые риски. В момент выбора иностранных ценных бумаг уточняйте у своего брокера, можно ли вообще их купить, а также проверяйте, как будет осуществляться процедура начисления дивидендов.

В этой статье рассматриваем лучшие дивидендные акции США с дивидендной доходностью не ниже 2% в 2022 году. Для рейтинга мы отбирали компании, чья капитализация больше $50 млрд, а дивиденды они выплачивают не меньше 10 лет подряд.

1. Philip Morris

• Дивидендная доходность в 2022 году: 5,32%
• Посмотреть карточку компании

Открывает список про дивидендные акции США – Philip Morris. Один из крупнейших производителей сигарет в мире, который делает их на 46 заводах и продаёт в 180 странах. Известные марки: Bond, Parliament, Marlboro, L&M, Chesterfield, Next, President. Кроме сигарет, выпускает стики и нагреватели табака IQOS.

2. IBM

• Дивидендная доходность в 2022 году: 5,05%
• Посмотреть карточку компании

Технологическая корпорация из США. Разрабатывает программное обеспечение, решения для хранения, защиты, обработки и управления данными, компьютерное оборудование и IT-инфраструктуру. Продукты компании используют в аэрокосмической, оборонной, автомобильной, энергетической, финансовой, телекоммуникационной и других отраслях.

3. Verizon

• Дивидендная доходность в 2022 году: 5,03%
• Посмотреть карточку компании

Телекоммуникационная компания и крупнейший оператор сотовой связи в США. Обеспечивает абонентов связью 3G и 4G. Последняя покрывает территорию, на которой живёт 98% населения США. Предоставляет доступ к интернету и кабельному телевидению, продаёт мобильные телефоны и модемы. Обслуживает корпоративных клиентов.

4. AT&T Inc

• Дивидендная доходность в 2022 году: 4,70%
• Посмотреть карточку компании

Самая крупная телекоммуникационная компания в мире. Мобильный оператор в США и подрядчик военной связи для американской армии. Обеспечивает клиентов телефонной связью, спутниковым телевидением, интернетом, продаёт цифровую рекламу.

Ещё AT&T владеет компанией Time Warner, которая объединяет производителя сериалов и фильмов Warner Bros. Entertainment, телевизионную сеть HBO, телеканал CNN, журнал Time и другие медиакомпании.

5. Exxon Mobil Corp

• Дивидендная доходность в 2022 году: 4,26%
• Посмотреть карточку компании

Exxon Mobil – одна из крупнейших нефтяных компаний мира. Добывает нефть в Техасе, Нью-Мексико, Северной Дакоте, Аляске, Мексиканском заливе и сланцевый газ – в штатах Западная Виргиния, Пенсильвания, Огайо, Луизиана и Техас.

Также активно участвует в зарубежных проектах и добывает полезные ископаемые в Анголе, Экваториальной Гвинеи, Мозамбике, Нигерии, Чаде, Азербайджане, Казахстане, Индонезии, Ираке, Малайзии, Катаре, Таиланде и ОАЭ.

6. 3M Company

• Дивидендная доходность в 2022 году: 4%

Корпорация, выпускающая разные товары для потребительского и промышленного секторов – от офисной канцелярии до антикоррозийных покрытий в нефтегазовой отрасли.

Бренды компании: клейкие ленты Scotch, бытовые крепежи Command, фильтры для жидкости и газов Cuno, автокосметика Meguiar’s.

7. Chevron Corp

• Дивидендная доходность в 2022 году: 3,49%

Крупнейшая энергетическая компания в Штатах. Разведывает, добывает, перерабатывает нефть и газ. Владеет сетью из 12 900 АЗС по всему миру. Делает нефтепродукты, бытовую химию, удобрения, химикаты. Поставляет топливо для самолётов в 90 аэропортов мира.

8. Abbvie Inc

• Дивидендная доходность в 2022 году: 3,48%
• Посмотреть карточку компании

Биофармацевтическая компания, которая разрабатывает и производит лекарства. Основные направления: онкология, иммунология, неврология, вирусология, офтальмология. Выпускает препараты для лечения ВИЧ-инфекции, ревматоидного артрита, гепатита С.

9. Merc

• Дивидендная доходность в 2022 году: 3,36%

Производитель лекарств и вакцин, который регулярно проводит медицинские исследования в области онкологии, инфекционных и кардиометаболических заболеваний. Специализируется на разработке препаратов не только для людей, но и для животных.

10. Amgen

• Дивидендная доходность в 2022 году: 3,21%

Одна из ведущих мировых биотехнологических компаний, которая работает в более чем 100 странах мира. Фокусируется на шести областях: сердечно-сосудистые заболевания, онкология, здоровье костей, неврология, нефрология и различные воспалительные процессы.

Amgen работает по принципу «прежде всего биология». Такой подход позволяет сначала исследовать сложные молекулярные пути развития болезней, а затем определить, какой тип лекарства с наибольшей вероятностью обеспечит эффективность и безопасность.

11. Pfizer

• Дивидендная доходность в 2022 году: 3,09%
• Посмотреть карточку компании

Фармацевтическая компания. Разрабатывает и выпускает разные препараты в 46 странах мира. Изобретатель Виагры и производитель самого продаваемого в мире лекарства Липитор (для снижения холестерина).

Другие популярные препараты: Лирика (эпилепсия), Зивокс (бактериальные инфекции), Сутент (раковые опухоли), Норваск (гипертония), Ибранс (рак груди), Пристик (депрессия).

12. Intel

• Дивидендная доходность в 2022 году: 2,95%
• Посмотреть карточку компании

Крупнейшая корпорация по разработке и продаже микропроцессоров для персональных компьютеров. Выпускает много разной электроники и решений для хранения данных: материнские платы, оборудование для data-центров, чипы для искусственного интеллекта.

13. Coca Cola Company

• Дивидендная доходность в 2022 году: 2,84%
• Посмотреть карточку компании

Дивидендные акции США не обойдутся без Coca-Cola.

Это крупнейший в мире производитель безалкогольных напитков, продающихся более чем в 200 странах. Самый известный напиток компании – газировка Сoca-Cola.

Другие мировые бренды: Fanta, Schweppes, Sprite, Bonaqua. В России – соки «Моя семья» и «Добрый».

14. Cisco

• Дивидендная доходность в 2022 году: 2,73%
• Посмотреть карточку компании

Производитель сетевого оборудования для крупных корпораций. Cisco продаёт маршрутизаторы, точки доступа Wi-Fi, оборудование для IP-телефонии, модемы, системы видеонаблюдения и безопасности.

15. PepsiСo Inc

• Дивидендная доходность в 2022 году: 2,57%

Корпорация из сферы пищевой промышленности. Производит и продаёт безалкогольные напитки и продукты питания. Основные марки: Pepsi, 7up, Mountain Dew, Mirinda, Lay’s, Cheetos. Главные рынки компании – США, Мексика, Великобритания, Бразилия и Россия, где работа бизнеса пока под вопросом.

Адаптированные марки в России: «Весёлый Молочник», «Домик в деревне», «Агуша», «Любимый», «Фруктовый сад», «Чудо», «Я».

16. Colgate-Palmolive Company

• Дивидендная доходность в 2022 году: 2,48%

Colgate-Palmolive владеет одноимёнными брендами и делает товары для гигиены: мыло, зубные пасты, зубные щётки, а также корм для животных Hill’s.

17. Johnson & Johnson

• Дивидендная доходность в 2022 году: 2,39%
• Посмотреть карточку компании

Johnson & Johnson производит и продаёт товары по уходу за собой, лекарства и медицинское оборудование. Торговые марки: детская косметика Johnson’s Baby, средства для женской гигиены o.b, линзы для зрения Acuvue, косметика для кожи Clean&Clear, лекарство от аллергии Zyrtec.

18. Procter & Gamble Company

• Дивидендная доходность в 2022 году: 2,28%
• Посмотреть карточку компании

Один из лидеров на рынке потребительских товаров. Продаёт свою продукцию в 180 странах и является самым крупным в мире рекламодателем. У P&G есть 43 бренда, которые являются драйверами роста компании. Ежегодный торговый оборот каждого из них превышает $500 млн.

Популярные марки: подгузники Pampers, средство женской гигиены Always, шампунь Head & Shoulders, дезодоранты Old Spice, бритвы Gillette и Venus, зубные пасты Blend-a-Med и Oral-B, средство для мытья посуды Fairy, стиральный порошок Ariel.

19. McDonald’s Corp

• Дивидендная доходность в 2022 году: 2,23%
• Посмотреть карточку компании

Крупнейшая в мире сеть ресторанов быстрого питания. Работает в 120 странах, но более 90% ресторанов действуют по системе франчайзинга. Основное меню – гамбургеры, сэндвичи, наггетсы, картошка фри, мороженое и напитки.

При этом в каждой стране набор блюд адаптируется под вкусы местного населения. Кроме США, у McDonald’s больше всего ресторанов в Японии, Китае, Германии и Канаде.

20. Raytheon Technologies

• Дивидендная доходность в 2022 году: 2,06%

Промышленная компания, которая около 90% своих доходов получает благодаря сотрудничеству с армией США. Она проектирует и продаёт ракетные комплексы, ракеты большой дальности, переносное зенитно-ракетное оружие, радары, приборы ночного видения, GPS-навигаторы.

Делает авиадвигатели и турбины, выпускает вертолёты для военных, промышленных и коммерческих задач. Входит в «большую тройку» производителей вооружения для США вместе с Boeing и Lockheed Martin.

Как купить дивидендные акции США

Американские дивидендные акции продаются на Санкт-Петербургской бирже. Она организовывает торги зарубежными ценными бумагами в рамках российской юрисдикции.

Но покупать акции напрямую на бирже физическому лицу нельзя. Это можно сделать только через брокерскую компанию – профессионального посредника на бирже, который выполняет поручения инвестора, например: «Купить десять акций Exxon Mobil» или «Продать пять акций Chevron».

Ещё брокер регистрирует инвестора на бирже. Для этого у него необходимо открыть брокерский счёт. Он нужен, чтобы учитывать доходы инвестора. Перед покупкой акций на счёт вносят деньги, а после продажи бумаг выводят на него прибыль.

За любую операцию с ценными бумагами брокер возьмёт комиссию. У каждой брокерской компании свои тарифы и условия. Так, одни компании устанавливают минимальный депозит, на который нужно пополнить счёт, чтобы начать инвестировать. Например, 30 тысяч рублей. Через другие брокерские компании можно начинать вкладывать деньги с любой суммой.

В среднем, комиссия за сделки у всех брокеров не превышает значения в 0,3% от общей суммы операции. Например, купили акции на $200 – отдали брокеру $0,6 комиссии.

Оформить брокерский счёт бесплатно и купить акции онлайн можно через интернет-витрину ценных бумаг.

• Перейдите в профиль компании, например, AT&T и нажмите на кнопку «Купить».

• Заполните заявку на брокерский счёт и дождитесь, пока брокер откроет его. Чтобы заполнить заявку, нужен только паспорт. Счёт оформят у брокера «Тинькофф Инвестиции».

• Когда всё будет готово, зайдите в личный кабинет (доступы туда тоже даст «Тинькофф»), пополните счёт картой, выберите нужные акции и купите их.

• Комиссия за операции от 0,025%. Пополнение счёта и вывод денег – бесплатно, а начинать торговать можно с любой суммы.

Читайте: Как правильно инвестировать в акции

10 лучших дивидендных акций. Рейтинг РБК | РБК Инвестиции

«РБК Инвестиции» выбрали по 10 российских и иностранных акций, на которые стоит обратить внимание с точки зрения дивидендов. Приоритетом выбора бумаг была дивидендная доходность, но не только она

Многие инвесторы следят не столько за биржевыми котировками, сколько за тем, насколько успешно работают компании. Ведь стабильно получающая прибыль компания также стабильно распределяет ее между акционерами путем выплаты дивидендов. Для таких инвесторов именно дивиденды становятся источником дохода и они ставят дивиденды в основу своей стратегии.

Один из способов заработать на дивидендах — это купить акции после объявления компании о выплатах. Остается следить за объявлениями и выбирать для вложения бумаги с привлекательной дивидендной доходностью. Такие стратегии позволяют заработать и на росте котировок. Инвесторов привлекает доходность, и они начинают покупать акции, поднимая тем самым цены.

Но этот способ имеет и достаточно рискованную сторону. Когда истекает срок покупки под дивиденды, бумаги падают в цене — это называется «дивидендный гэп 
». Продавая бумаги, инвестор, несмотря на получение дивидендов, может проиграть на падении цен и в итоге получить не ту доходность, на которую рассчитывал.

Другой способ зарабатывать на дивидендах — это выбрать бумаги компаний, которые стабильно и эффективно работают, и регулярно выплачивают дивиденды.

Причем, такие бумаги должны не просто приносить высокую дивидендную доходность. Дивидендная доходность — это отношение размера дивидендов к цене покупки бумаги (или, например, к средней цене за отрезок времени).

И если котировки акции будут падать, то дивидендная доходность будет расти, но инвестор будет при этом терять свой капитал.

Поэтому, кроме дивидендной доходности, нужно учитывать рост размера дивидендов и котировок ценных бумаг 
.

Чтобы помочь инвесторам в начале дивидендного сезона, мы отобрали российские и иностранные акции из каталога «РБК Инвестиции», наиболее привлекательные для долгосрочных дивидендных инвестиций.

Лучшие акции были определены по значению сводного балла, который учитывает

• дивидендную доходность;
• динамику роста дивидендов;
• динамику котировок акций.

Показатели рассчитывались по итогам дивидендных выплат за последние пять лет. Список лучших российских бумаг, стабильно привлекательных для ориентированного на дивиденды инвестора, получился таким.

Эти бумаги в течение пяти лет показали высокую среднюю дивидендную доходность и устойчивую тенденцию роста дивидендов и котировок. Средневзвешенная годовая дивидендная доходность за пять лет по этим бумагам находится в диапазоне от 7,36% до 14,39%. Стабильная пятилетняя история позволяет говорить, что эти акции могут быть интересными для инвестиций и в дальнейшем.

Акции выбирались из числа торгуемых на Московской бирже, которые можно купить за российские рубли в каталоге «РБК Инвестиции 
».

Мы выбрали из акций, по которым в течение пяти предыдущих лет инвесторы непрерывно получали дивидендные выплаты. Для определения дивидендной доходности и динамики размера дивидендов мы брали суммы дивидендных выплат, которые инвестор получал в течение каждого календарного года, вне зависимости от того, промежуточные это дивиденды текущего года или выплаты по итогам предыдущего.

Такой подход отражает именно позицию инвестора, позволяя оценить фактическую доходность его вложений в течение определенного срока. Для расчета дивидендной доходности каждого года мы делили сумму выплаченных в течение года дивидендов на среднюю цену акции в предыдущем году.

• Рост цен мы оценивали с 2015 года по 2021 год включительно.
• Список наиболее интересных иностранных дивидендных акций по итогам пяти лет выглядит так:

1. Эти бумаги на протяжении пяти лет приносили годовую дивидендную доходность от 2,2% до 11,3%, а также показали рост дивидендов и рост котировок.

В некоторых случаях можно заметить даже отдельное снижение размера дивидендных выплат. Но расчет по средневзвешенным значениям показывает тенденцию роста дивидендных выплат по этим бумагам. Это касается и динамики цен

Акции выбирались из числа торгуемых на Санкт-Петербургской бирже, которые можно купить за американские доллары в каталоге «РБК Инвестиции».

Акции в рейтинге ранжируются по значению сводного балла.

Сводный балл (СБ) рассчитан как произведение средневзвешенной дивидендной доходности (СДД), коэффициента прироста дивидендов (КПД) и коэффициента прироста цены (КПЦ).

СБ = СДД х КПД х КПЦ

При расчете средневзвешенной доходности больший вес придавался более поздним выплатам. Для выплат 2020 года вес равен 5, далее для 2019 года — 4, 2018 — 3, 2017 — 2, 2016 –1

Коэффициент прироста дивидендов считался как деление средневзвешенного размера дивидендов (СРД) по акции за пять лет (поздние выплаты имеют больший вес) на средний размер дивидендов, взвешенный регрессивно (РСРД, больший вес имеют более ранние выплаты). Такой подход позволяет оценить величину стабильного роста дивидендов, сглаживая возможные колебания.

КПД = СРД/РСРД

Таким же образом считался коэффициент прироста цены акции — делением средневзвешенной цены (СВЦ) с большим весом более поздних цен, на регрессивно взвешенную среднюю цену (РСВЦ), с большим весом более ранних цен. Это также позволяет стабилизировать и усреднить показатели. Прирост цен акций считался с 2015 года по 2021 год. Средняя цена 2021 года бралась за период с 1 января по 9 февраля.

КПЦ = СВЦ/РСВЦ

Заметка носит исключительно ознакомительный характер и не содержит индивидуальных инвестиционных рекомендаций. 

Больше новостей об инвестициях вы найдете в нашем аккаунте в Instagram

Существенный ценовой разрыв между ценой бумаги в период между закрытием и открытием торгов. Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее

Календарь дивидендов иностранных компаний, предстоящие даты закрытия реестра в 2023 году

Это часть прибыли компании, которая распределяется между владельцами её акций. Величина, сроки и порядок выплат определяются на общем собрании акционеров. Размер дивидендов зависит от прибыльности компании и её дивидендной политики.

https://www.youtube.com/watch?v=hkS7kEiNF2M\u0026pp=ygU-0JTQuNCy0LjQtNC10L3QtNGLINC80LXQttC00YPQvdCw0YDQvtC00L3QsNGPINC60L7QvNC_0LDQvdC40Y8%3D

Предприятия отчитываются о прибыли раз в квартал. Дивиденды они могут выплачивать с такой же периодичностью, раз в полгода или раз в год. Перечисления, сделанные в течение текущего финансового года, называются промежуточными дивидендами, а осуществлённые по его завершении — финальными. Периодичность выплат может быть прописана в дивидендной политике компании.

Совет директоров предприятия обсуждает возможный размер дивидендов, исходя из финансовых результатов и стратегии развития компании. Окончательное решение по этому вопросу принимается на общем собрании акционеров. Процент прибыли, который обычно направляется на дивиденды, может быть прописан в дивидендной политике или уставе компании.

Прибыль может распределяться между акционерами раз в квартал, в полгода или год. Чтобы узнать, как компания платит дивиденды, необходимо изучить её историю выплат (содержится в дивидендном календаре) и дивидендную политику (специальный документ, утверждённый собранием акционеров).

Окончательные данные о сумме дивидендов озвучиваются после её утверждения на общем собрании акционеров. Эта информация публикуется на сайте компании в разделе «Инвесторам», а также в СМИ.

Размер полученной вами доли прибыли будет равен произведению количества ваших бумаг на размер дивиденда на одну акцию за вычетом подоходного налога по ставке 13% (или 15%, если сумма превышает 5 млн руб. в год).

В основном частью прибыли со своими акционерами делятся крупные предприятия. На российском фондовом рынке почти все голубые фишки платят дивиденды. В США также существует понятие «дивидендные аристократы».

Эти компании на протяжении 25 лет и более регулярно выплачивают акционерам постоянно увеличивающиеся дивиденды. Однако даже долгая дивидендная история не гарантирует выплат в будущем.

Чтобы правильно оценить инвестиционный потенциал компании, необходимо изучить её финансовые отчёты.

Согласно российскому законодательству, компания обязана выплатить дивиденды акционерам в течение 25 рабочих дней с даты закрытия реестра.

Физическим лицам дивиденды перечисляются на их брокерские счета, реквизиты которых есть у регистратора компании, либо банковские — если брокер предоставляет такую возможность, либо — если сведения о счетах отсутствуют — путём почтового перевода денежных средств.

Данные сведения можно найти в полном брокерском отчёте в личном кабинете. В мобильном приложении необходимо со страницы «Обзор» перейти на вкладку «Отчёт» и далее выбрать «Дивиденды и купоны». Там можно посмотреть выплаты за текущий и предыдущий годы. Доходы от российских эмитентов по умолчанию отображаются в рублях, а от иностранных — в валюте.

Также информация по полученным дивидендам содержится в справке 2-НДФЛ (её можно запросить у брокера) в третьем разделе по коду 1010, если вы налоговый резидент РФ.

Сведения о выплаченных ранее дивидендах публикуются на сайте компании и в некоторых СМИ, например в центре раскрытия информации «Интерфакс».

Также некоторые брокерские и аналитические компании ведут календари дивидендов — сводные таблицы с данными по прошедшим и будущим выплатам.

Помимо этого, на таких порталах размещаются основные финансовые показатели компании и динамика стоимости её ценных бумаг.

Дивиденды — это часть прибыли предприятия. Будет компания делить её между акционерами или нет, зависит от финансового положения и стратегии развития. Бывают периоды, когда расходы предприятия превышают доходы.

При этом даже предприятия, у которых прибыль есть, в праве не выплачивать дивиденды.

Прибыль может частично или полностью направляться на различные нужды, такие как увеличение производительности или формирование резервного фонда.

Для инвестора, который придерживается дивидендной стратегии, выбор акций довольно ограничен. Не все компании на бирже платят дивиденды либо могут делать это нерегулярно. Поэтому портфель, состоящий из одних дивидендных акций, менее диверсифицирован по сравнению с портфелем, составленным без этого условия.

Перечисление части прибыли акционерам — это право компании, от которого она может в любой момент отказаться. Кроме того, данные средства выводятся из оборота, что может снижать потенциал развития предприятия и стоимость его ценных бумаг.

https://www.youtube.com/watch?v=hkS7kEiNF2M\u0026pp=YAHIAQE%3D

Весь доход в виде дивидендов подлежит налогообложению. Для резидентов РФ ставка НДФЛ составляет 13% (15% с налогооблагаемой базы, превышающей 5 млн руб. за календарный год). Нерезиденты платят налог с дивидендов, полученных от российских компаний, по ставке 15%.

Дивиденды, полученные резидентом РФ от иностранных компаний, облагаются налогом в стране регистрации эмитента по принятой там ставке. Если её размер менее 13%, то разницу необходимо доплатить в российскую налоговую инспекцию самостоятельно.

Акционерные общества имеют право распределить между акционерами дивиденды — прибыль, которая остаётся после налогообложения. Однако это не является обязанностью предприятия. Размер дивидендов — плавающая величина, зависящая от уровня прибыли и дивидендной политики компании.

Купоны выплачиваются владельцам облигаций в качестве процента за пользование их средствами. Они являются обязательными, и компания отвечает по ним своим имуществом. Размер купонов и частота выплат устанавливаются при выпуске облигаций.

Размер дивидендов по привилегированным акциям закреплён в уставе акционерного общества. Это может быть фиксированная сумма в рублях или процент от номинальной стоимости ценных бумаг. По некоторым привилегированным акциям выплачиваются кумулятивные (накопительные) дивиденды. Если за какой-то период выплата не производится, то в следующий раз компания выплатит сумму в два раза больше.

Существуют привилегированные акции с плавающей ставкой дивидендов, привязанной к макроэкономическим показателям, или с корректируемой ставкой, зависящей от степени доходности по государственным облигациям. Во всех случаях платежи по привилегированным ценным бумагам выплачиваются в первую очередь.

Основной целью дивидендного инвестирования является формирование регулярного денежного потока с сохранением капитала в неприкосновенности. При такой стратегии на этапе создания накоплений все получаемые дивиденды должны тратиться на покупку дополнительных ценных бумаг. Рост стоимости акций воспринимается дивидендными инвесторами как дополнительный бонус, но не является целью.

Прибыль распределяется между всеми держателями ценных бумаг пропорционально доле их владения. Поэтому, имея даже одну акцию, можно рассчитывать на получение дивидендов. Чем больше у вас ценных бумаг, тем больше будет выплата.

Покупая акции на бирже, можно встретить ограничения по минимальному количеству акций в одном лоте. Не всегда один лот равен одной акции. Если для компании не предусмотрен режим торговли неполными лотами, то вы не сможете купить меньше, например, 10 или 100 штук.

Дата последней покупки акций для получения дивидендов наступает за два рабочих (торговых) дня до даты отсечки. Это происходит из-за режима торгов Т+2. Расчёты по сделке осуществляются на третий рабочий день, тогда же изменяется запись о владельце акций.

Теоретически можно продать ценные бумаги за один рабочий день до дивидендной отсечки. При этом вы всё равно попадёте в реестр акционеров. Однако на практике совершать такую сделку невыгодно из-за дивидендного гэпа — падения цены акции на размер дивиденда на следующий день после последнего дня покупки.

День, когда фиксируется список всех акционеров компании, получающих право на выплату им дивидендов. При этом срок, на протяжении которого инвестор владеет акциями, не имеет значения: купить ценные бумаги можно как за несколько месяцев, так и за несколько дней до даты отсечки (минимально — за два торговых дня).

Чтобы предоставить акции в шорт, брокер одалживает их у других инвесторов. Если это произошло в дату отсечки, то владелец акций лишается права на получение дивидендов. Чтобы это исправить, брокер удерживает с шортящего сумму, равную причитающимся дивидендам, удерживает с неё положенный процент НДФЛ и перечисляет деньги на счёт владельца акций.

Это дополнительные выплаты из прибыли, которые компания осуществляет отдельно от обычного графика начислений. Причинами выплаты специальных дивидендов могут стать изменения в структуре активов предприятия, получение сверхприбыли, дополнительная экономия средств и другие. Спрогнозировать выплату спецдивидендов невозможно.

https://www.youtube.com/watch?v=L6v3HTRsZvk\u0026pp=ygU-0JTQuNCy0LjQtNC10L3QtNGLINC80LXQttC00YPQvdCw0YDQvtC00L3QsNGPINC60L7QvNC_0LDQvdC40Y8%3D

Покупка дополнительных активов на прибыль от вложений называется реинвестированием. Если вы на полученные дивиденды купите ещё акции, то в следующий раз сможете получить большую выплату. При долгосрочном инвестировании данное действие способно значительно увеличить среднюю доходность.

В России действует режим торгов Т+2. Это означает, что сделку вы совершаете сегодня, а расчёты по ней пройдут только через два торговых дня.

Соответственно, запись о вас как о владельце акций появится на третий рабочий день.

Поэтому, чтобы успеть получить ближайшие дивиденды, акции необходимо приобрести минимум за два рабочих (торговых) дня (без учёта праздничных и выходных дней) до закрытия реестра акционеров.

Владелец может обратиться к реестродержателю, чтобы уточнить банковские реквизиты или адрес для получения дивидендов почтовым переводом. Обратиться за ранее объявленными выплатами можно в течение трёх лет. Узнать размер и даты предыдущих дивидендных выплат можно на сайте компании или в дивидендном календаре.

Дивидендная доходность измеряется в процентах и представляет собой отношение размера дивиденда к стоимости акции. Если значение дивидендной доходности выше среднего по рынку, инвесторы проявляют интерес к бумагам такой компании.

В России дивиденды выше рынка обычно выплачивают компании сырьевого сектора, получающие сверхприбыль от растущих цен на ресурсы. Кроме того, с 1 июля 2021 г.

, согласно постановлению правительства, госкомпании обязаны распределять между акционерами минимум 50% чистой прибыли по МСФО (Международным стандартам финансовой отчётности), что также обеспечивает некоторым акциям доходность выше других.

Топ-10 дивидендных иностранных акций на I квартал 2022 года

Ищем выгоду в наиболее доходных бумагах зарубежных компаний, по которым заплатят дивиденды, если их купить до конца марта. Как их найти и какие есть риски?

Сколько уже выплатили акционерам

Российский рубль и рынок акций падают не первый месяц. Инвесторы сейчас в поисках идей среди валютных инструментов.

Долларовые вклады в отечественных банках по-прежнему приносят не более 1,8% годовых при инфляции в США 7% за 2021 год.

Доходность американских компаний в акциях составила почти 30% за 2021 год, а в последние десять лет в среднем примерно 15% (с учетом дивидендных выплат). Посмотрим, сколько дивидендов платят по иностранным акциям в I квартале 2022-го.

Для начала рассмотрим акции, по которым уже прошли дивидендные отсечки. Отсечка — это момент, до которого надо купить акцию, чтобы получить выплату.

В январе прошли отсечки у нескольких крупных компаний. Перечислим десять наиболее интересных. Их доходность, цена одной акции, рыночная стоимость (капитализация) компании и сфера ее деятельности указаны в таблице. В их числе — герой в борьбе с пандемией Pfizer, а возглавляет список мобильный оператор AT&T.

Самые доходные дивидендные акции компаний США с покупкой в январе 2022 года

Биржевой тикер	Название компании	Капитализация, млрд долл.	Отрасль	Цена акции в день выплаты, долл.	Размер выплаты, долл.	Дата выплаты	Годовая доходность, %
T	AT&T	193,0	Телекоммуникации	26,1	0,52	07 янв. 22	8,0
VZ	Verizon	220,0	Телекоммуникации	53,8	0,64	01 февр. 22	4,8
O	Realty Income	39,5	Фонд недвижимости	69,8	0,25	15 февр. 22	4,2
ABBV	AbbVie	239,9	Фармацевтика	137,2	1,41	15 февр. 22	4,1
CAG	ConAgra Brands	16,9	Пищевая промышленность	35,3	0,31	02 мар. 22	3,5
BMY	Bristol-Myers Squibb	143,8	Фармацевтика	62,2	0,54	01 февр. 22	3,5
CPB	Campbell Soup	14,0	Пищевая промышленность	44,2	0,37	31 янв. 22	3,4
DRI	Darden Restaurants	17,9	Рестораны	147,7	1,10	01 февр. 22	3,0
GIS	General Mills	41,8	Пищевая промышленность	68,5	0,51	01 февр. 22	3,0
PFE	Pfizer	301,2	Фармацевтика	54,1	0,40	04 мар. 22	3,0

Источники: Banki.ru, календари компаний по выплате дивидендов

У всех представленных в таблице компаний выплаты обычно происходят ежеквартально. Например, AT&T заплатила в январе 0,52 доллара на акцию, которая стоила в тот день 26,1 доллара. Это всего 2%, но за три месяца. В сумме четыре квартала принесут те самые 8% годовых. Похоже на то, как происходят промежуточные выплаты по вкладу: по годовой ставке, но частями.

https://www.youtube.com/watch?v=L6v3HTRsZvk\u0026pp=YAHIAQE%3D

Исключение в данном списке — фонд Realty Income, который платит ежемесячно. Его 25 центов на акцию нужно умножить на 12, а потом поделить на цену акции, чтобы высчитать годовую доходность. Получается больше 4% годовых до уплаты налога. С фондов берут налог 30% в пользу государства, так что реально на руки инвесторы получат менее 3% годовых. Про налог еще упомянем отдельно.

Топ-10 дивидендных «иностранцев» на февраль и март

Кто же может стать фаворитом для любителей дивидендных историй среди иностранных компаний до конца квартала? Подберем акции, по которым выплаты с наибольшей доходностью еще только предстоят в следующие два месяца.

Как заработать на дивидендах? 11.05.2021 11:00

Здесь мы укажем не только саму компанию, цену акции и размер выплаты, но и последнюю дату, до которой (включительно) инвестор может купить бумагу и попасть в реестр получателей ради дивиденда.

Срок между датой отсечки и днем внесения акционера в реестр — два торговых дня. То есть можно стать акционером буквально на пару дней, продав акции после получения права на дивиденд.

Но деньги на счет в любом случае придут через несколько недель.

Самые доходные дивидендные акции американских компаний с покупкой в феврале и марте 2022 года

Биржевой тикер	Название компании	Капитализация, млрд долл.	Отрасль	Последний день покупки	Размер выплаты, долл.	Дата выплаты	Цена акции, долл.	Годовая доходность, %
TTE	TotalEnergies SE	152	Добыча и переработки нефти	21 мар. 22	0,75	01 апр. 22	58	5,1
DUK	Duke Energy	79	Газовая и электроэнергетика	16 февр. 22	0,99	16 мар. 22	102	3,8
IP	International Paper	19	Бумажная промышленность	16 февр. 22	0,46	15 мар. 22	49	3,8
AMGN	Amgen	131	Фармацевтика	11 февр. 22	1,94	08 мар. 22	232	3,3
C	Citigroup	128	Банки	03 февр. 22	0,51	25 февр. 22	64	3,2
MET	MetLife	56	Страхование	04 февр. 22	0,48	14 мар. 22	67	2,9
HPQ	HP Inc	43	Компьютеры	07 мар. 22	0,25	06 апр. 22	37	2,7
JNJ	Johnson & Johnson	441	Фармацевтика и гигена	17 февр. 22	1,06	08 мар. 22	167	2,5
GS	Goldman Sachs	116	Банки и инвестиции	28 февр. 22	2,00	30 мар. 22	347	2,3
SBUX	Starbucks	114	Кофейни	09 февр. 22	0,49	25 февр. 22	97	2,0

Источники: Banki.ru, календари компаний по выплате дивидендов

Самый короткий срок между датой отсечки и ожидаемой датой выплаты — у французского нефтегазового гиганта Total. С последнего дня покупки должно пройти не более 11 дней, чтобы компания перечислила деньги. Выплата фиксирована в евро (66 центов), но в России и США эта компания торгуется в долларах, поэтому доходность может немного колебаться вслед за курсом EUR/USD.

Еще один необычный пример — американская Duke Energy. В России она торгуется только на Московской бирже в рублях, в то время как дивиденд фиксирован в долларах.

То есть, чтобы вложить свою валюту, а именно накопленные доллары, их придется сначала продать на бирже за рубли.

На доходность в долларах это не повлияет, акции и размер дивиденда строго следуют за движением курса рубля против денежной единицы США.

Как правильно покупать акции?

Акции — это инструмент повышенного риска, ведь в периоды кризиса они могут падать в цене на 30—40% и более. Так что, несмотря на кажущуюся простоту, к их выбору нужно подходить более чем осознанно.

18.03.2021 11:19

Кто в пятерке самых доходных

Остальные акции из нашего топ-10 имеют стандартную схему выплат: их можно купить в России за доллары (на СПБ Бирже), это будет одна четверть годового дивиденда, то есть одна квартальная выплата, и от отсечки до получения пройдет от двух до пяти недель.

Самая высокая ставка доходности, не считая Total и Duke Energy, у International Paper — 3,8% годовых. Это крупнейший в мире производитель бумажной упаковки. Ее акции последние полгода падали (в сумме на 12%) из-за выделения зарубежной «дочки» в отдельную компанию. С декабря цена IP развернулась к росту, в январе она в плюсе на 5%.

Следом за ней по доходности дивиденда идет Amgen (3,3% годовых). Компания входит в десятку крупнейших в мире производителей лекарств. Ее акции тоже падали последние полгода и тоже растут против широкого рынка с декабря. Считается защитной акцией. Средняя волатильность (изменчивость) цены Amgen на 20% ниже, чем у большинства компаний США.

Пятерку самых доходных дивидендных акций квартала закрывает Citigroup (3,2% годовых). Он входит в так называемую большую четверку универсальных банков США и является самым дешевым из них по мультипликаторам (соотношению стоимости и прибыли, выручки и других показателей). Как и многие другие недооцененные рынком акции, хорошо растет с декабря 2021-го (+8% за месяц).

Вторая пятерка плательщиков дивидендов

Коротко пройдемся по оставшимся пяти. Это MetLife, самая крупная в США компания по страхованию жизни. Ее акции прибавили 10% за месяц и 30% за год. HP Inc, всемирно известный производитель ПК и ноутбуков. По размеру уступает только DELL, и обе они с октября растут быстрее рынка (до +26% за квартал).

И не менее знаменитая Johnson & Johnson — в России она ассоциируется с косметикой и гигиеной. Основную выручку ей приносит продажа безрецептурных лекарств. Самая большая компания в списке, ее капитализация — больше трети триллиона долларов. Одна из старейших антикризисных акций. Более 130 лет на рынке, ее волатильность на 30% ниже средней по рынку американских акций.

Еще один банк в нашей десятке — Goldman Sachs. Тоже не нуждается в представлении. Это инвестиционный банк, по размеру уступает только Morgan Stanley. Акции обоих упали после январской отчетности (у Goldman в сумме на 11% за три сессии). Это и объясняет высокую дивидендную доходность на акцию — она стала относительно дешевой.

Закрывает вторую пятерку и весь наш топ-10 сеть кофеен Starbucks. Она тоже попала в данный список по воле случая. Акции в январе рухнули на 17% после того, как ряд инвестиционных компаний снизили прогноз цен по SBUX. У Starbucks сейчас не лучшие времена: компания переживает разбирательства с профсоюзами из-за плохих условий труда и принуждения сотрудников к вакцинации.

Выбор пользователей Банки.ру

Валютные чудеса и другие риски

Не стоит спешить покупать акции с самыми высокими ставками и отвергать с более низкими. Как и с депозитами и любой инвестицией вообще, тут работает правило: чем выше доходность, тем больше потенциальных проблем. Ставки выше там, где акции недавно сильно упали, либо долго падали до этого, либо они исторически слабо растут на общем фоне.

Еще один фактор риска — валютный. Как уже понятно из примера с Total, можно получить дивиденд в неудачный момент. Например, на день написания статьи евро стоит 1,14 доллара, а значит, 66 евроцентов принесут инвесторам более 75 центов США.

Но представим, что на 1 апреля, когда компания расплатится, евро упадет до 1,10 доллара. И дивиденд составит уже примерно 0,73 доллара, а ставка доходности — немногим выше 4,9% годовых. Если евро, напротив, подрастет до 1,20 доллара, то дивиденд составит 0,79 доллара США, а доходность — 5,4%. Разница не гигантская, но все же есть.

С Duke Energy заработать в долларах проще, а вот в рублях могут быть нюансы. Инвестор ничего не потеряет, если сразу же купит на полученные деньги валюту (брокер может перечислить их в рублях). Но если опоздает, то может потерять на конвертации часть своего дивиденда. Например, рост доллара с 75 до 80 рублей «съедает» около 0,2% годовой долларовой доходности Duke Energy.

С курсами валют также связаны налоговые риски. Можно заработать в долларах 3% годовых, и ФНС удержит с этого 13% прибыли, то есть на руки инвестор получит 2,61% за год.

Но если доллар за этот год вырос на 10%, а акция вообще не прибавила ни цента, то ФНС удержит еще 13% с ценовой разницы.

В итоге инвестор получит чуть больше 1% в долларах на вложенную сумму, хотя его акции не выросли, а обещанная ставка была очень хорошая — 3% годовых.

Коротко о главном

Дивидендные акции в валюте — хорошая альтернатива вкладам, однако нужно быть готовыми к повышенным рискам и нюансам. Ставки по самым доходным акциям, которые можно купить в феврале и марте под ближайшие выплаты, колеблются от 2% до 5,1%.

При этом ждать самой выплаты придется от одной до пяти недель, и доходность не гарантирована. Во-первых, изменение цены акции может как улучшить, так и ухудшить итоговый результат. Во-вторых, на размер выплаты может влиять динамика валютных курсов евро, доллара и рубля.

????Fingram: как уплатить налоги по дивидендам от иностранных компаний

И в-третьих, нужно помнить о том, что налоги удерживают в рублях со всего прироста, а не только с дивидендов.

Евгения НОВИКОВА для Banki.ru

Информация

Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям).

Определение соответствия финансового инструмента либо операции вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является вашей задачей. ООО «Информационное агентство «Банки.

ру» не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.