Новое

Могут ли звонить из полиции по поводу мошенничества в банке?

Justin Sullivan/Getty Images

В России телефонные мошенники начали использовать новую преступную схему, представляясь сотрудниками правоохранительных органов, расследующих дело о массовой утечке персональных данных из банков. Таким образом злоумышленники пытаются получить доступ к счету жертвы, сообщает Центробанк.

Работает схема следующим образом. Человеку звонят и сообщают, что среди украденных из банка данных могут быть и его персональные сведения. Потенциальной жертве предлагают свериться с базой утечек, чтобы привлечь его в качестве потерпевшего.

Далее у человека спрашивают, в каком банке он обслуживается и просят назвать данные карты, в том числе трехзначный номер с ее обратной стороны. Ради большей правдоподобности истории жертве могут выслать в мессенджере или на электронную почту фото поддельного документа о проведении следственных мероприятий.

В Центробанке советуют немедленно прервать телефонный разговор, если человек начинает подозревать, что его хотят обмануть. «Ни работники банков, ни сотрудники правоохранительных органов никогда не запрашивают данные банковской карты», — пояснили в организации.

О том, как именно надо вести себя после звонка телефонных мошенников, РБК Life рассказал специалист по кибербезопасности Сергей Вакулин. Специалист советует ничего не бояться и помнить о том, что никогда нельзя доверять незнакомым людям. Подобные преступники всегда надеются на наивность жертвы, которая позволит производить с ней различные манипуляции.

По словам эксперта, удостовериться, звонит ли вам подставное лицо или настоящий сотрудник полиции, практически невозможно. При этом такому «якобы сотруднику» можно сообщить, что по вашему адресу регистрации была выслана повестка о явке. Если после этого собеседник попросить назвать адрес регистрации, то этого делать не стоит.

«У сотрудников правоохранительных органов есть вся информация о вас, и если вы действительно нужны, то вам вышлют повестку. Если же сотрудник отказывается присылать повестку (а он имеет право отказаться), то обязан сообщить вам по телефону информацию о явке в определенное время в полицию. Мошенник после вашей просьбы сразу потеряется», — пояснил Вакулин.

Эксперт подчеркнул, что телефонные мошенники «это уже банальность», однако их методы продолжают работать до сих пор. Он объяснил это страхом, доверчивостью людей, а также отсутствием эффективных технических методов защиты. Сейчас они ограничены специальными приложениями, а также базами данных, позволяющими проверить номер через поисковые системы.

Звонок «из полиции», который оставит без денег: новая схема телефонного «развода» | Эксперты объясняют от Роскачества

Роскачество в феврале 2021 года столкнулось с новой схемой телефонного мошенничества.

Хотя сценарий со звонком якобы от службы безопасности банка до сих пор работает и, конечно, приносит злоумышленникам прибыль, информированность населения о данной схеме повышается, и мошенникам приходится придумывать новые варианты. Один из них описывают специалисты Центра цифровой экспертизы Роскачества, чтобы вы знали врага в лицо и были готовы к такому неожиданному и неприятному входящему звонку.

По какому сценарию работают мошенники?

Усложненный, двухступенчатый сценарий начинается со звонка от фейкового представителя МВД. С помощью специальных средств IP-телефонии номер злоумышленника может быть подменен и выглядеть как реальный телефонный номер одного из отделений МВД.

Фальшивый полицейский расскажет вам про участившиеся случаи мошенничества или про утечку данных из известных банков и сообщит о риске для денежного счета клиента – вас. При этом он подчеркнет, что саму беседу вы должны держать в тайне от всех членов семьи и знакомых, так как это «следственная тайна».

Для убедительности мошенник даже может напомнить о базовых правилах безопасности, а именно – о том, что никому нельзя называть код из СМС. Предположим, вы поверили и заинтересовались. Что происходит дальше?

Выработав определенный кредит доверия к себе, лжесотрудник полиции скажет, что необходимо провести ряд мер, направленных на противодействие мошенникам, и для этого переведет вас уже на второго человека, «сотрудника Центробанка» или «службы безопасности» (а по факту на такого же преступника, как и он сам).

Дальше все развивается по классическому сценарию: жертву просят либо установить на телефон специальное приложение для удаленного доступа, с помощью которого злоумышленники получают доступ к мобильному банку, либо оформить «защищенный» счет и перевести на него деньги.

В случае если вы поведетесь, все закончится для вас пустым счетом и сожалением.

В другом варианте схемы мошенники меняются местами: «полицейский» подключается только после разговора жертвы с классическим «сотрудником безопасности банка». После того как жертва отказывается выполнять предложение оформить кредит онлайн или установить приложение, сказать код из СМС и прочее, звонящий «полицейский» убеждает послушаться своего липового коллегу из службы безопасности банка.

Поздравляем, теперь вы в курсе этой схемы и вряд ли на нее поведетесь! Однако нужно помнить и следующее.

Следственный комитет России обращает внимание граждан на случаи телефонного мошенничества

Практически ежедневно в правоохранительные органы, и в том числе в Следственный комитет, поступает информация о новых фактах телефонного мошенничества. Результаты анализа сообщений о мошеннических действиях неизвестных лиц, совершаемых по телефону, позволяют сделать вывод, что злоумышленники становятся все изощреннее и изобретательнее. Для реализации преступного умысла они зачастую используют IT-технологии и программное обеспечение, а также поддельные документы с реквизитами различных государственных органов и банковских организаций.

Еще раз напоминаем гражданам о необходимости проявлять бдительность. Следственный комитет обращает внимание на следующую распространенную схему, которую используют мошенники, а также предлагает возможный алгоритм действий для тех, кто столкнулся с подобной ситуацией:

— использование мошенниками системы автоматизированной подмены номеров, при этом нередко дозвон осуществляется несколько раз подряд с разных номеров.

То есть на абонентской станции (на телефонном аппарате) отображается номер телефона, не соответствующий реальному номеру абонента, осуществляющего дозвон. Для этих целей используются специальные программные средства, в которых имеется поле для указания желаемого номера для отображения у конечного абонента – таким образом можно ввести абсолютно любой номер телефона.

Важно! Не следует перезванивать по входящим номерам, поскольку они отображаются некорректно – с подменой телефонного номера. Для получения информации и разъяснений необходимо вручную набрать телефонные номера, указанные на официальных сайтах государственных структур и банков.

— требование в ходе телефонного разговора о явке по называемым адресам и убеждение в необходимости перевода денежных средств под различными предлогами на указанные звонящим лицом счета.

Следователи СК России и сотрудники других правоохранительных органов, на которых возложены обязанности по проведению предварительного следствия, производят вызов граждан в порядке, установленном законодательством. Лица вызываются повесткой. При этом должностное лицо никогда не требует по телефону предоставления персональных данных и банковских реквизитов, информации по счетам и пластиковым картам.

Важно! Ни по телефону, ни в ходе очной беседы сотрудники правоохранительных органов (СК России, ФСБ России, МВД России, Росгвардии и другие) не заявляют требований о переводе денежных средств на какие-либо счета. Это незаконно.

Любые предложения о содействии правоохранительным органам, например, в поимке преступников путем перечисления денежных средств на указанные «собеседником» счета, либо с целью обезопасить сбережения от противоправных действий третьих лиц – это явный признак мошенничества, о чем необходимо сообщить в правоохранительные органы.

— предоставление электронными и иными средствами связи поддельных документов, подтверждающих вымышленную мошенниками информацию для завладения денежными средствами.

Мошенники, представляющиеся следователями и другими сотрудниками госорганов, в подтверждение своих слов предупреждают и реально направляют фальшивые «документы», и вновь просят перевести денежные средства под каким-либо предлогом. Как правило, используется адрес собеседника, который есть в открытом доступе.

Важно! В случае таких требований со ссылкой на отправленные документы стоит позвонить по номерам телефонов государственных органов или финансово-кредитных организаций, указанных на их официальных сайтах, и проверить подлинность полученного документа и достоверность сведений. При этом следует уточнять совокупность всех сведений.

Следует помнить, что в случае, когда потерпевший сообщает злоумышленнику о том, что сам перезвонит в государственные органы и финансовые организации для уточнения всей информации по данному вопросу, он может натолкнуться на провокации.

Мошенники зачастую путем угроз и недостоверной информации пытаются убедить абонента не делать этого, поскольку якобы может произойти «разглашение определенных сведений, за что действующим законодательством предусмотрена ответственность».

Данные заявления не являются правомерными и рассчитаны на запугивание абонента, который может растеряться и отказаться проверить поступившую информацию и достоверность документов.

Еще раз обращаем внимание граждан: не поддавайтесь уговорам, угрозам и влиянию телефонных мошенников и не переводите денежные средства на указанные ими счета. Сообщайте о таких фактах в органы полиции.

Если звонящий представился сотрудником правоохранительного органа – проверяйте озвученную им информацию по телефонам «горячих линий» соответствующего госоргана.

В случае если мошенники представляются следователями СК России – можно воспользоваться телефонами, содержащимися на официальных сайтах региональных следственных управлений (по месту вашего жительства), а также телефоном доверия СК России 8 (800) 100-12-60 (работает только на прием входящих вызовов).

Официальный представитель СК России С. Петренко

Видеокомментарий

Как вычислить ложный звонок из полиции и не попасть на уловки мошенников

Разбираемся с юристом

Россияне все чаще сталкиваются с телефонными мошенниками, которые представляются сотрудниками полиции, называют ваши данные и говорят, что на вас завели уголовное дело.

Далее лжесотрудник органов, как правило, утверждает, что человек стал объектом мошеннических действий и должен помочь полиции выявить преступников. После этого звонящий просит вас сообщить ему свои банковские данные.

«Большой Город» поговорил с представительницей Ассоциации юристов России Евгенией Примечаевой о том, как не попасться на удочку злоумышленников, а также что делать, если это все же произошло.

юристка, член Ассоциации юристов России

— Вычислить, что звонок не из полиции, довольно легко. Сотрудник обязан представиться, уточнить ваше имя и пригласить в отделение полиции, согласовав с вами время. Именно в такой последовательности.

Ничего другого сотрудник делать не будет. Оперативные и следственные действия с гражданами по телефону не проводятся. Причем звонок должен поступить исключительно с рабочего телефона, полиция не использует мессенджеры. Все, что выходит за рамки короткого разговора, должно насторожить.

Чтобы пригласить гражданина в отделение полиции, одного звонка будет недостаточно. Обычно отправляются письменные запросы под поспись в соответствии с положениями закона «О полиции» или закона «Об оперативно-розыскной деятельности».

— Если вы поняли, что звонок исходит от мошенников, как можно скорее положите трубку. Вступать в долгий разговор с ними точно не стоит: злоумышленники работают по готовым сценариям, а работа с возражениями все время совершенствуется.

Иногда лжеполицейские даже пытаются произвести впечатление, пытаясь привести статьи из кодексов и законов. Редко они их называют правильно. Если при поднятии трубки вы случайно сказали «да», то пугаться не стоит, банки не одобряют кредиты по коротким словам и не дают доступ к банковской тайне по аудиозаписи.

— Никому и никогда не сообщайте личную финансовую информацию (банковские реквизиты, номера карт, ПИН- и CVV-коды). Помните, что сотрудники полиции не имеют права их спрашивать по телефону ни при каких обстоятельствах.

Если вы все же стали жертвой мошенников и сказали секретные слова, пароли, ПИН-код, коды доступа, то сразу заблокируйте карту. Сделать это можно в мобильном приложении банка.

— Обратитесь в полицию. Сотрудники отделения обязаны принять и зарегистрировать ваше заявление.

В случае кражи денег полиция должна обязательно завести уголовное дело, но поймать таких мошенников сложно: они звонят с подменных номеров, часто находятся за рубежом или уже отбывают наказание в местах лишения свободы.

Как понять, что звонят из полиции и не перепутать настоящего сотрудника с мошенником

– Мне позвонил по телефону человек, представился следователем МВД и сказал, что я могу стать жертвой мошенников. Я не стала разговаривать и просто отключила связь.

А теперь думаю, вдруг это был настоящий полицейский? Как вообще убедиться, что звонят именно из правоохранительных органов?

– Звонки мошенников, представляющихся сотрудниками МВД, ФСБ или других правоохранительных органов – действительно частое явление.

Но отличить их от случаев, когда звонят настоящие следователи или оперативники, достаточно просто.

✅ Правомерные действия настоящего (реального) сотрудника

Может ли сотрудник звонить по телефону

Для проведения следственных действий (допроса, очной ставки и т. д.) сотрудник правоохранительных органов вызывает свидетелей и потерпевших повесткой. Она, среди прочего, ещё и подтверждает для работодателя то, что его работник не прогулял, а был вызван и отсутствовал по уважительному поводу.

Иногда для быстроты человеку могут и позвонить. Но в этом случае:

его могут просто пригласить явиться (например, в УВД для дачи показаний);
он может такое приглашение проигнорировать.

В результате реальным сотрудникам даже такое общение вести крайне не рекомендуется.

Как он должен представляться

Если вам звонит реальный сотрудник полиции, ФСБ или Следственного комитета, он обязан:

назвать своё звание и должность;
назвать своё имя;
назвать причину и цель обращения.

Выглядеть это будет примерно так: «Здравствуйте, я участковый уполномоченный старший лейтенант полиции Сергеев Пётр Семёнович. Прошу вас завтра в 11 часов явиться в отдел полиции №4 для дачи объяснений».

Впрочем, даже если вы реально нужны – сотрудник правоохранительных органов скорее явится к вам лично в форме и с удостоверением, либо кинет вам в почтовый ящик повестку.

Могут ли проводиться по телефону оперативные, следственные, иные действия

Никакие следственные действия по телефону проводиться не могут. Процессуальные правила и законодательство об оперативно-розыскной деятельности требуют, чтобы все действия были документально оформлены – а телефонный разговор «к делу не пришьёшь».

Поэтому хотя в экстренных случаях телефонные переговоры и могут использоваться как доказательство при расследовании – всегда, когда есть возможность, правоохранительные органы либо вызывают людей к себе, либо приходят сами с ордером.

Могут ли правоохранители звонить человеку, который к ним не обращался

Все уголовные дела делятся на три основные группы (согласно ст. 20 УК РФ):

Дела частного обвинения – возбуждаются только по заявлению потерпевшего, прекращаются в случае примирения. К таким делам, например, относится причинение лёгкого вреда здоровью (ч. 1 ст. 115 УК РФ).
Дела частно-публичного обвинения – возбуждаются только по заявлению, но даже в случае примирения прекратить нельзя. Характерный пример – изнасилование (ч. 1 ст. 131 УК РФ).
Дела публичного обвинения – все остальные.

Суть в том, что вести проверку, возбуждать дело или расследовать правоохранительные органы без заявления от потерпевшего могут в том случае, если дело относится именно к категории публичного обвинения. Поскольку таких составов преступления большинство, вести расследование просто по факту обнаружения признаков преступных действий правоохранительные органы вправе.

Также они вправе и звонить людям, которые к ним не обращались. Например, если потерпевший указал вас в качестве свидетеля – сотрудник полиции, ведущий доследственную проверку, имеет право вам позвонить и пригласить для дачи объяснений.

Вам звонили мошенники, представляясь сотрудниками правоохранительных органов?ДаНетМне нет, а вот родственникам или знакомым звонили

❗ Опасность звонка от лжесотрудника

Сами по себе звонки от «сотрудника МВД», «службы безопасности банка» и прочих мошеннических адресатов не несут угрозы. Опасной может быть лишь та информация, которую пользователи сами передают преступникам.

Обычно лжесотрудники утверждают, что от вашего имени действуют преступники – и вам надо срочно подтвердить, что вы – это вы.

Они требуют передать им сведения о ваших счетах, паролях к ним, кодах карточек и прочем – о, разумеется, только чтобы «обезопасить вас»! Самые наглые требуют прямо перечислить деньги на счёт, который они укажут – якобы это теперь ваш резервный банковский счёт. Более тонкие постараются у вас выманить пароли и коды.

✋ Как не попасться на уловки мошенников

Наилучший вариант – это не общаться по телефону ни с кем, представляющимся сотрудником правоохранительных органов. Если вы действительно нужны полиции, Следственному комитету или ФСБ – вам пришлют официальную повестку.

Но бывает, что, наплевав на запреты, реальные сотрудники облегчают себе жизнь и звонят тем, кто проходит по материалам дела. Поэтому есть приёмы, как обезопасить себя.

Что должно насторожить

Ни один сотрудник полиции, банка или какой-то другой организации не станет у вас требовать конфиденциальную информацию. В базах данных правоохранительных органов достаточно сведений, чтобы не запрашивать их по телефонам – а если речь идёт о мошенничестве с доверенностями или банковскими карточками, то запрашивать сведения будут не у вас, а у нотариуса или банка.

Как выяснить, настоящий ли это сотрудник полиции

Если вам позвонил некто, представившийся сотрудником полиции, действовать надо так:

Попросите дать свой служебный телефон, чтобы вы могли перезвонить (мол, вы сейчас не можете разговаривать, но охотно поможете правоохранительным органам чуть позже).
Найдите официальный сайт местного подразделения МВД и посмотрите, есть ли там такой телефон.
Позвоните по любому из имеющихся телефонов подразделения (лучше всего – по номеру дежурной части) и попросите пригласить того сотрудника, именем которого назвался звонивший.

Надо отметить, что в настоящих отделениях полиции не особенно охотно сообщают сведения о реальных сотрудниках – и потому если прямо спросить: «У вас работает капитан Иванов Иван Иванович?», то в лучшем случае в ответ вы услышите: «Мы такую информацию не разглашаем». Поэтому лучше всего воспринимать каждый такой звонок как мошеннический. Настоящий полицейский пришлёт повестку.

В дверь звонит полицейский – пускать или нет. Как отличить официальное лицо от мошенникаЧитатьКак правильно вызвать полицию, чтобы вам не вменили ложный вызов. 5 рекомендаций звонящимПодробнееЕсли остановила полиция, а документов при себе нет: как нужно и как не нужно себя вестиСмотреть

???? Имеет ли юридическую силу разговор по телефону

Также надо помнить, что звукозапись разговора по телефону может использоваться как доказательство – но лишь как одно из многих.

Сам по себе разговор не имеет юридической силы, заменить протокол допроса или дачу объяснений не может.

Поэтому реальный сотрудник вас по телефону в лучшем случае (хотя им и это крайне не рекомендуется внутренними правилами) может пригласить на беседу – но не станет выпытывать никакую информацию.

✨ Заключение

Подводя итоги, можно сказать следующее:

Сотрудники полиции, СК или ФСБ в лучшем случае по телефону могут пригласить на беседу – но не более. Никакой информации они запрашивать не станут, да и приглашение (в отличие от повестки) можно проигнорировать.
Если вам звонят – вы имеете полное право повесить трубку в любой момент. Отвечать вы не будете, даже если звонил настоящий полицейский – а с мошенниками и вовсе разговаривать не стоит.
Если собеседник слишком настойчиво выпытывает информацию – не общайтесь с ним, отключите связь и занесите номер в «чёрный список».

Зеркализация и звонок по «Вайберу» от МВД. Как не попасться на убедительные уловки мошенников

Звонки от «сотрудников банков» с предупреждением об атаке банковских карт знакомы россиянам, и саратовцы – не исключение. Жители области лишаются сбережений и становятся должниками, оформляя кредиты на крупные суммы.

https://www.youtube.com/watch?v=8CuBeaZ19DE\u0026pp=ygVu0JzQvtCz0YPRgiDQu9C4INC30LLQvtC90LjRgtGMINC40Lcg0L_QvtC70LjRhtC40Lgg0L_QviDQv9C-0LLQvtC00YMg0LzQvtGI0LXQvdC90LjRh9C10YHRgtCy0LAg0LIg0LHQsNC90LrQtT8%3D

Я – журналист, и регулярно пишу новости по сводкам полиции о телефонных аферистах.

С каждым случаем мошенничества на миллионы рублейя задавалась вопросами: почему люди до сих пор верят незнакомцам по телефону? Почему не проверяют информацию и не перезванивают в банк? Однако ответив на звонок с незнакомого номера, я сама не бросила трубку, а потратила на разговор 40 минут, чуть не став очередной пострадавшей в уголовном деле по статье №159 (Мошенничество). Я решила рассказать вам об этом, чтобы вы остановили разговор с мошенником до того, как вам придется идти в полицию.

Почему я поверила мошенникам?

Отмечу, что из банков звонят клиентам, чтобы подтвердить заявку на кредит, например, которую вы оставили. Если вы не брали займ, то заявку блокируют. На этом разговор должен закончиться.

Однажды мне очень помог такой звонок. Девушка представилась, объяснила, что я подала заявку на оформление кредита в их финансовую организацию и сказала, что она звонит уточнить, так ли это. Когда я ответила нет, она посоветовала обратиться в полицию и ответила, что заблокирует заявку.

Кроме того, мне удалось выяснить у нее последние цифры номера телефона человека, который ввел мои данные для получения кредита и последние цифры номера карты плательщика. Оказалось, что это карта действительно моя, а номер телефона моего знакомого, который во всем сознался.

Я обрадовалась, что некоторые организации на самом деле предупреждают о махинациях.

Инструктаж от полицейского по Viber

Недавно мне поступил аналогичный звонок. Молодой человек также назвал последние цифры карты получателя денег и даже ФИО мошенника, который якобы украл мои паспортные данные и СНИЛС.

Он заверил, что действия незнакомца остановлены. Однако мужчина спросил, в каких банках я еще обслуживаюсь, чтобы передать им информацию о мошенничестве.

Он предупредил, что скоро мне должны позвонить из них и оповестить, если по другим картам были попытки списания.

Следующий звонок я услышала буквально через минуту от некого Смирного Александра Николаевича. Он назвался представителем банка, в котором у меня есть зарплатная карта и назвал свой «регистрационный номер» – 133722. Голос в трубке сообщил, что попытки мошенника оформить кредит пресекли, но раз данные украдены, злоумышленник продолжит атаковать мои карты.

Дальше от звонившего последовали вопросы: в каких банках я брала кредиты; может ли на моих счетах находиться сумма больше 50 тысяч рублей; какие вклады у меня есть; как давно я заходила в личный кабинет и какого числа последний раз я снимала или получала деньги.

Мои ответы собеседник прокомментировал так: «Правильно отвечаете», убедив меня в том, что вся эта информация у него уже есть, а вопросы мне задают «только для подтверждения, что я не мошенник, а настоящий владелец карты». Причем дату снятия наличных с карты после поступления зарплаты я назвала неправильно.

Кроме того, собеседника интересовало к какой категории заработной платы относится моя – не выше 12 тысяч рублей, не выше 18-20 тысяч рублей или свыше 25 тысяч рублей.

И вот тут самое интересное. Мне сообщили, что сейчас со мной свяжется сотрудник министерства внутренних дел Саратовской области и проведет инструктаж. В эту же секунду на второй линии мне позвонил по «Вайберу» мужчина. Он представился – Соколов Валерий Витальевич, отметил, что звонит с аппарата, разговор записывается, а подлинность номера я могу проверить в «Яндексе».

По словам «полицейского» я стала очередной жертвой мошенника, который орудует в одном из банков и крадет данные клиентов. Сейчас полиция ведет расследование, но афериста пока не могут вычислить, поэтому мне ни в коем случае нельзя рассказывать близким и знакомым об этом разговоре, потому что мошенник может узнать, что его ищут.

Мужчина из вайбера предупредил, что за разглашение этой информации мне грозит ответственность по статье 183 УК РФ (Незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну).

Затем сотрудник МВД сказал, что на протяжении семи дней мне будут звонить прикрепленный ко мне консультант банка, который звонил до него – он будет сообщать о махинациях с моей картой и подсказывать, что нужно делать.

Сразу после окончания разговора на линии снова появился Александр. На этот раз он объяснил, что мой счет нужно обезопасить от мошеннического кредита. Дальше последовала фраза: «Сейчас мы с вами проведем процедуру зеркализации. Знаете что это такое?».

И вот тут СТОП. Вас обманывают.

https://www.youtube.com/watch?v=8CuBeaZ19DE\u0026pp=YAHIAQE%3D

Зеркализация – это встречный кредит. Вас уверяют, что на ваше имя уже взят или прямо сейчас оформляется крупный займ, а затем убеждают взять так называемый зеркальный кредит, например на ту же сумму, что и мошенник, и тогда его действия якобы аннулируются. Формулировка может быть разной, но итог один: вы просто оформляете кредит на себя, а деньги отправятся звонившим мошенникам.

Я объяснила, что такую «процедуру» используют аферисты. В ответ Александр начал доказывать, что звонок действительно из банка и попросил меня сверить номер с контактами на сайте финансовой организации, но мой резкий отказ вынудил его бросить трубку и больше мне не звонить.

Цб и мвд предупредили о новой схеме телефонного мошенничества — новости право.ру

Злоумышленники представляются сотрудниками полиции и вводят граждан в заблуждение, выманивая данные банковских карт.

Центральный банк и МВД в пятницу, 22 января, рассказали о появлении нового сценария общения телефонных мошенников с россиянами.

Так, злоумышленники представляются сотрудниками правоохранительных органов и сообщают клиентам банков о возбуждении против них уголовных дел по заявлению ЦБ. Таким образом они пытаются получить персональные данные, данные платежных карт и сведения о совершенных по карте операциях для хищения денег со счетов граждан.

В этом сюжете

В пресс-службе регулятора уточнили, что банки уже проинформированы об увеличении количества случаев мошенничества по такому сценарию. Им рекомендовано учитывать эту информацию при работе служб поддержки клиентов и предупреждать граждан о рисках разглашения персональных данных и данных платежных карт.

«Банк России обращает внимание, что не подает заявления в правоохранительные органы в отношении операций без согласия клиентов кредитных организаций. Если во время телефонного разговора незнакомый человек ссылается на инициированный Банком России уголовный процесс, то он злоумышленник», – заявили в ЦБ.

В свою очередь, в МВД напомнили, что при возбуждении уголовного дела гражданину по почте направляется повестка о вызове в отдел полиции.
«В случае, если вам позвонили и представились сотрудником полиции или других правоохранительных органов, ведомство рекомендует связаться с дежурной частью указанного собеседником подразделения и уточнить, действительно ли он проходит там службу», – разъяснила официальный представитель МВД Ирина Волк.
При этом и в ЦБ, и в МВД предостерегли от передачи персональных данных или сведений о банковских картах незнакомым людям, кем бы они ни представлялись.

Право.ru connections: вакансии, партнерства, проекты для юрфирм 14:10Поправки о прекращении исполпроизводства прошли второе чтение В команду Право.ru нужен продюсер конференций Best Law Firm Marketing — старт приема заявок 14:02Страховое возмещение по европротоколу предлагают увеличить 13:259-й ААС обязал Siemens отремонтировать поезда для РЖД 13:22Центробанк дополнил механизм поддержки кредитования МСП 13:00Осужденных участников СВО освободят от уголовной ответственности 12:46Литовский банк Revolut замораживает счета россиян 11:36ТПП предлагает снизить налог на апартаменты 11:21ФАС обнаружила картель в сфере лабораторных исследований 10:53КС решит, кто оплатит экспертизу, если у проигравшей стороны нет денег 10:00Минфин предлагает отсрочить льготы для нефтяных компаний 9:18Туроператоров освобождают от НДС 8:44Утренний обзор за 13 июня 20:43ВККС отбирала судей в Запорожскую и Херсонскую области 20:32Кассация одобрила субсидиарку для руководства банка «РМБ» 20:16ВККС выбрала судей в ДНР 20:09Высшая квалифколлегия одобрила судей в ЛНР 19:42ЕС определил, когда нарушение санкций станет преступлением 18:26АСВ просит привлечь к субсидиарке руководство «Интерпромбанка» 18:11ВС допустил взыскание компенсации морального вреда в банкротстве 17:39Росфинмониторинг объяснил, как риелторам продавать свою недвижимость 16:58ВС решил спор о взыскании убытков по банковской гарантии 16:26АСГМ отказался признать несуществующий акт иностранного суда 15:44Частные инвесторы подали групповой иск в защиту владельцев еврооблигаций 15:10 Мосгорсуд смягчил приговор инвестору Майклу Калви
14:34В Налоговый кодекс предложили внести новый вычет 13:40ЦБ сохранил ключевую ставку 7,5% 13:29ВС отказался пересмотреть штраф в 906 млн руб. для Apple 12:56Для бизнеса готовят налоговые льготы в рамках деофшоризации экономики 12:12ФССП сообщила о первом исполнительном производстве, начатом машиной 11:52ЦБ предлагает ограничить использование льготных ставок 11:00К Налоговому кодексу предложили поправку о снижении нагрузки на «северный» бизнес 10:33ВС решит спор о взыскании неустойки по льготному кредиту 9:45Правительство поддержало электронные документы по уголовным делам 9:05Утренний обзор за 9 июня 8:49ВС разобрался в законности торгов по продаже требования банкрота 19:07ВС решил спор о приватизации земли в деревне 18:21В УК предложили ввести статью об отправке в бой неподготовленных солдат 18:03ВС посчитал сроки давности по страховым спорам 17:18Суд взыскал 548,6 млн руб. по иску «Альфа-Банка» к владельцу «Связного» 16:389-й ААС подтвердил взыскание с Магомедова и офшоров по иску Fesco 15:47ВС поставил точку в споре о понижении очередности требования бенефициара 15:17ЦБ рассказал об увеличившейся втрое прибыли страхового бизнеса 14:51Россия подписала СИДН с Оманом 14:10КС высказался по вопросу снятия кандидатов с выборов из-за опечаток 13:54ФАС выявила ценовой сговор на рынке железнодорожных колес 13:14ВС решит спор, который российские суды отказались рассматривать
11:27«Яндекс» сообщил об отмене решения о делистинге его акций с NASDAQ 10:44Банки включат возможность оспаривать платежи по СБП 10:02ВС решит спор о компенсации за похожий товарный знак 9:05К перевозкам в РФ предложили допускать только с отечественным удостоверением 9:00Утренний обзор за 8 июня 20:559-й ААС взыскал убытки с руководителей «МФБанка» 20:11Юристы обсудили, возможны ли «нейроавторы» 13:55Возбуждено дело из-за утечки данных о рейсе Навального

Телефонные мошенники крадут деньги под видом сотрудников полиции и банков

Звонит мошенник, представляется сотрудником полиции и сообщает о краже денег с банковского счёта абонента, переводит разговор на мнимых сотрудников банка, которые в процессе телефонного обмана вынуждают жертву взять кредит и перечислить полученные средства на посторонние счета. Встречаются также вариации схемы с переводом собственных средств.

https://www.youtube.com/watch?v=J6iy3rNG_4E\u0026pp=YAHIAQHwAQG6AwIYAg%3D%3D

Эта мошенническая схема идёт бок о бок с одной из самых распространённых и нашумевших схем с телефонными звонками под видом «службы безопасности» банка, но более изощрённа и искусна.

Целая банда мошенников разыгрывает настоящее представление. Обман может растянуться не на один день, а общее время разговора по телефону составить не один час.

В главных ролях: «капитан полиции Главного управления МВД», несколько «специалистов» кредитного и финансового отделов «департамента безопасности ЦБ», «сотрудник Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД РФ», а также «майор ФСБ» («Центральный аппарат ФСБ РФ»).

Ниже приведён краткий пересказ настоящей мошеннической схемы — целой спецоперации. Наверное, никакая другая схема не содержит в себе столько приёмов и уловок. Знакомство с ними даст отличный иммунитет не только от рассматриваемого способа обмана, но и от десятка других.

Рассматриваемые действия — хороший пример, иллюстрирующий понятие «социальная инженерия». Как бы ни были защищены банковские счета пользователя, его аккаунты в сервисах, соцсетях, интернет-магазинах, какое бы даже самое дорогое и современной оборудование не было использовано, во всех этих структурах остаётся самое слабое звено — это сам пользователь.

Социальная инженерия — это метод, основанный на использовании психологического воздействия на человека, побуждающего его выдать конфиденциальную информацию или совершить определённые действия. А лучший метод противодействия социальным инженерам, это всеобщее информирование: кто предупреждён — тот вооружён.

Поступает звонок с незнакомого номера. Чаще всего для рассматриваемой схемы мошенники используют номера с кодом 495, чуть реже — 499, ещё реже — обычные мобильные 9xx.

Рассмотрим наиболее развёрнуто слова именно этого участника обмана, т.к. наибольшее количество человек слышат только первую часть схемы. Обозначим его как «Мошенник №1». Это «сотрудник полиции», голос его напористый, громкий, немного наглый, прямо как в кино.

[ФИО жертвы], здравствуйте! Главное управление МВД, Вас беспокоит капитан полиции [ФИО]. Обратите внимание, наш разговор записывается и будет прикреплён к уголовному делу. К нам в Управление поступило заявление ЦБ по факту мошенничества, ст. 159 УК РФ.В заявлении указано, что с Вашего основного счёта была попытка хищения средств на сумму свыше 100 тыс. руб. Эта информация Вам понятна?

Статья 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации — мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

Мошенник постоянно поддерживает обратную связь с жертвой, задавая вопросы и контролируя, что информация усваивается.

Центральный банк является потерпевшим и обязуется вернуть все средства Вам в полном объёме, Вашей вины в этом нет. Я упомянул ранее, что хищение производилось с Вашего основного счёта. Вы знаее, что такое основной счёт?

Вымышленное понятие «Основной счёт».

Тогда я Вас должен проинформировать. Основной счёт — это внутрибанковский счёт, который был выдан вам Центральным банком по вашим паспортным данным. Он открывается автоматически, как только Вы становитесь клиентом любого банка РФ.

В дальнейшем к этому счёту прикрепляются все Ваши банковские карты, вклады и счета. Особенность в том, что доступ к основному счёту имеют только сотрудники банка, работники, руководители отделений. И проблемы сейчас именно в них.

Это Вам понятно?

Мнимый полицейский указал, что мошенниками являются сотрудники банка, т.к. только они имеют доступ к «основному счёту».

Проблема в том, что сотрудники банка продали клиентскую базу и люди с данной базы уже столкнулись с мошенничеством. Часть из этого списка уже потеряли деньги.

Поскольку указано, что действия проводятся именно по основному счёту, а к нему имеют доступ только сотрудники банковских структур, я напрямую отправлю запрос на департамент безопасности ЦБ, где Вам будет выделен ведущий специалист, который будет нести материальную и уголовную ответственность за все действия. Ваша задача: придерживаться инструкций, которые Вам будут предоставлены, соблюдать полную политику конфиденциальности. Также все действия будут контролироваться Министерством внутренних дел. Вопросы ко мне имеются, всё ли было понятно, есть возражения?

Итак, мошенник сообщает, что далее с Вами будет общаться специальный сотрудник банка. Предупреждает, чтобы Вы ни с кем не обсуждали происходящее.

https://www.youtube.com/watch?v=qFXQgU6ddUw\u0026pp=YAHIAQHwAQG6AwIYAg%3D%3D

Я Вас также предупреждаю, что Вы не имеете право разглашать доследственную информацию, это ст. 310 УК РФ. Статья запрещает разглашение информации, полученной в ходе дознания или предварительного следствия.

Таким образом мошенник снабдил жертву вводными данными, напугал, подготовил к следующему этапу схемы.

В трубке женский голос:

[ФИО жертвы], здравствуйте! Вас приветствует департамент безопасности Центрального Банка, меня зовут [ФИО]. К нам поступила заявка от МВД по факту мошеннических действий. Ознакомьте меня с ситуацией, какая информация Вам была понятна?

Это «Мошенник №2». Его основная роль — узнать о счетах и доходах жертвы.

Скажите адрес последнего отделения, в которое Вы обращались, в котором обслуживались, поставлю его на проверку сотрудниками правоохранительных органов.

Далее следуют вопросы о наличии дебетовых и кредитных карт, о доходах и суммах, которые поступают на карты, наличии действующих и закрытых кредитов.

Происходит настоящая оценка возможности получения жертвой кредита и его вероятного размера. Этот разговор может продолжаться довольно долго.

Сейчас отправлю информацию на финансовый отдел, пожалуйста, ожидайте на линии, не разъединяйтесь.

Проходит некоторое время. Вероятно, мошенники принимают решение, как действовать дальше, вынуждать жертву брать кредит или стараться получить уже имеющиеся средства. Далее с этой точки разворачивается вариант схемы с кредитными средствами.

Я перепроверила информацию, к сожалению, мошенническая заявка на потребительский кредит предварительно одобрена, ожидается зачисление денежных средств. Местом зачисления указана карта постороннего банка.

Я указываю, что данный кредит был оформлен мошенническим путём. Сейчас буду переводить вас на кредитный отдел, службу безопасности. Пожалуйста, оставайтесь на линии, не разъединяйтесь. Я Вас благодарю за сотрудничество!

Мелодия ожидания. Проходит некоторое время.

В трубке раздаётся доброжелательный голос молодого парня.

[ФИО жертвы], здравствуйте! Вас приветствует специалист кредитного отдела департамента безопасности Центрального банка [ФИО]. Я располагаю информацией по факту мошенничества. Скажите, пожалуйста, с Вами полиция связывалась, вся информация была понятна?

Итак, это уже «Мошенник №3». У него одна из ведущих и ответственных ролей в схеме. Он ещё не раз будет связываться с жертвой по телефону и именно он в конечном итоге направит жертву за деньгами в банк.

Нам нужно будет совершить переактивацию вашего основного счёта. Но мы не сможем этого сделать, пока не закроем кредитование, которое инициировали мошенники. Ситуация экстренная. В онлайн режиме удалить заявку мы не можем.

Это означает, что уже завтра нам надо будет непосредственно отправиться в отделение банка. Это займёт не более 30 минут. Более детально по поведению в банке я Вас проинспектирую уже завтра…

На данном этапе жертве стараются раньше времени не раскрывать подробности его будущих действий, чтобы не спугнуть. Визит в банк не вызывает опасений, это безопасное место.

Вам сейчас по регламенту могут поступать звонки с предложениями от банков, могут даже вечером позвонить. Поэтому нам надо придумать кодовое слово. Если звонящие не будут называть это кодовое слово, Вы никакой информации по поводу внутрибанковского расследования не разглашаете.

Вероятно, мошенники в данный момент рассылают данные жертвы в различные банки, чтобы оценить сумму, которую могут одобрить в качестве кредита. И они опасаются, что менеджеры банков свяжутся непосредственно с жертвой и начнут обсуждать условия, он догадается и «сорвётся с крючка».

Предположим, жертва придумал кодовое слово «Браво».

И запишите, пожалуйста, мой корпоративный номер для обратной связи. Если будут у Вас вопросы, сразу свяжитесь со мной.

Номер нужен, чтобы не оставлять жертву наедине со своими мыслями и подозрениями.

Я Вас информирую, что сейчас всё под контролем. Мы ни в коем случае не позволим, чтобы денежные средства поступили на счёт мошенникам. Завтра непосредственно решим эту проблему, закончим переактивацию вашего основного счёта. Хорошего вечера, до свидания!

Неожиданно через некоторое время раздаётся звонок с незнакомого номера.

[ФИО жертвы], добрый вечер! Полиция Вас беспокоит. Главное управление экономической безопасности и противодействия коррупции. Меня зовут [ФИО].

Встречайте, на сцене «Мошенник №4». У него короткая эпизодическая роль.

Ранее сотрудник банка проинформировал Вас о политике конфиденциальности. Ситуация серьёзная. Необходимо отнестись к этому ответственно. Уже потом, когда всё закончится, сможете своим друзьям, родственникам рассказать, какие ситуации бывают, как они решаются и т.д.

Помните, мы соблюдаем политику конфиденциальности и не имеем права нарушать часть 2 статьи 183 УК РФ.

Часть 2 ст.

183 УК РФ — Незаконные разглашение или использование сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну, без согласия их владельца лицом, которому она была доверена или стала известна по службе или работе.

Администрация г. Выкса

Могут ли звонить из полиции по поводу мошенничества в банке?