России и ее компаниям грозил дефолт из-за заморозки золотовалютных резервов Вадим Ахметов © URA.RU

В кабмине придумали, как Россия сможет отдавать долги в валюте, несмотря на санкции.

Правительство разрешило себе и компаниям расплачиваться рублями, а зарубежные кредиторы должны будут сами договариваться с властями США и ЕС о размораживании долларов или евро из валютных резервов ЦБ РФ.

Так премьер-министр Михаил Мишустин 10 марта отчитался о выполнении указа президента Владимира Путина об иностранных кредиторах. Эксперты называют это способом избежать дефолта и укрепить курс рубля.

Намерение РФ гасить свои внешние долги в рублях было подтверждено 10 марта на совещании президента с членами правительства по минимизации последствий санкций для российской экономики.

Согласно выступлению главы Минфина Антона Силуанова, для этого будут созданы специальные счета в отечественных банках для иностранных кредиторов, куда само правительство и компании-должники будут переводить рублевые платежи, эквивалентные суммам в долларах и евро.

А западные кредиторы должны будут взыскивать эти суммы у властей США и ЕС за счет замороженных золотовалютных резервов РФ. «Мы будем погашать наши внешние обязательства в рублях, а конвертацию будем осуществлять за счет разморозки золотовалютных резервов», — пояснил Силуанов.

Западные рейтинговые агентства заявили о возможности дефолта в России

depositphotos.com

О том, что России и ее компаниям грозит дефолт, ранее объявили рейтинговые агентства Fitch и Moody’s. Это произошло не потому, что у страны нет денег, а в связи с западными санкциями и ответными мерами правительства РФ по ограничению вывода капитала из страны.

Силуанов подчеркнул, что это не Москва, а Запад фактически объявил дефолт по своим финансовым обязательствам перед Россией, заморозив золотовалютные резервы РФ.

Со своей стороны, власти США вошли в положение кредиторов и временно, в порядке исключения, разрешили транзакции с ЦБ РФ, Фондом национального благосостояния и Минфином как минимум до 25 мая 2022 года.

Дефолт — это невыполнение своих долговых обязательств в срок, объяснил URA.RU экономист и финансовый аналитик Виталий Калугин. По его словам, если по долгам не платит государство, то это называется суверенным дефолтом, а если частная компания — то корпоративным.

У дефолта есть последствия — кредиторы могут обратиться в суд с требованием арестовать и распродать имущество должника, продолжает эксперт.

По мнению Калугина, попытка расплатиться рублями по валютным обязательствам устроит далеко не всех иностранцев, но без решения суда забрать имущество должников они не смогут. «На судебные разбирательства нужно какое-то время, иногда годы.

Последствия таких судов опасны для тех компаний-должников, у которых за границей много имущества, потому что его могут отобрать. Кстати, на днях „Газпром“ предпочел сделать выплаты в валюте, поскольку ему есть что терять», — добавил он.

Правительство предложило новый механизм выплаты внешних долгов для того, чтобы заинтересовать иностранных кредиторов в разморозке валютных резервов Центробанка РФ, считает профессор Высшей школы экономики Евгений Коган.

Разработку механизма выплаты валютных долгов рублями Михаил Мишустин поручил Антону Силуанову

Владимир Андреев © URA.RU

«Мы рассчитались с вами в рублях, а получите ли вы свои доллары и евро — это зависит от разморозки. Разморозите — отдадим, а не разморозите — посидите в рублях. Какие времена, такие и нравы», — сказал профессор.

Угроза дефолта ослабляет курс рубля, а если эта угроза будет снята — рубль может укрепиться, считает эксперт по финансовым рынкам ФГ «Калита-Финанс» Дмитрий Голубовский. «Внутри России свободного валютного рынка уже нет, так что курс будет такой, какой назначит Центробанк.

Но на внешнем рынке, который сейчас выше внутреннего курса примерно на 10 рублей за доллар, эта разница может исчезнуть. Кредиторы действительно заинтересованы в том, чтобы у России не было дефолта, они не хотят страдать из-за санкций и это их священное право.

Если Запад добьется дефолта, то ограбит своих же граждан, это классический выстрел в ногу», — сказал эксперт.

Голубовский напомнил, что даже в годы Второй мировой войны воюющие державы платили друг другу по долгам через нейтральную Швейцарию, а в годы холодной войны СССР расплачивался с США за поставки по ленд-лизу.

«То, как ведут себя США, — это полнейшее безумие и несоразмерное применение силы. Деловая этика и здравый смысл требуют договориться, иначе глобальная финансовая система может развалиться из-за полной потери доверия к институтам и платежной инфраструктуре.

Это будет катастрофа, которую можно сравнить только с ядерным взрывом», — заключил он.

Если вы хотите сообщить новость, напишите нам

Рубль пустят на долги

В Международном валютном фонде (МВФ) допустили дефолт России из-за санкций. Это больше не является невероятным событием, заявила глава организации Кристалина Георгиева.

Россия тем временем планирует расплатиться с зарубежными кредиторами в рублях, если Запад не разморозит активы ЦБ. Об этом сообщил министр финансов Антон Силуанов на встрече с президентом Владимиром Путиным.

Глава Минфина подчеркнул, что иностранные инвесторы смогут конвертировать рубли в доллары и евро только после разблокировки российских золотовалютных резервов.

США и Евросоюз, по словам Силуанова, пытаются создать «дефицит повседневных импортных товаров» и «принуждают предприятия с иностранным капиталом закрываться». Заморозив активы ЦБ, Запад «объявил дефолт» по обязательствам перед Москвой, добавил министр.

Между тем выплата госдолга в рублях грозит дефолтом самой России, отмечает экономист Сергей Алексашенко: «Если министр Силуанов заплатит по еврооблигациям в рублях, то это, скорее всего, будет признано дефолтом государства.

Соответственно, все соответствующие российские ценные бумаги попадают под условия кросс-дефолта, и их держатели могут предъявить иски к Минфину о погашении всех облигаций сразу и одномоментно.

Понятно, что министерство в суды не пойдет. Скорее всего, инвесторы разбирательства выиграют, и начнется охота за активами ведомства, тем более что ими двигать нельзя. Это аресты, потери вместе с судебными издержками.

Но самое главное, что на России будет висеть элемент дефолта, и в будущем будут говорить о том, что страна пошла на это осознанно, имея возможность обслуживать долг.

Что касается возможности российских компаний расплачиваться с зарубежными инвесторами в рублях, соответствующий указ президента лишь дает им такой шанс, а не заставляет это делать.

Вот, например, мы знаем, что «Газпром» выплатил по своим еврооблигациям все вовремя. «Роснефть», которая должна была погасить 6 марта, перевела деньги 9 марта. В принципе две крупнейшие российские компании, которые контролируются государством, заплатили по своим долгам в валюте. Это означает, что они не хотят дефолта, поскольку понимают, что долгосрочные последствия будут слишком тяжелыми».

На днях агентство Moody’s понизило рейтинг России до преддефолтного, аналитики ожидают «разрушительного» эффекта от санкций и падения ВВП на 7% в этом году.

Агентство Fitch и вовсе понизило кредитный рейтинг страны до уровня «дефолт неизбежен».

Однако для граждан его последствия будут незаметными, более серьезный удар уже нанесли западные санкции, считает управляющий партнер инвестиционной группы Movchan’s Group Андрей Мовчан:

«Сейчас вся финансовая система России преобразуется совершенно фундаментально из открытой для мира и свободной для движения капитала в закрытую автаркическую с неконвертируемой валютой. Поэтому дефолт с выплатой в собственной локальной валюте — просто часть этого процесса. В качестве последствий позиции на внешних рынках мы занимать больше не можем, но нам и не надо, мы и не собирались.

Большие проблемы начнутся с экспортно-импортными трансграничными операциями. Все прелести, которые мы видели в начале 1990-ых: черный рынок валюты, черный рынок долга.

Люди ощутят это на себе косвенно, поскольку будет хуже идти бизнес, будет меньше импорта и доходов у компаний. Грубо говоря, у граждан окажется меньше денег, в магазинах уменьшится ассортимент.

Но это не имеет никакого отношения к дефолту напрямую».

В начале этого года внешний долг России оценивался почти в $500 млрд — это обязательства и государства, и бизнеса. Следующий платеж по евробондам Россия должна будет провести 16 марта.

С 2016 года Минфин выпускает еврооблигации с особым условием. Если по причинам, не зависящим от государства, выплаты в долларах и евро невозможны, платежи могут быть проведены в фунтах или франках.

Если же и такой возможности нет, то в рублях.

Даниил Бабкин

Платежом красен: почему Россия возвращала долги СССР

До последнего времени Босния и Герцеговина оставалась единственным кредитором Советского Союза, который еще не получил свои деньги.

Сумма долга — $125,2 млн — была определена соглашением об урегулировании обязательств бывшего СССР по расчетам с бывшей СФРЮ (Социалистическая Федеративная Республика Югославия — прим. ТАСС).

И вот Минфин сообщил, что весь этот долг был погашен единым платежом 8 августа 2017 года.  

ТАСС разбирался откуда взялся долг, сколько он составлял, почему Россия решила его выплачивать и что случилось с финансовыми обязательствами перед Советским Союзом.

Вообще долговые обязательства разных стран — нормальное явление. Даже крупные страны с относительно сильными экономиками имеют обязательства перед другими государствами.

Например, внешний долг Германии, по данным на сентябрь 2016 года, превышает $5 трлн 10 млрд, Японии — $3 трлн 240 млрд. Внешний долг США давно стал притчей во языцех — по данным на 1 февраля 2017 года, он равен $19 трлн 976 млрд.

На тот же момент государственный долг России был куда скромнее — $52 млрд.

В 1985 году внешний долг СССР составлял $31 000 млн.

В этот период власти страны активно привлекали как межгосударственные займы, банковские кредиты, предназначенные для финансирования закупок импортного оборудования, продовольствия, медикаментов и других товаров, необходимых для обеспечения жизнедеятельности населения страны, так и свободные средства для покрытия текущих потребностей бюджета в форме финансовых кредитов и внешних облигационных займов. В результате к концу 1991 года страна оказалась в долгах как в шелках.

Помимо долгов перед другими государствами Советский Союз имел обязательства перед коммерческими предприятиями, банками, входящими в так называемый Лондонский клуб кредиторов. Кроме того, в обмен на некоторые ресурсы советские предприятия расплачивались долговыми бумагами — облигациями Внешэкономбанка (ВЭБ). Эта нагрузка также легла на плечи государства. 

По данным, которые приводит руководитель группы анализа и планирования при председателе правительства России (1993–1994) Андрей Илларионов со ссылкой на долговые таблицы Всемирного банка, Советский Союз к моменту распада был должен $67 800 млн.

В 2007 году заместитель министра финансов РФ Сергей Сторчак в интервью «Российской газете» рассказал, что к концу 1991 года государственный внешний долг Союза составлял $96 600 млн.

В разных источниках встречаются и еще большие цифры — вплоть до $140 млрд. Официальные российские ведомства не приводят данных за тот период — первые данные Центробанка датируются 1994 годом.

Тогда с учетом процентов обязательства составляли $104 507 млн.

Изначально план был примерно таким: в октябре 1991 года 12 бывших союзных республик (все, кроме Латвии, Литвы и Эстонии) подписали Меморандум о взаимопонимании, в котором заявили о солидарной ответственности по долгу бывшего СССР.

Обязательства распределили пропорционально экономической силе республик на момент распада Союза — России как преемнице РСФСР досталась доля 61,34% долга, а, например, Киргизии — всего 0,95%, Таджикистану и того меньше — 0,82%.

В такой же пропорции должны были разделиться активы бывшего Союза — как на его территории, так и за рубежом.

Однако 2 апреля 1993 года правительство России заявило о взятии на себя всех обязательств бывших советских республик по погашению внешнего долга СССР взамен на их отказ от доли в зарубежных активах СССР. Сделка получила название «нулевой вариант».

Так России достался весь внешний долг в размере $96,6 млрд.

 В эту сумму входили займы у других стран и коммерческие обязательства перед участниками Лондонского клуба кредиторов, держателями облигаций ВЭБа и облигаций внутреннего государственного валютного займа (ОВГВЗ). 

Отметим, что такие финансовые обязательства разделились на три части:

• Долги странам Парижского клуба (Австралия, Австрия, Бельгия, Великобритания, Германия, США, Дания, Израиль, Ирландия, Испания, Италия, Канада, Нидерланды, Норвегия, Республика Корея, Финляндия, Франция, Швейцария, Швеция, Япония). Россия также входит в Парижский клуб.
• Обязательства перед социалистическими государствами: Польша, Чехия и Словакия, Венгрия, Румыния, Болгария, Германия (за счет вошедшей в объединенную страну Германской Демократической Республики), страны бывшей Югославии.
• Займы у других государств (Кувейт, Объединенные Арабские Эмираты (ОАЭ), Турция и другие).

Долги перед Парижским клубом Россия закрыла досрочно — в 2006 году. Из-за раннего погашения наша страна смогла сэкономить $7 700 млн — за счет процентов. 

Приведем несколько примеров. По данным официальных соглашений РФ относительно урегулирования долгов с разными странами, Россия заплатила, например, Уругваю $1,2 млн, Чехии — $352,5 млн, Болгарии — $38,5 млн, Словении — $129,2 млн, ОАЭ — $580 млн.

Часть этих долгов оплачивалась не деньгами, а поставками товаров или услуг (в основном строительных). Долг перед Китайской Народной Республикой погасили в 2015 году, отдав 400,97 млн швейцарских франков.

В 2016 году Россия окончательно рассчиталась с Кувейтом — основной долг в размере $1 100 млн оплатили деньгами, а $620 млн процентов — поставками российской высокотехнологичной продукции. Также в прошлом году РФ закрыла долг перед Македонией — $60,6 млн.

В результате, Россия оставалась должна только Боснии и Герцеговине, и этот долг был погашен 8 августа. 

Конечно же, заемщики у СССР были. Но в большинстве это были достаточно бедные африканские и латиноамериканские страны. В рамках помощи развивающимся странам их долги списали.

Кроме того, часть обязательств Россия простила своим политическим и экономическим партнерам: в некоторых случаях достигались договоренности, что в обмен на списание долга страна заключала с РФ крупный торговый контракт.

Были, конечно, и случаи «благотворительности», но Россия далеко не единственный такой меценат: например, в 1999 году страны Парижского клуба, в котором Россия была не только должником, но и кредитором, подписали соглашение о списании больше половины долга беднейших африканских стран.

Так, Россия отказалась от притязания на активы Танзании, Бенина, Мали, Гвинеи-Бисау, Мадагаскара, Гвинеи, Чада, Йемена, Мозамбика, Буркина-Фасо и Сьерра-Леоне. К тому же требовать возврата долгов с этих стран бессмысленно — денег у них все равно нет, и выполнять обязательства попросту нет возможности.

Другие примеры расчетов России и развивающихся стран смотрите на графике. 

Как и куда бежать из РФ сейчас

Да, речь именно о бегстве.

Ушли времена, когда можно было спланировать эмиграцию, продать квартиры-дачи-машины, заранее выучить язык, подыскать работу, получить визы и после прощальной вечеринки с друзьями отбыть на ПМЖ в какую-нибудь уютную страну первого мира. Теперь тем дуракам, что смеялись над Кунгуром, который вечно нагнетал про фашизм и железный занавес, приходится именно бежать. Некоторым – бросая семьи.

Хотя кто кого бросает, еще вопрос.

Сегодня написал старый читатель: у его жены уже в аэропорту Стамбула случилась истерика, она взяла двухлетнего ребенка и со словами «Извини, я не могу вот так все бросить» пошла покупать билет до Москвы.

Чувак в непонятках: это уже развод или пока еще стадия «уезжаю к маме»? На фоне разворачивающейся третьей мировой войны происходят порой и такие маленькие трагедии ремарковского формата.

Но оставим лирику, я хочу затронуть вопросы чисто практического характера. О получении виз теперь можно забыть. Даже если шенген имеется в наличии, авиасообщение со странами Европы закрыто.

А чтобы пересечь сухопутные границы рейха (автобусы ходят из Мурманска в Норвегию и из Питера в Эстонию), нужны основания: наличие ВНЖ, второе гражданство, обладание зарубежной недвижимостью, воссоединение с членами семьи, похороны близкого родственника, уход за близким родственником за рубежом, учеба или работа.

В этом списке упоминается еще лечение, но на практике эта норма не работает, потому что погранцы требуют от «больного» направление от Минздрава РФ, договор с зарубежной клиникой на оказание медуслуг не канает.

Для тех, кто принял решение валить только сейчас, когда жареный петушара жестко клюнул в темя, купить недвижимость за рубежом уже не получится, тем паче, что Пыня с 1 марта в принципе запретил своим холопам приобретать недвижимость в 48 странах, якобы совершающих по отношению к скрепному рейху «недружественные действия». Полный список вражеских государств здесь. Вопросы с работой и учебой теперь вряд ли легко решаемы. Увы, дорогие бывшие соотечественники, с вами мало кто хочет теперь иметь дела.

Таким образом список мест, куда можно свалить по-быстрому «первоходам», стремительно усох. Это должны быть страны, с которыми есть авиасообщение (хотя бы не прямое), и куда не требуются визы.

Далее выкидываем из этого списка всю экзотику типа Бангладеш, Зимбабве и Эфиопии, а так же диктатуры на постсоветском пространстве – Беларусь, Казахстан, Азербайджан, Таджикистан, Узбекистан.

Не знаю, следует ли включать в этот список Армению и Киргизию, но тенденции в этих странах весьма неприятные. Если у вас есть основания опасаться преследования со стороны гебни – лучше не искушать судьбу.

В общем, топ стран, куда активно бегут русские, будет весьма коротким: Таиланд, Черногория, Грузия и Турция. Первые две страны довольно дорогие, к тому же надо постоянно выезжать за границу, делая бордер-ран, чтобы обнулить свое пребывание.

Для Таиланда это 45 суток, для Черногории – 30 или 90 в зависимости от сезона. Турция и Грузия дешевле, но, самое главное, там можно находиться постоянно. В Турции легко получить ВНЖ на основании долгосрочного договора аренды жилья.

В Грузии же ничего не надо вообще – иностранцам можно находиться на территории страны 365 дней, после чего сделать бордер ран и жить еще год.

Я уже много описывал преимущества Грузии (см посты по тегу #Грузия) – близкий менталитет, широкая распространенность русского языка, иностранцы имеют право работать и заниматься бизнесом наравне с гражданами, дешевизна жизни и доступность недвижимости. Грузия хорошо подходит для тех, кто вынужден бежать из рейха с семьей, поскольку в стране есть русские школы и вузы с русским языком преподавания, действуют российские водительские права и много чего другого.

В последние дни в страну въехали уже десятки тысяч…ну, наверное, беглецов. Беженцами можно считать лишь тех, кто бежит от преследования властями, и таких не много.

Большинство валит просто от того, что Россия стала невероятно токсичной страной и оставаться в дерьме просто невыносимо.

По крайней мере те, кто обратился ко мне за консультацией, чаще всего объясняют свои мотивы буквально одинаковыми словами «Больше нет сил в этом всем жить, а тут еще и война…».

Обращаются за помощью десятки человек в день. Жена уже ворчит, что как война началась, она меня не видит. Виноград ждал-ждал, пока я его высажу в грунт, да и распустил почки прямо в горшках накрыльце.

Телефон разряжается за полдня, пальцы немеют от непрерывной переписки. А ведь еще и читатели требуют от меня срочных обзоров фронтовой обстановки в/на Украине.

Поэтому пишу этот пост для того, чтоб немного разгрузить себя от индивидуальных разъяснений по ключевым вопросам. Буду просто давать ссылку на этот пост.

1. КАК ДОБРАТЬСЯ.

Стандартный авиамаршрут со стыковкой в Минске, Стамбуле или Ереване становится малодоступным. Днем 4 марта самый дешевый прямой рейс из Москвы в Стамбул на ближайшую субботу стоил 90 тыс. руб., из Москвы в Ереван — 75 тысяч.

Самые дорогие билеты доходят в цене до 200 килорублей! При этом гарантии, что самолет вылетит, нет, отменяются десятки рейсов в день.

Сложившаяся ситуация весьма наглядно иллюстрирует максиму: верное решение, принятое не вовремя, является неверным.

Представьте, что срочно эвакуироваться предстоит семье в составе четырех человек – дорога до Тбилиси из Москвы обойдется в 400-600 тысяч деревянных. Да на эти деньги тут можно год протянуть в экономном режиме! А так они сгорают в течении суток.

А ведь еще буквально три недели назад, в довоенные времена, дорога стоила бы по минимуму 10 тысяч на человека…

Поэтому крайне востребованной становится возможность выехать из Мордора через сухопутную границу. Преимущество заключается в том, что, выезжая на личном авто, с собой можно прихватить сколько-то домашнего скарба. Да и машина на чужбине пригодится. Зачем бросать имущество? Ниже я описываю реально действующий способ выломиться из концлагеря.

Для выезда нужны упомянутые несколькими абзацами выше основания.

В течении суток вы можете получить фиктивный трудовой контракт от реально действующего грузинского предприятия, дающий право покинуть территорию рейха наземным транспортом «гастарбайтеру», его супругу и несовершеннолетним детям.

Стоимость услуги 200 долларов, в некоторых случаях даются скидки. Люди, делающие договора, по понятным причинам не желают афишировать себя и названия компаний, тем паче, к ним помимо фиктивных едут и настоящие работники.

Поэтому алгоритм следующий: вы высылаете мне в Telegram https://t.me/kungurov1977 фото загранпаспортов всех въезжающих лиц, включая детей. Я, как лицо в некотором роде публичное, выступаю поручителем, что никакого наи…алова не будет. Если боитесь, что изображения документов могут быть использованы с недобрыми намерениями, закрасьте свои фото и подписи. Для оформления комплекта документов нужны исключительно имена, даты рождения, номера и срок действия паспорта. Я пересылаю файлы в контору, с вами связывается специально обученные люди, обговаривают все нюансы, дают четкие инструкции.

Пограничники тоже не совсем идиоты: если хипстерского вида юноша едет в Грузию, чтоб занять вакансию булдьозериста, то они вызывают оперов и те пытаются вывести подозрительного субъекта на чистую воду, вплоть до того, что прямо предлагают написать явку с повинной и признаться в подделке документов.

Родина вас просто так не отпустит, будьте к этому готовы. Поэтому каждому подбирают место работы, соответствующее возрасту, образованию и внешнему виду. Хипстеры устраиваются, например, англоговорящими гидами-экскурсоводами, и это подозрения не вызывает.

Их подруги – офис-менеджерами, а брутальные мужики с дипломом строительного техникума зачисляются в штат прорабами и бетонщиками.

Участились случаи, когда чекисты отбирают телефоны и ищут там крамолу. Поэтому удаляйте мессенджеры, заархивировав предварительно все чаты, потом восстановите. Некоторые находчивые люди даже создают фейковую переписку с работодателем, где обсуждают детали своей будущей «карьеры». Пару случаев было, когда это помогало убедить людей в погонах и в штатском, что ваша легенда есть чистая правда.

Самый сложный вопрос сейчас с оплатой, но он решаем. Если у вас есть знакомые за границей, то для них сделать перевод на счет в грузинском банке не проблема. Если есть криптовалюта – тоже все легко. А вот российские карты с 6 марта в Грузии перестали работать, трансграничные платежи с них не осуществляются. Можно пока воспользоваться платежными системами.

Договор вы получаете в электронном виде. Его надо распечатать на цветном принтере, подписать и предъявить на границе. К тому, что это не оригинал, никто не придирается, поскольку он заключен удаленно, без визита в отдел кадров работодателя. Но могут попросить показать договор на экране смартфона или планшета. В этом случае инсценировка переписки с фирмой пригодится.

Раньше на нейтральной полосе можно было уже откупоривать шампанское, потому что грузинская сторона никаких препятствий въезжающим не чинила. Штампик поставили – и добро пожаловать. Таможенники на частный автотранспорт не отвлекались. Иногда даже багажник открыть не просили, удовлетворившись ответом, что там личные вещи.

Увы, сегодня «лиц оккупантской национальности» встречают уже менее дружелюбно. Боже упаси вас пытаться быковать или каким-либо образом раздражать людей в форме. Они могут включить режим «ах так, тогда все делаем строго по закону».

И придется вам составлять опись всех ввозимых трусов и флешек, заполнять декларации и заниматься растаможкой, если вес ввозимых вещей превышает установленные лимиты.

Поскольку российские банковские карты в Грузии уже не действуют, а рубли в обменниках не принимают, то въезжайте с полным баком, чтоб дотянуть до Тбилиси, где уже сможете поменять доллары или евро на лари и открыть счет в грузинском банке, чтоб расплачиваться ею онлайн.

2. ГДЕ ЖИТЬ. Как я писал ранее, в Грузии есть два бурно развивающихся города – столичный Тбилиси и приморский Батуми. Масковским мажорам и прочим фанатам мегаполисов, наверное, больше понравится первый.

Однако стоит учитывать, что в Тбилиси вы чаще, чем где-либо, рискуете нарваться на «русофобию» – и за оккупацию предъявят, и обслуживать в общепите откажутся, и русский язык внезапно забудут. Терпите. Привыкайте к тому, что быть русским теперь токсично.

Даже в очень толерантном грузинском обществе.

https://www.youtube.com/watch?v=0Wev-LSaAYA

Если вам по душе курортный субтропический климат – езжайте в Батуми. Здесь дешевле жилье, особенно в несезон, и несравнимо более теплое отношение к «понаехавшим», поскольку они являются кормильцами для туристического региона, каковым является Аджария.

Люди спокойно ездят с российскими номерами на машинах. Лично я за два с лишним года ни разу не столкнулся с кокой-то неприязнью по этническому или политическому признаку. В соседнем квартале живет дед – упоротый ватник. На своем доме он вывесил российский триколор.

И представьте, ему не только морду не набили и дом не сожгли, но даже словесно не послали вслед за «русским военным кораблем». Вот такая тут терпимость.

С украинцами и белорусами русские тоже сосуществуют дружно, вместе собирают гуманитарку для Украины, организуют антироссийские митинги.

Сейчас грузины с готовностью помогают мне, например, искать дешевое жилье для русских беженцев. Так что если кто-то делает вывод о всплеске антирусских (не путать с антироссийскими) настроений в Грузии, почитав местные чаты, то готов успокоить: к реальности все эти срачи отношения не имеют. Депортировать оккупантов из Грузии предлагают только анонимные диванные поцреоты.

Еще один плюс Батуми – близость Турции. Городской автобус ходит прямо до погранперехода Сарпи.

3. ЦЕНЫ НА ЖИЛЬЕ. Аренда жилья в Батуми сильно подорожала за последнюю неделю. При этом никакой реальной экономической подоплеки под этим нет – чисто спекулятивный хайп на новости о том, что в страну нахлынули 25 тысяч русских.

Вообще-то нынешний наплыв примерно соответствует допандемийному туристическому трафику для этого времени года, дефицита жилплощади в городе нет. Просто делается расчет на лохов, которые снимут жилье на длительный срок удаленно.

Если хотите найти квартиру в 1,5-2 раза дешевле, просто обойдите понравившийся вам район и спрашивайте у бабушек, кто сдает здесь дома или квартиры. Сарафанное радио – самый лучший источник информации. Себе я всегда находил жилье именно по этой схеме.

Поэтому лучше снимите апартаменты в недорогом гостевом доме на несколько дней – и неспешно прошерстите окрестности на предмет доступного и комфортного жилья. Дело в том, что на длительный срок здесь принято сдавать жилье с депозитом.

То есть снимая на год, платите за первый и 12-й месяц. Если съезжаете раньше, депозит вам не возвращается. Поэтому спешить не стоит. Именно в Батуми жилья просто огромное количество, дефицита нет.

Я бы ориентировался на следующие параметры:

— номер в отеле или гостевом доме – $10-20 в сутки;- студия в новом ЖК — от $200 в месяц;- 2К квартира – $250-300;- 3К квартира – $350-500;- коттедж с хорошим ремонтом – $600-1500.

Но если знать специфику и иметь хорошие знакомства в среде местных жителей, то можно отыскать и более выгодные варианты. Я, например, вчера нашел для беженцев двухкомнатную квартиру за $150 в месяц.

4. РАБОТА. Главный вопрос для беглецов – не где жить, а на что жить. Если у вас есть удаленная работа в РФ, но зарплата в рублях, то считайте, что работы нет. Если у вас был пассивный доход, например, от сдачи квартиры на родине – та же фигня.

Громадное количество людей в Грузии встряло из-за того, что бункерное чмо решило поиграть в Чингисхана. Конкурировать с грузинами за вакансию разнорабочего на стройке с зарплатой 200 баксов вы все равно не сможете. Зарплаты в Грузии очень низкие. Безработица высокая.

Поэтому либо ищите удаленную работу, за которую платят валютой, либо готовьтесь организовать здесь собственный бизнес. Грузия – одна из самых удобных стран для предпринимательства в мире.

Для работы по найму вам следует иметь востребованную специальность и высокую квалификацию.

Напоминаю, что Грузия – рай для фрилансеров. Сейчас здесь очень много айтишников – хоть Силиконовую долину организуй. Но надеяться можно только на собственные силы.

Особенно, если вы не имеете сбережений, достаточных для того, чтобы пересидеть бурю в течении нескольких лет.

Если вы рассчитываете, что все устаканится к осени и вы сможете вернуться домой в Прекрасную Россию Будущего, в которой под руководством президента Навального куется демократия и крепнет дружба народов, то нет, этого точно не произойдет.

Голод в Скрепостане к осени вполне реален, а вот перемены к лучшему – увы…

Сейчас здесь стихийно создается комитет помощи беглецам из рейха. Как откроют телефон горячей линии, так поделюсь обязательно. Задача: помогать с выездом, встречать, селить на первое время, содействовать в поисках жилья и работы.

P.S. Не забывайте, что те тексты, которые по цензурным соображениям невозможно опубликовать в ЖЖ, доступны в моем телеграм-канале. Там теперь вся жесть.

На Западе считают, что Россия обхитрила недружественные страны

По мнению иностранного обозревателя, Россия довольно оригинально ответила на западные санкции.

Президент РФ Владимир Путин разрешил отдавать недружественным странам долги в рублях. Иностранные СМИ назвали это решение «хитрым ответом на западные санкции». Считается, что распоряжение российских властей позволит косвенно заручиться поддержкой иностранных банков. 

Ответ на санкции

Решение российских властей, предполагающее возможность выплачивать долги кредиторам из недружественных стран в рублях, стало хитрым ответом на западные санкции, пишет издание The Conversation. По словам обозревателя, оплачивая кредиты в рублях, Москва вынуждает иностранные банки поддерживать стоимость своей валюты и российскую экономику. 

«Решение Кремля на самом деле кажется довольно хитрым и направлено на то, чтобы косвенно заручиться поддержкой иностранных банков«, – говорится в материале. 

The Conversation отметил, что из-за падения курса рубля покупательский потенциал россиян на международном уровне значительно сокращается, а кредит, взятый в иностранной валюте, становится более сложным для погашения. В этой связи существует риск массового роста неплатежей, что создаст трудности для иностранных банков.

Разрешив должникам выплачивать зарубежные кредиты в рублях, российские власти делегируют управление своей валютой не своему центральному банку, а иностранным банкам. При этом иностранные банки заинтересованы в том, чтобы платежи по кредитам в рублях не обесценились.

«Таким образом, приняв это решение, Россия убеждает международные банки косвенно поддерживать российскую экономику, чтобы избежать обесценивания их кредитов«, – заключил автор статьи.

Указ Путина 

5 марта президент России Владимир Путин подписал указ, согласно которому россияне и российские компании могут в рублях выплачивать долги кредиторам из недружественных стран.

Должник может попросить российский банк создать специальный рублевый счет на имя иностранного кредитора. На этот счет можно будет перечислить выплаты в рублевом эквиваленте по актуальному курсу Центробанка.

Действие указа распространяется не только на суверенный внешний долг России, но и на долговые обязательства муниципальных и региональных властей.

• В перечень недружественных стран вошли 48 государств и территорий: Австралия, Албания, Андорра, Великобритания, страны ЕС, Исландия, Канада, Лихтенштейн, Микронезия, Монако, Новая Зеландия, Норвегия, Республика Корея, Сан-Марино, Северная Македония, Сингапур, США, Тайвань (Китай), Украина, Черногория, Швейцария, Япония.
• В состав Евросоюза входят: Австрия, Бельгия, Болгария, Венгрия, Германия, Греция, Дания, Ирландия, Испания, Италия, Кипр, Латвия, Литва, Люксембург, Мальта, Нидерланды, Польша, Португалия, Румыния, Словакия, Словения, Финляндия, Франция, Хорватия, Чехия, Швеция и Эстония.
• Все попавшие в список страны после начала спецоперации России в Донбассе ввели против РФ санкции или присоединились к ним.

(function() { var sc = document.createElement('script'); sc.type = 'text/javascript'; sc.async = true; sc.src = '//smi2.ru/data/js/89437.js'; sc.charset = 'utf-8'; var s = document.getElementsByTagName('script')[0]; s.parentNode.insertBefore(sc, s); }()); (function() { var sc = document.createElement('script'); sc.type = 'text/javascript'; sc.async = true; sc.src = '//smi2.ru/data/js/89437.js'; sc.charset = 'utf-8'; var s = document.getElementsByTagName('script')[0]; s.parentNode.insertBefore(sc, s); }()); if (window.Ya && window.Ya.adfoxCode) { var params = { p1: 'bzorw', p2: 'fulf', puid2: '229103', puid8: window.localStorage.getItem('puid8'), puid12: '186107', puid21: 1, puid26: window.localStorage.getItem('puid26'), extid: (function(){var a='',b='custom_id_user';if(!localStorage.getItem(b)){var c='ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZabcdefghijklmnopqrstuvwxyz0123456789';for(var i=0;i { Ya.adfoxCode.createScroll({ ownerId: 264443, containerId: 'adfox_151870620891737873_951535', params: params }, ['desktop', 'tablet'], { tabletWidth: 1104, phoneWidth: 576, isAutoReloads: false }); }); }

Куда делись российские золотовалютные резервы? И будет ли дефолт? — Финансы на vc.ru

{«id»:379827,»gtm»:null}

В связи с введенными санкциями против Центрального Банка России, часть золотовалютных резервов нашей страны оказалась замороженной на территории других стран, в частности, в США и на территории ЕС.

Закономерно у россиян возник вопрос, какого, собственно, лешего, наши стратегические запасы хранятся НЕ на территории России, а на территории экономических противников?

Сейчас постараемся выяснить, почему, сколько, чего, и где хранилось, сколько из этого осталось, можно ли будет вернуть резервы обратно, как заморозка отразится на экономике и россиянах, а также, кто в этом виноват.

Центробанк раз в год публикует состав резерва по активам. По размеру — каждую неделю, но с 4 марта временно перестал публиковать. На 4 марта размер резервов составлял $643 миллиардов, но данные по структуре есть лишь на 30 июня 2021 года, и вот она:

$311 миллиардов — ценные бумаги иностранных эмитентов;

$152 миллиарда — наличная валюта на депозитах в других странах;

$132 миллиарда — золото, находящееся на территории России;

$30 миллиардов — в Международном Валютном Фонде.

То есть, 80% резервов ЦБ находятся не на территории России. Почему — выясним чуть позже, но сначала — в каких странах хранятся наши резервы:

География хранения резервов ЦБ на 30.06.2021

Напомню, что это данные на конец июня 2021 года. После публикации отчёта, ЦБ России заявлял о том, что перемещает часть резервов из западных стран в восточные, поэтому географическое распределение на сегодняшний день не точное, но его можно использовать как ориентир, так как кардинальных изменений не было.

Итак, что мы имеем по географии — в России хранится только пятая часть резервов, 13% в Китае, 5% в Международном Валютном Фонде, а всё остальное — в Европе и Америке.

Китай вроде как с нами дружит, часть «прочих» стран тоже, МВФ не собирается блокировать резервы, а вот западные страны решили вспомнить свое рейдерское прошлое, поэтому, свободных от ареста или потенциального ареста запасов у нас осталось всего около 50%, всё остальное мы не может достать.

Министр финансов Антон Силуанов называл цифру ареста — около $300 миллиардов, что примерно соотносится с моими подсчётами.

Центробанк, по одной из версий, которую я видел, заранее, в тайне от МВФ переместил часть запасов с Запада в восточные страны, предоставив в МВФ подложный отчёт, поэтому западные страны ожидали, что заморозить получится гораздо большую сумму, чем получилось на самом деле. Однако, каких-либо официальных подтверждений этой версии (равно как и опровержений) я не встречал. Остаётся гадать, продумали ли всё наперед или это получилось случайно.

Тем не менее, часть наших денег оказалось заблокированными, и это факт. Они остались нашими, но заблокированы только транзакции по счетам нашего ЦБ (возможно, пока наши, но хочется верить, что их разблокируют).

Если арестовано около $300 миллиардов, то свободных осталось около $340 миллиардов, из которых $132 млрд — монетарное золото в виде слитков. Сколько из оставшихся денег наличка, а сколько вложено в ценные бумаги, неизвестно.

Самый популярный комментарий к новостям о заморозке части ЗВР — это «почему деньги хранят за рубежом, а не в России?!«. Я отвечу на него.

Но сразу хочу оговориться — я никого не обвиняю и никого не защищаю, однако, ЦБ и Минфин делали всё грамотно, уменьшая долю доллара и евро в пользу валют восточных стран. Однако, наш ответный ход против блокировки наших резервов может оказаться тяжелее для США и ЕС, но об этом чуть позже.

Выводить деньги из долларовых активов ЦБ начал после 2017 года, когда США заморозили около 40% резервов Казахстана по надуманным предлогам.

Да даже какие бы предлоги ни были, никто не вправе запрещать пользоваться теми резервами, которая суверенная страна скопила.

Это создало опасный прецедент, и наши финансовые власти правильно на него отреагировали, не грея душу тем, что авось нас-то «пронесёт».

Итак, почему же наши резервы хранятся за рубежом?

Давайте посмотрим, какие именно — это наличная валюта и ценные бумаги иностранных государств. Именно от этого зависит и ответ.

Ценные бумаги.

Когда вы у брокера покупаете акцию какой-нибудь компании из-за рубежа, скажем, Apple или Bank of America, вы не получаете эти акции, и даже их не привозят в Россию, как наличные доллары: все ценные бумаги хранятся в стране, в которой они эмитированы.

То есть, вы покупаете не акцию, а расписку о том, что в США в депозитарии лежит бумажка, на которую вы имеете право. То же самое и наоборот — когда иностранцы покупают акции наших компаний, ни одна из ценных бумаг не покидает территорию России.

То же дело обстоит и с вложениями Центральных банков — наш ЦБ покупает государственные облигации США, и по всем правилам они хранятся в США. Чисто физически они не могут покинуть территорию США и других стран, бумаги которых покупает Центробанк.

Наличные деньги.

Хранить деньги в деньгах — прямой путь к быстрой потере их реального объема, вы это знаете сами — хранить деньги под подушкой — значит терять их покупательную способность на размер инфляции каждый год. Свои свободные средства вы кладете на вклад или на накопительный счёт, чтобы туда падали хоть какие-то проценты, и ваши потери не оказались такими большими, как инфляция.

Так вот, Центробанк (и не только наш) делает то же самое. Он размещает доллары, евро, юани, йены, франки и так далее в иностранных банках под процент.

По-другому вряд ли может быть, а если и может, то в таком случае тоже можно обвинить ЦБ и Минфин в неправильном размещении средств, потому что резервы должны поддерживаться, а не обесцениваться из года в год, лёжа бумагой в огромном сейфе.

Почему нельзя разместить валюту под процент в российских банках? Потому что Россия не печатает другую валюту и банки не зарабатывают на выдаче кредитов в ней, соответственно, банки не могут гарантировать ЦБ доход в валюте. Для населения денег хватает, а вот чтобы обеспечить доход на сотни миллиардов долларов — нет.

Более того, коммерческие банки, когда вы им приносите на вклад валюту, также относят ее на вклад в иностранный банк, получая там процент и делясь им с вами.

Почему ЦБ хранит именно в долларах, евро, фунтах и йенах? Потому что на сегодняшний день — это самые стабильные валюты в мире, инфляция по которым остаётся минимальной. В связи с этим, их покупательная способность не снижается так сильно, как, например, казахский тенге, белорусский рубль, турецкая лира или другие валюты мира.

Как я уже отметил, пока что речь идет о заморозке транзакций, а не о изъятии резервов. Однако, у властей уже есть симметричный ответ, который ударит по США и ЕС гораздо сильнее, чем по нам, в случае, если ограничения не будут сняты.

• запрещены выплаты дивидендов нерезидентам (иностранным лицам). Россия запретила выплачивать любой доход в виде дивидендов иностранным собственникам — это и частным инвесторы и международные организации, и такие же государственные организации, которые вложились в Россию. Они не смогут получить доход
• запрещен вывоз и перевод валюты из страны в больших количествах. Так как валюта принадлежит в частности и зарубежным гражданам и организациям, её фактический арест на территории России «делает больно» тем, кто зарабатывал в России, находясь за ее пределами. Подавляющая часть — это те же иностранные инвесторы. Помимо того, что они не могут вывести доход с российских ценных бумаг,они не могут и вернуть свои вложения обратно. Единственный минус из этого — зарубежные страны могут объявить России технический дефолт из-за того, что Россия не платит по своим обязательствам исходя из этих запретов. Но есть решение:

• выплата долгов в рублях. Приближаются даты, когда Минфин должен платить купоны по еврооблигациям, а купоны по таким облигациям платятся в валюте. Антон Силуанов (глава ведомства) заявил, что все купоны будут выплачены в срок, но только в рублях, так как мы не имеем доступа к нашим «валютным кошелькам», а чтобы все могли рубли перевести в доллары, необходимо эти самые кошельки разморозить.

С одной стороны, Россия обязательства выполняет и долги гасит, но с другой стороны, это всё равно может не устроить «ту» сторону — условиями облигаций не предусмотрены выплаты в рублях. И получается вроде и грамотный шантаж, но в то же время и хождение по льду.

В любом случае — у России есть деньги, резервы, а главное — рычаги влияния и давления, в отличие от Венесуэлы и Ирана, которым Штаты так же блокировали их деньги. И еще один главный вопрос:

Естественно, нельзя исключать и то, что наши резервы так и не будут разблокированы, а наши сотни миллиардов долларов уйдут Дяде Сэму на покрытие своего госдолга, поэтому давайте разберемся, какие последствия будут. Сразу скажу, что нового 98-го года не будет.

Для начала, вспомним, что такое дефолт — это неспособность государства оплачивать свои обязательства, то есть, долги. Дефолт в России наступит тогда, когда наступит время платить по счетам, а денег не будет. Займы государства бывают внутренними (должны в своей валюте) и внешними (должны в иностранной валюте).

Внешних долгов у России на $119 миллиардов, из них по облигациям $39 миллиардов, а до 2025 года только $7 миллиардов. До 4 апреля нужно выплатить $2,1 миллиарда. Чем покрыть? Как мы уже выяснили, резервов у России $643 миллиарда, из них свободно от арестов $340, то есть, в 2 раза больше, чем долг.

Даже если бы пришлось одномоментно выплатить все внешние долги, то при достаточном желании это можно сделать без проблем. Как я уже сказал, долги Россия будет выплачивать в рублях, так как не имеет доступа к своим валютным сбережениям.

Российские компании (Газпром, Яндекс, Роснефть и другие) выполняют свои обязательства по валютным облигациям в полном объеме.

Внутренних долгов у России на 16,5 триллионов рублей, большая часть — ОФЗ, и выплаты растянуты до 2044 года. Чем покрыть? Фонд национального благосостояния (ФНБ) составляет 13,7 триллионов рублей. Вроде бы не хватает 3 триллиона, но за 22 года, пока не придет время гасить полный объем облигаций, резервы увеличатся или можно будет напечатать необходимое количество денег.

Кстати (небольшое отступление), знаете ли вы, что США берут в долг только в долларах? Но не из-за безмерной любви к своей валюте, а из-за того, что свою валюту можно печатать сколько угодно и расплачиваться по долгам. Уоррен Баффет однажды сказал:

«Если вы печатаете облигации в своей собственной валюте, вопрос будет в том, что будет с валютой. Соединенные Штаты умно выпустили свой долг в своей собственной валюте. Если бы я мог выпустить монету «Buffetts», у меня был печатный станок, и я мог бы занимать деньги, то я бы никогда не перестал платить по долгам «.

Единственное, что могут объявить России западные страны, так это технический дефолт. Но не паникуйте, общего с реальным дефолтом он имеет мало что. Чтобы понять, что такое технический дефолт, представьте ситуацию:

Вы поели в кафе, попросили счёт, а официант вам приносит его и говорит, что оплата по карте в их кафе не принимается. Вы суете руки в карманы — налички нет. Вот до того момента, как вы не сбегаете и не снимите деньги в ближайшем банкомате, кафе вам объявляет технический дефолт (естественно, к людям этот термин не применяется, но как для примера).

То есть, деньги у вас есть, даже желание заплатить есть, но чисто физически вы не можете провести оплату. Напоминает ситуацию? Технический дефолт не грозит стране ничем серьезными, если деньги и желание заплатить действительно есть.

Чем же ситуация отличается от 98-го? В 98-м не было ни денег, ни возможности оплатить долги, да и желания особого не было.

При изъятии российских резервов в свою пользу, западные страны навесят на себя ярлык «рейдер», и Центральные банки других стран будут после этого думать — стоит ли держать большую часть резервов именно в этих странах, если в любой момент эти резервы могут быть раздербанены. Наша страна тоже может получить клеймо, если решит изъять, в качестве компенсации за изъятие денег, имущество иностранных организаций, но в этом случае терять уже будет нечего.

Надеюсь, что Россия вынесет необходимые уроки из сложившейся ситуации, и примет решения, больше направленные на защиту собственного капитала. Какие у вас есть мысли на этот счет?

Ваш финансовый консультант