Обучение кадров нфо
Целевой инструктаж/повышение уровня знаний/повышение квалификации для СДЛ и ответственных сотрудников в целях ПОД/ФТ/ФРОМУВыберите ваш надзорный орган для просмотра подходящего курса 
- кредитные организации;
- профессиональные участники рынка ценных бумаг;
- страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования);
- общества взаимного страхования;
- негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;
- организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;
- ломбарды;
- коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;
- кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
- микрофинансовые и микрокредитные организациями;
- индивидуальные предприниматели, являющиеся страховыми брокерами;
- лица, оказывающие услуги по проведению организованных торгов на товарном и (или) финансовом рынках на основании лицензии биржи или лицензии торговой системы;
- лица, имеющие право осуществлять клиринговую деятельность на основании лицензии на осуществление клиринговой деятельности
- организации, являющиеся инвестиционными платформами.
На основании Указания Банка России от 5 декабря 2014 г. №3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»:
- Руководитель
некредитной финансовой организации - Руководитель филиала
некредитной финансовой организации - Заместитель руководителя
некредитной финансовой организации (филиала), курирующий в соответствии с письменно оформленным распределением обязанностей вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ - Главный бухгалтер (бухгалтер)
некредитной финансовой организации (филиала) либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета - Специальное должностное лицо,
ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в некредитной финансовой организации, либо работник страхового брокера, являющегося индивидуальным предпринимателем, осуществляющий функции ответственного сотрудника по ПОД/ФТ (далее — ответственный сотрудник) - Сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ,
в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника - Контролер
- Сотрудники службы внутреннего контроля
некредитной финансовой организации (филиала) - Руководитель юридического подразделения
некредитной финансовой организации (филиала) либо юрист некредитной финансовой организации - Руководитель службы безопасности
некредитной финансовой организации (филиала) - Иные сотрудники
некредитной финансовой организации (филиала) по усмотрению ее руководителя с учетом особенностей деятельности некредитной финансовой организации (филиала) и деятельности ее клиентов - Сотрудники,
выполняющие функции по привлечению денежных средств от физических и юридических лиц (для КПК, МФО и СКПК (сельхозпотребкооперативы)
1) Предписание надзорного органа в соответствии с выявленными нарушениями. 2) Административная ответственность по итогам проверки:
- а) 50000 до 1000000 рублей,
- б) приостановление деятельности на срок до 90 суток,
- в) дисквалификация должностного или должностных лиц, допустивших нарушения.
В соответствии с Указанием Банка России от 5 декабря 2014 г. №3471-У (для НФО):
Целевой инструктаж:
- До назначения на должность — Специальное должностное лицо, руководитель организации, руководитель филиала
- В течение года со дня назначения на соответствующие должности либо возложения на них соответствующих должностных обязанностей — сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника, сотрудники службы внутреннего контроля некредитной финансовой организации (филиала)
Повышение квалификации:
- Один раз в календарный год — специальное должностное лицо, сотрудники страховых организаций и профессиональных участников рынка ценных бумаг
- Один раз в два календарных года — остальные сотрудники, согласно списку, указанному выше или здесь
Данные о прохождении обучения в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ и присвоенных номерах выданных свидетельств
гарантированно направляются в Росфинмониторинг для внесения в федеральный реестр
- организации федеральной почтовой связи;
- операторы связи, имеющими право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи.
- организации, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
- индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий.
- организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме.
- лизинговые компании;
- организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
- операторы по приёму платежей;
- аудиторские организации;
- индивидуальные предприниматели, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
- адвокаты;
- нотариусы;
- лица, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических услуг,
- лица, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания бухгалтерских услуг,
- индивидуальные аудиторы.
На основании Приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 г. N 203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:
-
- Руководитель организации
- Руководитель филиала организации
- Заместитель руководителя
организации (филиала), в соответствии с должностными обязанностями курирующий вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма - Специальное должностное лицо
организации (филиала), ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления - Главный бухгалтер (бухгалтер)
организации (филиала), при наличии должности в штате организации или филиала, либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета - Руководитель юридического подразделения
организации (филиала) либо юрист организации (при наличии) - Сотрудники службы внутреннего контроля
организации (филиала), при наличии - Иные сотрудники
организации (филиала) по усмотрению руководителя организации и с учетом особенностей деятельности организации (филиала) и ее клиентов - В организациях и у индивидуальных предпринимателей, осуществляющих деятельность в сфере оказания юридических и бухгалтерских услуг обучение по ПОД/ФТ/ФРОМУ обязано пройти специальное должностное лиц
1) Предписание надзорного органа в соответствии с выявленными нарушениями.
2) Административная ответственность по итогам проверки:
- а) штраф от 50 000 до 1 000 000 рублей,
- б) приостановление деятельности на срок до 90 суток,
- в) дисквалификация должностного или должностных лиц, допустивших нарушения.
В соответствии с Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 г. N 203 (иные субъекты 115-ФЗ (не НФО):
Целевой инструктаж:
- До назначения на должность — Специальное должностное лицо
- В течение года со дня назначения на должность — остальные сотрудники указанные в списке выше или здесь
Повышение уровня знаний:
- Один раз в три года — специальное должностное лицо, руководитель организации, главный бухгалтер (бухгалтер), при наличии должности в штате, либо сотрудник, осуществляющий функцию по ведению бухгалтерского учета, руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации (при наличии)
Данные о прохождении обучения в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ и присвоенных номерах выданных свидетельств
гарантированно направляются в Росфинмониторинг для внесения в федеральный реестр
Школа СДЛ (Специального Должностного Лица)
- Формат обучения
- Блочная система: офлайн-занятия + онлайн-занятия + ежемесячные Консультационные дни в онлайн-режиме
- Электронное обучение с применением дистанционных технологий
- Для каких организаций (вид деятельности)
- Для НФО и других субъектов Федерального закона № 115-ФЗ (не НФО)
- Документ по завершению
- Сертификат по итогам каждого блока/Удостоверение по итогам всего Курса
Законодательство по ПОД/ФТ постоянно обновляется и затрагивает многие бизнес-процессы компании.
Со второй половины 2022 года:
| 1 | Внесены значительные изменения в порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества |
| 2 | В Личном кабинете на сайте Росфинмониторинга изменились Перечни |
| 3 | Добавлены новые операции, подлежащие обязательному контролю, повышены пороговые значения по таким операциям |
| 4 | Введен новый формат сведений, направляемых в Росфинмониторинг |
| 5 | Риелторам вернули обязанность отслеживать и отчитываться по сделкам купли-продажи свыше 5 млн. рублей |
| 6 | Контрольно-надзорными органами даны рекомендации и разъяснены положения по применению мер внутреннего контроля |
| 7 | Уточнен порядок применения мер по приостановлению операций на основании постановлений Росфинмониторинга и решений судов |
Все это необходимо учесть не только во внутренних документах, но и уметь правильно применять новые требования на практике.
Это только малая часть изменений, вступивших в силу. Ежедневный мониторинг законодательства по ПОД/ФТ/ФРОМУ указывает на новые планируемые изменения в данной сфере.
- для НФО
- не НФО
- Субъекты ст. 7.1
7 офлайн-занятий + 1 онлайн-занятие (всего 4 часа)
Именной Сертификат по завершении
Программа блока
Онлайн занятия:
- Организация системы внутреннего контроля
Оффлайн занятия:
- Ответственный сотрудник (специальное должностное лицо) организации
- Общие требования к Правилам внутреннего контроля
- Работа с Перечнями РФМ
- Ответственность за нарушение законодательства по ПОД/ФТ/ФРОМУ
- Проверка достоверности сведений, полученных при идентификации
- Принятие на обслуживание определенной категории клиентов: ИПДЛ, МПДЛ, ДЛРФ
- Особенности идентификации бенефициарных владельцев клиента, представителя, выгодоприобретателя
- Стоимость блока 2 500 руб.
- Подать заявку
- Выписать счет
2 офлайн-занятия + Консультационный день в онлайн-режиме (всего 3 часа)
Именной Сертификат по завершении
Программа блока
- Нормативно-правовая база, регулирующая деятельность НФО
- Система контрольно-надзорных органов в НФО. Методы реагирования
- Консультационный день для участников Курса (онлайн-формат)
- Стоимость блока 2 500 руб.
- Подать заявку
- Выписать счет
2 офлайн-занятия + 1 онлайн-занятие + Консультационный день в онлайн-режиме (всего 3 часа)
Именной Сертификат по завершении
Программа блока
- Перечень сведений, устанавливаемых при идентификации в НФО
- Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца
Онлайн занятия:
- Разбор практических ситуаций
- Консультационный день для участников Курса (онлайн-формат)
- Стоимость блока 2 500 руб.
- Подать заявку
- Выписать счет
2 офлайн-занятия + Консультационный день в онлайн-режиме (всего 2 часа)
Именной Сертификат по завершении
Программа блока
- Риск клиента
- Риск услуг (продуктов)
- Консультационный день для участников Курса (онлайн-формат)
- Стоимость блока 2 000 руб.
- Подать заявку
- Выписать счет
3 офлайн-занятия + Консультационный день в онлайн-режиме (всего 2 часа)
Именной Сертификат по завершении
Программа блока
- Выявление операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ
- Нормативно-правовое регулирование, критерии и признаки необычных (подозрительных) операций
- Алгоритм действий при выявлении операций. Фиксирование сведений по подозрительной операции. Пример заполнения внутреннего сообщений
- Консультационный день для участников Курса (онлайн-формат)
- Стоимость блока 2 500 руб.
- Подать заявку
- Выписать счет
3 офлайн-занятия + 1 онлайн-занятие + Консультационный день в онлайн-режиме (всего 3 часа)
Именной Сертификат по завершении
Программа блока
- Регистрация Личного кабинета РФМ. Разделы Личного кабинета
- Отчетность в Росфинмониторинг
- Раздел «Сообщения и отчеты». Пример заполнения ФЭС по сделке, подлежащей обязательному контролю
Онлайн занятия:
- Практическое занятие по формированию ФЭС
- Консультационный день для участников Курса (онлайн-формат)
- Стоимость блока 2 500 руб.
- Подать заявку
- Выписать счет
2 офлайн-занятия + Консультационный день в онлайн-режиме (всего 2 часа)
Именной Сертификат по завершении
Программа блока
- Нормативно-правовая база. Виды, формы и сроки обучения
- Сотрудники, обязанные проходить обучение. Способы фиксирования сведений о пройденном обучении
- Консультационный день для участников Курса (онлайн-формат)
- Стоимость блока 2 500 руб.
- Подать заявку
- Выписать счет
- Учебно-тематический план для НФО
- Стоимость всего Курса 10 000 руб.
- Подать заявку Выписать счет
7 оффлайн-занятий + 1 онлайн-занятие (всего 4 часа)
Именной Сертификат по завершении
Программа блока
Онлайн занятия:
- Организация системы внутреннего контроля
Оффлайн занятия:
- Ответственный сотрудник (специальное должностное лицо) организации
- Общие требования к Правилам внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ
- Работа с Перечнями РФМ
- Ответственность за нарушение законодательства по ПОД/ФТ/ФРОМУ
- Проверка достоверности сведений, полученных при идентификации
- Принятие на обслуживание определенной категории клиентов: ИПДЛ, МПДЛ, ДЛРФ
- Особенности идентификации бенефициарных владельцев клиента, представителя, выгодоприобретателя
- Стоимость блока 2 500 руб.
- Подать заявку
- Выписать счет
2 оффлайн-занятия + Консультационный день в онлайн-режиме (всего 3 часа)
Именной Сертификат по завершении
Программа блока
- Нормативно-правовая база, регулирующая деятельность Иных субъектов (не НФО)
- Система контрольно-надзорных органов у Иных (не НФО). Методы реагирования
- Консультационный день для участников Курса (онлайн-формат)
- Стоимость блока 2 500 руб.
- Подать заявку
- Выписать счет
2 оффлайн-занятия + 1 онлайн-занятие + Консультационный день в онлайн-режиме (всего 3 часа)
Именной Сертификат по завершении
Программа блока
- Перечень сведений, устанавливаемых при идентификации у Иных субъектов (не НФО)
- Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца
Онлайн занятия:
- Разбор практических ситуаций
- Консультационный день для участников Курса (онлайн-формат)
- Стоимость блока 2 500 руб.
- Подать заявку
- Выписать счет
1 оффлайн-занятие + 1 онлайн-занятие + Консультационный день в онлайн-режиме (всего 2 часа)
Именной Сертификат по завершении
Программа блока
Онлайн занятия:
- Порядок формирования отчета о рисках ОД/ФТ
- Консультационный день для участников Курса (онлайн-формат)
- Стоимость блока 2 000 руб.
- Подать заявку
- Выписать счет
3 оффлайн-занятия + Консультационный день в онлайн-режиме (всего 2 часа)
Именной Сертификат по завершении
Программа блока
- Выявление операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ
- Нормативно-правовое регулирование, критерии и признаки необычных (подозрительных) операций
- Алгоритм действий при выявлении операций. Фиксирование сведений по подозрительной операции. Пример заполнения внутреннего сообщений
- Консультационный день для участников Курса (онлайн-формат)
- Стоимость блока 2 500 руб.
- Подать заявку
- Выписать счет
3 оффлайн-занятия + 1 онлайн-занятие + Консультационный день в онлайн-режиме (всего 3 часа)
Именной Сертификат по завершении
Программа блока
- Регистрация и постановка на учет в РФМ. Разделы Личного кабинета
- Отчетность в Росфинмониторинг
- Раздел «Сообщения и отчеты». Пример заполнения ФЭС по сделке, подлежащей обязательному контролю
Онлайн занятия:
- Практическое занятие по формированию ФЭС
- Консультационный день для участников Курса (онлайн-формат)
- Стоимость блока 2 500 руб.
- Подать заявку
- Выписать счет
2 оффлайн-занятия + Консультационный день в онлайн-режиме (всего 2 часа)
Именной Сертификат по завершении
Программа блока
- Нормативно-правовая база. Виды, формы и сроки обучения
- Сотрудники, обязанные проходить обучение. Способы фиксирования сведений о пройденном обучении
- Консультационный день для участников Курса (онлайн-формат)
- Стоимость блока 2 500 руб.
- Подать заявку
- Выписать счет
- Учебно-тематический план для Иных (не НФО)
- Стоимость всего Курса 10 000 руб.
- Подать заявку Выписать счет
выдается при прохождении всех блоков Курса и итогового тестирования
Для каких специалистов этот Курс?
Смогут настроить систему внутреннего контроля в рамках «антиотмывочного» законодательства и определить перечень лиц, подлежащих обучению по ПОД/ФТ
Обновят свои знания в области ПОД/ФТ, на практических примерах получат ответы на вопросы по работе с новыми требованиями законодательства
Как проходит обучение?
| 1 | Вы самостоятельно выбираете наполняемость Курса |
| 2 | Короткие теоретические и практические занятия в офлайн-режиме |
| 3 | Ежемесячные Консультационные дни в онлайн-режиме |
| 4 | Самостоятельная работа с раздаточным материалом |
По итогу обучения
| Научитесь выявлять операции, подлежащие обязательному контролю, подозрительные операции. Изучите алгоритм выявления, фиксирования и направления сведений по таким операциям в Росфинмониторинг |
| Научитесь правильно формировать ФЭС по операции (сделке) |
| Узнаете о риск-оценке и способах ее минимизации при работе с Личным кабинетом РФМ |
| Узнаете, зачем взаимодействовать с Росфинмониторингом в рамках добровольного сотрудничества, и на что оно влияет |
| Изучите перечень сведений, который необходимо устанавливать при идентификации, и научитесь осуществлять проверку сведений на достоверность |
| Научитесь правильно выявлять необычные сделки по признакам подозрительности и закреплять сведения в Анкете клиента |
Бонусы участникам обучения
Пример заполнения Анкеты клиента
Индивидуальная консультация по формированию ФЭС
Индивидуальная консультация по работе с Личным кабинетом РФМ
Удобный Личный кабинет участника обучения
Раздаточный материал для применения в ежедневной работе
Спикеры Курса
- Павел Танасиенко,
- Начальник отдела ПОД/ФТ/ФРОМУ компании «Акцепт Групп»
- Марина Ратканова,
- Заместитель начальника отдела ПОД/ФТ/ФРОМУ компании «Акцепт Групп»
- Арина Пунегова,
- Юрист отдела ПОД/ФТ/ФРОМУ компании «Акцепт Групп»
Обучение по ПОД/ФТ/ФРОМУ, тренинги, семинары | Повышение квалификации
- Абонентское
обслуживание - ПОД/ФТ
- Подготовим
организацию
к проверке - по 115-ФЗ
Аудит СВК
организации
- Разработка
актуальных
Правил внутреннего - контроля
Мы продолжаем работать в удаленном режиме.
Семинары проводятся в формате вебинара (онлайн).
| Целевой инструктаж (ЦИ) – проводится для сотрудников, не обучавшихся ранее и не получавших Свидетельство установленного образца, согласно Приказа №250 Росфинмониторинга. Качественный Целевой инструктаж – это дорожная карта ответственного сотрудника и ключ к повседневному взаимодействию организации и регуляторов. |
ЦИ проводится однократно.
Рекомендованная программа Целевого Инструктажа скачать
| Повышение уровня знаний (ПУЗ) или ПИ (для НФО*) – проводится для уже обучавшихся сотрудников в целях повышения квалификации и подтверждения (продления) действия Свидетельства установленного образца, по требованиям и в сроки, установленные надзорными органами. |
- Для некредитных финансовых организаций (НФО), сроки, порядок и виды обязательной подготовки субъекты проходят
согласно Указанию ЦБ №3471-У
Рекомендованная программа по повышению уровня знаний скачать
| СДЛ – специальное должностное лицо – штатный сотрудник, ответственный за реализацию требований внутреннего контроля |
Основание для
прохождения обязательного обучения сотрудников в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ
Результат обучения по 115-ФЗ – не только Свидетельство.
Научитесь выполнять требования закона, уделив минимум времени. Мы контролируем качество и результаты обучения.
- Полученные знания должны обновляться регулярно, поэтому наша компания постоянно проводит
онлайн-обучение в живом формате сотрудников в целях ПОД/ФТ с выдачей свидетельства о прохождении курсов. В
результате обучения сотрудники организаций получают все необходимые знания и документы под их сферы деятельности, в - соответствии со всеми инструкциями требованиям Росфинмониторинга и Закона. Вы можете ознакомится с отзывами наших клиентов
В соответствии требований надзорных органов курсы в записи не легитимны, рынок переполнен такими
предложениями. Зачастую вам продают записанный курс по заниженной цене, и уровень курса будет шаблонный и базовый.
Ответы на вопросы вам будут давать далёкие от ведомств специалисты, для которых продавать курсы инстуктажей –
- единственный бизнес по принципу продал и забыл.
- С нами вы гарантированно получите обучение от экспертов профильных ведомств и их ответы на ваши вопросы не
потребуется проверять. - Цена наших услуг, система скидок, и отдельные условия для групп обоснованы экспертным качеством и контролем
результатов.
- Пройдите проверки и инспекции без замечаний и штрафов, работая легитимно и успешно!
Знать и соблюдать нормы и требования Закона – значит
минимизировать риски
и развивать свой бизнес
Как и где пройти обучение по ПОД/ФТ/ФРОМУ онлайн в 2023 году?
Организации и ИП, являющиеся субъектами 115-ФЗ, обязаны обучать своих сотрудников.
В 115-ФЗ указано, что подготовка и обучение кадров являются частью осуществления внутреннего контроля. Однако более подробно данный вопрос регулируется подзаконными актами Росфинмониторинга и Банка России.
В зависимости от того, какому органу поднадзорна организация (ИП), различается порядок обучения.
Инструктаж в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ для НФО
Для некредитных финансовых организаций (НФО) требования к обучению сформулированы в Указании Банка России от 05.12.2014 № 3471-У (далее — Указание). В соответствии с данным документом руководитель организации утверждает перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ.
Перечень работников, обязанных проходить обучение и подготовку по вопросам ПОД/ФТ:
- Руководитель организации;
- Руководитель филиала;
- Заместитель руководителя организации (филиала), курирующий в соответствии с письменно оформленным распределением обязанностей вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
- Главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала) либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета;
- Специальное должностное лицо;
- Сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника;
- Контролер;
- Сотрудники службы внутреннего контроля;
- Руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист;
- Руководитель службы безопасности организации (филиала);
- Иные сотрудники по усмотрению руководителя с учетом особенностей деятельности НФО (филиала) и деятельности ее клиентов.
В Указании ЦБ РФ содержатся также дополнительные требования по включению должностей в Перечень обучаемых для:
- Профессиональных участников рынка ценных бумаг;
- Управляющих компаний;
- Страховых организаций;
- Негосударственных пенсионных фондов;
- КПК (СКПК) и МФО:
- Ломбардов;
- Операторов инвестиционных платформ.
- Обучение в некредитных финансовых организациях проводится в следующих формах:
- Вводный (первичный) инструктаж;
- Целевой (внеплановый) инструктаж;
- Повышение квалификации (плановый инструктаж).
- Вводный (первичный) инструктаж проводится ответственным сотрудником (СДЛ) однократно в течение одного месяца со дня приема сотрудника на работу на должности, включенные в Перечень, а также со дня перевода на такие должности либо для выполнения таких функций.
- Целевой (внеплановый) инструктаж должны пройти:
- Лицо, планирующее осуществлять функции ответственного должностного лица, до начала осуществления таких функций;
- Руководитель организации и руководитель филиала организации до назначения на соответствующую должность;
- Иные сотрудники в течение года со дня назначения на соответствующие должности либо возложения на них соответствующих должностных обязанностей;
- ИП, являющийся страховым брокером, до начала осуществления деятельности по оказанию услуг страхового брокера.
СДЛ проводит целевой (внеплановый) инструктаж сотрудников в следующих случаях:
- При изменении законодательства в области ПОД/ФТ в части вопросов, относящихся к соответствующим сферам деятельности НФО;
- При утверждении новых или изменении действующих правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления;
- При переводе сотрудника на другую работу в рамках НФО, предусматривающую выполнение функций, отличных от выполняемых им до такого перевода, в случае, когда при выполнении новых функций требуется проведение целевого (внепланового) инструктажа;
- При поручении сотруднику работы, выполняемой сотрудниками, указанными в Перечне, и не обусловленной заключенным с ним трудовым договором, когда выполнение такой работы не влечет за собой изменения условий такого договора.
Повышение квалификации (плановый инструктаж) осуществляется в форме участия в семинарах и иных обучающих мероприятиях.
Не реже одного раза в календарный год проходят повышение квалификации (плановый инструктаж):
- Ответственный сотрудник любой НФО;
- Включенные в Перечень сотрудники страховых организаций и профессиональных участников рынка ценных бумаг.
Иные сотрудники, включенные в Перечень, проходят повышение квалификации (плановый инструктаж) не реже одного раза в два календарных года.
Инструктаж в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ для неНФО
Требования к обучению сотрудников неНФО (организаций, которые не являются финансовыми и не поднадзорны ЦБ РФ) сформулированы в Приказе Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203 (далее – Приказ). Руководитель организации утверждает перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ (далее – Перечень).
Согласно Приказу данный перечень должен содержать следующие должности:
- Руководитель организации;
- Руководитель филиала организации;
- Заместитель руководителя организации (филиала), в соответствии с должностными обязанностями курирующий вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
- Специальное должностное лицо организации (филиала), ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления (далее — специальное должностное лицо);
- Главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала), при наличии должности в штате организации или филиала, либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета;
- Руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации (при наличии);
- Сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала), при наличии;
- Иные сотрудники организации (филиала) по усмотрению руководителя организации и с учетом особенностей деятельности организации (филиала) и ее клиентов.
- Обучение проводится в следующих формах:
- Вводный (первичный) инструктаж;
- Дополнительный инструктаж
- Целевой (внеплановый) инструктаж;
- Повышение квалификации (плановый инструктаж).
- Вводный инструктаж проводит СДЛ при приеме на работу и при переводе (временном переводе) на должности либо для выполнения функций, указанные (указанных) в перечне сотрудников, которые должны проходить обучение.
- Дополнительный инструктаж проводит СДЛ не реже одного раза в год либо в следующих случаях:
- При изменении законодательства в области ПОД/ФТ/ФРОМУ;
- При утверждении организацией новых или изменении действующих правил внутреннего контроля;
- При переводе сотрудника на другую постоянную работу (временную работу) в рамках организации в случае, когда имеющихся у него знаний в области ПОД/ФТ недостаточно для соблюдения законодательства;
- При поручении сотруднику работы, выполняемой сотрудниками, указанными в Перечне, но не обусловленной заключенным с ним трудовым договором, когда выполнение такой работы не влечет изменения условий заключенного с сотрудником трудового договора.
Обучение в форме целевого инструктажа проходят однократно:
- Лицо, планирующее осуществлять функции специального должностного лица, до начала осуществления таких функций.
- Остальные сотрудники, указанные в Перечне, в течение года с даты возложения соответствующих должностных обязанностей.
Повышение уровня знаний осуществляется в форме участия в конференциях, семинарах и иных обучающих мероприятиях. Повышение уровня знаний необходимо проходить не реже одного раза в три года.
Прохождение сотрудником целевого инструктажа и повышения уровня знаний должно подтверждаться документом, выдаваемым организацией, проводящей такое обучение, либо документом, подтверждающем участие соответствующего должностного лица в обучающем мероприятии.
Как и где пройти обучение ПОД/ФТ?
- Сотрудники НФО проходят обучение в форме целевого (внепланового) инструктажа и повышения квалификации (планового инструктажа) внутри организации и (или) с привлечением сторонних организаций.
- Сотрудники неНФО проходят обучение в форме целевого инструктажа и повышения уровня знаний с привлечением сторонних организаций.
- Обучение в форме целевого инструктажа проводится в очной форме в виде лекций, в том числе дистанционно, в режиме прямой видеотрансляции.
- Перечень организаций, проводящих обучение в соответствии с законодательством, размещен на сайте Автономной некоммерческой организации «Международный учебно-методический центр финансового мониторинга» (АНО МУМЦФМ) в разделе “Партнёры”.
- Будьте внимательны при выборе обучающей организации, так как пройти обучение в форме целевого инструктажа и повышения уровня знаний в целях ПОД/ФТ и получить свидетельство установленного образца возможно только в организациях-партнерах МУМЦФМ.
НЕкредитные финансовые организации
- профессиональные участники рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, являющихся кредитными организациями),
- страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования),
- страховые брокеры,
- управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, имеющих лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию,
- кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы,
- микрофинансовые организации,
- общества взаимного страхования,
- негосударственные пенсионные фонды,
- ломбарды.
Семинар: «Целевой инструктаж/повышение квалификации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)»
Должны пройти обучение следующие специалисты:
- руководитель некредитной финансовой организации;
- руководитель филиала некредитной финансовой организации;
- заместитель руководителя некредитной финансовой организации (филиала), курирующий в соответствии с письменно оформленным распределением обязанностей вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
- главный бухгалтер (бухгалтер) некредитной финансовой организации (филиала) либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета;
- специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в некредитной финансовой организации, либо работник страхового брокера, являющегося индивидуальным предпринимателем, осуществляющий функции ответственного сотрудника по ПОД/ФТ (далее — ответственный сотрудник);
- сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника;
- контролер;
- сотрудники службы внутреннего контроля некредитной финансовой организации (филиала);
- руководитель юридического подразделения некредитной финансовой организации (филиала) либо юрист некредитной финансовой организации;
- руководитель службы безопасности некредитной финансовой организации (филиала);
- иные сотрудники некредитной финансовой организации (филиала) по усмотрению ее руководителя с учетом особенностей деятельности некредитной финансовой организации (филиала) и деятельности ее клиентов.
Формы обучения
- Целевой (внеплановый) инструктаж
- Повышение квалификации (плановый инструктаж)
Периодичность обучения
- Ответственные сотрудники НФО проходят повышение квалификации (плановый инструктаж) не реже одного раза в календарный год.
- Включенные в Перечень сотрудники страховых организаций и профессиональных участников рынка ценных бумаг проходят повышение квалификации (плановый инструктаж) не реже одного раза в календарный год.
- Иные сотрудники НФО, включенные в Перечень, проходят повышение квалификации (плановый инструктаж) не реже одного раза в два календарных года.
Программа курса:
Программа разработана в соответствии с требованиями:
- Указание Банка России от 5 декабря 2014 г. N 3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»
- Указание Банка России от 05.12.2014 N 3470-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях»
Программа обучения:
- Правовое регулирование в сфере ПОД/ФТ.
- Надзор в сфере ПОД/ФТ. Формы надзора и виды проверок. Порядок проведения проверок по вопросам ПОД/ФТ в финансовых и нефинансовых организациях. Взаимодействие Федеральной службы по финансовому мониторингу с надзорными органами.
- Организация и осуществление внутреннего контроля.
- Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом. Идентификация клиентов и выгодоприобретателей; обеспечение конфиденциальности информации; фиксирование сведений; хранение информации; приостановление операций.
- Требования к разработке правил внутреннего контроля
- Рекомендуемые программы осуществления правил внутреннего контроля.
- Критерии выявления операций, подлежащих контролю.
- Типологии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Характерные схемы и способы легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
- Ответственность за нарушение законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ
- Квалификационные требования к специальному должностному лицу. Права и обязанности специального должностного лица.
- Обучение и подготовка кадров. Перечень работников, обязанных проходить обучение и подготовку по вопросам ПОД/ФТ. Формы, периодичность и сроки обучения. Обязанности руководителя организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом.
Лекторы:
- специалисты, имеющие опыт надзора в данной сфере.
Условия обучения:
| Форма обучения: | Очная(дневная), и заочная (дистанционная) без отрыва от производства (работы) |
| Продолжительность обучения: | Занятия в группах
|
| Получаемые документы: | слушатель получает свидетельство о прохождении целевого инструктажа или свидетельство о повышении квалификации (уровня знаний) . Данный документ должен приобщаться к личному делу работника. |
| Требования к слушателям: | Принимаются все желающие |
| Стоимость обучения: |
Предусмотрены скидки!Корпоративное обучение! Скидки:
|
| Начало обучения: | Набираются группы:
Возможно корпоративное обучение! |
| Занятия проходят по адресу: | Измайловский вал., д.2 50 метров от метро Семеновская |
Необходимые документы:
- Заявление на обучение;
- Копия паспорта;
- Договор на обучение.