Советы юриста

Обманул брокер — что делать?

Инвестирование на финансовых рынках — отличный способ заработка, но перед тем, как передать свои с трудом заработанные средства брокеру, следует провести тщательный ресерч.

К сожалению, число жуликов, у которых нет лицензии на ведение бизнеса, увеличивается с каждым годом, а их уловки становятся все более изощренными, так что порой обманываются даже трейдеры с опытом.

Что же делать, если вы стали жертвой зарубежного скамера и как вернуть деньги? 

Обманул брокер - что делать?

Чем больше информации, подтверждающей факты мошенничества брокера вы соберете, тем лучше. Работая на финансовых рынках, заведите привычку сохранять все электронные письма, телефонные звонки и другие сообщения, которыми вы обменивались с брокером.

Также обязательно уточните, имеет ли брокер лицензию (не всегда фирмы, указывающие на своем сайте факт существования лицензии и ее номер в действительности располагают таким документом).

Все выданные лицензии сохраняются в специальных реестрах, доступ к которым может получить каждый желающий.

В США, например, такую информацию можно проверить на сайтах нескольких организаций: Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) или Securities and Exchange Commission (SEC).

Если вы не уверены в законности работы брокера, стоит провести и небольшое исследование онлайн, познакомиться с отзывами других клиентов и сделать скрины информации, подтверждающей, что вы имеете дело со скамером.

Начните с письма брокеру с требованием возврата ваших средств. Будьте настойчивы и документируйте все свои контакта. Связаться с брокером не выходит? Тогда обратитесь к регулирующему органу, осуществляющему надзор за деятельностью брокера (данный шаг можно предпринять исключительно в том случае, когда посредник Форекс имеет официальную лицензию.

Читайте!  Открыть форекс брокера под ключ

Выполнить чарджбэк вы сможете при условии, что внесли свои средства на счет скамера с помощью платежной карты.

Данная услуга была создана международными платежными системами (МПС) для возврата средств тем клиентам, которые не получили оплаченные товары или услуги, деньги которых были потеряны в результате технических сбоев или мошеннических действий.

Опция доступна как для держателей карт Visa, так и для владельцев карт Mastercard, но проще всего вернуть платеж на MasterCard.

Процесс возврата осуществляется в несколько этапов:

  1. Пострадавшая сторона (то есть вы или ваш законный представитель) связываетесь с эмитентом карты (банком), предоставляя полный пакет необходимых документов: заявление (оно должно быть составлено на двух языках — русском и английском), пояснительную записку, выписку с карты (отражающую движение средств), документированные подтверждения факта мошенничества — в том числе письма, которые вы получили из зарубежного брокера-мошенника, копию паспорта.
  2. Банк передает собранные данные платежной системе, а та, в свою очередь, связывается с эмитентом карты мошенника, который и рассматривает вашу претензию, принимая решение о возврате средств.
  3. Если решение банка вас не устроит, можно подать апелляцию на имя платежной системы. Результат рассмотрения дела после вердикта МПС будет окончательным.

Всегда стоит помнить о ограничениях, связанных с выполнением чарджбэка. Так, вам откажут в рассмотрении дела, если:

  • платеж осуществлялся не с карты Visa / MasterCard;
  • средства были переведены на счет физического, а не юридического лица;
  • с момента выполнения платежа прошло более 540 дней.

Читайте!  Брокер слил счет, можно ли вернуть деньги?

Стоит отметить, что возвратные платежи не всегда бывают успешными, особенно если транзакция была совершена давно. Кроме того, некоторые банки могут не возвращать средств по сделкам с иностранными компаниями. Тем не менее, попробовать все же стоит.

Кстати, если вы делали оплату не с банковской карты, а, например, счета PayPal, можно воспользоваться Программой защиты покупателей данной фирмы и также подать заявку на восстановление справедливости. Жалобу на скамера можно подать на протяжении 180 дней с момента осуществления платежа. 

А вот в случае с банковским переводом придется прибегнуть к другим методам возраста, в том числе попытаться обратиться в суд, полицию и прочие инстанции, которые рассмотрят действия скамера с правовой точки зрения и дадут им юридическую оценку.

Обманул брокер - что делать?

Вам обязательно потребуется помощь юриста, занимающегося вопросами денежных махинаций. Старайтесь выбирать специалиста имеющего опыт работы с иностранными фирмами, хороший английский язык и хотя бы несколько решенных в его пользу дел. Не забудьте попросить у выбранного юриста рекомендации и почитать отзывы о результатах его работы — о профессионалах всегда есть упоминания в Интернете!

Именно такой специалист определит дальнейший порядок ваших действий, поможет в сборе необходимых доказательств и оформлении документов, необходимых для подачи в международные инстанции в процессе судебных разбирательств. Также грамотный юрист сможет презентовать в суде ваши интересы, помогая вернуть деньги, которые украл зарубежный скамер в максимально краткие сроки.

Обратите внимание, наиболее высокой вероятность рассмотрения дела является в том случае, если лже-брокер имеет европейскую или американскую регистрацию. Если же его офис зарегистрирован в экзотической локации шансы на успех минимальны и судебные издержки имеют смысл только в том случае, когда вы потеряли действительно крупную сумму.

Столкнувшись с фактом финансового обмана, вы обязаны проинформировать о нем органы власти. Даже в том случае, если мошенником оказался зарубежный брокер.

Так вы увеличите шансы на возврат своих средств и сможете предупредить других трейдеров.

Не забудьте предоставить как можно больше информации, в том числе название фирмы-скамера, сумму денег, которую вы потеряли, а также любые другие важные детали.

Читайте!  Форекс и связанные с ним мифы

Интернет поможет вам найти других трейдеров, обманутых недобросовестным посредником Форекс или подобной фирмой. В этом случае вы сможете подать коллективный иск, который значительно увеличит шансы на возврат средств, а также привлечение скамера к правовой ответственности. Помощь в поиске других обманутых брокером лиц может предоставить и нанятый вами юрист.

Кстати, не забудьте о том, чтобы отправить описание своего опыта сотрудничества с брокером на просторы Интернет. Так вы сможете предупредить как можно больше людей и помочь им сохранить свои сбережения.

Сотрудничество со скамерами — крайне неприятный опыт, но никогда не отчаивайтесь и боритесь за свои деньги до конца. Не забывайте искать ответы на вопросы, возникающие в процессе разбирательств, заглядывая в Интернет, в том числе на наш портал.

Вернуть средства получается у многих трейдеров, ведь даже после того, как банк, регулятор или прочая инстанция отказали вам в положительном рассмотрении дела, можно подать документы на апелляцию и повторить процедуру с помощью компетентного специалиста.

Споры с брокером

   Брокером является лицо, которое оказывает услуги посредника, т.е. по факту брокер – это представитель. В законе «О рынке ценных бумагах» под брокером понимается лицо, которое является участником рынка ценных бумаг, при этом не простым участником, а профессиональным, осуществляющим брокерскую деятельность.

ВНИМАНИЕ: наш адвокат по защите прав потребителей финансовых услуг поможет Вам разрешить спор с брокером с положительным решением вопроса возврата денежных средств: профессионально, на выгодных условиях и в срок. Звоните уже сегодня!

Какие споры возникают с брокером?

   Споры с брокером могут возникнуть самые разные, но связаны они с непосредственным нарушением прав клиента брокером. Какие нарушения могут послужить основанием для спора между клиентом и брокером?

  • Если брокер незаконно гарантирует положительный результат в той или иной инвестиционной сделке, навязывая клиенту, куда следует вложить деньги.
  • Если брокер незаконно использует информацию о клиенте, при этом цель такого использования информации носит корыстный характер.
  • Брокером могут быть навязаны клиенту ценные бумаги.
  • Если брокером совершена сделка не в интересах клиента при этом в ущерб таких интересов.
  • Если брокером незаконно использованы средства клиента и совершена сделка, которую клиент не поручал брокеру.
  • Иные нарушения прав клиента.

ИНТЕРЕСНО: читайте также про споры по акциям по ссылке на нашем сайте

Как воспользоваться процедурой Чарджбэк?

   Процедура Чарджбэк заключается в отмене операции по переводу денежных средств и возврате платежа. В нашем законодательстве не используется такой термин как «Чарджбэк», но фактически регулирует его законом о национальной платежной системе. Нормы, касающиеся Чарджбэка, содержатся в правилах международных платежных систем.

   Чарджбэк касается ответственности банка, если товар не был поставлен или не полностью поставлен, также нормы о Чарджбэки касаются ситуации, когда платежи по карточке произведены без согласия владельца карточки или нарушены его указания по проведению платежей.

   Процедура Чарджбэка может быть использована также в ситуации, когда клиента обманул брокер. Итак, как вернуть деньги с помощью процедуры Чарджбэк?

  1. Необходимо обратиться в свой банк, который выпустил Вам карту, с заявлением, что деньги были перечислены незаконно, поскольку заявителем операция не совершалась в интернет-магазине или деньги были перечислены в результате совершения мошенничества, либо по иным основаниям, когда может быть использован Чарджбэк. К заявлению необходимо приложить документы, которые имеются у заявителя (чеки, переписку и т.д.) в подтверждение своих доводов.
  2. С заявлением лучше обратиться несколькими способами, а именно, путем обращения в колл-центр, направления по электронной почте и подачи в бумажном варианте под отметку на своем экземпляре или направлении почтовым отправлением заказным письмом. Лучший вариант, когда у вас будет стоять отметка в получении банком Вашего заявления на Вашем экземпляре.
  3. После получения заявления банк проводит проверку и если приходит к выводу, что заявление обосновано, то списывает денежные средства с торговой точки и возвращает их заявителю.
Читайте также:  Как оплачивается работа в выходной день

Таким образом, Чарджбэк происходит за счет торговой точки (интернет-магазина).

Обманул брокер - что делать?ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ: на следующие моменты:

  • для запуска процедуры Чарджбэк при совершении операции должна использоваться карта;
  • Чарджбэк может быть использован, если не получили товар; если товар получен с недостатками; если продавец банкрот; если сайт оказался мошенническим; если платеж произведен ошибочно; если 2 раза списали за одно и то же;
  • процедура Чарджбэка, по общему правилу, должна быть запущена в течение 120 дней с момента совершения операции, с момента ожидаемой поставки, с момента, когда узнали, что товар не будет доставлен.
  • Процедура Чарджбэк может быть применена и в отношениях с брокером, если конечно имеются законные основания.

Куда жаловаться на брокера?

   Деятельность брокера на рынке ценных бумаг является лицензируемой, поэтому, если возникла необходимость написать жалобу на брокера, то она может быть направлена в организацию, которая выдала брокеру лицензию.

  • также действует русская ассоциация участников финансовых рынков, куда можно тоже написать жалобу.
  • жалоба может быть подана в комиссию по регулированию отношений участников финансовых рынков.
  • чаще всего различные жалобы подают в органы прокуратуры, которые осуществляют надзорные функции.
  • не стоит забывать про возможность написать жалобу-претензию непосредственно самому брокеру.

ПОЛЕЗНО: смотрите видео с советами адвоката по составлению жалоб, пишите свой вопрос в х ролика, подписавшись на YouTube канал

Как подать в суд на брокера?

   В п. 8 ст. 3 закона «О рынке ценных бумаг», указано на возможность подачи иска к брокеру в определенной ситуации о том, чтобы на него возложили обязанности, связанные с приобретением у клиента ценных бумаг и возмещением клиенту всех расходов; по возмещению убытков клиенту, возникших в связи с указанными в законе обстоятельствами.

ВНИМАНИЕ: иск должен быть подан в суд в течение 1 года. Срок отсчитывается с даты, когда клиент получил отчет брокера о совершенной сделке.

   С учетом субъектного состава спора иск может быть подан в суд общей юрисдикции физ.лицом или в арбитражный суд, если участниками спора являются юрлица или индивидуальные предприниматели.

   При подаче искового заявления в суд необходимо соблюсти требования процессуального законодательства к форме и содержанию иска.

Как привлечь брокера к уголовной ответственности?

   Брокер может обмануть лицо, совершив мошенничество. Для привлечения в этом случае к уголовной ответственности необходимо написать заявление в полицию о совершенном в отношении Вас преступлении.

Далее будет проводиться проверка по сообщению о преступлении и при установлении факта совершения противоправного деяния брокером, будет возбуждено уголовное дело с последующим расследованием и рассмотрением дела судом.

   В ходе предварительного следствия и судебного следствия потерпевший и брокер будут допрашиваться, давать пояснения, вправе будут представлять свои доказательства, опровергать доводы второй стороны.

ВАЖНО: иметь доказательства, что брокером в отношении Вас совершено мошенничество, поэтому прежде чем писать заявление о привлечении к уголовной ответственности, выясните причины совершения тех или иных действий при беседе с брокером или с помощью письменной переписки, а также внимательно изучите договор с брокером.

Как не быть обманутым со стороны брокера?

   Для того, чтобы минимизировать риск обмана со стороны брокера следует:

  • Проверить информацию о брокере, которая находится в свободном доступе: изучить информацию в интернете, в том числе, попытаться найти отзывы о конкретном брокере;
  • При заключении договора удостовериться в полномочиях лица, который его подписывает;
  • Внимательно изучить условия договора;
  • Также можно обратиться за консультацией к адвокату, который, в том числе, может проанализировать договор с брокером. НО! до того, как договор будет проверен адвокатом, лучше его не подписывать с брокером.

Помощь адвоката в споре с брокером

   Если возник спор с брокером, то без юридической помощи не обойтись, поскольку брокер все-таки является профессионалом в своей сфере деятельности, а его клиент может не знать нюансов, в связи с чем брокер, отстаивая свою точку зрения, будет пытаться повернуть ситуацию в свою сторону, вводя в заблуждение клиента.

Обратившись к нашим адвокатам, Вы можете рассчитывать:

  • ♦ на консультацию по возникшей ситуации, с учетом предоставленной доверителем информации и документов;
  • ♦ на представление интересов доверителя в урегулировании сложившейся ситуации с брокером;
  • ♦ на подготовку жалобы на брокера;
  • ♦ на оказание помощи в процедуре Чарджбэк;
  • ♦ на консультацию о том, с какими требованиями лучше обратиться в суд с иском к брокеру;
  • ♦ на подготовку иска в суд и представление интересов в суде;
  • ♦ на представление интересов и подготовку необходимых документов и сбора доказательства в рамках уголовного преследования брокера;
  • ♦ на оказание иной необходимой юридической помощи в споре с брокером.

Обманул брокер - что делать?

Автор статьи:

© адвокат, управляющий партнер АБ «Кацайлиди и партнеры»

А.В. Кацайлиди

  • Отзыв по гражданским делам
  • Отзыв по банкротству физических лиц
  • Отзыв по сопровождению бизнеса

Как вернуть деньги от брокера: проверенные способы 2021

Обманул брокер - что делать?

Фатальная оплошность – неправильный выбор брокера. Попасть в лапы мошенников, которые промышляют финансовыми операциями, может каждый из нас. К сожалению, далеко не всегда с первого взгляда удается отличить мошенника от надежной компании. Опытные аферисты научились грамотно маскироваться, подделывать юридические документы и искусственно создавать себе положительную репутацию. Чтобы не стать очередной жертвой, рекомендуется изучать экспертные обзоры и отзывы исключительно на независимых веб-ресурсах.

А что делать, если уже пришлось столкнуться с финансовым мошенничеством? Нередко наивные трейдеры теряют в результате сотрудничества с псевдоброкерами десятки тысяч долларов и попадают в бездонную долговую яму. Однако выход из положения найти можно, причем законодательством предусмотрено несколько законных путей решения этого проблемного вопроса. Разберемся с ними детальнее.

Чарджбэк

Чарджбэк – это возвратный платеж, который можно осуществить в том случае, если пополнение депозитного счета производилось с банковской карты. На отмену трансакции дают определенный срок, поэтому важно успеть подать заявление на chargeback в отведенный по законодательству срок.

Самостоятельно сделать это достаточно сложно, так как в процедуре есть множество «подводных камней». Лучше сразу обратиться к профессионалам, которые предлагают юридическую помощь и готовы способствовать возвратному платежу. Услуга платная, обычно это определенный процент от суммы утерянных средств.

https://www.youtube.com/watch?v=rHv1pKcnZxo\u0026pp=ygUy0J7QsdC80LDQvdGD0Lsg0LHRgNC-0LrQtdGAIC0g0YfRgtC-INC00LXQu9Cw0YLRjD8%3D

При выборе чарджбэк-сервиса важно не попасть на очередных разводил, которые работают в паре с брокерами-мошенниками. Проверяйте репутацию компании, наличие доказательств того, что она действительно помогает с возвратом средств.

Для успешного чарджбэка нужно:

  • найти команду юристов, которые помогут провести процедуру возвратного платежа в соответствии со всеми требованиями законодательства;
  • не упустить срок, в течение которого возможен возвратный платеж (на chargeback дается до 540 дней);
  • собрать доказательства своей правоты (записи телефонных разговоров с аферистами, переписку в мессенджерах и пр.).

“Роллинг Резерв”

Еще один способ возврата украденных брокером-мошенником средств – Rolling Reserve. По сути, это резервный баланс в банке, куда компания направляет часть средств для страхования своей ответственности.

При форс-мажорных обстоятельствах эти деньги должны использоваться на компенсацию ущерба клиентам. Период действия страхового баланса составляет от трех месяцев до полугода.

Если организация работала стабильно, то банк просто вернет ей средства из резервного фонда.

Брокеры относятся к компаниям с высоким уровнем риска, поэтому они всегда прибегают к Rolling Reserve. Обманутые трейдеры могут обратиться в банк, где обслуживается посредник, и вернуть отобранные незаконным способом средства.

Из преимуществ этой процедуры можно отметить следующие:

  • стопроцентная гарантия возврата;
  • возможность получить компенсацию в срок от трех месяцев до 1 года;
  • возврат с помощью безопасного банковского перевода.

Отметим, что Rolling Reserve поможет вернуть денежные средства даже в том случае, если брокер зарегистрирован в оффшорной зоне. Чтобы эта процедура прошла успешно, также желательно обратиться к профессиональным юристам, которые помогут в решении проблемного вопроса.

Рекомендованные для вас статьи:

Заключение

Мошенничество со стороны брокера и потеря средств – не приговор. У трейдеров есть несколько законных способов восстановить справедливость и вернуть украденные деньги.

Чарджбэк и «Роллинг Резерв» – реально рабочие схемы, но без качественной юридической помощи справиться будет сложно. Если вас обманул липовый брокер или псевдоинвестиционная компания, не теряйте время.

Сразу обращайтесь к профессионалам, которые встанут на защиту ваших интересов.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал и будьте в курсе новых статей и других интересных материалов.

В каких случаях возможно вернуть деньги от брокера-мошенника?

© SM News

Что же делать, если ваши сбережения растворились в воздухе?

К счастью, существуют способы законно отстоять свои интересы. Распространена успешная практика процедуры «чарджбек» (chargeback) — обратной транзакции. Для этого вам нужно собрать все доказательства нечестной работы брокера, заполнить заявление для банка. Чарджбек возможен, при таких условиях:

Читайте также:  Как вернуть или обменять билет в авиакомпании Победа, возврат денег за перелет о закону

1) вы расплачивались с помощью карт Visa или Mastercard,

2) с момента перевода денег прошло не более 540 дней,

3) брокер действительно не предоставил вам услугу и нарушил ваши права и не сможет доказать обратное.

Бывает так, что вы, не глядя, подписали какую-то липовую бумажку, в которой содержится отказ от претензий или, что еще хуже, договор дарения. В таком случае, доказательств мошенничества со стороны брокера от вас потребуется больше.

Кроме всего вышеперечисленного, рекомендуется снять копию договора с брокером, подтвердить оплату его услуг и бонусов, сделать скриншоты личного кабинета и переписки с недобросовестным посредником.

Если вы заявите в банке, что хотите вернуть деньги по причине мошенничества, вас, скорее всего, направят в полицию. Поэтому, желательно указывать в заявлении «неоказание услуг».

После чего банк обязан заморозить указанную сумму на счете брокера, а тот, в свою очередь, предоставить доказательства правомерности своих действий.

С какими сложностями вы можете столкнуться?

Самое неприятное – это то, что не все банки рады проводить «чарджбек». Процедура эта сложная и невыгодная. От вас потребуется хорошая подготовка и умение отвечать на различные каверзные вопросы.

Сбор доказательств, переписка с сотрудниками банка, длительное ожидание ответа – все это может затянуть процесс. Да и не все служащие сталкивались с операцией возврата и могут попросту не предоставлять нужную информацию в силу своей некомпетентности.

На помощь приходят профессиональные юристы, которые уже изучили все тонкости и особенности проведения чарджбека в нашей стране.

Вас может ждать еще одна неприятность. После того, как вы прошли «все круги» обратной транзакции, окажется, что счет у брокера пуст, и возвращать вам нечего. В таком случае, банк обязан заморозить нужную сумму из своих резервов, что опять-таки не очень ему выгодно.

Как брокер вводит в заблуждение?

Если вы твердо решили заняться трейдингом, самое главное, чему следует уделить внимание, – это самообразование. Мы предлагаем вам изучить несколько распространенных вариантов черных схем.

Вы не можете вывести заработанные деньги. Предположим, что вы успешно трудились в течение длительного времени.

Но вместо того, чтобы получить ожидаемую прибыль, сталкиваетесь с различными «техническими неполадками системы», превращением прибыли в бонусы, отменой верификации или вывода со счета.

Иногда, конечно, случаются ошибки, которые происходят даже по вине самого трейдера. Но сайты-однодневки, не желающие возвращать ваши законные деньги, — тоже не редкость.

Ваш аккаунт удален по непонятной причине. Бывает и так, что вы честно работали на бирже. Но брокер выдвигает к вам необоснованные претензии в нарушении правил: торговле с роботом, использовании не принадлежащего счета, подмене платежного средства. Все это нужно для того, чтобы банально вас обокрасть.

Использование сливной программы. Если вам предлагают использовать роботов или подключить разные сторонние программы, знайте – это тревожный звонок. Как правило, такие рекомендации дают недобросовестные брокеры, которые обеспечат слив ваших депозитов.

Вам подсовывают невыгодные котировки или недостоверную аналитику. Брокер может запросто обмануть новичка, сыграв на его доверии. Именно поэтому следует учиться торговать самостоятельно, используя знания и способности.

«Псевдодоверительное» управление. Посредник предлагает поторговать вместо вас за жалкие проценты и даже заключает договор. Но затем ваши деньги оказываются у компании-нерезидента. По данным Федеральной комиссии по ценным бумагам, эта схема мошенничества – одна из самых распространенных в России.

Потеря лицензии брокером, после которой ваши деньги тоже пропадают.

Зависание платформы, в результате чего вы теряете время и ресурсы. Иногда, конечно, такое может случаться по техническим причинам. Но очень часто мошенники пользуются этой схемой, чтобы обмануть.

С вами заключают липовый договор. На первый взгляд, в документе все нормально, и вы соглашаетесь на стандартные условия. Но затем брокер подменяет листы договора, в котором вы уже поставили свою подпись. В результате ваши деньги выводятся в офшоры, а соглашение с брокером превращается в договор дарения.

Обращайтесь к проверенным брокерам. Чтобы функционировать на финансовом рынке, посредник обязан иметь лицензию, выданную ЦБ РФ или Комиссией по ценным бумагам и биржам США. Если таковой нет – перед вами мошенник. Проверить информацию можно на официальном сайте Центробанка или Securities and Exchange Commission.

Поинтересуйтесь дисциплинарной историей брокерской организации также в открытых источниках на официальных сайтах.

Узнайте, является ли брокер членом Корпорации по защите интересов инвесторов.

Желаем вам никогда не столкнуться с обманом и удачной торговли!

Как вернуть деньги от брокера — мошенника самому и бесплатно — Деньги на vc.ru

{«id»:189342,»gtm»:null}

Бесплатная пошаговая инструкция по самостоятельному возврату денег через чарджбэк, на опыте компании НЭС. Включает примеры заявлений в банк и список документов.

Брокер не выводит ваши средства. Сколько заявок не подавай, они отклоняются или остаются не рассмотренными. Вы прислали все документы, которые от вас требовали: паспорт, удостоверение, платежки ЖКХ, селфи во всех видах. Явно идет игра в одни ворота: вы все время платите, а взамен не получаете ничего.

С помощью Международных платежных систем VISA и Mastercard (или национальной системы МИР) вы имеете возможность вернуть деньги, отправленные брокеру. Для этого нужно обратиться в свой банк, и заявить, что вы хотите прибегнуть к процедуре возврата платежей (chargeback, чарджбэк).

  • По картам VISA, Mastercard, Maestro, МИР;
  • С карты физического лица и на счет юридического лица;
  • Сделанные не ранее, чем за 18 месяцев (540 дней) до подачи заявления в банк.

Переводы через онлайн-кабинеты банков, систему быстрых платежей, электронные кошельки или криптовалюты по чарджбэк вернуть нельзя.

Все в порядке? Начинаем подготовку.

Вам придется обязательно фиксировать все переговоры с аналитиком и другими сотрудниками брокера. Заранее подготовьтесь: установите на компьютер Free Cam, на Android — Call Recorder, на Iphone — TapeACall. Потренируйтесь записывать разговоры, попросите помочь с этим родных или друзей. Эти записи послужат доказательствами для российского регулятора финансового рынка.

Пока доступ в личный кабинет активен, сохраните свидетельства:

  • Отчет о пополнениях депозита (ваших платежах);
  • Журнал заявок на вывод;
  • Отчет о финансовом состоянии (сумма баланса).

Последний скриншот будет важным аргументов в вашу пользу для банка. По умолчанию кредитное учреждение считает, что брокер предоставляет реальный доступ к финансовым услугам. С точки зрения банка, если на балансе трейдера есть деньги, значит, есть что возвращать, и процесс опротестования пойдет проще. Это не значит, что нельзя вернуть слитый депозит. Можно, но немного сложнее.

Если в свое время вы послушали аналитика и установили программу удаленного управления, удалите ее со всех устройств. С компьютера, планшета, телефона. Так вы обезопасите свои счета и сохраните улики. Известны случаи, когда мошенники зачищали переписку на компьютерах своих жертв.

Девушке решила заработать на трейдинге с Marketsoft.dk. Сама перевела деньги мошенникам, и задумалась, как вернуть 338 211 рублей. Опротестовала платежи по карте VISA в банке «ACBA-credit agricole BANK» и вернула свои средства.

Укажите свои регистрационные данные, дату заключения договора, даты и суммы платежей. Напишите, что вы не получили обещанных услуг, а потому требуете расторжения договора и возврата денег.

Если аккаунт к этому моменту уже заблокирован, используйте это обстоятельство как главный аргумент. Отправьте письмо на контактную электронную почту, обычно это адрес техподдержки.

Сохраните скриншот отправки письма из папки «Исходящие» вашего почтового ящика.

После отправки претензии подождите положенные 10 дней (две рабочие недели). Скорее всего, никакого ответа не будет. Теперь смело отсылайте уведомление о расторжении договора в одностороннем порядке.

В этом документе ссылайтесь на претензию, оставленную брокером без ответа.

Поставьте компанию в известность, что согласно статье 450 Гражданского кодекса РФ, часть 1, параграф 2, вы отказываетесь от дальнейшего сотрудничества и требуете возврата платежей.

Поняв, что клиент соскакивает с крючка, объявится и знакомый аналитик, и куча незнакомых. Вас начнут доставать оборотни, притворяющиеся сотрудниками службы безопасности, или финансового отдела брокера, европейских банков, регуляторов, Интерпола, арбитражных комиссий.

Вас будут убеждать, осуждать, вам могут угрожать, и непременно станут вымогать новые платежи. Под соусом комиссий, налогов, штрафов, федеральных печатей. Все переговоры фиксируйте и ни на что не соглашайтесь.

Не переводите ни копейки ни под каким видом! Сохраняйте скриншоты и аудиозаписи.

Если аккаунт блокируют, не переживайте, цифры на платформе никак не связаны с деньгами на банковском счету брокера. Обязательно сохраните скриншот страницы авторизации с сообщением о блокировке аккаунта.

Договор — важное доказательство для банка. Но брокеры редко присылают его на подпись. Если этого документа у вас нет, подойдет любое письменное обязательство предоставить услуги. На худой конец, скриншоты клиентского соглашения с сайта.

Владелец карт MasterCard в банках Открытие, ВТБ и Тинькофф повелся на рекламу оффшорного брокера Strade24. Подстрекаемый «аналитиками», перевел в общей сложности 369 921 рублей. Убедившись, что вывести средства не получается, решил сделать чарджбэк самостоятельно. Подал заявления в банки и вернул свои деньги.

Читайте также:  Как подать коллективный иск к управляющей компании

Претензионному отделу банка нужны будут доказательства ваших платежей брокеру. На первый взгляд это выглядит несуразной отговоркой.

Банк и так учитывает все операции, почему же клиент сам должен доказывать, что платил? Дело в том, что отделу претензий не положен доступ к этой информации. В качестве доказательств нужны выписки и квитанции об оплате (или справки об операциях).

Проще всего получить их в личном кабинете онлайн — банка. Может понадобиться и заверенные банком распечатки. На случай, если заявление об опротестовании придется подавать в отделении.

Документы, которых изначально не было в электронном виде, надо перевести в цифру. В том числе чеки банкомата, договора, квитанции. Выставляйте разумное разрешение фотографий: для доказательств не нужен объем больше 1 мегабайта, а в большинстве онлайн-приемных банков есть ограничения на размер пересылаемых файлов.

Не всякий банк обеспечивает удобную подачу заявлений на опротестование через сайт. Сейчас доступен сервис на сайте Альфа — банка, форма поддержки пользователей. Тинькофф позволяет пользователям отправлять обращения через чат в мобильном или интернет-банке. Кроме того, запишите телефоны и адреса электронной почты, по которым можно уточнить, как движется дело.

Для этого пошлите запрос в свой банк, и попросите их прислать дополнительные сведения по вашим переводам брокеру:

  • Название банка-эквайера;
  • Идентификационные номера транзакций ARN (Acquirer’s Reference Number);
  • Коды категорий бизнеса получателя платежа МСС (Merchant Category Code).

После ответа вы будете точно знать, кому и когда ушли деньги, а главное — на каком основании по документам. Отправьте такое обращение:

Укажите номер карты, с которой переводили деньги. Перечислите все платежи, с необходимыми данными по каждому из них:

  • Интервал дат платежа;
  • Название банка-эквайера;
  • ARN (Acquirer’s Reference Number);
  • Сумму в рублях;
  • Сумму в валюте.

Напишите, что вы делали заявки на вывод, но брокер деньги не перевел. Упомяните, что пытались договориться, но компания отказывается выводить средства.

Отметьте, что подозреваете мошенническую деятельность. Если код MCC, сообщенный эмитентом, отличается от 6211, обязательно об этом упомяните.

Дело в том, что законно получать платежи за оказание финансовых услуг имеют право только компании с МСС 6211. Если код другой, значит, компания обманывает эквайера. Перечислите все замеченные нарушения: мисскодинг (платежи по неверным видам деятельности), деятельность без лицензии, платежи иностранному юрлицу, не зарегистрированному в России (115-ФЗ).

И обязательно попросите сделать возврат по перечисленным операциям.

Под влиянием социальной инженерии брокера женщина согласилась перевести мошенникам 193 687 рублей. Платежи сделала по карте VISA, Сбербанк. После безуспешных попыток вывести деньги с брокерского счета, узнала в Сбербанке название банка-эквайера. Им оказался азербайджанский AGBank. Трейдер написала туда письмо по электронной почте и банк вернул ей средства.

Это важнейший документ в процедуре чарджбэк. Заявление о спорной операции составляется от имени держателя карты и описывает суть дела:

  • С каким брокером был заключен договор;
  • Какие платежи перевел держатель по карте на счет брокера, на какие суммы, когда;
  • Какие факты свидетельствует, что компания не оказала обещанные услуги;
  • Какие попытки предпринял владелец карты, чтобы договориться с брокером;
  • Просьбу к банку — эмитенту, как участнику платежной системы, рассмотреть заявление и передать его в банк — эквайер;
  • Просьбу к банку — эквайеру, как участнику платежной системы, рассмотреть заявление и инициировать процедуру чарджбэк.

Как вычислить брокера-мошенника? Признаки, которые должны вас насторожить

Чем популярнее становится инвестирование, тем больше в этой сфере появляется мошенников. Доходит вплоть до того, что они создают сайты-клоны известных компаний и брокеров. Но их можно распознать по нескольким признакам. Рассказываем, как это сделать.

Мошенники могут действовать так: с неизвестного номера звонит якобы сотрудник  инвестиционной компании. Пока человек в растерянности, он настойчиво навязывает услуги. Вопросы могут звучать так:

  • Хотели бы вы получать пассивный доход?
  • Знаете что-нибудь о торговле на бирже?
  • Хотели бы получать от 40% прибыли?
  • Вам ничего не надо будет делать, доверьтесь профессионалам!

Если жертва легковнушаема, она может поверить, перевести деньги и потерять их. Добросовестный брокер никогда не будет звонить и навязывать свои услуги клиенту. 

В некоторых странах такие «холодные» звонки запрещены законодательно. Например, с 1 июля 2021 года их нельзя совершать в Нидерландах.

Мошенник не просто обещает, а именно гарантирует доход намного выше рынка и называет очень заманчивые цифры. 

Например, вложенные вами 100$ через неделю вырастут на 100%. А годовых будет не менее 1000%! Помните: такого в инвестициях не бывает. Операции на фондовом рынке по умолчанию сопряжены с высокими рисками. Гарантировать рост акций не может никто – тем более в таком размере.

Настоящий брокер не будет обещать нечто подобное, дорожа репутацией.

Инструменты с обещанной высокой доходностью – не единственное, во что не нужно вкладываться новичку. Подробнее о том, во что нельзя инвестировать, читайте в статье «Неудачные инвестиции – во что никому нельзя вкладывать деньги».

Чтобы получить деньги жертвы, мошенники стараются втереться ей в доверие. Представляются экспертами в сфере, приводят статистические данные, оперируют общеизвестными фактами, ссылаются на громкие имена. Используют термины. Если общаются по телефону, то говорят хорошо поставленным голосом.

Когда человек поверил мошеннику, он начинает давить . Например, постоянно повторять, что предложение ограничено, и кто-то станет успешным уже завтра, а жертва – нет. Или узнают о мечте человека и рассказывают, как легко ее будет достичь, если он вложит деньги в проект.   

Часто с жертвой могут работать опытные психологи, к моменту звонка знающие о ней некоторые детали биографии из купленной базы данных.

Честный брокер никогда не будет вести себя так – он всегда общается уважительно и относится к инвестору, как к партнеру.

Мошенники почти никогда не пользуются официальными формами оплаты. Они просят перевести деньги на карту, кошелек ЮMoney или купить биткоины и отправить их. Как правило, преступники зарегистрированы как интернет-магазины и могут принимать любые расчеты. 

Помните: все финансовые операции, в том числе и пополнение счета, можно совершать только через форму оплаты на официальном сайте организации или банковским переводом. Тогда это будет законно.

Мошенники могут создавать сайты-клоны известных компаний или брокеров. На них « ведут ссылки в письмах или в мессенджерах. Сайты-фальшивки почти ничем не отличаются от подлинников: оформление и логотипы те же. 

Подделку можно узнать по отсутствию или замене буков и символов в доменном имени. Обязательно проверяйте ссылки, по которым переходите. Иначе мошенник получит ваши персональные данные.  

Часто у сайта мошенников нет SSL-сертификата. Это цифровая подпись, нужная для безопасного соединения. С помощью SSL вся информация шифруется и становится недоступной для третьих лиц. 

У всех серьезных и легальных компаний такое соединение обязательно есть. Чтобы проверить, есть ли оно, нажмите на замок в начале адресной строки. Если не появится надпись «Соединение защищено», значит, вас пытаются обмануть.

Если брокер кажется вам надежным, обязательно проверьте его документы. У него обязательно должна быть лицензия Центрального банка. Если ее нет, перед вами мошенник.

У некоторых преступников есть документ, похожий на лицензию. Убедитесь, что номер счет в договоре указан номер счета и он совпадает с тем, что указан в личном кабинете. Проверьте юридический адрес и другие реквизиты, а также рейтинги.

Последние присваиваются рейтинговыми агентствами и показывают, насколько брокер надежен. Посмотрите, сколько у него букв А. Чем их больше, тем рейтинг выше, а брокер надежнее.  

Проверить, мошенник брокер или нет, несложно. 

  1. Найдите сайт брокера или перейдите на него по присланной ссылке. Найдите там все реквизиты и лицензию. Если вы получили ссылку на официальный сайт, проверьте правильность написания.
  2. Зайдите на сайт Центрального банка.
  3. В меню заходите в «Документы и данные», «Реестры» и находите «Список брокеров». Также в него можно попасть через поиск на главной странице сайта.
  4. Убедитесь, что брокер есть в списке. Если он там значится, проверьте:
  • юридический адрес и другие данные. Они должен совпадать с тем, что указан на сайте.
  • лицензию. Номер должен совпадать с тем, что указан в реестре.

Если информация есть и она совпадает, брокер настоящий. Если нет, то перед вами мошенник.

Вы можете попытаться оспорить операцию по карте (Visa, МasterCard или «МИР»). Обратитесь в банк с заявлением, и он запустит процедуру проверки. 

Чтобы доказать, что брокер действительно вас обманул, нужно иметь доказательную базу. Например, договор, банковскую выписку лицевого счета клиента, с которого проводились финансовые операции, скриншоты переписки или детализацию телефонных звонков. Их нужно предоставить в полицию и написать заявление.    

Чтобы обезопасить себя от мошенников, лучше пользоваться услугами крупных компаний, зарегистрированных в России и имеющих лицензию Центрального банка. 

Тогда легко проверить сайт и найти на нем все необходимые документы. Но главное — вы будете уверены, что с вашими деньгами работает надежный, добросовестный брокер.